Giao dịch bạc - Hướng dẫn chi tiết cách giao dịch bạc trực tuyến

XTB cung cấp các sản phẩm phái sinh độc quyền. Thông tin trong bài viết chỉ được cung cấp mang tính thông tin chung và là tài liệu đào tạo. Bất kỳ ý kiến, phân tích, giá cả hoặc nội dung khác không được xem là tư vấn hoặc khuyến nghị giao dịch phái sinh.

Đầu tư vào các kim loại quý nói chung và bạc nói riêng được cá nhà đầu tư từ khắp nơi trên thế giới xem là một lựa chọn phổ biến trong danh mục đầu tư ngày nay. Bạc là một tài sản đáng mơ ước của các nhà giao dịch, nhà đầu cơ và là một trong những kim loại quý phổ biến nhất trên thế giới. Dẫu vậy, không phải ai cũng biết rằng hơn một nửa nhu cầu bạc đến từ các ngành công nghiệp. Kim loại quý này được ứng dụng thực tế rất nhiều và mang những triển vọng to lớn trong tương lai. Bài viết này lầ tổng quan sơ lược về những điều cơ bản trong giao dịch bạc và thông qua đó, bạn sẽ biết thêm về đầu tư vào bạc.

Sơ lược lịch sử của giao dịch bạc

Hoạt động buôn bán bạc đã có lịch sử lâu đời, kéo dài hơn 4.500 năm. Vì bạc thỏi quá khan hiếm ở Bắc Phi, người Ai Cập cổ đại coi trọng nó hơn vàng. Người Phoenicia cổ đại, được biết đến là những thương nhân lành nghề nhất thế giới, đã nhập khẩu bạc từ Cadiz và Tertessos, sau đó buôn bán bạc trên khắp Địa Trung Hải, nơi mang lại sự thịnh vượng cho họ.

Vào thế kỷ thứ 5 trước Công nguyên, một mỏ bạc lớn đã được phát hiện gần Athens và thành phố đã phát triển rực rỡ. Người Lydian là những người đầu tiên nấu chảy tiền xu từ electrum, một hợp kim tự nhiên của vàng và bạc. Người Anglo-Saxon đã sản xuất tiền xu bằng bạc được gọi là “sterlings” vào thế kỷ thứ tám (240 đồng trên một pound bạc). Đó là lý do tại sao hiện nay tiền tệ của Vương quốc Anh được gọi là 'đồng bảng Anh'.

Những mỏ bạc khổng lồ đã được phát hiện ở Mexico, Bolivia và Peru sau chuyến thám hiểm của Christopher Columbus đến Thế giới mới vào năm 1492. Điều này giúp Tây Ban Nha trở thành bá chủ thế giới và thịnh vượng trong 300 năm tiếp theo. Tây Ban Nha cũng trở thành nền kinh tế lớn nhất thế giới nhờ hoạt động buôn bán bạc. Tên gọi của đồng đô la Mỹ có nguồn gốc từ việc buôn bán bạc. Tiền tệ phổ biến nhất ở Châu Âu là bạc thalers. Người Hà Lan gọi chúng là 'daalder' và sau khi thành lập thành phố New Amsterdam trên đảo Manhattan, họ đã mang 'daalder' bằng bạc đến đó. Tại đó, người dân địa phương đặt cho cái tên 'đô la. Thành phố New Amsterdam ngày nay được gọi là New York và hoạt động đầu tư bạc là một phần lịch sử của thành phố này.

Sau khi phát hiện ra tiền gửi Comstock Lode vào năm 1859, Hoa Kỳ đã trở thành nước sản xuất bạc lớn nhất trên thế giới và việc kinh doanh bạc phải được điều chỉnh. Hoa Kỳ ngừng đúc tiền bạc mới và chấm dứt chương trình mua lại chứng khoán mạ bạc vào năm 1967.

Trong hàng nghìn năm, bạc đã là một phần rất quan trọng trong lịch sử thế giới và tiền tệ. Thương mại bạc đã đóng góp mạnh mẽ vào sự phát triển tài chính của các quốc gia phát triển. Trong những năm tiếp theo, chúng ta có thể sẽ tiếp tục chứng kiến ​​câu chuyện tuyệt vời về các khoản đầu tư và giao dịch bạc.

Các lợi ích và ứng dụng của bạc

Giá kim loại bạc bị ảnh hưởng bởi những thay đổi trong cung và cầu kim loại quý. Bạc được sử dụng rộng rãi trong nhiều ngành công nghiệp, bao gồm các lĩnh vực chăm sóc sức khỏe, điện tử, năng lượng, đồ trang sức, ô tô và đặc biệt là công nghiệp. Do đó, tình hình trong các ngành công nghiệp cụ thể có thể khiến nhu cầu bạc tăng hoặc giảm, ảnh hưởng đến giá của kim loại này.

Trong tất cả các khoáng chất cơ bản, bạc có ứng dụng lớn nhất. Máy tính (dễ sử dụng), máy tính xách tay, điện thoại di động, bộ lọc nước, gương, pin và thiết bị y tế đều yêu cầu bạc (bạc có tính kháng khuẩn). Bạc có hàng nghìn ứng dụng và hiện không có sản phẩm thay thế nào được biết đến, khiến nó trở thành một khoản đầu tư có tiềm năng. Một điều quan trọng cần lưu ý là bạc không có độ co giãn theo giá vì cần một lượng bạc nhất để để sản xuất máy tính xách tay hay điện thoại.

Các kim loại đang thu hẹp nguồn tài nguồn nhiều nhất là bạc và vàng. Theo Cơ quan Khảo sát Địa chất Hoa Kỳ, bạc có thể cạn kiệt trong vòng 25 năm nếu tốc độ khai thác hiện tại tiếp tục. Phần lớn lượng bạc đã được tiêu thụ một cách không thể phục hồi. Do đó, giao dịch bạc có thể ngày càng trở nên phổ biến trong tương lai và điều này thu hút cả các nhà đầu tư và đầu cơ.

Làm thế nào để mua bạc?

Bạn có thể đầu tư bạc hoặc giao dịch bạc. Có một số khác biệt giữa các phương pháp này.

Đầu tư bạc

Bạn có thể đầu tư vào bạc thông qua việc mua quỹ ETF thực tế, cổ phiếu của các công ty bạc (ví dụ: các công ty khai thác bạc), thông qua việc mua bạc thỏi vật chất hoặc tài sản cung cấp cho bạn quyền sở hữu sản phẩm bạc.

Giao dịch bạc

Giao dịch bạc mang tính đầu cơ và chỉ những động thái của giá bạc là có liên quan và đóng vai trò quan trọng. Bạn có thể giao dịch bạc bằng cách tham gia các giao dịch Bạc CFD (hợp đồng chênh lệch) và sử dụng tiềm năng của đòn bẩy tài chính. Hợp đồng này là một hợp đồng tài chính thanh toán sự khác biệt về giá lúc mở và đóng giao dịch mà không cung cấp bất kỳ sản phẩm vật chất nào.

Nên giao dịch bạc trực tuyến hay bạc vật chất?

Cách truyền thống để mua và đầu tư bạc là mua các thanh, đồng xu hoặc thậm chí là trang sức. Chi phí lưu kho và bảo hiểm đã làm giảm giá trị của chiến lược này theo thời gian.

Các vấn đề đối với loại hình đầu tư bạc này là các khoản phí hoa hồng cao với các loại giao dịch này và phí spread lớn (chênh lệch giữa giá mua và giá bán). Hơn nữa, việc vận chuyển tiền xu và thanh có thể tốn nhiều thời gian và việc lưu trữ vật chất của chúng có nguy cơ bị mất cắp và chiếm nhiều chỗ nếu đầu tư lớn. Một 100 kg bạc hiện có giá trị khoảng 75.000 USD trên thị trường ngày nay. Việc vận chuyển một lượng bạc lớn như vậy có thể khó khăn do trọng lượng đáng kể của bạc. Ngoài ra còn có nguy cơ mua phải các sản phẩm và đồng xu bạc giả.

Đầu tư bạc vật chất cũng không dễ dàng như bạn nghĩ. Khi bạn muốn bán khoản đầu tư bạc của mình, trước tiên bạn phải tìm một đại lý sẽ mua nó, tuy nhiên, không có gì là chắc chắn và người đó có khả năng thay đổi quan điểm của mình bất cứ lúc nào.

Vì vậy, việc giao dịch bạc trực tuyến và đầu tư bạc, một phương thức hiện đại hơn, đang ngày càng trở nên phổ biến. Có nhiều sản phẩm về bạc mà bạn có thể lựa chọn, bao gồm các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) giúp bạn tiếp cận giá bạc vật chất hoặc một nhóm công ty khai thác, các cổ phiếu riêng lẻ của các công ty niêm yết, các chứng chỉ được hỗ trợ bằng bạc vật chất giúp nhà không cần lưu trữ hoặc thanh toán cho một tài khoản tiền gửi và tất nhiên, các hợp đồng chênh lệch, còn được gọi là Bạc CFD.

Giao dịch bạc trực tuyến cũng rẻ hơn với phí spread và chi phí giao dịch thấp hơn nhiều so với giao dịch bạc vật chất. Cũng vì tính thanh khoản của thị trường, bạn có thể đóng vị thế của mình bằng một cú nhấp chuột bất kỳ lúc nào khi thị trường bạc mở cửa.

Đó là lý do tại sao kinh doanh bạc trực tuyến có rất nhiều lợi thế và đây là hình thức đầu tư bạc phổ biến nhất hiện nay.

Giao dịch Bạc CFD

Đây là phương thức giao dịch dành cho các nhà đầu cơ và thương nhân biết cách quản lý rủi ro.

Giao dịch CFD bạc mang lại lợi thế là phí và hoa hồng thấp, chênh lệch rất thấp và khả năng sử dụng đòn bẩy tài chính. Nhờ đòn bẩy mà giao dịch bạc chỉ yêu cầu một tỷ lệ nhất định của toàn bộ vị thế. Ví dụ: sử dụng đòn bẩy 1:10 mang lại cho bạn cơ hội mở hợp đồng 10.000 USD chỉ bằng cách sử dụng 1000 USD. Đây là một giải pháp thay thế rủi ro cao cho các nhà giao dịch trong ngày và các nhà đầu tư. Đòn bẩy có thể mang lại cho bạn lợi nhuận cao hơn nhưng cũng có thể tạo ra khoản lỗ lơn hơn trên các vị thế mở, tỷ lệ thuận với rủi ro khi đầu tư bạc.

Giá bạc giao ngay là giá bạc hiện đang được niêm yết - mua ở mức giá này có nghĩa là bạc có thể được trao đổi và giao "ngay tại chỗ" ở dạng vật chất. CFD theo giá bạc giao ngay cho phép bạn tiếp cận với giá bạc hiện tại mà không cần sở hữu tài sản vật chất.

Giao dịch CFD bạc cũng mang lại cơ hội mở các vị thế bán khống và các nhà giao dịch có thể kiếm lợi nhuận khi giá của công cụ đang giảm. Điều này cho phép bạn thực hiện nhiều chiến lược khác nhau trong các phiên giao dịch về giá bạc. Chúng tôi cũng cung cấp rất nhiều chỉ báo khác nhau trên nền tảng giao dịch của mình như RSI 'Chỉ số sức mạnh tương đối' hoặc mức Fibonacci có thể giúp cho việc giao dịch bạc của bạn hiệu quả hơn.

Cổ phiếu và quỹ ETF Bạc

Cổ phiếu

Một cách để đầu tư vào bạc là mua cổ phiếu của các công ty khai thác vàng. Các nhà đầu tư tiếp cận với thị trường chứng khoán của các công ty liên quan đến khai thác bạc như Silvercorp Metals (SVM.US), Hecla Mining Company (HL.US) hoặc Endeavour Silver Corp (EXK.US) thông qua NYSE.

Các nhà sản xuất bạc phụ thuộc rất nhiều vào giá bạc thị trường hiện tại. Khi giá bạc tăng, triển vọng của các công ty này cũng thường là tốt vì hoạt động tài chính của các công ty đó được kỳ vọng sẽ tăng. Cổ phiếu của những công ty sản xuất rất dễ biến động nhưng có thể mang lại tỷ suất sinh lợi cao hơn nhiều so với giá của chính hàng hóa đó.

Do đó, có một mối tương quan tích cực đáng kể giữa giá bạc và một số công ty khai thác. Điều đáng chú ý là các công ty khai thác vàng cũng có thể trả cổ tức, đây là một lợi thế rất lớn so với đầu tư trực tiếp vào kim loại quý. Yếu tố này có thể đặc biệt quan trọng đối với các nhà đầu tư cổ tức dài hạn, ngụ ý rằng việc mua cổ phiếu của các công ty khai thác có thể là một khoản đầu tư khôn ngoan trong một số tình huống.

Quỹ ETF

Đầu tư bạc bằng cách mua các quỹ giao dịch trao đổi (Exchange traded funds - ETF) sẽ đa dạng hóa danh mục bạc của bạn và giúp bạn theo dõi chuyển động của bạc vật chất hoặc giá của một nhóm công ty trong ngành công nghiệp bạc. Giao dịch các quỹ ETF bạc mang lại cho bạn khả năng tiếp xúc rộng hơn so với việc nắm giữ một cổ phiếu duy nhất.

Loại giao dịch bạc này cân bằng hơn và cũng mang lại cơ hội nhận cổ tức từ việc phân phối ETF hoặc mua ETF tích lũy, cho phép bạn xây dụng danh mục đầu tư đa dạng với rủi ro thấp hơn nhưng cũng có tiềm năng tăng trưởng thấp hơn.

Thời điểm “vàng” để đầu tư vào bạc

Nhiều người tham gia thị trường và các nhà buôn bạc sẽ tự hỏi khi nào là thời điểm tối ưu để mua bạc. Các nhà giao dịch đang so sánh đầu tư bạc với đầu tư vàng, vốn được nhiều người coi là "nơi trú ẩn an toàn". Điều này có nghĩa là trong những thời điểm khó khăn, chẳng hạn như khủng hoảng tài chính hoặc suy thoái, bạc cũng được xem như một tài sản tương đối an toàn. Tuy nhiên, bạc dễ “bay hơi” hơn vàng và tất nhiên sự tương quan giữa hai kim loại quý này không thể áp dụng trong mọi trường hợp.

Bạc có thể trở nên phổ biến trong thời kỳ lạm phát cao vì mọi người lo lắng về việc giá trị đồng tiền của họ sẽ bị giảm sút. Một số người trong số họ đang tìm kiếm các khoản đầu tư sinh lời vào các tài sản nổi tiếng gần như chắc chắn sẽ có nhu cầu lớn trong tương lai.

Trong tự nhiên, bạc chỉ dồi dào hơn 16 lần so với vàng, nhưng bạc lại rẻ hơn 75 lần so với một ounce vàng. Với yếu tố cơ bản thúc đẩy giá của kim loại quý là sự khan hiếm, điều này cho thấy rằng bạc có thể bị định giá thấp. Dẫu vậy, bạc lại có hàng ngàn công dụng trong công nghiệp và nhiều lĩnh vực khác mà vàng không có được.

Bạc là một tài sản phổ biến đối với các nhà đầu tư dài hạn cũng như những người chấp nhận rủi ro. Đầu tư bạc có thể hỗ trợ bạn phát triển một danh mục đầu tư cân bằng tốt.

Trong giao dịch bạc và cũng như đối với đầu tư dài hạn vào bạc, mối quan hệ giữa bạc và lợi suất của Hoa Kỳ là rất quan trọng. Nó xuất hiện sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu. Khi các nhà đầu tư đang mua trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ (Kho bạc Hoa Kỳ), lợi suất của Hoa Kỳ đôi khi giảm và nó có thể là một tín hiệu tích cực cho giá bạc (cũng cho giá vàng). Nhưng khi các nhà đầu tư quyết định bán trái phiếu kho bạc Mỹ, lợi tức trái phiếu kho bạc có xu hướng tăng lên. Điều này là tiêu cực cho cả giá bạc và vàng. Các nhà đầu cơ kim loại quý nên quan sát chặt chẽ mối tương quan này trong tương lai để tìm ra thời điểm tốt nhất cho việc mua hoặc giao dịch bạc.

Giá bạc có thể có tiềm năng tăng trưởng cao hơn vàng nhưng thị trường của tài sản này cũng biến động nhiều hơn khiến nó được các nhà đầu cơ, quỹ cũng như các nhà đầu tư bán lẻ ưa chuộng. Nếu không có gì thay đổi, bạc vẫn sẽ là một sản phẩm có một tương lai đầy hứa hẹn như trong lịch sử dài gần 4.500 năm của mình.

Khung giờ giao dịch bạc tốt nhất

Vậy bạn có thể giao dịch bạc trong những khung giờ nào? Các nhà giao dịch trong ngày nên quan tâm đến vấn đề này. Từ 6 giờ chiều Chủ nhật đến 5 giờ chiều Thứ sáu theo giờ ET, giao dịch vàng và bạc giao ngay có sẵn 23 giờ một ngày. Giao dịch bạc đóng cửa từ 5 giờ chiều đến 6 giờ chiều theo giờ ET hàng ngày. Việc đóng cửa CME cũng ảnh hưởng đến giao dịch hợp đồng giao ngay của bạc. Khi thị trường đóng cửa, giá giao ngay vẫn không thay đổi. Giá bạc biến động vào các thời điểm khác nhau.

Tất nhiên, thời điểm tốt nhất  để giao dịch bạc là khi có nhiều thanh khoản và sự biến động của thị trường cao. Sự biến động sẽ tăng lên khi có khối lượng giao dịch khổng lồ trên thị trường. Điều này có thể bị ảnh hưởng bởi các tin tức chính trị hoặc công ty quan trọng, nhưng cũng có thể do giờ giao dịch trùng lặp của các địa điểm khác nhau. Tuy nhiên, nếu bạn xem bạc là một khoản đầu tư dài hạn, bạn sẽ không cần phải tuân theo sự biến động tạm thời của thị trường.

Nội dung này chỉ mang tính thông tin chung và là tài liệu đào tạo. Bất kỳ ý kiến, phân tích, giá cả hoặc nội dung khác không được xem là tư vấn đầu tư hoặc khuyến nghị được hiểu theo luật pháp của Belize.

Hiệu suất trong quá khứ không nhất thiết chỉ ra kết quả trong tương lai và bất kỳ khách hàng quyết định dựa trên thông tin này đều hoàn toàn tự chịu trách nhiệm. XTB sẽ không nhận trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào, bao gồm nhưng không giới hạn, bất kỳ tổn thất lợi nhuận nào, có thể phát sinh trực tiếp hoặc gián tiếp từ việc sử dụng hoặc phụ thuộc vào thông tin đó. Tất cả các quyết định giao dịch phải luôn dựa trên phán quyết độc lập của bạn.