Vàng hiện được công nhận là một khoản đầu tư an toàn bởi nhiều nhà giao dịch trên thế giới - kể cả những trader không giao dịch trên thị trường tài chính dựa trên nguồn cung và cầu của vàng hay các biến động giá của thị trường này.
Về mặt lịch sử, vàng được coi là loại tài sản vẫn đang duy trì được giá trị, bất chấp sự bất ổn về kinh tế hay các biến động giá nhờ vào những đặc tính riêng biệt của nó.
Đầu tư vàng luôn là một lựa chọn hấp dẫn đối với các nhà giao dịch muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư, phòng trừ lạm phát. Hay đơn giản là tận hưởng vẻ đẹp, giá trị mà vàng sở hữu.
Ngày nay, tiến bộ công nghệ đã mang lại nhiều lựa chọn khác nhau để đầu tư vào kim loại quý này. Thông qua bài viết này, hãy cùng tìm hiểu cách mua bán hay giao dịch vàng, cách giao dịch Vàng CFD.
Cần lưu ý CFD là công cụ tài chính phức tạp có sử dụng đòn bẩy (leverage), bên cạnh khả năng mang lại lợi nhuận đáng kể thì cũng đồng thời tăng khả năng thua lỗ cao. Do đó, giao dịch CFD không phù hợp với mọi nhà đầu tư, cần cân nhắc trước khi lựa chọn giao dịch.
Trước khi bắt đầu vào nội dung chính của bài viết , có thể bạn sẽ quan tâm đến Lịch sử của khai thác vàng
Cách thức mua vàng
Việc đầu tiên cần làm là tìm hiểu có những cách nào để giao dịch vàng và nhu cầu vàng hiện nay như thế nào trên thị trường cũng như các loại vàng nào đang có trên thị trường. Giao dịch các tài sản vật chất như vàng miếng, tiền xu và đồ trang sức là hình thức đầu tư phổ biến nhất của các nhà giao dịch cá nhân.
Ngoài ra, còn có các lựa chọn giao dịch khác như đầu tư vào các quỹ đầu tư vàng (ETF), cổ phiếu của các công ty khai thác vàng và hợp đồng tương lai vàng. Đối với những hình thức giao dịch này, nhà đầu tư không cần sở hữu vàng vật chất.
Vàng miếng
Vàng miếng hay còn gọi là vàng thỏi, đây là lựa chọn phổ biến của các nhà giao dịch muốn mua vàng vật chất. Vàng thỏi thường được bán theo gram hoặc ounce. Độ tinh khiết của vàng, nhà sản xuất và trọng lượng phải được đóng dấu trên mặt thỏi vàng.
Khi mua vàng miếng vật chất, độ tinh khiết là rất quan trọng thể hiện giá trị cũng như chất lượng của thỏi vàng đó. Vàng miếng chất lượng là vàng nguyên chất ít nhất 99,5%. Điều này đặc biệt quan trọng nếu bạn muốn lưu trữ các thỏi vàng này trong quỹ hưu trí cá nhân (IRA), vì vàng ít nguyên chất hơn không thể lưu giữ theo hình thức này.
Có rất nhiều công ty bán vàng miếng, nhưng chúng tôi khuyên bạn chỉ nên chọn những công ty có uy tín. Hãy nhớ rằng bạn có thể phải trả thêm một số khoản phí - chẳng hạn như bảo hiểm - để đảm bảo vận chuyển vàng thỏi của bạn an toàn.
Đồng tiền vàng
Đồng tiền vàng là đồ sưu tầm phổ biến và là lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, so với vàng miếng, bạn có thể sẽ phải trả cao hơn cho cùng một lượng vàng ở dạng thỏi.
Đồng tiền vàng thường có hàm lượng vàng thấp hơn so với vàng miếng. Ví dụ, 1 đồng xu American Eagle một ounce chỉ có 91,67% vàng. Phần còn lại của trọng lượng đồng xu sẽ được làm bằng bạc và đồng. Do đó, cần tìm hiểu kỹ hàm lượng vàng của đồng xu trước khi mua.
Có thể mua đồng tiền vàng thông qua các đại lý, hiệu cầm đồ và người bán lẻ mà bạn tin tưởng. Nếu chọn mua tiền vàng trực tuyến, hãy chắc chắn ràng vàng được phân phối thông qua đại lý được liệt kê trong cơ sở dữ liệu.
Trang sức
Mua đồ trang sức đặc biệt là đồ cổ có thể được xem là một cách để giao dịch vàng. Tuy nhiên, cũng như tiền vàng, bạn có thể sẽ phải trả thêm tiền cho số vàng thực sự nhận được. Ngoài ra, tùy thuộc vào nhà sản xuất mà phí bảo hiểm có thể dao động từ 20% đến 300%.
Cần lưu ý là không phải tất cả những gì lấp lánh đều là vàng. Các nhà sản xuất có thể sử dụng hợp kim kết hợp vàng với các kim loại khác để làm cho sản phẩm bền hơn hoặc điều chỉnh màu sắc của chúng. Chất lượng của vàng trong đồ trang sức được đo bằng karat và vàng có karat càng cao thì càng có giá trị. Nên lựa chọn những món đồ có tem karat để đảm bảo chất lượng thực sự của loại trang sức mà mình sở hữu.
Những yếu tố cần xem xét khi mua vàng vật chất
Khi mua vàng vật chất, nhà giao dịch nên cân nhắc một số yếu tố sau:
Lưu trữ hay cất giữ
Các thỏi vàng hoặc đồng xu yêu cầu một khu vực lưu trữ an toàn. Mặc dù đa số mọi người có thể cất giữ vàng tại nhà nhưng nhiều nhà đầu tư vẫn ưu tiên việc cất giữ có người giám sát hơn. Hãy cân nhắc các lựa chọn cất giữ đảm bảo an toàn cao trước khi mua vàng và dĩ nhiên hình thức lưu trữ càng an toàn càng tăng thêm chi phí đầu tư.
Bảo hiểm
Cho dù chọn cất giữ vàng ở nhà hay có người giám sát, điều quan trọng vẫn phải đảm bảo tài sản không bị trộm cắp hoặc mất mát do thiên tai. Điều này có thể làm tăng thêm chi phí về bảo hiểm cho chủ nhà hoặc người thuê nhà, do đó luôn cần kiểm tra các chi tiết về khoản phí này với nhà cung cấp bảo hiểm.
Nhà sản xuất
Để đảm bảo giá trị khoản đầu tư của bạn tăng lên theo thời gian, nên mua vàng từ các nguồn cung cấp có uy tín. Trước khi mua, nên xác minh độ uy tín bằng cách kiểm tra thông tin chính thức của các đại lý vàng mà mình lựa chọn.
Độ tinh khiết
Hàm lượng vàng trong đồng xu, vàng thỏi hay đồ trang sức có tác động đáng kể đến giá trị thực và giá trị đầu tư của nó. Do đó, cần chắc chắn rằng các loại vàng vật chất mà bạn chọn đầu tư đều có độ tinh khiết đủ cao để đảm bảo giá trị của nó theo thời gian. Nên chọn những loại tài sản bằng vàng có độ nguyên chất ít nhất là 91% đến 99%.
Tỷ giá vàng hiện nay
Có thể tìm thấy biểu đồ dữ liệu trữ lượng vàng tại thời điểm hiện tại cho một công cụ CFD có giá dựa trên biểu đồ giá vàng dưới đây. Dữ liệu đang được cập nhật theo thời gian thực.
Các phương pháp đầu tư vàng hiện nay
Thế giới đã thay đổi rất nhiều trong vài thập kỷ qua. Việc tự do hóa dòng vốn và công nghệ mới khiến chiến lược giao dịch vàng trở nên đơn giản hơn nhiều so với việc mua và lưu trữ một thỏi vàng. Ngoài ra, thị trường tài chính còn cho phép các nhà đầu tư đầu tư vào quặng vàng với mức phí cực kỳ thấp hoặc thậm chí không mất phí giao dịch.
![]()
Các phương pháp đầu tư hiện nay gồm Vàng CFD, Vàng ETF, cổ phiếu Vàng
Giao dịch vàng CFD
Giao dịch vàng thông qua hợp đồng chênh lệch CFD là một trong những lựa chọn phổ biến của các nhà đầu tư. Phương pháp này có nhiều lợi thế so với đầu tư vào vàng vật chất, chẳng hạn như chi phí thấp và đặc biệt là cơ hội sử dụng đòn bẩy tài chính. Với Vàng CFD, bạn có thể theo dõi chuyển động của kim loại quý này mà không cần sở hữu nó ở dạng vật chất. Vì kỹ thuật giao dịch vàng có sử dụng đòn bẩy chỉ yêu cầu một tỷ lệ phần trăm nhất định về vốn cho toàn bộ vị thế, điều này cũng đồng nghĩa với mức độ rủi ro cao, do đó phương pháp này phù hợp với các nhà giao dịch vàng có kinh nghiệm hoặc các giao dịch trong ngày. Việc mở các vị thế bán đối với giao dịch CFD có thể sẽ hữu ích trong các chiến lược giao dịch vàng khác nhau của các nhà đầu tư.
Giao dịch Vàng CFD thường đơn giản và thuận tiện vì các nhà môi giới hàng đầu thế giới cho phép giao dịch vàng trực tuyến thông qua tài khoản giao dịch trên các ứng dụng và nền tảng của họ.
Vàng được giao dịch trên các nền tảng giao dịch với mã là XAU. Cặp ngoại hối phổ biến nhất được tính bằng Đô la Mỹ trên mỗi troy ounce là XAU/USD.
Ngoài ra, còn có các cặp tỷ giá hối đoái CFD khác tùy theo nhà môi giới cũng có thể bao gồm các mệnh giá bằng Euro (XAU/EUR), bảng Anh (XAU/GBP), Yên Nhật (XAU/JPY) và đồng Franc Thụy Sĩ (XAU/CHF).
Lưu ý: mặc dù giao dịch Vàng CFD tương tự như giao dịch ngoại hối, vì vậy một số người sử dụng các cụm từ như “forex vàng” hoặc “giao dịch forex vàng” khi nói đến giao dịch vàng, điều này là sai theo định nghĩa vì FX hoặc forex đề cập đến giao dịch tiền tệ.
Ưu điểm khi giao dịch vàng CFD
Khả năng tiếp cận thị trường vàng
Việc giao dịch hàng hóa vật chất có thể đòi hỏi một số quy trình tốn thời gian nhưng đối với việc tạo một tài khoản giao dịch CFD tương đối đơn giản và nhanh chóng. Chi phí mua vàng cũng khá đắt - giá của một thỏi vàng trung bình lên tới 40.000 € bất kể tình trạng cung và cầu của thị trường này. Riêng với giao dịch Vàng CFD, đây được xem là một lựa chọn giao dịch giúp tiết kiệm chi phí khi tiếp cận và tham gia vào thị trường.
Thanh khoản trong giao dịch vàng
Theo ước tính, khối lượng giao dịch vàng hàng ngày vào khoảng 58 tỷ euro và vượt qua hầu hết các cặp tiền tệ khác ngoại trừ EUR/GBP, GBP/USD và USD/JPY.
Khối lượng giao dịch cao mang lại cho Vàng CFD tính thanh khoản cao trên thị trường vàng. Điều này đồng nghĩa là giao dịch Vàng CFD ít tốn kém hơn so với các công cụ tài chính khác và phí hoa hồng thường rất thấp. Ngoài ra, tính thanh khoản cao giúp cho việc bán hợp đồng CFD trở nên dễ dàng, đây cũng là lợi ích tiếp theo được nói đến.
Khả năng mua hoặc bán trong giao dịch Vàng CFD
Khi giao dịch CFD, nhà đầu tư không phải lo lắng về việc xác định thời điểm giao dịch khi thị trường đang tăng giá. Tính thanh khoản cao của Vàng CFD giúp tận dụng sự biến động của giá vàng ở cả thị trường giá lên và giá xuống. Nếu bạn cho rằng giá vàng sẽ tăng so với một loại tiền tệ, bạn sẽ mở vị thế mua (Buy) và nếu bạn cho rằng giá vàng sẽ yếu đi so với một loại tiền tệ, bạn sẽ mở vị thế bán (Sell).
Tính ổn định trong giao dịch CFD vàng
Vì CFD cho phép các nhà giao dịch được hưởng lợi ngay cả khi thị trường giá xuống nên Vàng CFD là một công cụ có lợi. Điều này mang lại cho các nhà giao dịch sự ổn định và cơ hội thành công ngay cả trong những thị trường không ổn định.
Cần lưu ý CFD là công cụ tài chính phức tạp có sử dụng đòn bẩy (leverage), bên cạnh khả năng mang lại lợi nhuận đáng kể thì cũng đồng thời tăng khả năng thua lỗ cao. Do đó, giao dịch CFD không phù hợp với mọi nhà đầu tư, cần cân nhắc trước khi lựa chọn giao dịch.
Đòn bẩy (leverage) trong giao dịch vàng
CFD là sản phẩm tài chính có sử dụng đòn bẩy (leverage). Bạn không cần phải sử dụng toàn bộ số tiền cần thiết để mở một vị thế bất kì. Giao dịch Vàng CFD thường đi kèm với mức đòn bẩy cao, dẫn đến yêu cầu ký quỹ thấp.
Ví dụ: nếu bạn chọn đòn bẩy 50:1 trên vị thế 39.000 đô la Mỹ, bạn chỉ cần sử dụng 780 đô la Mỹ để mở toàn bộ vị thế cho 1 hợp đồng CFD có giá trị 39.000 đô la Mỹ. Tương tự, bạn chỉ cần gửi 390 đô la Mỹ với đòn bẩy 100:1.
Biến động trong giao dịch Vàng CFD
Thị trường vàng rất biến động và giá của nó có xu hướng dao động nhiều hơn so với các cặp tiền tệ truyền thống như EUR/GBP. Mức biến động giá khoảng 50-100 pip hầu như mỗi ngày. Sự biến động này mang lại cho các nhà giao dịch nhiều cơ hội hơn khi tham gia thị trường vàng.
Tóm lại, giao dịch Vàng CFD trực tuyến cung cấp khả năng tiếp cận thị trường, tính thanh khoản, khả năng mua hoặc bán, tính ổn định, cơ hội sử dụng đòn bẩy tài chính, cơ hội giao dịch trong 1 thị trường biến động cao. Những ưu điểm này khiến phương pháp này trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà giao dịch quan tâm đến kim loại quý này.
CFD là công cụ tài chính phức tạp có sử dụng đòn bẩy (leverage), bên cạnh khả năng mang lại lợi nhuận đáng kể thì cũng đồng thời tăng khả năng thua lỗ cao. Do đó, giao dịch CFD không phù hợp với mọi nhà đầu tư, cần cân nhắc trước khi lựa chọn giao dịch.
Nhược điểm khi giao dịch vàng CFD
Ngoài một số ưu điểm kể trên thì giao dịch Vàng CFD cũng tiềm ẩn một số rủi ro liên quan.
Rủi ro liên quan đến việc sử dụng ký quỹ
Giao dịch ký quỹ Vàng CFD với việc sử dụng đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận nhưng đồng thời cũng tăng rủi ro thua lỗ cho nhà đầu tư. Đó là lý do tại sao nên lựa chọn đòn bẩy một cách thận trọng khi giao dịch CFD.
Những thách thức của biến động thị trường
Mặc dù vàng thường được coi là nơi trú ẩn an toàn trong điều kiện thị trường chứng khoán khó lường, nhưng sự biến động cao của thị trường vàng không phải lúc nào cũng có lợi. Ngay cả một biến động nhỏ của thị trường cũng có thể tác động đáng kể đến giá vàng CFD so với nhu cầu về vàng, dẫn đến thua lỗ đáng kể.
Hơn nữa, trong thời điểm thị trường biến động mạnh, khả năng xảy ra suy thoái đột ngột sẽ tăng lên, do đó, các nhà giao dịch cần theo dõi chặt chẽ và duy trì mức ký quỹ của mình. Họ cũng có thể được yêu cầu thực hiện các lệnh ký quỹ trong thời gian ngắn, nếu không thực hiện có thể dẫn đến việc phải đóng vị thế đột ngột và dẫn đến thua lỗ.
Chi phí để giữ lệnh trong thời gian dài
Thị trường Vàng CFD thường được biết đến với khả năng kiếm lợi từ những biến động ngắn hạn của giá vàng, một số nhà giao dịch có thể chọn giữ vị thế của mình trong thời gian dài. Khi đó, các nhà môi giới có thể áp dụng tỷ lệ tái đầu tư để duy trì vị thế, đôi khi có thể cần 1 khoản chi phí đáng kể. Nhà đầu tư cần phải cân nhắc chi phí thực sự cho việc duy trì một vị thế trước khi thực hiện giao dịch.
Bắt đầu giao dịch Vàng CFD trực tuyến
Nếu bạn đang muốn bắt đầu giao dịch Vàng CFD trực tuyến, bạn cần hiểu rõ cách điều hướng thị trường. Đặc biệt, giao dịch trong thị trường CFD phức tạp có thể mất thời gian để tìm hiểu, dưới đây là một số bước để bắt đầu:
Tìm hiểu thị trường
Giao dịch CFD liên quan đến việc xử lý cả thị trường hàng hóa và giao dịch CFD. Để điều hướng thị trường thành công, điều quan trọng là phải có sự hiểu biết đúng đắn về cả hai.
Nhà giao dịch nên dành thời gian tìm hiểu thị trường Vàng CFD thông qua các yếu tố khác nhau ảnh hưởng đến thị trường cũng như các biến động của giá vàng, các nguyên tắc cơ bản cần thiết để đưa ra quyết định giao dịch sáng suốt như cách phân tích thị trường, nhu cầu vàng và những sai lầm phổ biến cần tránh khi giao dịch.
Lập kế hoạch giao dịch
Như người ta thường nói, “không có kế hoạch chính là lập kế hoạch để thất bại”. Một kế hoạch vững chắc là rất quan trọng khi giao dịch Vàng CFD. Kế hoạch giao dịch nên bao gồm: các mục tiêu giao dịch, khả năng chấp nhận rủi ro, phương pháp phân tích phù hợp, chiến lược giao dịch cũng như các công cụ quản lý rủi ro và vốn.
Kỹ năng phân tích
Có hai phương pháp chính để phân tích giá vàng: phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản.
Phân tích cơ bản liên quan đến việc nghiên cứu dữ liệu kinh tế vĩ mô và tâm lý thị trường để dự đoán biến động giá. Các nhà giao dịch phân tích các yếu tố kinh tế như lạm phát, bất ổn chính trị và lãi suất thực âm để đưa ra quyết định sáng suốt về thị trường.
Mặt khác, phân tích kỹ thuật liên quan đến việc nghiên cứu các biến động và mô hình giá trong quá khứ để dự đoán các chuyển động và xu hướng trong tương lai. Điều này có thể được thực hiện bằng cách sử dụng hành động giá, mô hình biểu đồ và các chỉ báo giao dịch kỹ thuật. Chọn phương pháp phân tích phù hợp nhất với phong cách và sở thích giao dịch của nhà giao dịch hoặc cân nhắc kết hợp cả hai.
Quản lý rủi ro và vốn
Ngoài việc xác định được mức vào lệnh và thoát lệnh phù hợp, quan trọng là phải áp dụng các quy tắc quản lý rủi ro và quản lý vốn. Trong đó, bao gồm số vốn có thể gặp rủi ro cho mỗi giao dịch, mức lỗ tối đa bạn có thể chấp nhận và tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận để đảm bảo danh mục đầu tư cân bằng. Lập kế hoạch giảm thiểu rủi ro bằng cách sử dụng lệnh dừng lỗ và lệnh giới hạn để tránh các thua lỗ lớn, đặc biệt là khi thị trường biến động cao.
Một kế hoạch tốt phụ thuộc vào kiến thức của bạn về thị trường. Ví dụ: nếu bạn không quen với việc trượt giá ảnh hưởng như thế nào đến các điểm dừng treo, kế hoạch của bạn có thể không bao gồm việc sử dụng các điểm dừng được đảm bảo để giảm thiểu rủi ro. Điều quan trọng là phải bám sát kế hoạch đã đề ra, vì kỷ luật là yếu tố quan trọng để giao dịch có lợi nhuận ổn định.
Chọn một nhà môi giới CFD đáng tin cậy
Chọn một nhà môi giới đáng tin cậy là điều cần thiết để đạt được mục tiêu giao dịch. Hãy lựa chọn một nhà môi giới cung cấp và hỗ trợ dịch vụ chất lượng. Để đưa ra lựa chọn đúng đắn, cần xem xét những điều sau:
- Quy định: Chọn một nhà môi giới được quản lý bởi các tổ chức uy tín, đảm bảo tiền vốn cũng như thông tin cá nhân và tài chính của bạn được bảo vệ an toàn.
- Chi phí giao dịch: Hãy tìm một nhà môi giới có phí hoa hồng cạnh tranh và chênh lệch cực thấp mà không ảnh hưởng đến chất lượng giao dịch.
- Nền tảng giao dịch: Chọn một nhà môi giới có nhiều nền tảng và công cụ hiệu quả để nâng cao trải nghiệm giao dịch.
- Yêu cầu về ký quỹ và đòn bẩy: Chọn một nhà môi giới có yêu cầu về tiền gửi và đòn bẩy phù hợp với khả năng và mục tiêu giao dịch của bạn.
- Hỗ trợ khách hàng: Hãy tìm một nhà môi giới có dịch vụ hỗ trợ khách hàng giải quyết vấn đề xảy ra trong giao dịch một cách nhanh chóng và hiệu quả.
Giao dịch vàng thông qua ETF
Ngày nay, các quỹ đầu tư vàng đã trở nên phổ biến vì chúng cung cấp một giải pháp thay thế thú vị cho việc tiếp cận vàng. Một số người nói rằng mua ETF để giao dịch vàng có thể là một cách tốt để đầu tư vào vàng cho người mới bắt đầu hoặc cho những người muốn mua vàng như một khoản đầu tư dài hạn, vì việc xây dựng ETF rất dễ hiểu. Chúng cũng là một lựa chọn tuyệt vời cho những ai muốn giao dịch vàng trực tuyến.
Vì vậy, làm thế nào để mua ETF đối với vàng? Điều này rất đơn giản vì ETF hoạt động giống như các cổ phiếu riêng lẻ và chúng giao dịch vàng trên một sàn giao dịch. Điều này có nghĩa là các nhà đầu tư không thực sự sở hữu vàng vật chất như một trong những kim loại quý, nhưng họ vẫn tiếp xúc với hàng hóa đó, vì hầu hết các quỹ ETF tiêu chuẩn (vanilla ETF) nắm giữ một số lượng vàng miếng nhất định cho mỗi cổ phiếu của quỹ giao dịch được phát hành. Kết quả là, ETF theo dõi giá trị của thị trường vàng và bất kỳ thay đổi nào về giá vàng tăng hoặc giảm đều được phản ánh trong giá thị trường giao dịch trao đổi.
Quỹ ETF vàng là gì?
ETF giao dịch vàng tương tự như quỹ tương hỗ và được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán. Giống như quỹ tương hỗ vốn cổ phần, công ty quản lý tài sản (AMC) thu tiền từ các nhà đầu tư để đầu tư vào cổ phiếu. Tuy nhiên, với Gold ETF, tài sản cơ bản là vàng nguyên chất. AMC sau đó phân bổ các đơn vị cho các nhà đầu tư có thể giao dịch trên các sàn giao dịch. Giá của ETF tương quan với giá vàng cơ bản, tăng thêm tính linh hoạt cho đầu tư vàng vật chất.
Quỹ ETF vàng hoạt động như thế nào
Mỗi đơn vị của vàng ETF đại diện cho một gam vàng có độ tinh khiết 99,5%. Số vàng này được cất giữ trong kho của các ngân hàng giám sát và giá trị của nó quyết định giá của đơn vị. Ví dụ: nếu AMC phân bổ giá trị của một gam vàng cho mỗi đơn vị thì giá của mỗi đơn vị sẽ xấp xỉ bằng giá của một gam vàng.
Lợi ích của việc giao dịch quỹ ETF vàng
Có một số lợi ích khi giao dịch quỹ ETF vàng như:
- Không có biến động về giá: ETF được mua và bán ở cùng một tỷ giá, không giống như vàng được phân bổ, hoạt động ở các mức giá khác nhau ở các địa điểm khác nhau.
- Độ tinh khiết của vàng: Độ tinh khiết của ETF được đảm bảo, với độ tinh khiết 99,5% là tiêu chuẩn. Thị trường vàng vật chất thiếu tính minh bạch để tạo niềm tin vào độ tinh khiết.
- Tính thanh khoản: ETF được niêm yết và giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán được công nhận, mang lại sự thuận tiện và thanh khoản.
- Không sợ bị trộm: Vàng được lưu trữ ở dạng demat đảm bảo an toàn cho khoản đầu tư, giải cứu các nhà đầu tư khỏi những lo lắng liên quan đến vàng vật chất. Nó cũng tiết kiệm chi phí thay đồ.
- Không có phí tải vào và thoát: ETF vàng không tính bất kỳ phí tải vào hoặc ra nào khi chúng được giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán.
- Không có chi phí thuế gián tiếp: Các giao dịch ETF được miễn thuế gián tiếp, chẳng hạn như thuế GST ở mức 3% trên giá trị mua và bán, được tính trên tài sản vàng hữu hình.
Các cách đầu tư vào quỹ ETF vàng
Có hai cách để đầu tư vào quỹ ETF vàng. Một là đầu tư trực tiếp, theo cách này các nhà đầu tư sẽ mua các đơn vị ETF và có thể lưu trữ cổ phiếu và chứng khoán của họ ở định dạng điện tử bằng tài khoản demat, còn được gọi là tài khoản phi vật chất được mở thông qua một nhà môi giới chứng khoán. Tài khoản này cho phép các cá nhân giám sát thuận tiện tất cả các khoản đầu tư của họ ở một nơi, bao gồm cổ phiếu, quỹ giao dịch, trái phiếu và quỹ tương hỗ.
Thứ hai là cách gián tiếp, trong đó các nhà đầu tư đầu tư vào quỹ vàng gián tiếp đầu tư vào quỹ ETF.
ETF so với các sản phẩm đầu tư khác
So sánh đầu tư vào quỹ ETF vàng với đầu tư vàng vật chất không đơn giản vì vàng vật chất phục vụ nhu cầu trang sức cũng như nhu cầu đầu tư. Đầu tư vàng vật chất có tỷ giá mua và bán khác nhau, điều này thì không áp dụng với ETF. Tuy nhiên, lợi ích cơ bản của việc nắm giữ vàng vật chất về mặt lịch sử đã vượt xa lợi ích của sản phẩm kỹ thuật số. Nhà đầu tư phải hiểu rõ các yêu cầu về lợi nhuận và xác định mục đích đầu tư trước khi lựa chọn giữa hai cách đầu tư vừa nêu.
Đầu tư vào cổ phiếu vàng
Thay vì mua vàng vật chất, một lựa chọn khác để bắt đầu giao dịch là mua cổ phiếu của các công ty sản xuất vàng. Với cách này, các nhà đầu tư đầu tư vàng có thể tiếp cận gián tiếp với thị trường vàng vì các nhà sản xuất bán vàng phụ thuộc nhiều vào giá vàng trên thị trường. Triển vọng của những công ty này thường tươi sáng khi giá vàng tăng cao do dự đoán rằng doanh số và thu nhập của những người khai thác vàng cũng sẽ tăng.
Do đó, có mối tương quan tích cực đáng kể giữa giá vàng và một số cổ phiếu vàng nhất định. Điều đáng nói là các công ty khai thác vàng cũng có thể trả cổ tức, đây là một lợi thế rất lớn so với đầu tư trực tiếp vào kim loại quý này. Ưu điểm này có thể quan trọng đối với các nhà đầu tư cổ tức dài hạn và được đánh giá trong một số trường hợp rằng việc mua cổ phiếu vàng có thể còn là lựa chọn tốt hơn cách đầu tư vàng truyền thống (mua vàng vật chất).
![]()
Ảnh minh họa cổ phiếu vàng và giá vàng
Xin lưu ý rằng dữ liệu trình bày ở trên đề cập đến hiệu suất trong quá khứ và không phải là chỉ báo đáng tin cậy cho hiệu suất trong tương lai.
Cổ phiếu vàng có mối tương quan thuận với giá vàng, điều đó có nghĩa là cổ phiếu của các công ty khai thác vàng tăng giá cùng với giá vàng tăng. Mặt khác, cổ phiếu vàng có xu hướng giảm khi giá vàng lao dốc. Barrick Gold Corp (GOLD.US) có thể được coi là một trong những nhà sản xuất vàng lớn nhất thế giới. Nguồn: xStation5
Thời điểm tốt nhất để giao dịch vàng
Nhiều người tham gia thị trường thắc mắc lúc nào là thời điểm tốt nhất để giao dịch vàng. Nhiều nhà giao dịch coi vàng là tài sản “trú ẩn an toàn”. Nó được coi là một tài sản tương đối an toàn trong thời kỳ khó khăn như trong các cuộc khủng hoảng hoặc suy thoái tài chính.
Không phải ngẫu nhiên mà các ngân hàng trung ương lưu trữ vàng như một tài sản dự trữ, với kỳ vọng rằng vàng sẽ bảo toàn giá trị của nó. Lý do như vậy cũng ảnh hưởng đến quyết định của các nhà đầu tư bán lẻ, đó là lý do vàng là loại tài sản tài chính phổ biến trong danh mục đầu tư của các nhà đầu tư.
Ngoài ra, kim loại quý này có thể trở nên đặc biệt phổ biến trong thời kỳ lạm phát cao. Vì lạm phát gia tăng thường khiến mọi người lo ngại về giá trị đồng tiền của họ bị giảm sút, vàng được kỳ vọng sẽ đóng vai trò như một biện pháp phòng ngừa lạm phát. Mặc dù mối quan hệ giữa giá vàng và lạm phát không còn đáng kể như trước (thế giới đã không trải qua tình trạng lạm phát tăng cao trong nhiều năm và các chương trình nới lỏng định lượng cũng có tác động đến tình trạng này). Việc mua vàng vẫn có thể là một lựa chọn khôn ngoan trong các nước có tình trạng lạm phát tương đối cao.
Vàng cũng được coi là một loại tài sản có thể giúp các nhà đầu tư cân bằng danh mục đầu tư. Lựa chọn này phù hợp với các nhà đầu tư không thích rủi ro và biến động.
![]()
Vàng - tương quan lợi suất trái phiếu kho bạc kỳ hạn 10 năm
Xin lưu ý rằng dữ liệu trình bày ở trên đề cập đến hiệu suất trong quá khứ và không phải là chỉ báo đáng tin cậy cho hiệu suất trong tương lai.
Sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu, mối tương quan nghịch giữa giá vàng và lãi suất trái phiếu kho bạc Mỹ kỳ hạn 10 năm đã trở nên rất rõ ràng. Do đó, lợi suất trái phiếu Mỹ tăng thường dẫn đến giá vàng giảm. Nguồn: fred.stlouisfed.org
Khung giờ giao dịch vàng
Cho đến nay, chúng ta đã thảo luận về một số khía cạnh của giao dịch vàng. Còn giờ giao dịch vàng thì sao? Mặc dù điều này không thực sự quan trọng đối với các nhà đầu tư dài hạn có tầm nhìn trong vài năm, nhưng nó có thể đặc biệt quan trọng đối với giao dịch trong ngày vàng và giá vàng.
Nhìn chung, có hai thời điểm cao điểm trong ngày để giao dịch vàng khi nhu cầu vàng tại chỗ – thị trường châu Âu mở cửa và thị trường Mỹ mở cửa. Đỉnh châu Âu xảy ra vào khoảng 8 giờ sáng GMT (9 giờ sáng CET) và đó có thể là thời điểm giá vàng tăng hoặc giảm.
Tuy nhiên, hầu hết hoạt động giao dịch trên thị trường vàng thường diễn ra sau khi thị trường Mỹ mở cửa - theo một số ước tính, đỉnh này thậm chí có thể lớn gấp đôi so với đỉnh ở châu Âu. Biến động tăng cao kéo dài từ khoảng 1 giờ chiều GMT (2 giờ chiều CET) cho đến khoảng 4 giờ chiều GMT (5 giờ chiều CET). Lần này có thể là khoảng thời gian tốt để chú ý, ví dụ: Biến động giá vàng của Đô la Mỹ hoặc khi nhu cầu vàng tăng và khi đó có thể là thời điểm tốt nhất để mua hoặc bán vàng.
![]()
Khung giờ giao dịch Vàng. Nguồn ảnh: Adobe Stock
Tin tức thị trường
Tin tức thị trường hiện tại với thông tin liên quan dành cho nhà đầu tư.
Câu hỏi thường gặp
Làm thế nào để mua vàng vật chất?
Tài sản vàng vật chất có thể được mua từ các đại lý được ủy quyền hoặc nhà bán lẻ trực tuyến. Trước khi mua, nên tìm hiểu uy tín của người bán và đảm bảo rằng vàng bạn mua là vàng thật. Bạn cũng có thể cân nhắc giá vàng thị trường hiện tại và giá của người bán.
Những điều nên lưu ý khi mua vàng vật chất?
Khi mua vàng vật chất, nên xem xét độ tinh khiết của vàng, trọng lượng của vàng và thiết kế hoặc hình dạng của sản phẩm vàng. Bạn cũng nên kiểm tra uy tín của người bán và so sánh giá từ những người bán khác nhau.
Các phương pháp đầu tư vàng hiện nay là gì?
Các phương pháp đầu tư vàng hiện nay bao gồm đầu tư vào quỹ ETF, mua cổ phiếu của các công ty khai thác vàng, đầu tư vào quỹ tương hỗ vàng hoặc giao dịch Vàng CFD trực tuyến. Những phương pháp này cho phép các nhà đầu tư tiếp cận với vàng mà không cần sở hữu vàng vật chất.
Vàng CFD là gì?
Vàng CFD là công cụ tài chính cho phép các nhà giao dịch suy đoán về biến động của giá vàng mà không cần phải sở hữu vàng vật chất. Nói cách khác, CFD cho phép các nhà giao dịch đặt cược vào sự tăng hoặc giảm của giá vàng mà không cần phải nắm quyền sở hữu tài sản cơ bản. CFD cho phép các nhà giao dịch giao dịch sử dụng đòn bẩy, nghĩa là họ có thể mở một vị thế có giá trị lớn hơn bằng một khoản đầu tư nhỏ hơn.
Tại sao giao dịch Vàng CFD trực tuyến?
Giao dịch vàng CDF trực tuyến mang lại một số lợi thế như chi phí giao dịch thấp hơn, tính thanh khoản cao hơn và cơ hội giao dịch với thời gian 24/7. Ngoài ra, CFD cho phép các nhà giao dịch mở cả vị thế mua và bán, tạo khả năng tăng lợi nhuận.
Nhược điểm của giao dịch Vàng CFD là gì?
Nhược điểm chính của giao dịch Vàng CFD là mức độ rủi ro cao. Vì CFD là sản phẩm có sử dụng đòn bẩy tài chính nên nhà giao dịch có nguy cơ mất nhiều hơn số tiền đầu tư ban đầu nếu thị trường đi ngược lại với các dự đoán. Ngoài ra, một số nhà môi giới CFD có thể tính phí giao dịch cao hoặc cung cấp dịch vụ khách hàng kém.
Nhận biết nhà môi giới CFD đáng tin cậy như thế nào?
Khi chọn nhà môi giới CFD, cần xem xét các yếu tố như tuân thủ quy định, phí giao dịch, dịch vụ hỗ trợ khách hàng và nền tảng giao dịch. Ngoài ra, cần tham khảo các nhà môi giới khác nhau và đọc đánh giá từ các nhà giao dịch đã có kinh nghiệm trước khi lựa chọn mở tài khoản giao dịch.
Làm cách nào để giao dịch quỹ ETF vàng?
Để giao dịch vàng thông qua quỹ ETF, bạn cần có tài khoản giao dịch và mua cổ phiếu của ETF. Quỹ ETF vàng được giao dịch dựa trên giá vàng và có thể được mua và bán như cổ phiếu. Tuy nhiên, ETF có thể có thêm phí quản lý và có thể không cung cấp mức độ minh bạch về giá vàng.
Cổ phiếu vàng là gì?
Cổ phiếu vàng là cổ phiếu của các công ty khai thác vàng. Đầu tư vào cổ phiếu vàng cho phép các nhà đầu tư tiếp cận ngành công nghiệp vàng mà không cần sở hữu vàng vật chất. Tuy nhiên, cổ phiếu vàng phải chịu rủi ro do các ảnh hưởng cụ thể từ công ty cũng như biến động của thị trường.
Thời điểm tốt nhất để giao dịch vàng là gì?
Thời điểm tốt nhất để giao dịch phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm biến động thị trường và các sự kiện kinh tế. Vàng thường biến động nhiều hơn trong thời kỳ kinh tế bất ổn, chẳng hạn như trong thời kỳ suy thoái hoặc căng thẳng địa chính trị.
Ngoài ra, vàng được giao dịch khá sôi động trong các phiên giao dịch châu Á và châu Âu. Nhà đầu tư nên cập nhật tin tức và áp dụng các phân tích thị trường để xác định các cơ hội giao dịch tiềm năng.
XTB cung cấp các sản phẩm phái sinh độc quyền. Giao dịch phái sinh có rủi ro về vốn đầu tư.
Nội dung tài liệu này chỉ được cung cấp mang tính thông tin chung và là tài liệu đào tạo. Bất kỳ ý kiến, phân tích, giá cả hoặc nội dung khác không được xem là tư vấn đầu tư hoặc khuyến nghị được hiểu theo luật pháp của Belize.
Hiệu suất trong quá khứ không nhất thiết chỉ ra kết quả trong tương lai và bất kỳ khách hàng quyết định dựa trên thông tin này đều hoàn toàn tự chịu trách nhiệm.XTB sẽ không nhận trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào, bao gồm nhưng không giới hạn, bất kỳ tổn thất lợi nhuận nào, có thể phát sinh trực tiếp hoặc gián tiếp từ việc sử dụng hoặc phụ thuộc vào thông tin đó. Tất cả các quyết định giao dịch phải luôn dựa trên phán quyết độc lập của bạn.
Nội dung tài liệu này chỉ được cung cấp mang tính thông tin chung và là tài liệu đào tạo. Bất kỳ ý kiến, phân tích, giá cả hoặc nội dung khác không được xem là tư vấn đầu tư hoặc khuyến nghị được hiểu theo luật pháp của Belize.
Hiệu suất trong quá khứ không nhất thiết chỉ ra kết quả trong tương lai và bất kỳ khách hàng quyết định dựa trên thông tin này đều hoàn toàn tự chịu trách nhiệm. XTB sẽ không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào, bao gồm nhưng không giới hạn, bất kỳ tổn thất lợi nhuận nào, có thể phát sinh trực tiếp hoặc gián tiếp từ việc sử dụng hoặc phụ thuộc vào thông tin đó. Tất cả các quyết định giao dịch phải luôn dựa trên phán quyết độc lập của bạn.
