Il Margin Call, o chiamata di margine, è una misura di protezione cruciale per i trader, progettata per gestire il rischio e prevenire perdite aggiuntive. Si tratta di una notifica inviata dal broker che avverte che il tuo margine di garanzia è insufficiente, e che esiste il rischio che alcune o tutte le tue posizioni possano essere chiuse o liquidate forzatamente.
Comprendere come si verifica una chiamata di margine è fondamentale per avere successo nel trading, poiché ti consente di gestire meglio il tuo rischio e di prendere misure tempestive per evitare l’imposizione di tali liquidazioni.
Il termine "Margin Call" è strettamente legato ai concetti di margine e leva finanziaria. Il margine è l'importo minimo richiesto per aprire una posizione con leva, mentre la leva finanziaria consente ai trader di ottenere una maggiore esposizione senza dover finanziare l'intero importo della transazione. Sebbene la leva possa amplificare i profitti potenziali, aumenta anche il rischio di perdite significative.
Calcolo del livello di margine e richieste di margine
Il livello di margine viene calcolato dividendo il patrimonio netto disponibile per il margine richiesto e moltiplicando il risultato per il 100%. Una richiesta di margine si verifica quando la percentuale del patrimonio netto nel tuo conto scende al di sotto del requisito di margine di mantenimento stabilito dal broker.
In XTB, una richiesta di margine viene attivata quando il livello di margine scende al di sotto del 100%. Se il livello di margine scende al di sotto del 50%, scatta uno stop out, che implica la chiusura automatica delle posizioni più in perdita per riportare il livello di margine sopra il 50%. Per evitare uno stop out, è essenziale mantenere il livello di margine al di sopra del 50% depositando fondi aggiuntivi quando necessario.
Cause comuni delle richieste di Margine
Le richieste di margine sono generalmente attivate quando il margine libero sul conto dell'investitore è insufficiente per coprire le perdite, costringendo quindi a depositare ulteriori fondi. Questo può accadere quando le perdite di trading riducono il margine libero al di sotto di un livello accettabile stabilito dal broker. Le principali cause di richieste di margine includono:
- Mantenere posizioni in perdita per periodi prolungati con un'elevata leva finanziaria.
- Fondi insufficienti, che portano a un eccessivo utilizzo del margine disponibile.
- Mancanza di stop loss e monitoraggio delle posizioni, soprattutto quando il mercato si muove drasticamente contro la tua posizione.
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Nell'esempio sopra, è stata aperta una posizione di 5 lotti e il livello di margine è attualmente superiore al 2000%. Se il livello del margine scende al di sotto del 50%, il sistema chiuderà automaticamente l'operazione per evitare ulteriori perdite. Fonte: xStation
Come si possono evitare le richieste di margine?
Le richieste di margini causano sempre molto stress e spesso portano a gravi conseguenze finanziarie. Pertanto, per minimizzare il rischio di richieste di margine, considera i seguenti suggerimenti:
- Prepara una riserva di liquidità e fai attenzione ai periodi di alta volatilità del mercato.
- Controlla regolarmente il saldo del tuo conto e imposta avvisi per monitorare eventuali diminuzioni significative del margine libero.
- Utilizza strumenti online per calcolare l’impatto delle attività di trading e delle fluttuazioni dei prezzi sul margine.
- Evita di sovraccaricare il tuo conto di trading e implementa un sistema di gestione del rischio efficace.
In conclusione, come suggerito dal noto investitore Jesse Livermore: “Cerca sempre di evitare una richiesta di margine. Quando ciò accade, significa che sei dalla parte sbagliata del mercato. Perché investire ulteriori soldi dopo una performance negativa? Conserva il tuo capitale per un'altra opportunità.”
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Nell'esempio sopra, è stata aperta una posizione di 5 lotti e il livello di margine è attualmente superiore al 2000%. Se il livello del margine scende al di sotto del 50%, il sistema chiuderà automaticamente l'operazione per evitare ulteriori perdite. Fonte: xStation
