Pip Value & Ký Quỹ

Trong bài học này, bạn sẽ tìm hiểu về:

• Ký quỹ là gì và vai trò của nó trong quản lý rủi ro
• Vai trò của khối lượng giao dịch trong quản lý rủi ro
• Cách tính giá trị của một pip

Một trong những quyết định đầu tiên mà bạn cần đưa ra với tư cách là một nhà giao dịch khi bắt đầu quá trình đầu tư của mình đó là chọn khối lượng giao dịch để mở lệnh. Việc xác định xu hướng và phát hiện ra các cơ hội giao dịch mới chỉ là một việc, sau đó bạn sẽ đổ bao nhiêu tiền vào mỗi lệnh của mình?

Việc lựa chọn khối lượng giao dịch sẽ phụ thuộc vào nhiều yếu tố tâm lý như sự cảm xúc hiện tại và lo ngại về rủi ro. Việc lựa chọn khối lượng giao dịch cũng liên quan chặt chẽ với kế hoạch quản lý rủi ro mà bạn dự định áp dụng. Nói cách khác, bạn phải hiểu được khối lượng giao dịch có thể ảnh hưởng đến lệnh giao dịch của bạn như thế nào, bởi vì khối lượng bạn chọn sẽ xác định cả mức ký quỹ trên mỗi giao dịch và giá trị của pip.

Ký quỹ trong giao dịch (Margin)

Khi mở một giao dịch, bạn sẽ cần chuẩn bị một số tiền nhất định. Nó được gọi là ký quỹ. Tiền ký quỹ không phải là một chi phí mà là một số tiền dùng để đặt cọc khi bạn mở một lệnh giao dịch và được trả lại cho bạn sau khi giao dịch đã được đóng. Điều quan trọng là phải biết số tiền ký quỹ sẽ là bao nhiêu để bạn có thể đánh giá không chỉ rủi ro mà còn tính toán xem số tiền còn dư trong tài khoản có cho phép bạn mở các lệnh bổ sung hay không.

Hãy nhớ rằng với CFD, bạn chỉ cần một phần giá trị danh nghĩa để có thể mở một lệnh. Ví dụ: Với tỷ lệ đòn bẩy là 1:200, bạn chỉ cần đặt cọc 0,5% giá trị danh nghĩa cho mỗi giao dịch. Điều đó cho phép bạn có khả năng tạo ra lợi nhuận cao hơn so với vốn đầu tư thực có, nhưng cũng làm gia tăng rủi ro, có nghĩa là bạn có thể cần phải nạp thêm tiền để đảm bảo an toàn cho lệnh của mình. Bạn cũng sẽ chịu tổn thất lớn hơn nếu xu hướng đi ngược lại lệnh của bạn.

Giả sử, bạn mở một giao dịch 1 lot cặp tiền GBP/USD với tỷ lệ đòn bẩy là 1:100, nhưng bạn không biết giá trị danh nghĩa trên mỗi lot là bao nhiêu cho cặp tiền này. Thông tin này có thể được tìm thấy trong bảng đặc tả sản phẩm.

Trên GBP/USD, giá trị danh nghĩa trên mỗi lot là £100.000. Nếu tỷ lệ đòn bẩy là 1:100, bạn sẽ chỉ cần ký quỹ 1% khi giao dịch cặp tiền này, được tính bằng loại tiền cơ bản của cặp tiền. Vì vậy, bạn cần £1000 khi mở lệnh 1 lot.

Từ quan điểm quản lý rủi ro, tỷ lệ ký quỹ là rất quan trọng và quan niệm chung áp dụng rằng các nhà giao dịch không nên tham gia giao dịch với tỷ lệ ký quỹ cao hơn 30% tổng số vốn đầu tư.

Quay trở lại ví dụ trên, nếu số vốn ban đầu của bạn là £5.000 và bạn muốn mở một giao dịch 1 lot, thì nó sẽ chiếm 10% tổng số vốn của bạn bởi vì mức ký quỹ yêu cầu với tỷ lệ đòn bẩy 1:100 sẽ là £1000. Điều quan trọng là trước khi mở một giao dịch, bạn phải ước tính mức ký quỹ tối đa của mình là bao nhiêu và không phá vỡ bất kỳ quy tắc nào bạn đặt ra cho chính mình. Tuân theo một quy tắc quản lý rủi ro một cách nghiêm ngặt là rất quan trọng nếu bạn muốn thành công trên thị trường tài chính.

Giá trị Pip

Yếu tố thứ hai mà kích thước khối lượng sẽ ảnh hưởng tới là giá trị pip. Trong quá trình đầu tư, điều rất quan trọng là phải biết giá trị pip, đặc biệt là cho mục đích quản lý rủi ro. Bạn nên biết danh mục đầu tư của bạn sẽ bị ảnh hưởng như thế nào nếu thị trường tăng 100 pips, hoặc giảm 100 pips so với mức giá bạn đặt.

Để tính giá trị pip, bạn có thể sử dụng bảng thông số kỹ thuật.

Để tính giá trị pip trên 1 lot, bạn nhân "Giá trị danh nghĩa của một lot" với “Giá trị của một PIP” và giá trị sẽ được tính theo đơn vị tiền tệ được trích dẫn:

• 100000 x 0,0001 = 10 USD

Điều này có nghĩa là nếu bạn mở một giao dịch 1 lot cặp tiền GBP/USD và thị trường biến động tăng 100 pips theo xu hướng của bạn, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận là 1.000 đô la (10 USD x 100 pips). Mặt khác, nếu thị trường không có lợi cho bạn, bạn sẽ bị lỗ $ 1.000. Tính toán này sẽ giúp bạn đánh giá mức độ tổn thất tối đa mà bạn chấp nhận được và nơi bạn có thể đặt lệnh cắt lỗ.

Ý tưởng chung là bạn không nên mạo hiểm hơn 5% tổng số vốn của mình ở một lệnh giao dịch.

Bạn mở giao dịch 1 lot cặp tiền GBP/USD với giá trị pip là £10. Bạn cũng sẽ tuân theo quy tắc không chấp nhận khoản lỗ cao hơn 5% tổng số vốn của bạn. Do đó, tổng số vốn của bạn là £5.000 nên khoản lỗ tối đa được chấp nhận của bạn là £250, tương đương khoảng 380 USD.

Nếu bạn biết rằng 1 pip trị giá 10 USD và mức lỗ tối đa được chấp nhận của bạn cộng lại lên tới 380 USD, thì bằng cách chia 380 đô la cho 10, mức cắt lỗ tối đa của bạn là 38 pips.

Quản lý rủi ro đúng cách

Như đã trình bày ở trên, cả giá trị pip và tỷ lệ ký quỹ đóng vai trò quan trọng trong giao dịch. Chọn một kích thước tối ưu của vị trí giao dịch của bạn là một phần quan trọng của giao dịch, vì nó có thể giúp bạn quản lý lệnh giao dịch của mình dễ dàng hoặc khó hơn sau khi mở lệnh. Hơn nữa, giá trị pip và tỷ lệ ký quỹ cũng rất quan trọng trọng quản lý rủi ro. Nếu khối lượng giao dịch của bạn quá lớn, một biến động nhỏ trên thị trường cũng có thể khiến bạn cháy tài khoản. Đó là lý do tại sao bạn phải hiểu rõ cả hai để giúp bạn giao dịch có trách nhiệm và tăng cơ hội giao dịch thành công.

Nội dung này chỉ được cung cấp mang tính thông tin chung và là tài liệu đào tạo. Bất kỳ ý kiến, phân tích, giá cả hoặc nội dung khác không được xem là tư vấn đầu tư hoặc khuyến nghị được hiểu theo luật pháp của Belize. Hiệu suất trong quá khứ không nhất thiết chỉ ra kết quả trong tương lai và bất kỳ khách hàng quyết định dựa trên thông tin này đều hoàn toàn tự chịu trách nhiệm. XTB sẽ không nhận trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào, bao gồm nhưng không giới hạn, bất kỳ tổn thất lợi nhuận nào, có thể phát sinh trực tiếp hoặc gián tiếp từ việc sử dụng hoặc phụ thuộc vào thông tin đó. Tất cả các quyết định giao dịch phải luôn dựa trên phán quyết độc lập của bạn. 

Xin lưu ý rằng thông tin và nghiên cứu dựa trên dữ liệu lịch sử hoặc hiệu suất không đảm bảo hiệu suất hoặc kết quả trong tương lai.
Đầu tư CFD dùng đòn bẩy sẽ có một tỷ lệ rủi ro đáng kể. Hình thức đầu tư này có thể không phù hợp với tất cả mọi người, vì vậy hãy đảm bảo rằng bạn đã hiểu rõ các rủi ro.