تداول اليورو مقابل الدولار الأمريكي - كيف تستثمر في زوج العملة يورو دولار؟

مقدمة

كانت أوروبا والولايات المتحدة ركيزتين أساسيتين للاقتصاد العالمي لمئات السنين أمام قوة الصين الناشئة. فكلا الاقتصادين يرتبطان ببعضهما ارتباطًا وثيقًا فيما يخص السلع على الرغم من أن الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي يدير سياسة نقدية مستقلة عن البنك المركزي الأوروبي. يعتبر اليورو مقابل الدولار الأميركي من أكثر العملات تداولا في العالم، كما يعتبر سوق الفوركس هو الأكبر في العالم بأحجام تداول يومية إجمالية تصل إلى 6.5 تريليون دولار وبقيمة سوقية إجمالية تقدر بأكثر من 2.4 كوادريليون دولار. وبالمقارنة، تبلغ قيمة القيمة السوقية لجميع الشركات المدرجة حوالي 100 تريليون دولار أمريكي، وبذلك تتفوق على القيمة السوقية للشركات المدرجة في البورصة الأمريكية بأكثر من النصف.

تتأثر أسعار اليورو مقابل الدولار الأميركي بالعديد من عوامل الاقتصاد الكلي مع عوامل خاصة بزوج العملة. في هذه المقالة سوف نقدم أهم العوامل التي تشكل معدل تبادل اليورو مقابل الدولار الأميركي، ونوضح كيفية بدء التداول في اليورو مقابل الدولار الأميركي.

ما هي عقود فروقات الفوركس؟

الفوركس هو اسم لسوق صرف العملات العالمي. تشتهر أدوات عقود الفروقات على الفوركس باستخدامها أعلى نسبة متاحة من الرافعة المالية، مما يسمح بالتقلبات العالية في الاستثمار حتى مع تحركات الأسعار الصغيرة نسبيًا، وهذا يخلق فرصًا ولكن مع المخاطرة أيضًا. نظرًا لأن تقلبات الأسعار في البورصات ليست عالية جدًا، فإن الرافعة المالية العالية تتيح للمستثمرين ومتداولي العملات نسبة تقلبات عالية في المحفظة حتى عندما تتغير الأسعار بنسبة 1٪ أو حتى 0.5٪ خلال 24 ساعة.

ترمز CFD إلى عقد الفروقات "Contract for Differences"، وتُعد عقود الفروقات على العملات أدوات مالية. عند تداول عقود فروقات الفوركس، لا تصبح مالكًا لأي عملة تتداولها ولكنك تمتلك عقدًا لفرق سعرها فقط. لذلك عندما تتداول العقود مقابل الفروقات، فأنت تقوم فقط بالمضاربة على حركة السعر، والتي يمكن أن ترتفع وتنخفض دائمًا.

قد يمنحك هذا بجانب الرافعة المالية سرعة وزيادة في كل من الأرباح والخسائر أيضًا. تصبح تقلبات الأسعار أكثر قوة عند تقديم البيانات أو القرارات الاقتصادية الهامة، مما قد يخلق فرصًا خاصة للمتداولين في الاتجاه الصعودي والهبوطي، الذين يضاربون بمراكز قصيرة "البيع". في النهاية، تتمثل مهمتك الرئيسية كمتداول في التنبؤ باتجاه حركة السعر المستقبلية للعملة المشفرة التي تضارب بها كالبيتكوين أو الإيثريوم على سبيل المثال.

تعتبر العقود مقابل الفروقات محفوفة بالمخاطر لأنه في مثل هذا النوع من التداول يمكنك استخدام الرافعة المالية. لهذا السبب يمكن أن يكون وقت رد الفعل الخاص بك محدودًا. إلا أنه لا يزال بعض المتداولين يحبون تسارع الأمور في السوق ويقبلون بالمخاطر الاستثمارية العالية.

ما الذي يؤثر على اليورو دولار؟

تقارن أزواج العملات قوة الاقتصادات من خلال تجميع جميع المعلومات عنها، وتقييم المخاطر الفردية والتوقعات. يقوم زوج العملات يورو/ دولار أمريكي بمقارنة اقتصاديات الاتحاد الأوروبي (الدول الموجودة في الاتحاد النقدي الأوروبي وتعتمد اليورو كعملة) مع الولايات المتحدة الأمريكية، وبالتالي فإن أي شيء يؤثر على أي من الاقتصادين ينعكس على زوج العملة اليورو/ دولار أمريكي.

يمكن أن تتسبب الحركات والقرارات التي تعزز الدولار في انخفاض اليورو مقابل الدولار.

يمكن أن تؤدي التحركات والقرارات التي تعزز اليورو إلى ارتفاع قيمة اليورو مقابل الدولار الأمريكي.

هذا الزوج من العملات لا يتأثر بالبيانات الاقتصادية الأكثر أهمية وحسب، بل إنه أحد العوامل الرئيسية التي تتأثر بالنشرات الدورية وتشمل:

• قرارات البنوك المركزية (بنك الاحتياطي الفيدرالي، البنك المركزي الأوروبي) (أسعار الفائدة، عوائد سندات الخزانة).

• مؤشر أسعار المستهلكين الأمريكي للتضخم، وEMU (الاتحاد الاقتصادي والنقدي الأوروبي).

• بيانات نمو الناتج المحلي الإجمالي.

• مؤشر مديري المشتريات.

• بيانات سوق العمل.

• مؤشر NFP (قوائم الرواتب غير الزراعية) وISM (المؤشر الصناعي لمعهد إدارة الموارد الأمريكي).

• مؤشر ثقة المستهلك الصادر عن جامعة ميتشجان.

• مؤشرZEW للثقة الاقتصادية، مؤشر IFO لمناخ الأعمال في ألمانيا.

• منظمة Conference Board.

نحن نتيح لك الوصول إلى البيانات الاقتصادية الرئيسية المنشورة يوميًا، يمكنك زيارتها من هنا.

فقد تؤثر أي تحركات وقرارات سياسية والوضع الجيوسياسي على اليورو وتتسبب في ارتفاع اليورو مقابل الدولار. يؤثر الوضع الجيوسياسي المضطرب على زوج العملة كليهما بطريقة قوية. لقد تجلى ذلك أثناء الحرب في أوكرانيا والاعتماد على الطاقة الذي يثقل كاهل اقتصاد الاتحاد الأوروبي في عام 2022.

يمكن أن تتسبب الحركات والقرارات التي تعزز الدولار في انخفاض اليورو مقابل الدولار.

يمكن أن تؤدي التحركات والقرارات التي تعزز اليورو إلى ارتفاع قيمة اليورو مقابل الدولار الأمريكي.

هناك عامل آخر قد يؤثر على هذا الزوج من العملات وهو عدم اليقين الجيوسياسي. تعد الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي شريكين تجاريين رئيسيين، وغالبًا ما يولي المتداولون اهتمامًا للعلاقة بين هاتين الكتل عند تتبع أسعار العملات. يمكن أن يكون لعدم الاستقرار تأثير كبير على قيمة اليورو مقابل الدولار.

أخيرًا، نظرًا لأن اقتصاد الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي يعتمد بشكل كبير على القطاع الصناعي الخاص، فيمكن لأداء مؤشرات البورصة الإقليمية الرئيسية في الولايات المتحدة وأوروبا أن تتسبب في ارتفاع أو انخفاض قيمة اليورو مقابل الدولار. كما قد يتأثر اليورو مقابل الدولار الأميركي أيضًا بشكل غير مباشر بصحة مؤشرات سوق الأسهم.

صفر عمولة للاستثمار في الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)

*0% عمولة لحجم تداول شهري يصل الي 100,000 يورو. سيتم فرض عمولة بنسبة 0.2% على المعاملات التي تزيد عن هذا الحد (الحد الأدنى 10 يورو). قد تنطبق تكلفة تحويل العملات 0.5%.

افتح حساب

قد يكون لخطابات رؤساء البنوك المركزية وأعضائها تأثيرًا كبيرًا جدًا على اليورو مقابل الدولار الأميركي وذلك لأن البنوك المركزية تحدد اتجاه السياسة النقدية. تحدد البنوك المركزية أيضًا أسعار الفائدة، والتي تؤثر على أسعار الصرف وفقًا لنظرية فيشر الاقتصادية.

فعلى سبيل المثال، إذا كانت أسعار الفائدة في الولايات المتحدة ترتفع وتتجاوز مستويات منطقة اليورو، فمن المفترض أن يكون الدولار أقوى من اليورو، وهو ما سينعكس على سعر الصرف.

يجب على كل متداول ملاحظة أن جلسات التداول تؤثر على تقلب أزواج العملات. يتم نشر البيانات الأكثر أهمية خلال الجلسات الأمريكية والأوروبية. تكون التقلبات خلال الجلسة الآسيوية منخفضة، كما في وقت الظهيرة في التوقيت المحلي عندما يأخذ المستثمرون استراحة الغداء. تزداد التقلبات أيضًا في بداية الجلسة النقدية الأمريكية وفي نهاية الجلسة الأوروبية.

البيع على المكشوف

البيع على المكشوف هو اتخاذ مراكز على الأسعار الهابطة. في هذه الحالة، يمكنك كسب المال عندما تنخفض أسعار الأدوات. عادة ما يخسر المتداولون أموالهم عندما تنخفض الأسعار. لكن العقود مقابل الفروقات تتيح التداول في جميع الظروف، حتى في ظل انخفاض الأسعار.

في استراتيجية "البيع على المكشوف"، سلوك السعر هو الأهم. عادة ما تكون فترات الانكماش أكثر ديناميكية وتستمر لفترة أقصر بكثير من "الحركة الصعودية" المعروفة أيضًا باسم السوق الصاعدة. يمكنك أن ترى كيف تصرفت أسعار الشركات الأمريكية ومؤشراتها في عام 2008 في مواجهة إفلاس Lehmnan Brothers أو في مارس 2020 أثناء أزمة كوفيد. في سوق الفوركس يمكنك مشاهدة ما حدث مع الليرة التركية في زوج الدولار الأمريكي مقابل الليرة التركية خلال خريف 2021 بسبب قرارات البنوك المركزية. يمكنك أيضًا مراقبة زوج اليورو مقابل الدولار وملاحظة كيف تأثرت الأسعار بسياسات البنوك المركزية المختلفة (بنك الاحتياطي الفيدرالي مقابل البنك المركزي الأوروبي) والجغرافيا السياسية.

بفضل إمكانية "البيع على المكشوف"، أي المراهنة على انخفاض الأسعار، تمكن مايكل بيري، المالك الحالي لصندوق Scion للتحوط والذي انتقد نظام الائتمان الأمريكي، من جمع ثروته أثناء فترة الذعر في وول ستريت عام 2008. تمثلت هذه القصة في فيلم "The Big Short".

البيع على المكشوف على منصة xStation5

تقوم بفتح مركز قصير (بيع على المكشوف) على المنصة بنفس طريقة فتح مركز طويل. بدلاً من النقر فوق الزر "شراء" الأخضر، اختر الزر "بيع" الأحمر.

مركز الزر الأخضر هو الشراء "مركز طويل" لارتفاع الأسعار.

مركز الزر الأحمر هو البيع "مركز قصير" لهبوط الأسعار.

الأوامر الدفاعية SL وTP

عند تداول أدوات العقود مقابل الفروقات، يجب أن تأخذ في الاعتبار التقلبات العالية في السعر ونتيجة المركز. من خلال تحليل المخطط والوضع المتغير، يقرر بعض المتداولين استخدام أوامر دفاعية تلقائية حتى لا يضطروا إلى اتباع المخطط طوال الوقت.

وقف الخسارة SL

كما يوحي الاسم، يمكن لأمر إيقاف الخسارة أن يحمي من الخسائر الكبيرة، وسيتم إغلاق المركز تلقائيًا عندما ينخفض ​​السعر إلى ما دون المستوى الذي قمت بتحديده. نوع آخر من أوامر وقف الخسارة وهو أمر وقف الخسارة المتحرك، والذي يتتبع سعر الأداة على بعد المسافة التي تقوم بتحديدها. قد يسمح لك استخدام وقف الخسارة المتحرك بالاحتفاظ بالمركز لفترة زمنية أطول، مما يزيد من أرباحك ويحد من المخاطر التي تسببها حركة السعر المفاجئة.

جني الأرباح TP

من ناحية أخرى، سيسمح لك أمر جني الأرباح بإغلاق المركز المربح تلقائيًا عند مستوى السعر الذي تراه مناسبًا. يمكن أن يعتمد مستوى الإغلاق على التحليل الفني، على سبيل المثال، الذي سيتاح لك على منصة xStation5، أو تحليلك الخاص لوضع السوق.

يمكنك العثور على مزيد من المعلومات حول الأوامر الدفاعية بالإضافة إلى الإرشادات الخاصة بإعدادها هنا وعلى منصة xStation5، تحت علامة التبويب "التعليم"، حيث نقوم بتقديم مقاطع الفيديو التعليمية.

الرافعة المالية

يحمل استخدام الرافعة المالية في نفس الوقت فرصة لفتح مركز كبير بكمية صغيرة من رأس المال المستخدم مع مسؤولية أكبر ومخاطر أعلى.

عند تداول أدوات العقود مقابل الفروقات، فإن المبلغ الذي تستثمره لفتح مركز يسمى الهامش. يعتمد المبلغ اللازم لفتح مركز على الأداة المالية التي تتداولها والرافعة المالية المخصصة لها. دعونا نستخدم مثالًا:

إذا كنت ستفتح مركزًا بحد أدنى 0.01 لوت (اللوت الواحد يساوي 100,000 وحدة من عملة الأساس) على زوج العملات يورو دولار أمريكي، فستحتاج إلى 33 يورو تقريبًا، لأن نسبة الرافعة المالية المتاحة على زوج العملات يورو دولار أمريكي هي 1:30، مما يعني أن فتح مركز سيتطلب نسبة 3.33٪ من القيمة الاسمية للهامش. وبالتالي ستفتح مركزًا بقيمة 1,000 يورو (0.01 × 100،000) بهامش مقداره 33 يورو.

من المهم أيضًا أن تتعرف على مصطلحات مثل: الرصيد، حقوق الملكية (قيمة الحساب) الهامش الحر، وعلى رأسهم مستوى الهامش.

يتغير رصيد الحساب فقط عند إيداع أو سحب أو إغلاق أو فتح مركز.

حقوق الملكية هي المبلغ الموجود في رصيدك بالإضافة إلى النتيجة الحالية لصفقاتك المفتوحة.

الهامش هو مجموع الهوامش الخاصة بك أي المبلغ الإجمالي المأخوذ لفتح مراكز في العقود مقابل الفروقات.

الهامش الحر هو المبلغ الذي لا يزال بإمكانك استخدامه لفتح صفقات جديدة.

مستوى الهامش هو مؤشر يحسب النسبة المئوية للهامش الخاص بك. المعادلة هي: حقوق الملكية / الهامش × 100٪.

لذلك، إذا كانت حقوقك الملكية تقدر بـ 3300 يورو والهامش في مركز عقود الفروقات هو 33 يورو، فسيكون مستوى الهامش الخاص بك 1000٪.

ولكن إذا كانت قيمة حسابك 35 يورو والهامش 33 يورو، فسيكون مستوى الهامش الخاص بك 106٪ تقريبًا. (35/33 × 100٪ = 106).

إذا سجل مركزك المفتوح في عقود الفروقات خسارة بمقدار 18 يورو، فإن قيمة حسابك هي 17 يورو فقط. في هذه الحالة، سيكون مستوى الهامش الخاص بك حوالي 51.5٪ فقط، مما يعني أن الآلية الدفاعية للوقف التلقائي للهامش مفعلة، والتي ستغلق مركزك من أجل إيقاف المزيد من الخسائر إذا انخفض مستوى الهامش الخاص بك إلى أقل من 50٪.

يعد وجود هذه الآلية مطلبًا قانونيًا بناءً على اللوائح التي نخضع لها وفقًا لما تنظمه المؤسسات المالية مثل هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية ESMA وهيئة السلوك المالي FCA.

إذا انخفض مستوى الهامش إلى أقل من 80٪، فسنرسل إليك تنويه نداء الهامش، مما يعني أن مستوى الهامش الخاص بك قد انخفض إلى مستويات خطيرة مما قد يؤدي إلى إغلاق مركزك.

إذا كنت ترغب في إبقاء مراكز عقود الفروقات الخاصة بك مفتوحة أثناء انخفاض مستوى الهامش، يمكنك ببساطة إيداع الأموال في حسابك مما يؤدي إلى زيادة حقوق الملكية (قيمة الحساب) وارتفاع مستوى الهامش. فالمعلومات المتعلقة بالمستوى الحالي للنسبة المئوية للهامش يتم عرضها على المنصة، لذلك لا يتعين عليك إجراء الحسابات بنفسك.

يمكنك قراءة المزيد عن آلية وقف الهامش هنا.

كيف تبدأ تداول اليورو دولار؟

لبدء تداول اليورو دولار على حساب حقيقي، يجب أن تمر بعملية التسجيل عندما تجيب على بعض الأسئلة عن معرفتك بالسوق وتستوفي بعض شروط الحساب. لن يستغرق الأمر أكثر من بضع دقائق. إليك الرابط والنموذج حيث يمكنك التقدم للحصول على حساب حقيقي هنا.

يمنحك الحساب الحقيقي الفرصة لتداول العقود مقابل الفروقات على عشرات من أزواج العملات المختلفة من الأسواق الغريبة الرئيسية والناشئة.

يمكنك أيضًا فتح حساب تجريبي مجاني، صالح لمدة 30 يومًا، بدءًا من المستوى الذي ستبدأ فيه التداول للحصول على أموال افتراضية والتعرف على منصة xStation5. يمكنك أن تقرأ عن منصة التداول xStation5 هنا

من هنا ستتمكن من المتابعة إلى عملية تسجيل حساب تجريبي هنا.

نسبة الرافعة المالية المتاحة على زوج العملات يورو دولار هي 1:30. ستحتاج فقط إلى 3.33٪ من قيمة العقد لفتح عقد بهامش لزيادة أو انخفاض سعر زوج العملات.

حجم اللوت الواحد يساوي 100,000 وحدة من العملة الأساسية. 0.1 لوت "ميني لوت" يساوي 10000 وحدة من العملة الأساسية. 0.01 لوت يساوي 1000 وحدة من العملة الأساسية.

على سبيل المثال، لفتح صفقة بحجم 0.1 لوت على الزوج يورو دولار، ستحتاج فقط إلى 333 يورو برافعة مالية قدرها 3.33٪ التزام هامشي.

بالإضافة إلى ذلك، توفر منصة التداول xStation5 أدوات للتحليل الفني، وبفضل ذلك ستتمكن من تنفيذ استراتيجيات التداول الخاصة بك، والوصول إلى معاينة حجم اليورو دولار الحقيقي بالإضافة إلى خدمة العملاء الاحترافية والواجهة الرسومية سهلة الاستخدام.

حسابات عملاء XTB محمية من الرصيد السلبي حيث لا يمكنك أن تخسر أكثر مما قررت إيداعه في حساب التداول الخاص بك عند التداول في xStation5 في سوق الفوركس. ستحميك آلية وقف الهامش خلال ظروف السوق القاسية بشكل جزئي، وستغلق مركزك عندما يكون مستوى الهامش الخاص بك أقل من 50٪. كل ذلك بفضل الأوامر الدفاعية مثل وقف الخسارة وجني الأرباح، لكن يرجى تذكر العامل النفسي فهو مهم أيضًا.

ساعات التداول

ماذا عن ساعات التداول المتاحة؟ هذه المعلومات مهمة بشكل خاص لمتداولي (اليورو دولار) في الفوركس. السوق مفتوح 7 أيام في الأسبوع مع فترتين استراحة في أيام الجمعة والأحد. يتم إغلاق التداول في يوم الجمعة من الساعة 22:00 بتوقيت وسط أوروبا إلى الساعة 00:00 بتوقيت وسط أوروبا. يتم إغلاق التداول يوم الأحد من الساعة 00:00 إلى الساعة 23:00 بتوقيت وسط أوروبا. يكون السعر الفوري ثابتًا عند إغلاق السوق. أما في جميع الأوقات الأخرى، تتقلب الأسعار باستمرار.

بالطبع، أفضل وقت لبدء تداول العملات المشفرة عبر العقود مقابل الفروقات هو خلال فترات السيولة العالية جدًا، حينها ترتفع تقلبات السوق. عندما يزداد حجم التداول في السوق، يزداد حجم التقلب أيضًا. يمكن أن يتأثر ذلك بنشر أخبار مهمة حول البيانات الاقتصادية أو قرارات البنوك المركزية أو في مواجهة أسباب جيوسياسية.