تداول الفوركس - كيف تستثمر في الفوركس باستخدام العقود مقابل الفروقات؟

يعد سوق تداول العملات الأجنبية، المعروف أيضًا باسم فوركس (Forex) أو (FX) أو سوق صرف العملات، ذا أهمية كبيرة للاقتصاد العالمي. فتأثيره لا يقتصر على الأسواق المالية فحسب، بل إنه يؤثر أيضًا على الاقتصاد الحقيقي. لذلك، تجدر الإشارة إلى أنه حتى المستثمرين الذين لا يستثمرون في سوق الفوركس يشكلون جزء منه إلى حد ما. وذلك لأن العملات تستخدم لإجراء جميع المعاملات في الأسواق المختلفة. فعلى سبيل المثال، إذا كان المستثمرون يرغبون في شراء الأسهم، فإنهم يقومون بشرائها مقابل عملة معينة (مثل الدولار الأمريكي)، ولكن إذا أراد المتداولون شراء الذهب، فإنهم يستخدمون أيضًا عملة معينة (مثل الدولار الأمريكي)، بمثل هذه الطريقة تعمل سوق العملات الأجنبية. فعندما تتداول في سوق الفوركس، فإنك تشتري أو تبيع أزواج العملات. مفتاح الاستثمار الناجح في الفوركس هو البحث في السوق بشكل صحيح وشراء العملات التي لديها توقعات أفضل من تلك التي تحمل بوادر سيئة.

كيف تعمل أسعار صرف العملات الأجنبية؟

تتقلب أسعار صرف العملات طوال الوقت بسبب عوامل متنوعة مثل قوة اقتصاد البلد. ما يسعى تجار الفوركس إلى تحقيقه هو الربح من هذه التقلبات، وذلك من خلال التكهن بما إذا كانت الأسعار سترتفع أم ستنخفض. يتم اقتباس جميع أزواج العملات الأجنبية على شكل عملة مقابل أخرى. كل زوج عملات له " أساس"، وهي العملة الأولى المشار إليها، و "مقابل"، وهي العملة الثانية من الزوج.

لكل عملة قوة (ارتفاع) وضعف (انخفاض). نظرًا لوجود عملتين في كل زوج، هناك أربع متغيرات أساسية تتكهن بها عندما يتعلق الأمر بتداول الفوركس.

•  إذا كنت تعتقد أن قيمة عملة ما سترتفع مقابل عملة أخرى، يمكنك شراء تلك العملة.

•  إذا كنت تعتقد أن قيمة عملة ما ستنخفض مقابل عملة أخرى، فيمكنك بيع تلك العملة.

لذلك على سبيل المثال، إذا شعرت أن اليورو سيقوى (يرتفع) مقابل الدولار الأمريكي، فيمكنك شراء زوج الفوركس يورو/دولار. وبالمثل، يمكنك الشراء إذا شعرت أن الدولار الأمريكي سيضعف (ينخفض) مقابل اليورو.

وبالتناوب، إذا شعرت أن الدولار الأمريكي سوف يرتفع مقابل اليورو، أو أن اليورو سيضعف مقابل الدولار الأمريكي، يمكنك بيع زوج يورو / دولار أمريكي.

من أجل تلك العوامل، يمنحك سوق الفوركس إمكانيات لا حصر لها كل يوم، ساعة، وحتى دقيقة بدقيقة.
 

في هذا المثال، يمكن للمتداول أن يشتري زوج العملات يورو دولار بمجرد ارتداد زوج العملات الرئيسي عن الخط السفلي في قناة صاعدة. وبالتناوب، يمكن للمتداول أن يقوم ببيع زوج العملات يورو دولار بمجرد أن يصل زوج العملات إلى الحد العلوي في قناة صاعدة.

 المصدر: xStation 5

العوامل المؤثرة في سوق الفوركس

إذًا ما هي أهم العوامل التي تؤثر على أسعار صرف العملات؟ أولاً، هناك عوامل أساسية تهيمن على عالم العملات، لا سيما من المنظور بعيد المدى. لذلك، تحدد قوة اقتصاد معين سعر صرف العملة المحلية. يولي المستثمرون اهتمامًا لإصدارات الاقتصاد الكلي ويحاولون تفسير البيانات الواردة، وهذا يساعدهم على تقييم مستقبل عملة معينة. تشمل أهم هذه العوامل الاقتصادية ما يلي:

• الناتج المحلي الإجمالي.

• الإنتاج الصناعي.

• مبيعات التجزئة.

• بيانات العمالة.

• معدل التضخم.

• الحساب الجاري.

• بيانات المسح، على سبيل المثال معهد إدارة المشاريع PMI أو معهد إدارة التموين ISM.

علاوة على ذلك، تميل أسعار صرف العملات إلى التحرك حسب الظروف النقدية. لهذا السبب، يولي مستثمرو الفوركس الكثير من الاهتمام للبنوك المركزية الكبرى لأن هذه المؤسسات مسؤولة عن إدارة السياسة النقدية. من الواضح أن معظم الأحداث الملحوظة تشمل قرارات بشأن أسعار الفائدة، حيث تؤدي المعدلات المرتفعة عمومًا إلى ارتفاع قيمة العملة. في الواقع، هناك الكثير مما يجب التركيز عليه، على سبيل المثال، خطابات محافظي البنوك المركزية أو التقارير المختلفة حول الأوضاع النقدية والاستقرار المالي.

بصرف النظر عن الأساسيات، يستخدم تجار الفوركس التحليل الفني أثناء اتخاذ قراراتهم الاستثمارية. إنهم يحاولون توقع تقلبات الأسعار المحتملة من خلال دراسة الرسوم البيانية، حيث تساعدهم مراقبة أنماط ومؤشرات الأسعار التاريخية في تقييم أفضل نقاط الدخول أو الخروج. لذلك من الضروري معرفة بعض الأساسيات على الأقل فيما يتعلق بمستويات الدعم أو المقاومة وقنوات التداول وخطوط الاتجاه.
 

صفر عمولة للاستثمار في الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)

*0% عمولة لحجم تداول شهري يصل الي 100,000 يورو. سيتم فرض عمولة بنسبة 0.2% على المعاملات التي تزيد عن هذا الحد (الحد الأدنى 10 يورو). قد تنطبق تكلفة تحويل العملات 0.5%.

افتح حساب

تداول الفوركس باستخدام العقود مقابل الفروقات

(CFDs) أو ببساطة العقود مقابل الفروقات، هي أداة من الأدوات المالية، وهي نوع من العقود بين طرفين يتعهدان بتبادل مبلغ تساوي قيمته الفرق بين سعر الافتتاح وسعر إغلاق الصفقة. العقود مقابل الفروقات هي نوع من الأدوات المشتقة التي تطبق البيع المباشر. يسمى بالبيع المباشر لأن المعاملات تتم مباشرة بين الأطراف، وتوصف الأدوات بالمشتقات لأن سعرها يعتمد على أسعار الأصل الأساسي.

يجدر التأكيد أن، على سبيل المثال، عند شراء عقد لزيادة زوج العملات يورو دولار أو الذهب، نحن لا نشتري العملات أو الذهب كمعدن ثمين ولا نصبح مالكين لهم.

تعد عقود العملات في الفوركس واحدة من أكثر الأدوات المالية الفردية استخدامًا من قبل المستثمرين. ترجع هذه الشعبية إلى مجموعة من خصائص معينة لتداول العملات عبر العقود مقابل الفروقات وهي:

• ساعات التداول: يقال إن سوق الفوركس لا ينام لأن التداول فيه ممكن على مدار 24 ساعة في اليوم، من الاثنين إلى الجمعة!

• سهولة التوفر: عادةً ما ترتبط الاستثمارات بنفقات كبيرة من الأموال (ما يوصف بعتبة الدخول المرتفعة)، بينما تحتاج فقط إلى بضع مئات من الزلوتي أو الدولارات أو اليورو لبدء مغامرتك في الفوركس، ولا يشترط حد أدنى للإيداع.

• الرافعة المالية: تتمتع العقود مقابل الفروقات في الفوركس (مثل معظم المشتقات) برافعة مالية ذاتية. هذا يعني أنك تحتاج فقط إلى نسبة مئوية من قيمة الاستثمار الكاملة لفتح صفقة. على سبيل المثال، الاستثمار في زوج العملة يورو دولار بقيمة 10,000 يورو يتطلب وديعة تأمين بقيمة 333 يورو. يجب أن تضع في اعتبارك أيضًا أنه يتم زيادة كل من الأرباح المحتملة وحجم الخسارة المحتملة نظرًا لوجود الرافعة المالية.

• تكاليف تداول منخفضة: يعتبر فتح الحساب والاحتفاظ به مجانيًا مع معظم وسطاء الفوركس، ويتم احتساب عمولات شراء وبيع العقود مقابل الفروقات بألف من المئة. قد تكون التكلفة لفتح أمر في سوق الفوركس هي السبريد فقط أو السبريد والعمولة، يعتمد هذا على نوع الحساب.

• التداول من أجل الصعود والهبوط: على عكس العديد من أشكال الاستثمار "الكلاسيكية" (مثل شراء الأسهم في البورصة) يمكنك المضاربة في سوق الفوركس على ما إذا كان سعر زوج عملات معين سيرتفع أو ينخفض، وذلك باستخدام العقود مقابل الفروقات على العملات. إذا قمنا بالمضاربة "لزيادة" سعر أصل معين، فهذا يعني أننا نفتح مركزًا طويلاً، وبالمضاربة من أجل "تراجع" سعر الأصل، فإننا نفتح مركز بيع على المكشوف.

• تقلبات عالية: تعتمد المضاربة على افتراض بسيط للغاية، حيث تعتمد على شراء (أو بيع) شيء بسعر مناسب ثم البيع (أو إعادة الشراء) بسعر أفضل. لذلك، بالنسبة للمضاربين، يعد التقلب عاملاً مهمًا للغاية في تحديد جاذبية سوق معين، وسوق الفوركس هو أحد أكثر الأسواق تقلبًا في العالم. ومع ذلك، تعتبر التقلبات المرتفعة سلاحًا ذا حدين، مما يعني أن حجم الأرباح والخسائر المحتملة قد يكون أكبر بكثير.

أمثلة على تداول الفوركس

مثال 1 - الجنيه الاسترليني مقابل الدولار الأمريكي GBPUSD

لنتخيل أن المملكة المتحدة أصدرت بيانات التوظيف. تبين أن التقرير كان أسوأ من المتوقع حيث انخفض التوظيف بينما أشارت تقديرات الإجماع إلى زيادة. لذلك، ارتفع معدل البطالة بشكل غير متوقع. من الناحية النظرية، يؤثر هذا الوضع بالسلب على الجنيه الإسترليني (GBP) وسط مخاوف بشأن النمو الاقتصادي. في مثل هذا السيناريو، قد يرغب المتداولون في المراهنة على الجنيه الإسترليني بعد فترة وجيزة من الإصدار، على سبيل المثال، عن طريق البيع على زوج الجنيه الاسترليني مقابل الدولار الأميركي باستخدام العقود مقابل الفروقات.

من أجل فتح مركز بيع، يجب على المتداول اختيار حجم المركز المناسب والنقر على الزر الأحمر الذي يمكن العثور عليه في الزاوية العلوية اليسرى من الرسم البياني، فالتنفيذ الفوري هو أسرع طريقة لتقديم أي صفقة. يظهر الزر الأحمر دائمًا السعر الذي يمكنك عنده الدخول في مركز بيع.

من أجل بيع زوج العملات GBPUSD عبر العقود مقابل الفروقات، يمكنك النقر فوق الزر الأحمر، الذي يمثل بيع زوج العملات (المنطقة المشار إليها بسهم هي وحدة "انقر وتداول" الذاتية). وبالطبع إنك لست بحاجة إلى امتلاك أي أداة أساسية أثناء تداول العقود مقابل الفروقات.

 المصدر: xStation5.

مثال 2 - الدولار الأسترالي مقابل الدولار الأمريكي AUDUSD

لنتخيل أن بنك الاحتياطي الأسترالي قرر البدء في تشديد سياسته ورفع معدلات أسعار الفائدة. كما سبق توضيحه أعلاه، يجب أن تساهم هذه الإجراءات في رفع قيمة العملة، فزيادة المعدلات تزيد من قيمة عملة تلك البلد.

نتيجة لذلك، قد يرغب المتداول في فتح مركز طويل على الدولار الأسترالي بعد إعلان سياسة بنك الاحتياطي الأسترالي، على سبيل المثال، من خلال الدخول في مركز شراء على زوج العملات AUDUSD عبر العقود مقابل الفروقات.

يمكن للمتداولين فتح صفقات شراء مباشرة من خلال علامة التبويب "مراقبة السوق" على منصة xStation 5. للقيام بذلك، ما عليك سوى النقر فوق الزر "شراء". وبالتبادل، يمكنك المراهنة على العملات الأخرى بالنقر فوق الزر "بيع". تعمل مثل هذه الصفقات بالطريقة نفسها تمامًا، مما يعني أنك قادر على المراهنة على كل من رفع قيمة العملات المختلفة وانخفاضها.

مثال 3 – الدولار الأمريكي مقابل الليرة التركية USDTRY

الآن دعونا نتطرق إلى بعض عملات الأسواق الناشئة، وهي الليرة التركية (TRY). لنفترض أن المتداول يريد بيع العملة بسبب عوامل سياسية (مثل تدخل الحكومة في السياسة النقدية). في هذه الحالة، يقرر المتداول شراء زوج USDTRY عبر العقود مقابل الفروقات ويشتري، ويراهن على أن الليرة التركية ستضعف أمام الدولار الأمريكي، والعكس صحيح، فإن الدولار الأمريكي سوف يقوى مقابل الليرة التركية.

لشراء زوج العملات USDTRY عبر عقد الفروقات، يمكنك النقر فوق الزر "شراء"، وبالتالي تقدم طلب.

المصدر: xStation5.

الخلاصة

وخلاصة القول، فإن سوق الفوركس يمنح المستثمرين الكثير من الفرص حيث يمكنهم الشراء أو البيع، فتنوع أزواج العملات يجعلها أكثر إقناعًا. إذا كنت تتوقع أن تتقدم عملة معينة، فيمكنك دائمًا إجراء صفقة مناسبة لزوج هذه العملة. الشيء نفسه ينطبق على بيع العملات، حيث يمكنك إجراء صفقة تحقق أرباحًا بمجرد انخفاض قيمة العملة. الاختيار متروك لك لأنك لست بحاجة إلى امتلاك الأصل للتداول عند انخفاض الأسعار!