L'action de la plus grande banque suisse, UBS (UBSG.CH), augmente de 6% aujourd'hui suite à son rapport du deuxième trimestre. Le marché est convaincu que l'acquisition du Credit Suisse en faillite était probablement un bon coup commercial sans être une opération trop risquée. Suite à cette acquisition, la banque a affiché des résultats records et émerge en tant que leader mondial parmi toutes les banques européennes. Le bénéfice a dépassé les attentes. UBS a l'intention de réduire davantage les coûts en supprimant jusqu'à 3 000 emplois dans les prochaines années en plus des 8 000 licenciements au cours du premier semestre 2023.
- Bénéfice net : 28,88 milliards de dollars contre 12,8 milliards de dollars prévus (Refinitiv)
- Ratio de fonds propres CET 1 : 14,4 % contre 14,2 % au deuxième trimestre 2022.
- Ratio de levier CET1 : 4,8 % contre 4,4 % un an plus tôt.
- Estime 10 milliards de dollars d'économies d'ici la fin de 2026 contre 8 milliards de dollars d'ici 2027 précédemment.
Succès commercial
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Ouvrir un compte DÉMO GRATUITE Téléchargez notre application mobile Téléchargez notre application mobile- La Banque UBS a indiqué que le résultat reflète principalement la valeur de plus de 28 milliards de dollars associée à l'acquisition de Credit Suisse. Le bénéfice avant impôts (à l'exclusion de la moins-value comptable, des frais d'intégration et des coûts d'acquisition) était de 1,1 milliard de dollars. La moins-value comptable reflète la juste valeur des actifs acquis dans la fusion (au-dessus du prix d'acquisition).
- UBS a payé 3,4 milliards de dollars (3 milliards de CHF) pour acquérir Credit Suisse et le marché voit maintenant qu'il y a eu une augmentation significative de l'échelle suite à cette acquisition.
- Les actifs pondérés par les risques acquis par UBS totalisaient 240 milliards de dollars et l'institution se concentre désormais sur la modification du modèle commercial des unités acquises soulignant que le précédent ne pouvait pas être rentable.
- UBS a souligné une amélioration du sentiment parmi les clients fortunés et s'attend à ce que des marchés financiers plus forts soutiennent les augmentations des frais qu'elle facture.
Credit Suisse restera-t-il chez UBS ?
- Le rendement des fonds propres (à l'exclusion de Credit Suisse négatif) était de 4,3 %. Le PDG d'UBS, Sergio Ermotti, a partagé un commentaire optimiste avec le marché à cet égard indiquant qu'il est très probable de se sortir des problèmes liés à l'acquisition de Credit Suisse.
- La division de banque d'investissement de Credit Suisse sera totalement absorbée par UBS très prochainement, et la fusion complète des entités juridiques devrait être achevée en 2024.
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Il est également possible qu'UBS souhaite finalement se séparer de Credit Suisse et réaliser une introduction en bourse, car le cœur de métier de la banque générait des bénéfices en 2022 et pourrait potentiellement 'se tenir sur ses propres pieds' en tant que banque après une restructuration chez UBS.
Le scénario de base est une fusion complète qui renforcera la banque et l'économie suisse selon le PDG. Ce commentaire n'a fait que renforcer la conviction du marché que la fusion avec Credit Suisse était un facteur positif.
Source : xStation5
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