Thuật ngữ cơ bản cần biết khi giao dịch CFD

Trong bài này bạn sẽ được hướng dẫn về: 

• Đòn bẩy là gì và tại sao nó lại rất quan trọng trong giao dịch CFD.
• Lệnh cắt lỗ (Stop Loss) và Chốt lời (Take profits) là gì và cách đặt lệnh khi giao dịch.
• Sự khác biệt giữa giá Ask và giá Bid.

Giao dịch trên thị trường CFD có thể khó khăn và phức tạp khi bạn mới bắt đầu. Với một lượng lớn thông tin online, cũng như xuất hiện ngày càng nhiều phương pháp phân tích biểu đồ, dữ liệu, và xu hướng thị trường, bạn dễ bị choáng ngợp với quá nhiều điều chưa biết. Hãy tập trung vào những gì căn bản nhất, bắt đầu với những thuật ngữ và định nghĩa đơn giản, được sử dụng thường xuyên trong giao dịch CFD.

Đòn bẩy là gì?

Đòn bẩy là công cụ tài chính cho phép bạn giao dịch khối lượng lớn với số tiền vốn rất nhỏ. Khi đề cập về tiền ký quỹ, đòn bẩy cho một sản phẩm thể hiện dưới dạng tỷ lệ phần trăm như 5% hoặc 10:1.

So sánh giao dịch có sử dụng đòn bẩy và giao dịch truyền thống. Ví dụ: nếu bạn muốn mua 10.000 cổ phiếu Barclays với giá 2,8 bảng Anh/cổ phiếu, tổng chi phí đầu tư của bạn là 28.000 bảng - chưa bao gồm hoa hồng hay các khoản phí môi giới khác.

Với giao dịch CFD, bạn chỉ cần một tỷ lệ nhỏ trong tổng giá trị giao dịch để đặt lệnh và duy trì trạng thái. Giả sử XTB cung cấp cho bạn đòn bẩy 1:5 (hoặc 20%) cho cổ phiếu Barclays, thì bạn chỉ cần đặt cọc 5.600 bảng để giao dịch lệnh với giá trị 28.000 bảng Anh.

Nếu cổ phiếu Barclays tăng giá 10%, lên 3,08 bảng Anh, giá trị của lệnh này hiện là 30.800 bảng. Vì vậy, với khoản kí quỹ ban đầu chỉ 5.600 bảng, giao dịch CFD này đã kiếm được lợi nhuận 2.800 bảng. Đó là một khoản lợi nhuận 50% so với vốn đầu tư ban đầu. Trong khi nếu bạn mua cổ phiếu thực tế thì tỷ lệ lợi nhuận là 10%.

Còn nếu giá cổ phiếu Barclays giảm 10% xuống còn 2,52 bảng Anh, giá trị của lệnh này hiện là  25.200 bảng. Vì vậy, với khoản ký gửi ban đầu chỉ 5.600 bảng, giao dịch này đã lỗ 2.800 bảng. Đó là một khoản lỗ -50% so với khoản vốn của bạn. Trong khi nếu bạn mua cổ phiếu thực tế thì chỉ mất 10%.

Khi giao dịch trên thị trường FX và CFD thì sử dụng đòn bẩy chính là chìa khóa thành công.

Pips là gì?

Pips là viết tắt của 'Percentage In Points'

Pip là đơn vị giá nhỏ nhất của thị trường. Mỗi loại sản phẩm có độ lớn của pip khác nhau.

Ví dụ: Nếu bạn có chú ý, hầu hết các cặp tiền trên thị trường đều được báo giá đến 4 chữ số thập phân - có nghĩa là khi GBPUSD tăng từ 1.2545 sang 1.2546, đồng nghĩa với tăng 1 pip. Tuy nhiên, một pip trong cặp USDJPY tương đương với việc di chuyển giá 0,01, vì tỷ giá của cặp tiền này chỉ có hai chữ số thập phân.

Bạn có thể xác định số tiền bạn kiếm được hoặc mất trên mỗi pip bằng cách nhân với số lot trong giao dịch của bạn. Ví dụ: giao dịch 1 lot trên EURUSD cho giá trị pip là 7.62 bảng.

Điều này có nghĩa là nếu thị trường di chuyển theo hướng có lợi cho bạn 10 pips, bạn sẽ có lợi nhuận là 76,20 bảng (7,62 x 10). Tuy nhiên, tương tự, nếu thị trường di chuyển ngược lại 10 pips, thì bạn sẽ có khoản lỗ là 76,20 bảng (7,62 x 10). Điều quan trọng là bạn phải biết giá trị pip trước khi mở một lệnh giao dịch trên thị trường để có thể biết được khoản lãi hoặc lỗ.

Giá Bid và giá Ask là gì?

Khi giao dịch thị trường tài chính, bạn được cung cấp hai mức giá: giá Ask và giá Bid.

Giá Bid luôn thấp hơn giá Ask và chênh lệch giữa giá Bid và giá Ask được gọi là spread, đây cũng là một trong những khoản phí khi bạn đặt lệnh giao dịch.

Ví dụ: nếu trên nền tảng giao dịch của bạn báo giá EUR/USD là 1.13956/1.13967, thì điều này có nghĩa: giá Bid là 1.13956 và giá Ask là 1.13967.

Khi bạn đặt lệnh mua trên thanh công cụ, thì lệnh của bạn sẽ khớp ở giá Ask. Mặt khác, khi bạn đặt lệnh bán, thì lệnh của bạn sẽ khớp ở giá Bid lúc đó.

Spread là gì?

Spread trên thị trường là sự chênh lệch giữa giá Bid và giá Ask của một sản phẩm. Khi mở một giao dịch trên thị trường, spread là khoản phí chính mà bạn cần phải chi trả để mở vị thế giao dịch. Spread càng thấp thì phí giao dịch càng thấp. Spread càng cao thì phí giao dịch càng cao. Bạn cũng có thể xem mức chênh lệch là khoảng cách tối thiểu mà thị trường phải di chuyển theo hướng có lợi trước khi bạn có thể bắt đầu kiếm được lợi nhuận.

Ví dụ: Giả sử cặp tiền EUR/USD có giá Ask là 1.0984 và giá Bid là 1.0983, vì vậy mức chênh lệch được tính bằng cách trừ 1.0983 từ 1.0984 = 0,0001 hoặc 1 pip. Khi bạn đã đặt một lệnh EURUSD và thị trường di chuyển ít nhất 1 pip theo đúng xu hướng của bạn, lệnh giao dịch của bạn đã bắt đầu có lợi nhuận. Vì vậy, khi bạn vừa đặt lệnh thì trạng thái ban đầu sẽ bị âm trước.

Làm thế nào để tính phí spread khi sử dụng xStation

Nếu bạn sử dụng MT4, bạn sẽ phải tính spread theo cách thủ công. Tuy nhiên, một trong những chức năng tiên tiến của xStation là giúp bạn xác định được spread một cách tự động tùy thuộc vào khối lượng giao dịch của bạn. 

Quản lý rủi ro

Quản lý rủi ro là một trong những khái niệm quan trọng để thành công lâu dài trên thị trường tài chính - đây cũng là một trong những khía cạnh thường xuyên bị bỏ qua hoặc bị đánh giá thấp. Nhưng tại sao quản lý rủi ro lại quan trọng đến vậy, và làm thế nào bạn có thể thực hiện nó trong chiến lược của riêng mình?

Bạn có thể là nhà giao dịch giỏi nhất trên thế giới tuy nhiên tài khoản của bạn vẫn có thể bị thổi bay nếu bạn không quản lý rủi ro trong giao dịch. Cho dù bạn có giỏi đến đâu, hay bạn có kinh nghiệm đến đâu, bạn vẫn sẽ phải chịu tổn thất. Ngay cả những người giao dịch giỏi nhất trên thế giới cũng bị thua lỗ - đó là một phần trong giao dịch. Đó là lý do tại sao quản lý rủi ro rất quan trọng đối với giao dịch của bạn. Hãy tập trung vào hai công cụ quan trọng được sử dụng trong quản lý rủi ro:

Cắt lỗ (Stop Loss)

Các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm sẽ quả quyết rằng một trong những chìa khóa để đạt được thành công trên thị trường tài chính trong dài hạn đó là quản lý rủi ro. Sử dụng lệnh cắt lỗ là một trong những cách phổ biến nhất để nhà giao dịch quản lý rủi ro của họ.

Lệnh cắt lỗ là gì?

Lệnh cắt lỗ là một yêu cầu đóng lệnh tự động, cho phép nhà giao dịch chỉ định một mức giá cụ thể. Khi tỷ giá đạt đến mốc này, giao dịch sẽ tự động bị đóng, chống lại việc lỗ sâu hơn nữa. Đây là nơi tên Cắt lỗ bắt nguồn từ đó, bởi vì nó thực sự giúp giảm thiểu tổn thất của bạn xuống thấp nhất.

Làm thế nào để sử dụng lệnh cắt lỗ trong giao dịch?

Hãy cùng xem ví dụ ở trên. Trader đã đặt một lệnh mua EURUSD với hy vọng rằng tỷ giá sẽ tăng cao hơn mốc 1.13961, được đánh dấu bởi đường đầu tiên. Bạn sẽ nhận thấy một đường thứ hai bên dưới, đó là một mức cắt lỗ được đặt ở 1.13160. Điều này có nghĩa là nếu thị trường giảm xuống dưới mức này, lệnh giao dịch sẽ tự động đóng - và do đó, nhà giao dịch bảo vệ được vốn của mình cho dù tỷ giá giảm xuống thấp hơn nữa. Lệnh cắt lỗ giúp bạn quản lý rủi ro và giữ mức thua lỗ của bạn ở mức có thể chấp nhận được.

Mặc dù các lệnh cắt lỗ là một trong những cách tốt nhất để đảm bảo rủi ro của bạn được quản lý và các khoản lỗ được giữ ở mức mà bạn chấp nhận được, chúng không bảo đảm 100% an toàn cho vốn đầu tư của bạn.

Lệnh cắt lỗ được sử dụng để bảo vệ tài khoản của bạn trước những động thái bất lợi của thị trường, nhưng xin lưu ý rằng lệnh Cắt lỗ không thể đảm bảo được mức cắt lỗ của bạn mọi lúc. Vì nếu thị trường đột nhiên biến động và trượt giá vượt quá mức cắt lỗ của bạn (nhảy từ giá này sang giá tiếp theo mà không có các điểm giá ở giữa), thì có thể lệnh của bạn có thể bị cắt ở mức thấp hơn bạn đã đặt ra.

Chốt lời (Take profit)

Lệnh chốt lời là lệnh tự động đóng giao dịch của bạn khi tỷ giá đạt đến một mức lợi nhuận nhất định. Khi lệnh chốt lời của bạn được thực hiện trên một giao dịch, giao dịch của bạn sẽ được đóng theo mức giá bạn đặt ra. Mặc dù nó hạn chế lợi nhuận khi thị trường tiếp tục đi đúng hướng, nhưng đồng thời cũng đảm bảo mức lợi nhuận cụ thể được đặt ra ban đầu.

Làm thế nào để sử dụng lệnh chốt lời trong giao dịch?

Hãy cùng xem ví dụ ở trên. Nhà giao dịch đã đặt một lệnh bán EURUSD với hy vọng rằng tỷ giá sẽ giảm xuống dưới 1.13941, được đánh dấu bởi đường đầu tiên. Bạn sẽ nhận thấy một dòng bên dưới. Đó là một lệnh chốt lời được đặt ở mức 1.12549. Điều này có nghĩa là nếu thị trường rơi xuống mức này, lệnh giao dịch sẽ tự động chốt lời - và do đó, người giao dịch được bảo vệ khỏi bất kỳ rủi ro nào khi giá bất ngờ đảo chiều ngược lại. Tuy nhiên, nó cũng giới hạn lợi nhuận nếu thị trường giảm sâu hơn nữa. Lợi nhuận cụ thể sẽ được hiển thị trên bảng khi lệnh đã đóng lại. Tất cả đều hoạt động giống hệt nhau khi giao dịch CFD - sự khác biệt duy nhất là mã sản phẩm mà bạn giao dịch.