New York Community Bank bốc hơi 35% sau khi cắt giảm cổ tức

New York Community Bank (NYCB.US) là một trong những cổ phiếu Mỹ có mức giảm lớn nhất ở thời điểm hiện tại, với mức giảm hơn 40% sau khi phố Wall mở cửa. Nguyên nhân khiến cho cổ phiếu giảm mạnh là do báo cáo thu nhập quý 4 năm 2023 đáng thất vọng. Việc khoản dự trữ lớn và triển vọng thu nhập suy yếu đã buộc công ty phải cắt giảm khoảng 70% giá trị cổ tức hàng quý!

Báo cáo thu nhập Q4 2023 của New York Community Bank

• Tổng doanh thu: 886 triệu USD so với dự kiến ​​932 triệu USD
• Thu nhập lãi ròng: 740 triệu USD so với dự kiến ​​792 triệu USD
• Biên lãi ròng: 2,82% so với dự kiến ​​3,05%
• EPS đã điều chỉnh: -0,27 USD so với dự kiến +0,29 USD
• Thu nhập ròng: -252 triệu USD so với dự kiến +206 triệu USD
• Tổng tiền gửi: 81,37 tỷ USD so với dự kiến ​​82,02 tỷ USD
• Tổng khoản vay và cho thuê: 84,62 tỷ USD so với dự kiến ​​84,28 tỷ USD
• Tỷ lệ hiệu quả: 67,9% so với dự kiến ​​63,7%
• Tiền và các khoản tương đương tiền: 11,49 tỷ USD
• Dự phòng rủi ro tín dụng: 552 triệu USD so với dự kiến ​​45 triệu USD

Dự báo cho năm 2024

• Biên lãi ròng: 2,4-2,5%
• Tổng dư nợ cuối năm: -3-5%
• Tổng tiền gửi cuối năm: +3-5%
• Thu nhập ngoài lãi: 570-620 triệu USD

Báo cáo thu nhập quý 4 năm 2023 từ New York Community Bank hầu như đều yếu hơn so với dự kiến. Công ty báo cáo doanh thu thấp hơn dự kiến ​​cũng như khoản lỗ đã được điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu. Điều đáng lo ngại nhất là khoản dự trữ khổng lồ được xây dựng với dự phòng rủi ro tín dụng lên tới 552 triệu USD, cao hơn 500 triệu USD so với dự kiến ​​của các nhà phân tích. Một điểm cần lưu ý là tỷ lệ cho vay trên tiền gửi của NYCB vượt quá 100%, nghĩa là công ty không có nhiều dự trữ thanh khoản để đối phó với các tình huống bất ngờ.

Ngân hàng cho biết họ đã chuyển sang danh mục quản lý chặt chẽ hơn sau khi mua lại khoản tiền gửi của Ngân hàng Signature đã bị phá sản và đó là một trong những lý do khiến tăng cường dự phòng cho các khoản lỗ tín dụng. Triển vọng tín dụng yếu hơn, ảnh hưởng đến thu nhập cũng như việc xây dựng quỹ dự trữ cao hơn đã dẫn đến việc cắt giảm cổ tức khoảng 70%, với mức cổ tức hàng quý giảm từ 0,17 USD/cổ phiếu xuống còn 0,05 USD/cổ phiếu. Tuy nhiên, các nhà quản lý của ngân hàng tin rằng những hành động đó sẽ giúp ngân hàng gắn kết tốt hơn với các ngân hàng cùng ngành và tạo nền tảng vững chắc cho thời gian tới.