Khởi đầu hành trình đầu tư trực tuyến dài hạn với quỹ ETFs

Thời gian đọc: 17 minute(s)
Xu hướng đầu tư vào quỹ ETF mang lại cơ hội dài hạn cho nhà đầu tư
Quỹ ETF mang lại cho nhà đầu tư nhiều cơ hội đầu tư dài hạn. Bạn có muốn biết đâu là loại quỹ ETF phổ biến nhất?

Trong suốt hai thập kỷ qua, lịch sử đã ghi nhận việc đầu tư vào quỹ ETF dài hạn mang lại nhiều tiềm năng tích cực cho nhà đầu tư. Các quỹ hoán đổi danh mục này mang đến cho các nhà đầu tư những cơ hội cạnh tranh vô song. Để biết được “Liệu lịch sử có lặp lại?” và “Xu hướng ETF sắp tới là gì?”, hãy cùng XTB tìm hiểu thêm về hình thức đầu tư này qua bài viết này!

Sự xuất hiện của ETF đã được ghi nhận và trở nên phổ biến trong vài thập kỷ trở lại đây. Kể từ khi quỹ đầu tư chỉ số đầu tiên được John Bogle của Vanguard thành lập vào năm 1976, chúng vẫn luôn bảo tồn được vị trí cố định của mình trong số các loại tài sản lớn trên toàn cầu. Hơn một thập kỷ sau khi quỹ đầu tư chỉ số đầu tiên - Vanguard S&P 500 được thành lập, Sở giao dịch chứng khoán Toronto đã phát hành Quỹ hoán đổi danh mục đầu tiên. 

Ngày nay, nhờ vào những lợi ích mà ETF mang lại nên hàng triệu nhà đầu tư khắp thế giới có cơ hội đầu tư vào các loại tài sản được xác định rõ ràng. Quỹ BlackRock (iShares) - nhà phát hành ETF lớn nhất thế giới đã ghi nhận lợi nhuận hàng tỷ USD nhờ dòng vốn ETF tăng lên.

Phương pháp đầu tư này được nhận xét là đa dạng và đơn giản để nhà đầu tư có thể tự mình thực hiện mà không phải trả khoản chi phí nào cho các quỹ tương hỗ. Bên cạnh đó, nhờ vào các đặc tính của ETF mà giờ đây việc tiếp xúc trực tiếp trên thị trường toàn cầu trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết.

Hiện nay, nhiều nhà đầu tư hướng sự quan tâm đến tiềm năng của các quỹ ETF (Exchange Traded Funds) do thị trường chứng khoán Mỹ đã có một chuỗi tăng trưởng ngoạn mục trong dài hạn. Theo ghi nhận, chỉ số đại diện cho 500 công ty lớn nhất Mỹ niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán New York - S&P 500 đã mang lại lợi nhuận dài hạn cho nhà đầu tư cao hơn 5% so với trái phiếu kho bạc Mỹ kỳ hạn 10 năm (và trung bình 10% hàng năm trong 100 năm qua). Điều này nhờ cả vào xu hướng kinh tế tích cực và chính sách tiền tệ hiệu quả. Vì sự kiện này, một lượng lớn tiền đầu tư đã được đổ vào S&P 500, và những người nắm giữ ETF dài hạn trong những năm gần đây không có gì để than phiền.

Các quỹ ETF đã góp phần “dân chủ hóa” thị trường tài chính bằng cách mở rộng cánh cửa tiếp cận thị trường chứng khoán cho hàng triệu nhà đầu tư ở khắp nơi trên thế giới. Cụ thể, phương pháp này hoạt động thông qua việc theo dõi các quỹ chỉ số hoặc các quỹ theo dõi cổ phiếu và tài sản của các công ty trong các lĩnh vực cụ thể, chẳng hạn như ETF hàng hóa, ETF công nghệ mới hoặc ETF trái phiếu. 

Để hiểu rõ hơn về 7 loại ETF phổ biến hiện nay cũng như ưu và nhược điểm của chúng, mời bạn tiếp tục xem phần tiếp theo của bài viết này. Những tài sản này cùng với các Kế hoạch Đầu tư, có thể giúp bạn xây dựng một danh mục đầu tư dài hạn đáng kể. Vậy bắt đầu bằng cách nào?

Các cột mốc lịch sá»­ của việc phát triển quỹ ETFCác cột mốc lịch sử của việc phát triển quỹ ETF

Ưu điểm và nhược điểm của đầu tư ETF

 

Ưu và nhược điểm đầu tÆ° quỹ ETFsHiểu rõ những ưu và nhược điểm của việc đầu tư ETF

Trước hết, cần lưu ý rằng đầu tư vào ETF không đảm bảo lợi nhuận tuyệt đối cho nhà đầu tư. Mức lợi nhuận này sẽ được xác định dựa trên cách thị trường định giá những gì có trong danh mục đầu tư của quỹ đó (cổ phiếu, trái phiếu,...) hoặc hành vi giá của loại tài sản mà quỹ đang theo dõi (giá xăng, vàng, bạc,...).

Những phương pháp đầu tư khác nhau có những điểm mạnh và điểm yếu khác nhau và đầu tư ETF cũng không ngoại lệ. Sau đây là một số ưu điểm và nhược điểm của đầu tư ETF mà nhà đầu tư có thể tham khảo để phân tích tiềm năng và rủi ro của chúng trước khi đưa ra quyết định

Ưu điểm

  • Thích hợp với những nhà đầu tư dài hạn theo đuổi phong cách đầu tư thụ động
  • Rào cản gia nhập thấp, tỷ lệ chi phí tổng hợp (TER) thấp và thanh khoản cao
  • Hạn chế rủi ro nhưng đồng thời đa dạng hóa danh mục đầu tư
  • Biến động giá trị đầu tư thấp hơn
  • Dành cho cả người mới bắt đầu và nhà đầu tư lâu năm
  • Khả năng đầu tư vào nhiều loại tài sản như chỉ số, trái phiếu hoặc hàng hóa
  • Nhà đầu tư có thể chắc chắn rằng quỹ chỉ số chứng minh được hiệu suất tương tự với các chỉ số chứng khoán, chẳng hạn như chỉ số S&P 500 hoặc Nasdaq 100

Nhược điểm

  • Không phù hợp với nhu cầu của những nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư ngắn hạn theo đuổi xu hướng đầu tư lướt sóng
  • Lợi nhuận có thể thấp hơn do rủi ro cũng thấp hơn các phương pháp đầu tư khác
  • Quỹ ETF do nhà đầu tư lựa chọn có thể hoạt động kém hơn so với các công ty hoặc chỉ số hàng đầu trong thị trường giá lên (thị trường bò)
  • Sự đa dạng trong quỹ không đảm bảo luôn mang lại sự an toàn mà có thể gây ra thất thoát
  • Trong một danh mục đầu tư, một số quỹ giao dịch trao đổi có thể làm hỏng hiệu quả hoạt động của những quỹ đang hoạt động tốt
  • Rủi ro sai lệch của ETF trong danh mục đầu tư
  • Sự tập trung vốn quá mức vào đầu tư thụ động có thể hạn chế các lựa chọn phân bổ đối với các tài sản có rủi ro cao hơn (đi kèm khả năng thu được lợi nhuận tốt hơn)

iShares Core S&P UCITS

Quỹ chỉ số ETF thường đảm bảo cho các nhà đầu tư rằng họ sẽ tái tạo chính xác lợi nhuận từ công cụ cơ bản trong dài hạn. Ở đây chúng ta có thể thấy iShares Core S&P UCITS được theo dõi bởi Chỉ số tổng lợi nhuận ròng S&P 500. Trong đó, hiệu suất của chỉ số iShares ETF thậm chí còn “tốt hơn” với mức Tổng lợi nhuận là 204% từ năm 2013 so với 194% lợi nhuận của S&P 500 NTR. Nguồn: Bloomberg Finance LP

Xin lưu ý rằng dữ liệu trình bày ở trên đề cập đến hiệu suất trong quá khứ và không phải là chỉ báo đáng tin cậy cho hiệu suất trong tương lai.

 

Những quỹ ETFs phổ biến

Một số quỹ ETF phổ biến ngày nayMột số quỹ ETF phổ biến ngày nay

Các quỹ hoán đổi danh mục (ETF) cho phép nhà đầu tư tiếp cận hầu hết mọi loại tài sản, bao gồm:

  • Chỉ số thị trường chứng khoán (chỉ số Hoa Kỳ, chỉ số Châu Âu, chỉ số của các nền kinh tế mới nổi,...)
  • Các quỹ ETF theo ngành (công nghệ mới, ngân hàng, công nghệ sinh học,...)
  • Đầu tư xanh và ESG (năng lượng tái tạo, ô tô điện,...)
  • Trái phiếu (từ trái phiếu doanh nghiệp có lãi suất cao đến trái phiếu 10 năm của Hoa Kỳ)
  • Năng lượng và vật liệu (hàng hóa khí đốt tự nhiên, đồng)
  • Kim loại quý (vàng, bạc)
  • Quỹ ETF cổ phiếu trả cổ tức (các quỹ ETF mô hình phân phối)

Có thể bạn muốn biết

Kết quả của bất kỳ quỹ hoán đổi danh mục nào cũng đều thay đổi dựa vào các biến động tương lai và thường không thể dự đoán trước được trong ngắn hạn, mà phải dựa trên sự phát triển của thị trường và nền kinh tế toàn cầu.

Trong dài hạn, một nền kinh tế toàn cầu mạnh mẽ được xem là động lực tích cực cho thị trường chứng khoán - mức tiêu thụ tăng cao đồng nghĩa với lợi nhuận doanh nghiệp cao hơn và khả năng vượt qua kỳ vọng của các nhà phân tích.

Các quyết định của ngân hàng Trung ương không chỉ ảnh hưởng đến thị trường chứng khoán mà còn đặc biệt tác động đến trái phiếu (và quỹ ETF trái phiếu) và cả ngành kim loại quý hoặc hàng hóa năng lượng. Vì vậy, đừng quên thực hiện nghiên cứu của riêng bạn và thu thập kiến thức tài chính - ngay cả khi bạn đầu tư một cách thụ động

Một nguyên tắc tài chính cơ bản nêu rõ rằng phương án đầu tư có rủi ro càng thấp thì đi kèm lợi tức đầu tư tiềm năng tương ứng. Lý thuyết này cũng ngụ ý điều ngược lại - khi chấp nhận rủi ro cao hơn, nhà đầu tư có thể nhận lại lợi nhuận cao hơn (nhưng không đảm bảo rằng sẽ nhận được nó)

Thông tin chi tiết về từng quỹ hoán đổi danh mục có thể được tìm thấy trên trang web của nhà phát hành nó. Ví dụ, quỹ iShares ETF có thể được tìm thấy tại tổ chức chịu trách nhiệm phát hành là BlackRock

Khi sàn giao dịch chứng khoán mở cửa, nhà đầu tư có thể bán các quỹ ETFs của mình bất cứ khi nào họ muốn 

Một số quỹ ETFs đang phổ biến có thể kể đến như:

  • Quỹ iShares Core MSCI World UCITS EUNL.DE - Tiếp cận thị trường chứng khoán các nước phát triển đa dạng
  • iShares S&P 500 UCITS SXR8.DE - Cổ phiếu của 500 công ty lớn nhất Hoa Kỳ được niêm yết theo chỉ số S&P 500
  • iShares Nasdaq 100 UCITS SXRV.DE - Cổ phiếu theo chỉ số Nasdaq 100 gồm 100 công ty công nghệ dẫn dầu kinh tế Hoa Kỳ 
  • iShares MSCI World SRI UCITS 2B7K.DE - Danh mục các công ty có chỉ số ESG cao
  • iShares Core MSCI Europe UCITS IMAE.NL - Danh mục đầu tư gồm các công ty lớn và có tính thanh khoản cao ở các nước phát triển thuộc Châu Âu
  • iShares Core MSCI World EM IMI UCITS IS3N.DE - Danh mục đa dạng gồm các công ty lớn, vừa và nhỏ từ các thị trường mới nổi trên toàn cầu
  • iShares MSCI Asia EM UCITS CEBL.DE  - Danh mục đầu tư các công ty lớn và vừa trong các thị trường đang phát triển ở khu vực châu Á (bao gồm Trung Quốc)

Các quỹ hoán đổi danh mục được nêu bên trên tuy có phần nổi bật và phổ biến, nhưng chỉ mới là một phần nhỏ trong số hàng trăm quỹ trên thị trường được phân bổ để phù hợp với các phân khúc đa dạng của thị trường tài chính. Đối với các nhà đầu tư dài hạn, tỷ lệ chi phí quản lý (TER) rất quan trọng. Vì vậy, sau đây chúng tôi sẽ liệt kê thêm một vài quỹ ETF liên quan:

Quỹ iShares Core MSCI World 

Quỹ ETF này thích hợp cho các nhà đầu tư dài hạn, có thể là nòng cốt danh mục đầu tư để đánh giá các cơ hội tăng trưởng dài hạn ở các nước phát triển. Chỉ số MSCI World bao phủ 85% cổ phiếu niêm yết của 23 nền kinh tế, nghĩa là danh mục được đa dạng hóa về mặt địa lý và phân bổ giữa các nước phát triển như Mỹ, Canada, Đức, Thụy Sĩ, hay Vương quốc Anh. Quỹ này tập trung đầu tư vào các công ty lớn, có hoạt động kinh doanh toàn cầu và cung cấp mức độ tiếp xúc lớn với thị trường kinh tế Mỹ.

  • Mục tiêu đầu tư: Theo dõi hoạt động chứng khoán của các công ty từ các nước phát triển
  • Số cổ phiếu đang nắm giữ: 1513
  • Tỷ lệ chi phí tổng hợp (TER): 0,2%
  • Chính sách phân phối: Tích lũy (Accumulation)
  • 15 cổ phiếu nắm giữ lớn nhất bao gồm: Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Alphabet, Tesla, Meta Platforms, United Health, Eli Lilly, Berkshire Hathaway, Exxon Mobil, JP Morgan, Johnson & Johnson, Visa, Broadcom
  • Lĩnh vực: Công nghệ (22%), Tài chính (14,7%), Chăm sóc sức khỏe (12,7%), Công nghiệp (10,7%), Hàng tiêu dùng (10,7%)
  • Độ lệch chuẩn (3 năm): 17,64% (tính đến hết tháng 9 năm 2023)
  • Lợi nhuận tích lũy (5 năm): 42,49% (tính đến hết tháng 9 năm 2023)
  • Xếp hạng ESG: A
  • Điều chỉnh danh mục đầu tư: Hằng quý

Quỹ iShares S&P 500 UCITS

Quỹ ETF này bao gồm 500 công ty lâu đời của Mỹ và thường xuyên hoạt động kinh doanh toàn cầu. Tiếp xúc với Chỉ số S&P 500 Net Total Return Index có nghĩa là ETF này phản ánh lợi nhuận của chỉ số S&P 500 cộng với cổ tức đã phân phối (bao gồm cả thuế thu nhập - withholding tax) của các công ty niêm yết trong chỉ số. Thành phần của Chỉ số S&P 500 thay đổi theo thời gian - một số công ty rời khỏi chỉ số và được thay thế bởi các doanh nghiệp mới. Các ETF tính đến thực tế này và không yêu cầu nhà đầu tư chủ động quản lý danh mục. Bằng cách mua ETF này, nhà đầu tư được đảm bảo rằng giá trị của nó sẽ phản ánh giá trị của S&P 500 - trong mọi điều kiện kinh tế và trong dài hạn.

  • Mục tiêu đầu tư: Theo dõi hiệu suất của S&P 500 NTR (Chỉ số Lợi nhuận Tổng Ròng)
  • Số cổ phiếu đang nắm giữ: 503
  • Tỷ lệ chi phí tổng hợp (TER): 0,07%
  • Chính sách phân phối: Tích luỹ (Accumulation)
  • 15 cổ phiếu nắm giữ lớn nhất bao gồm: Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Alphabet, Tesla, Meta Platforms, United Health, Eli Lilly, Berkshire Hathaway, Exxon Mobil, JP Morgan
  • Lĩnh vực: Công nghệ (28%), Chăm sóc sức khỏe (13,3%), Tài chính (12,6%), Hàng tiêu dùng không thiết yếu (10,5%), Truyền thông (9%)
  • Độ lệch chuẩn (3 năm): 17,85% (tính đến hết tháng 9 năm 2023)
  • Lợi nhuận tích lũy (5 năm): 57,98% (tính đến hết tháng 9 năm 2023)
  • Xếp hạng ESG: A
  • Điều chỉnh danh mục đầu tư: Hằng quý

Quỹ iShares Nasdaq 100 UCITS

Đầu tư vào ETF này đồng nghĩa với việc tiếp xúc rộng rãi với các lĩnh vực công nghệ mới của Mỹ như phần mềm, phần cứng, bán dẫn, quảng cáo kỹ thuật số và cả AI. Hơn nữa, các công ty trong lĩnh vực công nghệ sinh học, bán lẻ và bán buôn hay viễn thông cũng là những điểm chuẩn đầu tư. Chỉ số này tập trung vào các công ty vốn hóa lớn và vừa. Nó được biết đến như là thước đo động lực tâm lý công nghệ toàn cầu.

  • Mục tiêu đầu tư: Theo dõi hiệu quả hoạt động của 100 công ty phi tài chính lớn nhất niêm yết trên Nasdaq
  • Số cổ phiếu đang nắm giữ: 101
  • Tỷ lệ chi phí tổng hợp (TER): 0,33%
  • Chính sách phân phối: Tích lũy (Accumulation)
  • 15 cổ phiếu nắm giữ lớn nhất bao gồm: Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Meta Platforms, Tesla, Alphabet, Broadcom, Costco Wholesale, Adobe, Pepsico, Cisco, Comcast, AMD, Netflix
  • Lĩnh vực: Công nghệ (49%), Truyền thông (16%), Hàng tiêu dùng không thiết yếu (13,9%), Chăm sóc sức khỏe (7%), Hàng tiêu dùng thiết yếu (6%)
  • Độ lệch chuẩn (3 năm): 22,49% (tính đến hết tháng 9 năm 2023)
  • Lợi nhuận tích lũy (5 năm): 97,15% (tính đến hết tháng 9 năm 2023)
  • Xếp hạng ESG: A
  • Điều chỉnh danh mục đầu tư: Hằng quý

Quỹ iShares MSCI World SRI UCITS

Chỉ số này bao gồm hàng trăm công ty có chỉ số ESG cao (được đánh giá theo tiêu chí Môi trường - Xã hội - Quản trị doanh nghiệp), trong đó bao gồm năng lượng sạch, sinh thái, trách nhiệm xã hội và quản trị doanh nghiệp. Chỉ số này đánh giá mức độ liên quan của các công ty đến các ngành công nghiệp quốc phòng (bao gồm vũ khí hạt nhân, vũ khí thông thường gây tranh cãi), ngành đồ uống có cồn, sòng bạc hoặc vấn đề thực phẩm biến đổi gen. Ngoài ra, còn có những hạn chế bổ sung đối với năng lượng xanh và bảo vệ môi trường, thông qua các điều khoản hạn chế đối với các công ty trong lĩnh vực than, cát dầu, sản xuất điện, khai thác khí gas và dầu. Chỉ số này đặc biệt thu hút các nhà đầu tư coi trọng những khoản đầu tư đáp ứng các tiêu chí về đạo đức và môi trường hơn hết.

  • Mục tiêu đầu tư: Chỉ số theo dõi bao gồm các công ty từ các nước phát triển có xếp hạng ESG cao
  • Số cổ phiếu đang nắm giữ: 415
  • Tỷ lệ chi phí tổng hợp (TER): 0,2%
  • Chính sách phân phối: Tích lũy (Accumulation)
  • 15 cổ phiếu nắm giữ lớn nhất bao gồm: Tesla, Microsoft, Home Depot, Novo Nordisk, Adobe, ASML, Pepsico, Coca Cola, Walt Disney, Danaher, Intuit, Amgen, Texas Instruments, Verizon Communications, S&P Global
  • Lĩnh vực: Tài chính (17%), Công nghệ (15%), Hàng tiêu dùng không thiết yếu (15%), Chăm sóc sức khỏe (15%), Công nghiệp (13%), Hàng tiêu dùng thiết yếu (8%)
  • Độ lệch chuẩn (3 năm): 16,14% (tính đến hết tháng 9 năm 2023)
  • Lợi nhuận tích lũy (5 năm): 65,89% (tính đến hết tháng 9 năm 2023)
  • Xếp hạng ESG: AA
  • Điều chỉnh danh mục đầu tư: Hằng quý

Quỹ iShares Core MSCI Europe 

Quỹ ETF này cung cấp cho các nhà đầu tư mức độ tiếp xúc rộng hơn với thị trường chứng khoán bằng cách chỉ tập trung đầu tư vào cổ phiếu châu Âu. Số lượng lớn các cổ phiếu đa dạng từ các công ty phát triển trong khu vực này có thể phù hợp với một chiến lược đầu tư dài hạn, xem xét châu Âu là một đối thủ lớn trên thị trường tài chính (ngân hàng Thụy Sĩ - UBS), công nghiệp (ô tô - Volkswagen, BMW, Porsche, Mercedes), hàng tiêu dùng không thiết yếu (Nestle), y tế (NovoNordisk) và các thương hiệu xa xỉ (LVMH).

  • Mục tiêu đầu tư: Theo dõi hiệu quả hoạt động của các công ty niêm yết lớn nhất từ ​​các nước Châu Âu
  • Số cổ phiếu đang nắm giữ: 428
  • Tỷ lệ chi phí tổng hợp (TER): 0,12%
  • Chính sách phân phối: Phân phối (Distribution) - trả cổ tức nửa năm một lần
  • 15 cổ phiếu nắm giữ lớn nhất bao gồm: Nestle, Novo Nordisk, ASML, Shell, LVMH, AstraZeneca, Novartis, Roche, HSBC, Total Energies, SAP, Sanofi, Unilever, BP, Siemens
  • Lĩnh vực: Tài chính (17%), Công nghiệp(16%), Chăm sóc sức khỏe (15%), Hàng tiêu dùng thiết yếu (11%), Hàng tiêu dùng không thiết yếu (11%), Vật liệu (7%)
  • Độ lệch chuẩn (3 năm): 15,59% (tính đến hết tháng 9 năm 2023)
  • Lợi nhuận tích lũy (5 năm): 34,9% (tính đến hết tháng 9 năm 2023)
  • Xếp hạng ESG: AA
  • Điều chỉnh danh mục đầu tư: Hằng quý

Quỹ iShares MSCI Asia EM 

Quỹ ETF này mang lại cho nhà đầu tư khả năng tiếp cận dễ dàng hơn với thị trường cổ phiếu đa dạng tại châu Á, tiêu biểu là cổ phiếu Ấn Độ hoặc Việt Nam. Những quốc gia này dù không nổi bật nhưng có tiềm năng tăng trưởng cao hơn Trung Quốc, nhờ vào mức độ tăng trưởng dân số hợp lí và số lượng lớn các công ty công nghệ startup thành công.

  • Mục tiêu đầu tư: Theo dõi hiệu suất của các công ty được chọn lọc từ các nền kinh tế mới nổi tại Châu Á (Tổng lợi nhuận ròng của chỉ số MSCI EM Asia)
  • Số cổ phiếu đang nắm giữ: 642
  • Tỷ lệ chi phí tổng hợp (TER): 0,18%
  • Chính sách phân phối: Tích lũy (Accumulation)
  • 15 cổ phiếu nắm giữ lớn nhất bao gồm: China Construction, HDFC Bank, SK Hynix, Hon Hai Precision, Tata Consultancy, Netease, Ping an Insurance, Baidu, Mediatek, JD Com, Samsung, Bank Central Asia, BYD Ltd, Bank of China, POSCO
  • Lĩnh vực: Công nghệ (24%), Tài chính (23%), Hàng tiêu dùng không thiết yếu (15%), Truyền thông (10%), Công nghiệp (5%)
  • Độ lệch chuẩn (3 năm): 19,64% (tính đến hết tháng 9 năm 2023)
  • Lợi nhuận tích lũy (5 năm): 3,38% (tính đến hết tháng 9 năm 2023)
  • Xếp hạng ESG: BBB
  • Điều chỉnh danh mục đầu tư: Hằng quý

Quỹ iShares Core MSCI World EM IMI

Khi lựa chọn quỹ iShares Core MSCI World EM IMI, nhà đầu tư có được khả năng tiếp cận các thị trường mới nổi có thể bị hạn chế bởi một số rào cản nhất định. Chỉ số này cung cấp thông tin về hơn 2.800 công ty từ các quốc gia như Trung Quốc, Brazil, Ấn Độ và cả Việt Nam. Nhờ đó, các nhà đầu tư sẽ không bỏ lỡ tiềm năng tăng trưởng tiềm ẩn của các công ty nhỏ bên ngoài các nền kinh tế đã phát triển. ETF này có thể rủi ro hơn do có nhiều quốc gia nhỏ tham gia vào danh mục, nhưng vẫn có thể là nòng cốt của danh mục đầu tư toàn cầu, đa dạng.

  • Mục tiêu đầu tư: Chỉ số theo dõi bao gồm các công ty lớn, vừa và nhỏ từ các thị trường mới nổi
  • Số cổ phiếu đang nắm giữ: 3186
  • Tỷ lệ chi phí tổng hợp (TER): 0,18%
  • Chính sách phân phối: Tích lũy (Accumulation)
  • 15 cổ phiếu nắm giữ lớn nhất bao gồm: Taiwan Semiconductor, ISH MSCI China, Tencent Holdings, Samsung, Alibaba, Meituan, Reliance Industries, PDD Holdings, Infosys, Ngân hàng Icici, China Construction, HDFC Bank, SK Hynix, Hon Hai Precision, Tata Consultant
  • Lĩnh vực: Công nghệ (20%), Tài chính (20%), Hàng tiêu dùng không thiết yếu (13%), Truyền thông (8%), Vật liệu (8%)
  • Độ lệch chuẩn (3 năm): 17,49% (tính đến hết tháng 9 năm 2023)
  • Lợi nhuận tích lũy (5 năm): 6,44% (tính đến hết tháng 9 năm 2023)
  • Xếp hạng ESG: BBB
  • Điều chỉnh danh mục đầu tư: Hằng quý

*  Lấy ví dụ về iShares Nasdaq 100 UCITS ETF - chi phí TER là 0,33% có nghĩa là sau khoản đầu tư 10.000 USD - phí năm đầu tiên sẽ là 33 USD. Tỷ lệ chi phí tổng hợp  (TER) chủ yếu bao gồm phí quản lý và các chi phí khác như người quản lý, lưu ký, phí đăng ký và các chi phí hoạt động khác. Dữ liệu đã được chứng minh ở trên có thể thay đổi theo thời gian - thông tin được chứng minh dựa trên số liệu vào ngày 9 tháng 10 năm 2023.

Câu hỏi thường gặp

Các quỹ ETF có khả năng tiếp cận tới hàng trăm công ty niêm yết khác nhau. Trong khi đó, đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ liên quan đến việc mua cổ phiếu của chỉ một công ty (hoặc nhiều hơn nếu nhà đầu tư mua nhiều cổ phiếu của công ty).

Ngoài ra, do số lượng cổ phiếu mà ETF tích lũy nhiều hơn nên chúng thường có độ biến động thấp hơn so với cổ phiếu. Một số quỹ chỉ số theo dõi biến động giá của toàn bộ chỉ số thị trường chứng khoán, bao gồm hàng chục đến hàng trăm cổ phiếu của các công ty khác nhau.

 

Một số quỹ ETF có chính sách phân phối “Distribution" trả cổ tức cho các nhà đầu tư tùy theo số tiền mà các công ty trong danh mục đầu tư của họ thanh toán. Ngược lại, những quỹ ETF “Accumulating” không trả cổ tức, mà sẽ dành số tiền tương đương bên cạnh giá của chính quỹ ETF. Trong số những chỉ số khác, chỉ số DAX của Đức thực hiện điều này theo cách tương tự, được gọi là “Chỉ số Hiệu suất” (Performance Index). Giá của nó không chỉ tính đến những thay đổi về giá cổ phiếu mà còn tính cả cổ tức mà các công ty Đức trả.

ETF có thể phù hợp với các nhà đầu tư thụ động có kế hoạch thu lợi nhuận dài hạn từ khoản đầu tư của họ. Tất cả là nhờ sự đa dạng hóa dễ dàng, chi phí đầu tư thấp và sự đơn giản trong việc quản lý danh mục đầu tư bao gồm các tài sản ETF đó. Không chỉ dành cho nhà đầu tư thụ động, hình thức này cũng có thể dành cho các nhà đầu cơ hoặc nhà giao dịch ngắn hạn.

 

Thị trường chứng khoán đã phản ứng tích cực trước xu hướng toàn cầu hóa, mở rộng kinh tế, công nghệ mới và chính sách kích thích của các ngân hàng trung ương như Fed hay ECB. Ngày càng có nhiều nhà đầu tư và quỹ tương hỗ tham gia thị trường và qua đó khẳng định rằng ETF là một lựa chọn đầu tư thú vị. Dòng vốn này đã thúc đẩy sự phổ biến của ETF trong vòng một thập kỷ qua. Ngoài ra, hiệu suất tuyệt vời của thị trường chứng khoán đã thuyết phục các nhà đầu tư rằng ETF là thứ cho phép họ tiếp cận ngay lập tức với các chỉ số thị trường chứng khoán - mà không cần kiến thức chuyên môn cũng như thông tin chi tiết về định giá công ty.

Đầu tiên và quan trọng nhất, lợi thế của ETF là khả năng tiếp cận dễ dàng hơn với các thị trường như trái phiếu và chỉ số chứng khoán. Nếu không có ETF trên S&P 500, nhà đầu tư sẽ phải tự mình lựa chọn các công ty và xác định tỷ trọng của chúng một cách thủ công để có thể hiểu rõ những hành vi của chỉ số. Hơn nữa, nhà đầu tư sẽ phải chủ động quản lý danh mục đầu tư của mình và thực hiện các thay đổi. Tất cả điều kể trên đều không phải là vấn đề với ETF vì nó đã được mô phỏng thành một danh mục đầu tư có sẵn và hoàn toàn được quản lý thụ động giúp giảm chi phí nắm giữ. Đây chính là một lợi thế mạnh mẽ của ETF.

Rất khó để đưa ra câu trả lời cho quỹ ETF nào là tốt nhất vì những hoạt động trong quá khứ có thể không phản ánh chính xác tương lai. Tuy nhiên, quan điểm cho rằng các quỹ ETF mang lại cho nhà đầu tư viễn cảnh lợi nhuận cao hơn (và thường cũng có rủi ro cao hơn) là những quỹ liên quan đến các thị trường mới nổi và công nghệ mới. Ví dụ: ETF trên Chỉ số Nasdaq 100 hoặc những quỹ có danh mục đầu tư của các công ty thuộc lĩnh vực điện toán đám mây và bán dẫn. Ngoài ra, AI và robot mới nổi cũng là những xu hướng rất mạnh mẽ, có thể mang lại hàng nghìn tỷ đô la cho nhiều công ty (và quỹ ETF) trong tương lai.

Về nguyên lý, ETF là quỹ tập hợp tiền của nhiều nhà đầu tư để đầu tư vào một rổ chứng khoán, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu và hàng hóa. Điều này giúp các nhà đầu tư có thể tham gia vào sự phát triển trong tương lai của các công ty hàng đầu chỉ với một vài giao dịch. Hãy nhớ rằng giảm thiểu rủi ro phải là ưu tiên đầu tư và là 'Chén Thánh' của trí tuệ Phố Wall. Các cố vấn và nhà môi giới Robo đã bắt đầu đưa ETF vào như một phần của chiến lược danh mục đầu tư tổng thể, giúp việc tham gia vào thị trường tài chính ngày càng dễ dàng hơn với mức chi phí thấp hơn.

Không có con số cụ thể cho câu hỏi này mà phải bắt đầu từ câu hỏi bạn muốn đầu tư bao nhiêu tiền cho quỹ đầu tư của mình. Dựa vào đây, bạn sẽ cần đầu tư giá trị hiện tại của phần cụ thể đó khi mua cổ phiếu ETF ban đầu của mình. Bạn nên bắt đầu đầu chậm rãi từ một số vốn thấp sau đó tăng dần và quỹ chỉ số có thể là lựa chọn tốt nhất cho những nhà đầu tư mới bắt đầu. Bạn luôn có thể sử dụng Kế hoạch đầu tư để bắt đầu hành trình dài hạn với ETF. Với sự kết hợp này, ETF được quản lý thụ động có thể là một phần hoặc chìa khóa dẫn đến thành công lâu dài.

Các nhà đầu tư có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cách chọn từ nhiều quỹ ETF, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ dựa trên hàng hóa cũng như các quỹ cụ thể theo ngành và ngành. Vì vậy có thể nói giao dịch ETF mang lại cho nhà đầu tư nhiều cơ hội và lựa chọn đa dạng.

Để mua ETF từ bất kỳ nhà cung cấp ETF nào như BlackRock hoặc Vanguard, nhà đầu tư phải mở tài khoản môi giới. Hầu hết các quỹ ETF từ châu Âu đều được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Luân Đôn (LSE). 

Lưu ý rằng đầu tư luôn là rủi ro và quỹ giao dịch trao đổi ETF có thể mang lại cho bạn lợi nhuận và đồng thời là cả thất thoát. Trái phiếu doanh nghiệp cũng được coi là có nhiều rủi ro hơn, đặc biệt là trong thời điểm chính sách tài chính của các ngân hàng trung ương vẫn còn chủ chiến với điều kiện thanh khoản bền vững.

Nếu bạn muốn bắt đầu với quỹ ETFs để đa dạng hoá danh mục đầu tư của mình, hãy tìm hiểu thêm về các kiến thức liên quan tại trang Kiến thức nền tảng

Hoặc bắt đầu đầu tư bằng cách mở tài khoản với XTB

Nội dung tài liệu này chỉ được cung cấp mang tính thông tin chung và là tài liệu đào tạo. Bất kỳ ý kiến, phân tích, giá cả hoặc nội dung khác không được xem là tư vấn đầu tư hoặc khuyến nghị được hiểu theo luật pháp của Belize. Hiệu suất trong quá khứ không nhất thiết chỉ ra kết quả trong tương lai và bất kỳ khách hàng quyết định dựa trên thông tin này đều hoàn toàn tự chịu trách nhiệm. XTB sẽ không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào, bao gồm nhưng không giới hạn, bất kỳ tổn thất lợi nhuận nào, có thể phát sinh trực tiếp hoặc gián tiếp từ việc sử dụng hoặc phụ thuộc vào thông tin đó. Tất cả các quyết định giao dịch phải luôn dựa trên phán quyết độc lập của bạn.

Xtb logo

Tham gia cùng hơn 1.000.000 khách hàng của XTB Group trên toàn cầu

Các công cụ tài chính do chúng tôi cung cấp, đặc biệt là CFD, có độ rủi ro cao. Cổ Phiếu Lẻ - Fractional Share (FS) là quyền ủy thác của XTB đối với một phần lẻ của các cổ phiếu và quỹ ETF. FS không phải là một công cụ tài chính riêng biệt, quyền lợi cổ đông đi kèm với FS cũng bị giới hạn.
Thua lỗ có thể vượt qua tiền vốn của bạn

Chúng tôi sử dụng cookie

Bằng cách nhấp vào “Chấp nhận tất cả”, bạn đồng ý với việc lưu trữ cookie trên thiết bị của mình để nâng cao khả năng điều hướng trang web, phân tích việc sử dụng trang web và hỗ trợ các nỗ lực tiếp thị của chúng tôi.

Nhóm này chứa các cookie cần thiết để các trang web của chúng tôi hoạt động. Chúng tham gia vào các chức năng như tùy chọn ngôn ngữ, phân phối lưu lượng truy cập hoặc giữ phiên người dùng. Chúng không thể bị vô hiệu hóa.

Tên cookie
Mô tả
SERVERID
userBranchSymbol cc 17 tháng 10, 2024
adobe_unique_id cc 16 tháng 10, 2025
SESSID cc 2 tháng 3, 2024
__hssc cc 16 tháng 10, 2024
__cf_bm cc 16 tháng 10, 2024
intercom-id-iojaybix cc 13 tháng 7, 2025
intercom-session-iojaybix cc 23 tháng 10, 2024
xtbCookiesSettings cc 16 tháng 10, 2025
xtbLanguageSettings cc 16 tháng 10, 2025
userPreviousBranchSymbol cc 16 tháng 10, 2025
countryIsoCode
TS5b68a4e1027
TS5b68a4e1027
_ga_TC79BEJ20L cc 16 tháng 10, 2026
test_cookie cc 29 tháng 12, 2023
intercom-device-id-iojaybix cc 13 tháng 7, 2025
_cfuvid

Chúng tôi sử dụng các công cụ cho phép chúng tôi phân tích việc sử dụng trang chủ của chúng tôi. Những dữ liệu này cho phép chúng tôi cải thiện trải nghiệm người dùng đối với dịch vụ web của chúng tôi.

Tên cookie
Mô tả
_gid cc 9 tháng 9, 2022
_gat_UA-121192761-1 cc 8 tháng 9, 2022
_gat_UA-146571166-2 cc 8 tháng 9, 2022
_ga_CBPL72L2EC cc 16 tháng 10, 2026
_ga cc 16 tháng 10, 2026
__hstc cc 14 tháng 4, 2025
__hssrc
_vwo_uuid_v2 cc 17 tháng 10, 2025
_gcl_au cc 14 tháng 1, 2025
_vwo_uuid cc 16 tháng 10, 2025
_vwo_ds cc 15 tháng 11, 2024
_vwo_sn cc 16 tháng 10, 2024
_vis_opt_s cc 24 tháng 1, 2025
_vis_opt_test_cookie

Nhóm cookie này được sử dụng để hiển thị cho bạn các quảng cáo về các chủ đề mà bạn quan tâm. Nó cũng cho phép chúng tôi theo dõi các hoạt động tiếp thị của mình, giúp đo lường hiệu suất của các quảng cáo của chúng tôi.

Tên cookie
Mô tả
MUID cc 10 tháng 11, 2025
_omappvp cc 28 tháng 9, 2035
_omappvs cc 16 tháng 10, 2024
_uetsid cc 17 tháng 10, 2024
_uetvid cc 10 tháng 11, 2025
_fbp cc 14 tháng 1, 2025
fr cc 7 tháng 12, 2022
_ttp cc 10 tháng 11, 2025
_tt_enable_cookie cc 10 tháng 11, 2025
_ttp cc 10 tháng 11, 2025
hubspotutk cc 14 tháng 4, 2025
IDE cc 10 tháng 11, 2025

Cookie từ nhóm này lưu trữ các tùy chọn yêu thích của bạn mà bạn đã đưa ra khi sử dụng trang web, để chúng sẽ ở đây khi bạn truy cập trang sau một thời gian.

Tên cookie
Mô tả
bcookie cc 16 tháng 10, 2025
li_gc cc 14 tháng 4, 2025
lidc cc 17 tháng 10, 2024

Trang này sử dụng cookie. Cookie là các tệp được lưu trữ trong trình duyệt của bạn và được hầu hết các trang web sử dụng để giúp cá nhân hóa trải nghiệm web của bạn. Để biết thêm thông tin, hãy xem Chính sách quyền riêng tư của chúng tôi. Bạn có thể quản lý cookie bằng cách nhấn vào "Cài Đặt". Nếu bạn đồng ý sử dụng cookie của chúng tôi, vui lòng nhấn "Đồng ý tất cả".

Thay đổi khu vực và ngôn ngữ
Quốc gia cư trú
Ngôn ngữ