Forex Trading - inwestowanie na Forex kontraktami CFD

Czas czytania: 9 minut(y)

Rynek Forex (lub inaczej rynek walutowy) to największy rynek finansowy na świecie. W tym artykule tłumaczymy dlaczego jest on taki ważny dla światowej gospodarki oraz pokazujemy jak inwestować na forex z wykorzystaniem CFD.

Zacznij inwestować już dziś lub załóż konto treningowe

Załóż rachunek rzeczywisty Wypróbuj konto treningowe

Rynek walutowy, znany również jako Forex lub po prostu FX, ma ogromne znaczenie dla światowej gospodarki, wywierając wpływ nie tylko na jej sferę realną, ale także na pozostałe rynki finansowe. Dlatego warto pamiętać, że nawet inwestorzy, którzy nie inwestują bezpośrednio na rynku Forex, nadal są w pewnym sensie jego częścią. Dzieje się tak dlatego, że waluty służą do przeprowadzania wszelkich transakcji na różnych rynkach. Przykładowo, jeśli inwestorzy chcą kupić akcje danej spółki, to kupują je za daną walutę (np. USD), a jeśli chcą kupić złoto, to również posługują się z góry ustaloną walutą (np. USD) i tak samo jest w przypadku rynku walutowego. Kiedy inwestujesz na rynku Forex, kupujesz lub sprzedajesz waluty w parach, zwanych parami walutowymi. Kluczem do udanych inwestycji na rynku Forex jest odpowiednia analiza rynku i zakup walut, które mają lepsze perspektywy niż pozostałe.

Jak działają kursy wymiany walut?

Kursy walutowe zmieniają się przez cały czas ze względu na szereg różnych czynników, takich jak na przykład relatywna siła gospodarki danego kraju. Inwestorzy rynku Forex starają się czerpać zyski z tych wahań, spekulując, czy ceny wzrosną czy spadną. Każda para walutowa ma swoją walutę bazową, czyli pierwszą w parze, oraz walutę kwotowaną odnoszącą się do drugiej waluty w parze.

Forex Trading - waluta bazowa EUR i waluta kwotowana USDKażda waluta może się umocnić względem innej (mowa wówczas o aprecjacji) lub osłabić (w takim przypadku dochodzi do deprecjacji). Ponieważ w każdej parze walutowej występują dwie waluty, w przypadku handlu na rynku Forex mamy do czynienia z czterema zmiennymi, na których się spekuluje. 

  • Jeśli uważasz, że wartość danej waluty wzrośnie w stosunku do innej, kupujesz tę walutę czyli “otwierasz pozycję długą”. 
  • Jeśli uważasz, że wartość waluty spadnie w stosunku do innej, sprzedajesz tę walutę czyli “otwierasz pozycję krótką”.

Jeśli uważasz, że EUR umocni się (aprecjonuje) w stosunku do USD, kupisz parę walutową EUR/USD. Tę samą parę walutową kupilibyśmy również, gdybyśmy spodziewali się osłabienia (deprecjacji) wartości dolara amerykańskiego w stosunku do euro. 

Z kolei jeśli uważamy, że dolar amerykański umocni się w stosunku do euro lub euro osłabi się w stosunku do dolara, wówczas powinniśmy sprzedać czyli otworzyć krótką pozycję na parze EUR/USD.

Dzięki temu, rynek forex daje nieograniczone możliwości w trakcie każdego dnia, godziny, a nawet z minuty na minutę.

wykres EUR USDW tym przykładzie, inwestor mógłby otwierać pozycje długie na EURUSD, kiedy główna para walutowa odbijała się od dolnego ograniczenia w kanale wzrostowym. Alternatywnie, inwestor mógłby otwierać krótkie pozycje na EURUSD w momencie, kiedy para testowała górne ograniczenie w kanale wzrostowym. Źródło: xStation 5

Czynniki wpływające na rynek walutowy

Jakie czynniki, mające wpływ na rynek walutowym określimy mianem najważniejszych? Przede wszystkim, świat walut zdominowany jest przez czynniki fundamentalne, szczególnie w perspektywie długoterminowej. Dlatego też siła danej gospodarki determinuje kurs lokalnej waluty. Inwestorzy zwracają uwagę na raporty makroekonomiczne i starają się interpretować napływające dane - to pomaga im ocenić perspektywy dla danej waluty. Do najważniejszych odczytów ekonomicznych należą: 

  • Produkt Krajowy Brutto (PKB)
  • Produkcja przemysłowa
  • Sprzedaż detaliczna
  • Dane o zatrudnieniu
  • Stopa inflacji
  • Rachunek bieżący
  • Dane ankietowe, np. PMI lub ISM. 

Ponadto, kursy walut mają tendencję do zmiany w zależności od warunków monetarnych. W związku z tym, inwestorzy walutowi zwracają dużą uwagę na najważniejsze banki centralne, ponieważ to właśnie te instytucje są odpowiedzialne za prowadzenie polityki monetarnej. Najbardziej znaczącymi wydarzeniami są oczywiście decyzje w sprawie poziomu stóp procentowych, ponieważ wyższe stopy procentowe zazwyczaj prowadzą do aprecjacji waluty. Jednak w rzeczywistości czynników, na które należy zwracać uwagę, jest zdecydowanie więcej, na przykład przemówienia bankierów centralnych lub różne raporty dotyczące warunków monetarnych i stabilności finansowej.

Oprócz danych fundamentalnych, traderzy inwestujący na rynku walutowym przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych posługują się także analizą techniczną. Poprzez analizę wykresów starają się przewidzieć potencjalne wahania cen - obserwacja wykresów historycznych i pojawiających się na nich schematów cenowych, a także wskaźników analizy technicznej pomaga im ocenić potencjalnie najlepsze punkty wejścia lub wyjścia. Z tego powodu znajomość przynajmniej podstaw w zakresie wyznaczania poziomów wsparcia i oporu, kanałów handlowych i linii trendu jest kluczowa.

Handel kontraktami CFD na rynku Forex

CFD (ang. Contract For Difference) to instrument finansowy będący rodzajem umowy pomiędzy dwoma stronami, które zobowiązują się do wymiany kwoty, której wartość jest równa różnicy pomiędzy ceną otwarcia a ceną zamknięcia danej pozycji. CFD są rodzajem pozagiełdowych instrumentów pochodnych. Pozagiełdowych, ponieważ transakcje zawierane są bezpośrednio między stronami, a pochodnych, ponieważ ich cena zależy od cen aktywów bazowych. 

Warto podkreślić - kupując kontrakt na wzrost np. kursu EUR/USD czy złota, w rzeczywistości nie nabywamy waluty czy metalu szlachetnego i nie stajemy się ich właścicielem.

Kontrakty na waluty (forex) nie bez powodu są jednym z najczęściej wykorzystywanych przez inwestorów indywidualnych instrumentów finansowych. Popularność ta wynika z szeregu specyficznych cech handlu CFD na waluty takich jak:

  • Godziny handlu - mówi się, że rynek Forex nie śpi ponieważ handel na nim jest możliwy 24 godziny na dobę, od poniedziałku do piątku!
  • Łatwa dostępność - inwestycje zazwyczaj wiążą się z koniecznością poświęcenia dużych środków (tzw. wysoki próg wejścia), tymczasem, aby rozpocząć swoją przygodę z rynkiem Forex wystarczy kilkaset złotych, dolarów lub euro, choć tak naprawdę minimalny depozyt nie jest wymagany. 
  • Dźwignia finansowa - kontrakty CFD na rynku Forex (jak większość instrumentów pochodnych) dysponują wbudowaną dźwignią finansową. Oznacza to, że do otwarcia pozycji potrzebny jest tylko pewien procent pełnej wartości inwestycji. Na przykład, inwestycja w EUR/USD o wartości 10.000 euro wymaga depozytu zabezpieczającego w wysokości zaledwie 333 euro. Należy również pamiętać, że dźwignia finansowa zwiększa zarówno potencjalne zyski jak i ewentualne straty. 
  • Niskie koszty transakcyjne - u większości brokerów Forex otwarcie i prowadzenie rachunku jest bezpłatne, a prowizje za kupno i sprzedaż kontraktów CFD liczone są w tysięcznych częściach procenta. Koszt otwarcia zlecenia na rynku Forex może wynosić, w zależności od rodzaju rachunku, wartości spreadu i prowizji.
  • Inwestowanie na wzrosty i spadki - w odróżnieniu od wielu "klasycznych" form inwestowania (np. zakup akcji na giełdzie) kontrakty CFD na rynku forex można wykorzystać do spekulacji, czy cena danej pary walutowej wzrośnie, czy spadnie. Jeśli gramy "na wzrost" ceny danego waloru, oznacza to, że otwieramy pozycję długą, a grając “na spadek" otwieramy pozycję krótką.
  • Wysoka zmienność - spekulacja opiera się na bardzo prostym założeniu - chodzi o to, aby kupić (lub sprzedać) coś po korzystnej cenie, a następnie sprzedać (lub odkupić) po jeszcze lepszej cenie. Dlatego też dla spekulantów zmienność jest bardzo ważnym czynnikiem decydującym o atrakcyjności danego rynku, a rynek Forex jest jednym z najbardziej zmiennych rynków na świecie. Jednak wyższa zmienność może być również postrzegana jako miecz obosieczny, co oznacza, że wielkość zarówno potencjalnych zysków jak i strat może być znacznie większa.

Przykłady handlu na rynku walutowym

Przykład 1 - GBPUSD 

Wyobraźmy sobie, że Wielka Brytania opublikowała dane dotyczące zatrudnienia. Publikacja okazała się gorsza od oczekiwań, ponieważ zatrudnienie spadło choć konsensus szacunków sugerował jego wzrost. W związku z tym stopa bezrobocia niespodziewanie wzrosła. Teoretycznie taka sytuacja powinna mieć negatywny wpływ na funta brytyjskiego (GBP) w obliczu obaw o przyszły wzrost gospodarczy. W takim scenariuszu, inwestorzy mogą chcieć zagrać przeciwko GBP zaraz po publikacji danych, na przykład poprzez krótką pozycję na parze GBPUSD CFD

W celu otworzenia krótkiej pozycji, inwestor powinien wybrać odpowiedni wolumen i kliknąć czerwony przycisk, który można znaleźć w lewym górnym rogu wykresu - natychmiastowa egzekucja jest najszybszym sposobem na zawarcie transakcji. Czerwony przycisk zawsze pokazuje cenę, po której można wejść w krótką pozycję.

pozycja krótka GBP USDAby otworzyć krótką pozycję na GBPUSD CFD można kliknąć czerwony przycisk, który odpowiada za sprzedaż wybranej pary walutowej (obszar oznaczony strzałką jest wbudowanym modułem "Click & Trade"). Oczywiście nie musisz posiadać żadnego instrumentu bazowego podczas handlu CFD. Źródło: xStation5

Przykład 2 - AUDUSD

Wyobraźmy sobie, że Bank Rezerw Australii (RBA) postanowił rozpocząć zacieśnianie swojej polityki monetarnej i zdecydował się podnieść poziom stóp procentowych w kraju. Jak już zostało to wyjaśnione powyżej, takie działania powinny przyczynić się do aprecjacji australijskiej waluty - wyższe stopy procentowe zwiększają wartość waluty tego kraju. 

W związku z tym, inwestor po ogłoszeniu polityki RBA może chcieć otworzyć długą pozycję na dolarze australijskim, na przykład poprzez wejście w long na AUDUSD CFD.

długa pozycja AUD USDInwestorzy są w stanie otwierać długie pozycje bezpośrednio poprzez zakładkę "Market Watch" dostępnej na platformie xStation 5. Aby to zrobić, wystarczy kliknąć na przycisk "kup". W tym samym oknie można również otwierać krótkie pozycje, klikając przycisk "sprzedaj". Oba przyciski działają dokładnie w ten sam sposób, co oznacza, że możesz stawiać zarówno na aprecjację jak i deprecjację różnych walut.

Przykład 3 - USDTRY

Porozmawiajmy teraz o walucie rynków wschodzących, jaką jest lira turecka (TRY). Załóżmy, że trader A chce sprzedać tę walutę ze względu na czynniki polityczne (takie jak na przykład ingerencja rządu w politykę monetarną banku centralnego). W tym przypadku inwestor decyduje się na parę CFD USDTRY i wchodzi w długą pozycję, zakładając, że TRY osłabi się w stosunku do USD - i odwrotnie - USD wzmocni się w stosunku do TRY.

długa pozycja USD TRY

Aby wejść w długą pozycję na USDTRY CFD wystarczy kliknąć przycisk "kup", składając tym samym zlecenie. Źródło: xStation5

Podsumowanie

Podsumowując, rynek walutowy daje inwestorom wiele możliwości ponieważ mogą oni otwierać zarówno długie jak i krótkie pozycje - różnorodność par walutowych sprawia, że inwestowanie na Forex jest jeszcze bardziej atrakcyjne. Jeżeli oczekujesz, że dana waluta będzie zyskiwać na wartości, zawsze możesz otworzyć odpowiednią pozycję na wybranej parze walutowej. To samo dotyczy też krótkiej sprzedaży - możliwym jest otworzenie pozycji, która przyniesie nam zyski, gdy wybrana waluta ulegnie deprecjacji. Wybór należy do Ciebie, ponieważ nie musisz posiadać jakichkolwiek aktywów, by czerpać zyski ze spadków cen! 

Ta publikacja handlowa jest informacyjna i edukacyjna. Nie jest rekomendacją inwestycyjną ani informacją rekomendującą lub sugerującą strategię inwestycyjną. W materiale nie sugerujemy żadnej strategii inwestycyjnej ani nie świadczymy usługi doradztwa inwestycyjnego. Materiał nie uwzględnia indywidualnej sytuacji finansowej, potrzeb i celów inwestycyjnych klienta. Nie jest też ofertą sprzedaży ani subskrypcji. Nie jest zaproszeniem do nabycia, reklamą ani promocją jakichkolwiek instrumentów finansowych. Publikację handlową przygotowaliśmy starannie i obiektywnie. Przedstawiamy stan faktyczny znany autorom w chwili tworzenia dokumentu. Nie umieszczamy w nim żadnych elementów oceniających. Informacje i badania oparte na historycznych danych lub wynikach oraz prognozy nie stanowią pewnego wskaźnika na przyszłość. Nie odpowiadamy za Twoje działania lub zaniechania, zwłaszcza za to, że zdecydujesz się nabyć lub zbyć instrumenty finansowe na podstawie informacji z tej publikacji handlowej. Nie odpowiadamy też za szkody, które mogą wynikać z bezpośredniego czy też pośredniego wykorzystania tych informacji. Inwestowanie jest ryzykowne. Inwestuj odpowiedzialnie.

Dołącz do ponad 1 000 000 inwestorów z całego świata

Używamy plików cookie

Klikając "Akceptuję wszystkie" zgadzasz się na zapisanie plików cookie na swoim urządzeniu, dzięki czemu pomagasz nam w ulepszeniu korzystania z naszej strony, analizowanie jej użycia oraz wspierasz nasze działania marketingowe.

W tej grupie znajdują się ciasteczka, które są niezbędne do działania naszej strony. Te pliki odpowiadają za takie funkcjonalności jak wybór języka, dystrybucję ruchu czy utrzymanie sesji użytkownika. Nie można ich wyłączyć.

Nazwa ciasteczka
Opis
SERVERID
userBranchSymbol Czas ekspiracji: 17 października 2024
adobe_unique_id Czas ekspiracji: 16 października 2025
SESSID Czas ekspiracji: 2 marca 2024
test_cookie Czas ekspiracji: 1 marca 2024
__hssc Czas ekspiracji: 16 października 2024
__cf_bm Czas ekspiracji: 16 października 2024
leavingBranchPopup
countryIsoCode
intercom-id-iojaybix Czas ekspiracji: 13 lipca 2025
intercom-session-iojaybix Czas ekspiracji: 23 października 2024
intercom-device-id-iojaybix Czas ekspiracji: 13 lipca 2025
TS5b68a4e1027
xtbCookiesSettings Czas ekspiracji: 16 października 2025
xtbLanguageSettings Czas ekspiracji: 16 października 2025
userPreviousBranchSymbol Czas ekspiracji: 16 października 2025
TS5b68a4e1027
_vis_opt_test_cookie
__cf_bm Czas ekspiracji: 16 października 2024
__cfruid
__cfruid
__cf_bm Czas ekspiracji: 16 października 2024
__cf_bm Czas ekspiracji: 16 października 2024
_cfuvid
adobe_unique_id Czas ekspiracji: 16 października 2025
xtbCookiesSettings Czas ekspiracji: 16 października 2025
TS5b68a4e1027
_cfuvid
SERVERID
TS5b68a4e1027
__hssc Czas ekspiracji: 16 października 2024
test_cookie Czas ekspiracji: 1 marca 2024
intercom-id-iojaybix Czas ekspiracji: 13 lipca 2025
intercom-session-iojaybix Czas ekspiracji: 23 października 2024
intercom-device-id-iojaybix Czas ekspiracji: 13 lipca 2025
__cf_bm Czas ekspiracji: 16 października 2024
__cf_bm Czas ekspiracji: 16 października 2024
__cf_bm Czas ekspiracji: 16 października 2024
__cf_bm Czas ekspiracji: 16 października 2024
_cfuvid
xtbLanguageSettings Czas ekspiracji: 16 października 2025
userBranchSymbol Czas ekspiracji: 17 października 2024
countryIsoCode
userPreviousBranchSymbol Czas ekspiracji: 16 października 2025
__cf_bm Czas ekspiracji: 16 października 2024
_cfuvid

Korzystamy z narzędzi, które pozwalają nam analizować używanie strony. Dzięki tym informacjom jesteśmy w stanie usprawniać nasz serwis.

Nazwa ciasteczka
Opis
_gid Czas ekspiracji: 27 stycznia 2023
_gaexp Czas ekspiracji: 3 grudnia 2022
_gat_UA-25554897-1 Czas ekspiracji: 26 stycznia 2023
_gat_UA-121192761-1 Czas ekspiracji: 26 stycznia 2023
_ga_CV5LC4X16X Czas ekspiracji: 25 stycznia 2025
_ga_CBPL72L2EC Czas ekspiracji: 16 października 2026
AnalyticsSyncHistory Czas ekspiracji: 31 marca 2024
_ga Czas ekspiracji: 16 października 2026
__hstc Czas ekspiracji: 14 kwietnia 2025
__hssrc
ln_or Czas ekspiracji: 27 stycznia 2023
_vwo_uuid_v2 Czas ekspiracji: 17 października 2025
_ga_TC79BEJ20L Czas ekspiracji: 16 października 2026
_vwo_uuid Czas ekspiracji: 16 października 2025
_vwo_ds Czas ekspiracji: 15 listopada 2024
_vwo_sn Czas ekspiracji: 16 października 2024
_vis_opt_s Czas ekspiracji: 24 stycznia 2025
_ga Czas ekspiracji: 16 października 2026
_ga_CBPL72L2EC Czas ekspiracji: 16 października 2026
AnalyticsSyncHistory Czas ekspiracji: 31 marca 2024
__hstc Czas ekspiracji: 14 kwietnia 2025
__hssrc
_ga_TC79BEJ20L Czas ekspiracji: 16 października 2026
_gcl_au Czas ekspiracji: 14 stycznia 2025
_gcl_au Czas ekspiracji: 14 stycznia 2025
_vwo_uuid_v2 Czas ekspiracji: 17 października 2025
_vwo_uuid Czas ekspiracji: 16 października 2025
_vwo_ds Czas ekspiracji: 15 listopada 2024
_vwo_sn Czas ekspiracji: 16 października 2024
_vis_opt_s Czas ekspiracji: 24 stycznia 2025
_vis_opt_test_cookie

W tej grupie znajdują się ciasteczka, które wykorzystywane są do wyświetlania reklam o tematyce, która Cię interesuje. Pozwalają nam one również monitorować nasze działania marketingowe oraz mierzyć ich skuteczność.

Nazwa ciasteczka
Opis
MUID Czas ekspiracji: 10 listopada 2025
_omappvp Czas ekspiracji: 28 września 2035
_omappvs Czas ekspiracji: 16 października 2024
_uetsid Czas ekspiracji: 17 października 2024
_uetvid Czas ekspiracji: 10 listopada 2025
_fbp Czas ekspiracji: 14 stycznia 2025
fr Czas ekspiracji: 7 grudnia 2022
lang
muc_ads Czas ekspiracji: 16 października 2026
_ttp Czas ekspiracji: 10 listopada 2025
_tt_enable_cookie Czas ekspiracji: 10 listopada 2025
_ttp Czas ekspiracji: 10 listopada 2025
hubspotutk Czas ekspiracji: 14 kwietnia 2025
li_sugr Czas ekspiracji: 30 maja 2024
YSC
VISITOR_INFO1_LIVE Czas ekspiracji: 14 kwietnia 2025
_uetsid Czas ekspiracji: 17 października 2024
_uetvid Czas ekspiracji: 10 listopada 2025
MUID Czas ekspiracji: 10 listopada 2025
_ttp Czas ekspiracji: 10 listopada 2025
_tt_enable_cookie Czas ekspiracji: 10 listopada 2025
_ttp Czas ekspiracji: 10 listopada 2025
li_sugr Czas ekspiracji: 30 maja 2024
hubspotutk Czas ekspiracji: 14 kwietnia 2025
_fbp Czas ekspiracji: 14 stycznia 2025
fr Czas ekspiracji: 30 maja 2024
VISITOR_PRIVACY_METADATA Czas ekspiracji: 14 kwietnia 2025
muc_ads Czas ekspiracji: 16 października 2026
guest_id_marketing Czas ekspiracji: 16 października 2026
guest_id_ads Czas ekspiracji: 16 października 2026
guest_id Czas ekspiracji: 16 października 2026
IDE Czas ekspiracji: 10 listopada 2025
guest_id_marketing Czas ekspiracji: 16 października 2026
guest_id_ads Czas ekspiracji: 16 października 2026
guest_id Czas ekspiracji: 16 października 2026
IDE Czas ekspiracji: 10 listopada 2025
_omappvp Czas ekspiracji: 28 września 2035
_omappvs Czas ekspiracji: 16 października 2024
MSPTC Czas ekspiracji: 10 listopada 2025
MSPTC Czas ekspiracji: 10 listopada 2025

Ciasteczka z tej grupy przechowują Twoje preferencje i ustawienia, tak by przy powrocie na stronie były już zapisane.

Nazwa ciasteczka
Opis
UserMatchHistory Czas ekspiracji: 31 marca 2024
bcookie Czas ekspiracji: 16 października 2025
lidc Czas ekspiracji: 17 października 2024
personalization_id Czas ekspiracji: 16 października 2026
lang
bscookie Czas ekspiracji: 1 marca 2025
li_gc Czas ekspiracji: 14 kwietnia 2025
bcookie Czas ekspiracji: 16 października 2025
lidc Czas ekspiracji: 17 października 2024
UserMatchHistory Czas ekspiracji: 31 marca 2024
bscookie Czas ekspiracji: 1 marca 2025
li_gc Czas ekspiracji: 14 kwietnia 2025
personalization_id Czas ekspiracji: 16 października 2026

Ta strona używa plików cookies. Pliki cookie to pliki przechowywane w przeglądarce i używane przez większość witryn internetowych w celu spersonalizowania korzystania z Internetu. Więcej informacji znajdziesz w naszej Polityce cookies Możesz zarządzać plikami cookie, klikając „Ustawienia”. Jeśli wyrażasz zgodę na używanie przez nas plików cookie, kliknij „Akceptuję wszystkie”.

Zmień region lub język
Kraj zamieszkania
Język