تداول الذهب - كيف تبدأ تداول الذهب عبر الإنترنت؟

المقدمة

عُرف الذهب في الخلفيات الثقافية بأنه استثمار آمن من قبل العديد من الشعوب حول العالم، حتى أولئك الذين لا يتعاملون مع الأسواق المالية من حيث العرض والطلب على الذهب أو تحركات الأسعار. من الناحية التاريخية، يعامل الذهب على أنه أصل يحافظ على قيمته على الرغم من فترات عدم اليقين الاقتصادي أو تقلبات الأسعار، ويرجع ذلك إلى خصائصه الفريدة.

لطالما كان الاستثمار في الذهب خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تنويع محافظهم المالية، أو التحوط من التضخم، أو ببساطة الاستمتاع بجمال وقيمة الذهب ومكانة امتلاك الذهب كسلعة مادية.

اليوم، خلقت التطورات التكنولوجية طرقًا وخيارات مختلفة للاستثمار في هذا المعدن الثمين، وكلها في متناول يديك.

في هذه المقالة سوف تتعلم كيفية شراء وتداول الذهب، وكيفية تداول العقود مقابل الفروقات على الذهب، وما هو أفضل وقت لبدء التداول في الذهب.

يعتبر شراء الذهب استثمارًا آمنًا من قبل العديد من الأشخاص حول العالم، حتى أولئك الذين لا يتعاملون مع الأسواق المالية. لطالما يعامل الذهب على أنه أصل يحافظ على قيمته بسبب خصائصه الفريدة. خلق التقدم التكنولوجي طرقًا مختلفة لتداول الذهب. في هذه المقالة سوف نقدم بعض أساسيات الاستثمار في الذهب.

كيفية شراء الذهب

في بادئ الأمر، من المهم معرفة الطرق المختلفة التي يمكنك من خلالها الاستثمار في الذهب، وكيف يعمل الطلب على الذهب في أسواق الذهب، وما هي خيارات الذهب المتاحة. فالأصول المادية، مثل سبائك الذهب والعملات المعدنية والمجوهرات، هي أكثر الأشكال شيوعًا للاستثمار بالنسبة للأفراد. أما الخيارات الأخرى فهي تشمل الصناديق المتداولة في بورصة الذهب (ETFs) وأسهم تعدين الذهب وعقود الذهب الآجلة.

سبائك الذهب

سبائك الذهب هي خيار شائع للمستثمرين الذين يتطلعون إلى شراء الذهب المادي. تباع السبائك عادة بالجرام أو الأوقية. يجب ختم درجة نقاء الذهب والشركة المصنعة والوزن على وجه السبيكة.

عند شراء سبائك الذهب المادية، فإن درجة النقاء أمر بالغ الأهمية لأنه يؤكد قيمة الذهب. يجب أن تحتوي سبائك الذهب ذات الجودة الاستثمارية على الذهب الخالص بنسبة 99.5٪ على الأقل. يشكل هذا الأمر أهمية لاسيما إذا كنت تأمل في تخزين السبائك في حساب تقاعد فردي مخصص (IRA)، حيث لا يمكن الاحتفاظ بالذهب الغير الخالص على هذا النحو.

هناك العديد من الشركات التي تبيع السبائك الذهبية، لكننا ننصحك بشدة باختيار الشركات حسنة السمعة فقط. ضع في اعتبارك أنك قد تتورط في بعض الرسوم الإضافية مثل التأمين لضمان النقل الآمن للسبائك المعدنية الخاصة بك.

العملات الذهبية

العملات الذهبية هي مقتنيات شائعة وخيار جذاب للمستثمرين. إلا أنها، على خلاف سبائك الذهب، من المحتمل أن تدفع سعرًا ممتازًا للذهب مقارنة بما ستدفعه لنفس الكمية من الذهب في شكل سبائك.

عادةً ما تحتوي العملات المعدنية على محتوى أقل من الذهب مقارنة بالسبائك الذهبية. على سبيل المثال، عملة النسر الأمريكي الشهيرة التي يبلغ وزنها أونصة واحدة هي 91.67٪ فقط من الذهب، وتشغل الفضة والنحاس بقية الوزن. تأكد من البحث عن محتوى الذهب في العملات المعدنية التي تهتم بها قبل الشراء.

يمكنك شراء العملات الذهبية من خلال التجار ومحلات الرهونات والبائعين الفرديين الذين تثق بهم. إذا اخترت شراء عملاتك الذهبية عبر الإنترنت، فتأكد من مراجعة التجار المدرجين في قواعد بيانات مثل mint. سواء كنت تشتري عملاتك الذهبية شخصيًا أو عبر الإنترنت، فأنت لا تريد إهدار المال على التزوير أو الذهب الأقل نقاءً مما كنت تعتقد.

المجوهرات 

يمكن للمجوهرات، وخاصة القطع الأثرية، أن توفر وسيلة أخرى لشراء الذهب. ومع ذلك، من المحتمل أن تدفع مبلغًا إضافيًا مقابل كمية الذهب التي تحصل عليها بالفعل كما في العملات الذهبية. يمكن أن يتراوح قسط التأمين في أي مكان من 20٪ إلى 300٪، اعتمادًا على الشركة المصنعة.

يجب أن تضع في اعتبارك أنه ليس كل ما يلمع ذهباً. يستخدم المصنعون السبائك التي تجمع بين الذهب والمعادن الأخرى لجعل القطع أكثر متانة أو لتعديل لونها. تُقاس جودة الذهب في المجوهرات بالقيراط، وقيمة الذهب الأعلى عيارًا أكثر من قيمة الذهب ذي العيار الأدنى. ابحث عن القطع التي تحمل طابع قيراط للتأكد من حصولك على مقابل ما تدفعه.

العوامل التي يجب مراعاتها عند شراء الذهب المادي

عند شراء الأصول المادية، هناك عدة عوامل يجب وضعها في الاعتبار:

التخزين

تتطلب السبائك الذهبية أو العملات المعدنية مكان آمن للتخزين. بينما يمكنك بالتأكيد الاحتفاظ بذهبك في المنزل، لكن العديد من المستثمرين يفضلون الحراسة. تأكد من البحث عن توفير خيارات آمنة لتخزين الذهب قبل الشراء، وتذكر أن التخزين الآمن يضيف إلى تكلفة استثمارك.

التأمين 

سواء اخترت تخزين الذهب في المنزل أو مع الحراسة، فمن المهم ضمان استثمارك ضد السرقة أو الكوارث الطبيعية، مما قد يضيف إلى تكلفة تأمين مالك المنزل أو المستأجرين. لذا تأكد من مراجعة شركة التأمين الخاصة بك.

الشركة المصنعة 

لضمان نمو قيمة استثمارك بمرور الوقت، تأكد من شراء الذهب من مصادر موثوقة. قبل أن تشتري أي شيء، يجب عليك التحقق منه بالطبع وذلك عن طريق التحقق من السجلات الرسمية لبائعي الذهب.

درجة النقاء

محتوى الذهب في العملة المعدنية أو السبيكة أو قطعة المجوهرات له تأثير كبير على مكانتها وقيمتها كاستثمار. تأكد من أن أي ذهب تقوم بشرائه للاستثمار يتمتع بمستوى نقاء عالٍ بما يكفي لتحمل اختبار الزمن. استهدف العناصر الذهبية التي لا تقل درجة نقائها عن 91٪، إن لم تكن 99٪.

سعر صرف الذهب الحالي 

يمكنك العثور أدناه على الرسم البياني لبيانات مخزون الذهب الحالية لأداة عقود الفروقات التي يعتمد سعرها على أسعار الذهب. هذه البيانات يتم تحديثها بشكل فوري.

الأساليب الحديثة لاستثمار الذهب

لقد تغير العالم كثيرًا في العقود القليلة الماضية. أدى تحرير تحركات رأس المال والتكنولوجيا الجديدة إلى جعل استراتيجية تداول الذهب فائقة السهولة مقارنة بشراء سبائك الذهب. فضلًا عن ذلك، مكنت الأسواق المالية المستثمرين من شراء خام الذهب برسوم منخفضة بشكل مذهل، أو حتى بدون تكاليف معاملات على الإطلاق.

تداول العقود مقابل الفروقات على الذهب

يعد تداول العقود مقابل الفروقات أحد خيارات الذهب الأكثر شيوعًا للمستثمرين. وهي تتمتع بالعديد من المميزات مقارنة بالاستثمار في الذهب المادي، مثل الرسوم المنخفضة وفرصة استخدام الرافعة المالية على وجه الخصوص. باستخدام العقود مقابل الفروقات، يمكنك تتبع تحركات السلعة أو الأصل الأساسي دون امتلاك الذهب بشكل مادي. نظرًا لأن تقنيات تداول الذهب بالرافعة المالية لا تتطلب سوى نسبة مئوية معينة من المركز بالكامل، فعادةً ما ينجذب إليها متداولو الذهب ذوي الخبرة أو تداول الذهب اليومي بسبب ارتفاع مستويات المخاطرة. علاوة على ذلك، فإن تداول العقود مقابل الفروقات يمنح المستثمرين أيضًا فرصة لفتح صفقات قصيرة لتداولات العقود مقابل الفروقات، والتي يمكن أن تكون مفيدة خصوصًا مع استراتيجيات تداول الذهب المختلفة.

عادة ما تكون عملية تداول العقود مقابل الفروقات على الذهب بسيطة ومريحة، حيث يتيح أفضل الوسطاء في العالم إمكانية تداول الذهب عبر الإنترنت من خلال تطبيقات ومنصات النافذة الواحدة مع حساب التداول.

على منصات التداول، يتم تداول الذهب برمز XAU، وأحد أشهر أسعار الفائدة هو الدولار الأمريكي لكل أوقية تروي، والمعروف باسم XAU / USD.

تختلف أسعار صرف العقود مقابل الفروقات الأخرى حسب الوسيط ولكنها قد تشمل فئات مثل اليورو (XAU / EUR) والجنيه الإسترليني (XAU / GBP) والين الياباني (XAU / JPY) والفرنك السويسري (XAU / CHF).

ملاحظة: على الرغم من أن تداول العقود مقابل الفروقات على الذهب يشبه تداول الفوركس، فقد يستخدم بعض الأشخاص عبارات مثل "فوركس الذهب" أو "تداول الذهب في الفوركس" لتداول الذهب، وهو أمر خاطئ من حيث التعريف (تشير العملات الأجنبية أو الفوركس إلى تداول العملات).

لماذا يتم التداول باستخدام عقود الفروقات على الذهب عبر الإنترنت؟

إمكانية الوصول إلى تداول الذهب

في حين أن شراء السلع المادية يمكن أن ينطوي على بعض العمليات التي تستغرق وقتًا طويلاً، فإن إنشاء حساب تداول عقود الفروقات بسيط نسبيًا وسريع. كما أن شراء الذهب أمراً مكلفًا للغاية، حيث يبلغ متوسط سعر سبيكة الذهب الواحدة ما يزيد عن 40.000 يورو بغض النظر عن العرض والطلب على الذهب. ما لم يكن لديك الكثير من المال تحت تصرفك، فإن العقود مقابل الفروقات هي طريقة فعالة من حيث التكلفة للوصول إلى سوق السلع والمشاركة فيه.

صفر عمولة للاستثمار في الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)

*0% عمولة لحجم تداول شهري يصل الي 100,000 يورو. سيتم فرض عمولة بنسبة 0.2% على المعاملات التي تزيد عن هذا الحد (الحد الأدنى 10 يورو). قد تنطبق تكلفة تحويل العملات 0.5%.

افتح حساب

السيولة في تداول الذهب

تشير التقديرات إلى أن أحجام تداول الذهب اليومية تبلغ حوالي 58 مليار يورو، وهي تتجاوز أحجام تداول معظم أزواج العملات باستثناء زوج اليورو / الجنيه الإسترليني والجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي والدولار الأمريكي / الين الياباني. حجم التداول المرتفع يمنح عقود الفروقات على الذهب سيولة عالية في أسواق الذهب. تعني هذه السيولة العالية أن تداول عقود الفروقات على الذهب أقل تكلفة مقارنة بالأدوات المالية الأخرى، وعادة ما تكون العمولات التي يتم تحصيلها صغيرة جدًا. بالإضافة إلى ذلك، فإن السيولة العالية تعني أن بيع عقود الفروقات أمر سهل، وهو ما يقودنا إلى الفائدة التالية.

القدرة على الشراء أو البيع بتداول العقود مقابل الفروقات على الذهب

عند استخدام العقود مقابل الفروقات، لا داعي للقلق بشأن توقيت تداولاتك عندما يرتفع السوق. السيولة العالية للعقود مقابل الفروقات للذهب تعني أنه يمكنك الاستفادة من تحركات أسعار الذهب في كل من الأسواق الصاعدة والهابطة. إذا كنت تعتقد أن سعر الذهب سيرتفع مقابل عملة ما، فستتخذ مركز طويل (شراء) وإذا كنت تعتقد أن سعر الذهب سوف يضعف مقابل العملة، فستتخذ مركز بيع (البيع).

الاستقرار في تداول العقود مقابل الفروقات على الذهب 

عقود الفروقات على الذهب أداة مفيدة. نظرًا لأنها تسمح للمتداولين بالاستفادة حتى عندما تنخفض الأسواق. لذا، فيمكنها أن توفر للمتداولين بعض الاستقرار وفرصة للنجاح حتى في الأسواق غير المستقرة.

استخدام الرافعة المالية في تداول الذهب

العقود مقابل الفروقات هي منتجات مالية ذات رافعة مالية. لا تحتاج إلى إيداع كامل المبلغ المطلوب لفتح مركز. فالعقود مقابل الفروقات على الذهب تأتي بمستويات عالية من الرافعة المالية، والتي تُترجم إلى متطلبات هامش منخفضة. على سبيل المثال، إذا حصلت على رافعة مالية بنسبة 50:1 على مركز بقيمة 39.000 دولار أمريكي، فسيتطلب منك إيداع 780 دولارًا أمريكيًا فقط في حسابك لفتح عقد 39.000 دولار أمريكي بالكامل. وبالمثل، ستحتاج فقط إلى إيداع 390 دولارًا أمريكيًا برافعة مالية 100:1.

التقلبات في العقود مقابل الفروقات على الذهب

يتسم سوق الذهب بالتقلب الشديد ويميل سعره إلى التقلب أكثر من أزواج العملات التقليدية مثل اليورو / الجنيه الإسترليني، والذي يشهد تحركات الأسعار بحوالي 50 إلى 100 نقطة كل يوم تقريبًا. يمنح هذا التقلب المتداولين المزيد من الفرص للنجاح في سوق الذهب.

لا يوجد تاريخ انتهاء صلاحية لعقود تداول الذهب

العقود مقابل الفروقات على الذهب لا يوجد لها تاريخ انتهاء للصلاحية، ويختار المتداول متى يغلق المركز. تفيدك هذه الخاصية في إمكانية الاحتفاظ بالمركز مفتوحًا حتى تحصل على هوامش الربح المطلوبة.

باختصار، يمكن أن توفر العقود مقابل الفروقات للذهب عبر الإنترنت إمكانية الوصول للذهب، والسيولة، والقدرة على الشراء أو البيع، والاستقرار، واستخدام الرافعة المالية، والتقلب، وعدم وجود تاريخ انتهاء صلاحية للعقد. هذه الفوائد تجعله خيارًا جذابًا للمتداولين المهتمين بالمعادن الثمينة.

ما هي عيوب تداول عقود الفروقات على الذهب؟

في حين أن الانخراط في عقود الفروقات على الذهب يوفر عددًا من المميزات، إلا أن هناك أيضًا بعض المخاطر التي ينطوي عليها الأمر.

المخاطر المرتبطة باستخدام الهامش

تداول العقود مقابل الفروقات للذهب على الهامش باستخدام الرافعة المالية قد يؤدي إلى تضخيم مكاسب المتداول. ومع ذلك، فإن نفس الرافعة المالية التي تزيد الأرباح يمكن أن تؤدي أيضًا إلى تضخيم الخسائر، ولهذا السبب يجب استخدامها بحذر.

تحديات تقلبات السوق

على الرغم من أن الذهب غالبًا ما يُنظر إليه على أنه ملاذ آمن خلال الظروف غير المتوقعة في سوق الأسهم، إلا أن التقلب الشديد في السوق قد لا يكون دائمًا مفيدًا. حتى حركة السوق الصغيرة يمكن أن يكون لها تأثير كبير على سعر الذهب مقابل الطلب على الذهب، مما يؤدي إلى خسائر فادحة.

علاوة على ذلك، خلال أوقات تقلبات السوق المرتفعة، تزداد فرص التعرض لانكماش مفاجئ، مما يعني أن المتداولين بحاجة إلى مراقبة مستويات الهامش الخاصة بهم عن كثب والحفاظ عليها. قد يُطلب منهم أيضًا تلبية طلبات الهامش في غضون مهلة قصيرة، وقد يؤدي الفشل في ذلك إلى إغلاق المركز دون سابق إنذار بالخسارة.

تكاليف الاحتفاظ بالمركز لفترة طويلة

على الرغم من أن سوق العقود مقابل الفروقات يتضمن عادةً محاولة جني الأرباح من التقلبات قصيرة الأجل في سعر الذهب، فقد يختار بعض المتداولين الاحتفاظ بمراكزهم لفترات طويلة. في هذه الحالة، قد يقوم الوسطاء بتطبيق معدلات التبييت للحفاظ على المراكز، والتي قد تصبح باهظة الثمن في بعض الأحيان.

من المهم تقييم التكلفة الحقيقية لشغل المركز قبل القيام بذلك، لأن النتائج قد لا تبرر النفقات.

كيف تبدأ تداول عقود الفروقات للذهب عبر الإنترنت

إذا كنت تتطلع إلى بدء تداول العقود مقابل الفروقات عبر الإنترنت، فستحتاج إلى فهم كيفية التنقل في السوق. قد يستغرق التداول في سوق عقود الفروقات المعقد بعض الوقت لفهمه، ولكن إليك بعض الخطوات للبدء.

فهم السوق

يتضمن تداول العقود مقابل الفروقات التعامل مع كل من سوق السلع وتداول العقود مقابل الفروقات. للتنقل بنجاح في السوق، من الضروري أن تتعرف على كليهما بشكل واضح.

خذ الوقت الكافي لتعلم سوق العقود مقابل الفروقات على الذهب، بما في ذلك العوامل المختلفة التي تؤثر على السوق وقيمة الذهب، بالإضافة إلى الأساسيات اللازمة لاتخاذ قرارات واعية. يتضمن ذلك كيفية تحليل السوق والطلب على الذهب والأخطاء الشائعة التي يجب تجنبها.

إنشاء خطة

كما يقول المثل: "الفشل في التخطيط هو تخطيط للفشل". تعد الخطة القوية أمرًا بالغ الأهمية عند تداول العقود مقابل الفروقات على الذهب. يجب أن تتضمن خطتك أهداف التداول الخاصة بك، وتحمل المخاطر، وطريقة التحليل المفضلة لديك، واستراتيجية التداول، وأدوات إدارة المخاطر والأموال.

طريقة التحليل

هناك طريقتان رئيسيتان لتحليل سعر الذهب: التحليل الفني والتحليل الأساسي.

يتضمن التحليل الأساسي دراسة بيانات الاقتصاد الكلي وميول السوق للتنبؤ بحركات الأسعار. يقوم المتداولون بتحليل العوامل الاقتصادية مثل التضخم وعدم اليقين السياسي وأسعار الفائدة الحقيقية السلبية لاتخاذ قرارات مستنيرة بشأن السوق.

من ناحية أخرى، يتضمن التحليل الفني دراسة تحركات الأسعار وأنماطها السابقة للتنبؤ بالحركات والاتجاهات المستقبلية. يمكن القيام بذلك باستخدام حركة السعر وأنماط الرسم البياني ومؤشرات التداول الفنية. اختر طريقة التحليل التي تناسب أسلوبك في التداول وتفضيلاتك، أو اصنع مزيجًا من الأسلوبين.

إدارة المخاطر والأموال 

بمجرد تحديد مستويات الدخول والخروج الخاصة بك، من المهم أن يكون لديك قواعد لإدارة المخاطر والمال. يجب أن يشمل ذلك مقدار رأس المال الذي ستخاطر به في كل تداول، والحد الأقصى للخسارة التي تستطيع تكبدها، ونسبة المخاطرة إلى الربح لضمان محفظة استثمارية متوازنة. خطط لكيفية تقليل المخاطر باستخدام أوامر وقف الخسارة وأوامر الحد لتجنب الخسائر الكبيرة، خاصة خلال فترات التقلبات العالية.

تعتمد الخطة الجيدة على معرفتك بالسوق. فمثلًا، إذا لم تكن على دراية بكيفية تأثير الهبوط على نقاط وقف الخسارة المتحركة، فقد لا تتضمن خطتك استخدام نقاط توقف مضمونة لتقليل المخاطر. يجب عليك أيضًا الالتزام بخطتك، لأن الانضباط عنصر حاسم للتداول المربح باستمرار.

اختيار وسيط مضمون لعقود الفروقات

يعد اختيار وسيط ذي ثقة أمرًا ضروريًا لتحقيق أهداف التداول الخاصة بك. تأكد من البحث عن وسيط يقدم جودة عالية من الخدمة والدعم. عند اختيار الوسيط، ضع في اعتبارك ما يلي:

• الانضباط: اختر وسيطًا منضبطًا لضمان أمان أموالك وحماية معلوماتك الشخصية والمالية.

• تكاليف التداول: ابحث عن وسيط يقدم عمولات تنافسية وفروق أسعار محدودة للغاية دون المساس بالجودة.

• خيارات منصة التداول: اختر وسيطًا مع مجموعة مختارة من المنصات والأدوات القوية لتعزيز تجربة التداول الخاصة بك.

• متطلبات الهامش والرافعة المالية: اختر وسيطًا لديه متطلبات إيداع ورافعة مالية تتوافق مع قدرات تداولاتك وأهدافك.

• دعم العملاء: ابحث عن وسيط يتمتع بدعم عملاء سريع الاستجابة وفعال لمساعدتك في حل المشكلات بسرعة وفعالية.

تداول الذهب عبر صناديق الاستثمار المتداولة  ETFs

اشتهرت صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب هذه الأيام، لأنها تقدم بديلاً مثيرًا للاهتمام للوصول إلى الذهب. يقول البعض أن شراء صناديق الاستثمار المتداولة لتداول الذهب قد يكون طريقة جيدة للاستثمار في الذهب للمبتدئين أو للأشخاص الذين يرغبون في شراء الذهب كاستثمار طويل الأجل، فإنشاء صناديق الاستثمار المتداولة أمر يسهل فهمه. إنها أيضًا خيار ممتاز لمن يتطلعون إلى تداول الذهب عبر الإنترنت.

إذًا، كيف يتم شراء صناديق الاستثمار المتداولة للذهب؟ الأمر بسيط للغاية، فصناديق الاستثمار المتداولة تعمل مثل الأسهم الفردية، ويتم تداول الذهب في البورصة. هذا يعني أن المستثمرين لا يمتلكون فعليًا الذهب المادي كأحد المعادن الثمينة، لكن لا يزال بإمكانهم التعرض للسلعة، حيث أن معظم صناديق الاستثمار المتداولة القياسية (مثل صندوق فانيليا للاستثمارات المتداولة) تحتوي على عدد معين من سبائك الذهب لكل سهم من الصناديق المتداولة في البورصة الصادرة. نتيجة لذلك، تتعقب صناديق الاستثمار المتداولة قيمة سوق الذهب وأي تغيير في ارتفاع أو انخفاض أسعار الذهب ينعكس على سعر السوق المتداولة في البورصة.

ما هي صناديق الذهب المتداولة؟

تتشابه صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب مع الصناديق المشتركة ويتم تداولها في البورصات. كما هو الحال مع صندوق الاستثمار المشترك، تقوم إحدى شركات إدارة الأصول (AMC) بجمع الأموال من المستثمرين للاستثمار في الأسهم. لكن في حالة صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب، فإن الأصل الأساسي هو الذهب الخالص. تقوم شركة إدارة الأصول بعد ذلك بتخصيص الوحدات للمستثمرين التي يمكن تداولها في البورصات. يرتبط سعر صناديق الاستثمارات المتداولة بسعر الذهب الأساسي، مما يضيف مرونة إلى الاستثمار المادي في الذهب.

كيف تعمل صناديق استثمار الذهب المتداولة في البورصة 

تمثل كل وحدة من صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب جرامًا واحدًا من الذهب بدرجة نقاء 99.5٪. يخزن هذا الذهب في خزائن بنوك الوصاية وتحدد قيمته سعر الوحدة. على سبيل المثال، إذا قامت شركة إدارة الأصول بتخصيص قيمة جرام واحد من الذهب لكل وحدة، فسيكون سعر كل وحدة مماثلاً لسعر جرام واحد من الذهب تقريبًا.

فوائد تداول صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب 

هناك العديد من الفوائد لتداول صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب، بما في ذلك:

• لا يوجد اختلاف في الأسعار: يتم شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة بنفس السعر، على عكس الذهب المخصص، والذي تتم معاملاته بأسعار مختلفة في أماكن مختلفة.

• نقاء الذهب: درجة نقاء الذهب في صناديق الاستثمار المتداولة مضمونة، فالدرجة 99.5٪ هي المعيار. يفتقر سوق الذهب المادي إلى الشفافية لبناء الثقة في درجة النقاء.

• السيولة: يتم إدراج صناديق الاستثمار المتداولة في البورصات المعترف بها كما يتم تداولها أيضًا، مما يوفر الملاءمة والسيولة.

• عدم الخوف من السرقة: إن تخزين الذهب في شكل حساب demat يضمن أمان الاستثمار، وينقذ المستثمرين من المخاوف المرتبطة بالذهب المادي. كما أنه يوفر رسوم الخزانة.

• لا يوجد عبء دخول وخروج: لا تفرض صناديق الاستثمار المتداولة على الذهب أي عبء دخول أو خروج حيث يتم تداولها في البورصة.

• عدم وجود تكلفة ضريبية غير مباشرة: تُعفى معاملات صناديق الاستثمار المتداولة من الضرائب غير المباشرة، مثل ضريبة السلع والخدمات بمعدل 3٪ على قيمة الشراء والبيع، والتي يتم فرضها على أصول الذهب الملموسة.

طرق الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة لتداول الذهب 

هناك طريقتان للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب. الأولى هي الطريقة المباشرة، حيث يشتري المستثمرون وحدات من صناديق الاستثمار المتداولة ويمكنهم تخزين أسهمهم وأوراقهم المالية في شكل إلكتروني باستخدام حساب demat، والذي يشار إليه أيضًا باسم dematerialized account وهو الحساب المسجل إلكترونيًا الذي يتم فتحه من خلال وسيط الأوراق المالية. يسمح هذا الحساب للأفراد بمراقبة جميع استثماراتهم بسهولة في مكان واحد، بما في ذلك الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة والسندات والصناديق المشتركة.

والثانية هي الطريقة الغير مباشرة، حيث يتم الاستثمار في صناديق الذهب بشكل غير مباشر في صناديق الاستثمار المتداولة.

صناديق الاستثمار المتداولة مقارنة بمنتجات الاستثمار الأخرى

إن مقارنة صناديق الاستثمار المتداولة مع الاستثمار المادي في الذهب لا تعتبر دقيقة، لأن أصول الذهب الملموسة تخدم الطلب على المجوهرات وكذلك الطلب على الاستثمار. الاستثمار المادي في الذهب له معدلات بيع وشراء مختلفة، وهذا ليس هو الحال مع صناديق الاستثمار المتداولة. ومع ذلك، تجاوزت فوائد الاستخدام التقليدية لمقتنيات الذهب تاريخياً الفوائد من المنتج الرقمي. يجب أن يفهم المستثمرون متطلبات العائد والغرض من الاستثمار قبل الاختيار بين الخيارين.

أسهم الذهب 

بدلاً من شراء الذهب المادي، هناك طريقة أخرى لبدء التداول وهي شراء أسهم الشركات المنتجة للذهب. في هذه الحالة، يستثمر المستثمرون في الذهب من خلال التعرض غير المباشر لأسواق الذهب حيث يعتمد المنتجون الذين يبيعون الذهب بشكل كبير على سعر سوق الذهب. عادة ما تكون لدى مثل هذه الشركات نظرة مستقبلية مشرقة عندما يرتفع سعر الذهب، حيث من المتوقع أن تتقدم مبيعات وأرباح عمال مناجم الذهب أيضًا.

لذلك، هناك علاقة ارتباط إيجابية كبيرة بين أسعار الذهب وبعض أسهم الذهب. وتجدر الإشارة إلى أن شركات تعدين الذهب قد تدفع أيضًا أرباحًا، وهي ميزة كبيرة مقارنة بالاستثمار المباشر في المعادن الثمينة. قد يكون هذا العامل مهمًا خصوصًا للمستثمرين على المدى الطويل، ويشير إلى أنه في بعض الحالات قد يكون شراء أسهم الذهب فكرة أفضل من الطريقة التقليدية للاستثمار في الذهب، أي شراء المعدن الثمين.

يرجى العلم أن البيانات المقدمة تشير إلى بيانات الأداء السابقة وهذا ليس مؤشرًا موثوقًا للأداء المستقبلي.

ترتبط أسهم الذهب ارتباطًا إيجابيًا بأسعار الذهب، مما يعني أن أسهم شركات تعدين الذهب تزداد قيمتها مع ارتفاع أسعار الذهب. من ناحية أخرى، تميل أسهم الذهب إلى الانخفاض عندما ينخفض سعر الذهب. يمكن العثور على شركة Barrick Gold Corp (GOLD.US) من بين أكبر منتجي الذهب في العالم. المصدر: xStation5.

أفضل وقت لتداول الذهب

يتساءل العديد من المشاركين في السوق: ما هو أفضل وقت لتداول الذهب؟ العديد من المتداولين يعامل الذهب على أنه أصل "الملاذ الآمن". هذا يعني أنه يعتبر أصلًا آمنًا نسبيًا في الأوقات الصعبة، مثل الأزمات المالية أو فترات الركود. ليس من قبيل المصادفة أن البنوك المركزية تحتفظ بالذهب كأصل احتياطي، حيث من المتوقع أن الذهب سيحافظ على قيمته على نطاق واسع. يؤثر هذا التفكير أيضًا على قرارات مستثمري التجزئة، وهذا هو سبب وجود الذهب في أغلب محافظ المستثمرين.

بصرف النظر عن ذلك، قد تزداد شعبية هذا المعدن الثمين بشكل خاص خلال فترات التضخم المرتفعة. نظرًا لأن التضخم المتزايد عادة ما يجعل الناس قلقين بشأن تقلص قيمة أموالهم، لذا فمن المتوقع أن يعامل الذهب على أنه تحوط من التضخم. على الرغم من أن العلاقة بين سعر الذهب والتضخم ليست كبيرة كما كانت في السابق (لم نشهد ارتفاعًا في التضخم لسنوات عديدة حتى الآن، وكان لبرامج التيسير الكمي آثارها على هذه الظاهرة أيضًا)، فقد لا يزال شراء الذهب خطوة حكيمة في الدول ذات التضخم المرتفع نسبيًا.

يعتبر الذهب أيضًا فئة أصول، مما قد يساعد المستثمرين على بناء محفظة متوازنة. قد تجد هذه الفكرة استحسانًا بشكل خاص للمستثمرين الذين يكرهون المخاطرة، لأن تنويع المحفظة قد يقلل من المخاطر والتقلبات.

يرجى العلم أن البيانات المقدمة تشير إلى بيانات الأداء السابقة وهذا ليس مؤشرًا موثوقًا للأداء المستقبلي.

في أعقاب الأزمة المالية العالمية، تجلى الارتباط السلبي بوضوح بين أسعار الذهب وعائد سندات الخزانة الأمريكية لأجل 10 سنوات. لذلك، يؤدي ارتفاع عوائد الولايات المتحدة عادة إلى انخفاض أسعار الذهب. المصدر: fred.stlouisfed.org.

ساعات تداول الذهب

حتى الآن، ناقشنا العديد من جوانب التداول في الذهب. لكن ماذا عن ساعات تداول الذهب؟ في حين أن هذا الأمر لا ينبغي أن يكون مهمًا حقًا للمستثمرين على المدى الطويل مع امتداد الأفق الزمني لديهم لعدة سنوات، إلا أنه قد يكون مهمًا وبالأخص عندما يتعلق بالتداول اليومي للذهب وأسعار الذهب.

بشكل عام، توجد فترتان لذروة تداول الذهب في اليوم عندما يكون الطلب على الذهب فوري، أي عند افتتاح الأسواق الأوروبية والأسواق الأمريكية. تحدث الذروة الأوروبية في حوالي الساعة 8 صباحًا بتوقيت جرينتش (9 صباحًا بتوقيت وسط أوروبا) وقد تكون تلك لحظة يرتفع فيها سعر الذهب أو ينخفض.

ومع ذلك، فإن معظم النشاط في أسواق تداول الذهب يحدث عادةً بعد افتتاح سوق الولايات المتحدة - وفقًا لبعض التقديرات، يمكن أن تكون هذه الذروة أكبر بمرتين من القمة الأوروبية. يستمر التقلب المرتفع من حوالي الساعة 1 مساءً بتوقيت جرينتش (2 مساءً بتوقيت وسط أوروبا) حتى حوالي الساعة 4 مساءً بتوقيت جرينتش (5 مساءً بتوقيت وسط أوروبا). هذه الأوقات قد تكون فترة جيدة للبحث عن تقلبات أسعار الذهب بالدولار الأمريكي مثلًا، أو يرتفع حينها الطلب على الذهب، أو قد تنتهز اللحظة المناسبة أثناء تلك الفترة لشراء أو بيع الذهب.

أخبار السوق

أخبار السوق الحالية مع المعلومات ذات الصلة والأنباء الشيقة نقدمها للمستثمرين.