Cách lựa chọn nền tảng giao dịch ngoại hối và CFD tốt nhất

Một giao dịch thành công sẽ được cấu thành bởi nhiều yếu tố. Một trong số đó chính là nền tảng dùng để thực hiện giao dịch - một công cụ quan trọng của nhà đầu tư. Việc lựa chọn nền tảng giao dịch tốt nhất, phù hợp nhất với sở thích cá nhân là điều cần thiết để giao dịch thành công. 

Bài viết này sẽ tập trung vào một vài vấn đề chính bao gồm: Khái niệm về nền tảng FX và CFD, Các loại nền tảng giao dịch khác nhau và Những tính năng nổi bật của các nền tảng giao dịch tốt nhất. Qua đó, chúng ta sẽ tìm hiểu về hai nền tảng giao dịch được nhiều nhà đầu tư trên toàn thế giới sử dụng. 

Trong bài viết này:

• Giới thiệu
• Nền tảng giao dịch là gì 
• Các loại nền tảng giao dịch
• Những tính năng nổi bật của một nền tảng tốt 
• Hai nền tảng giao dịch tốt nhất
• Tìm hiểu xStation5 của XTB
• Nền tảng giao dịch ngoại hối và CFD là gì?

Nền tảng giao dịch ngoại hối và CFD là gì?

Đầu tiên, bạn cần biết rằng nền tảng giao dịch ngoại hối không nhằm mục đích mua hoặc bán tiền tệ vật chất, vì chúng không hoạt động như văn phòng trao đổi tiền tệ. Hoạt động chính của các nền tảng ngoại hối là cung cấp quyền truy cập vào các hợp đồng chênh lệch (CFD - Contract for Difference) tỷ giá đối hoái của các cặp tiền tệ.

CFD là hợp đồng giữa hai bên giao dịch, thỏa thuận về sự biến động giá mở và đóng của một loại tài sản. Do đó, CFD là một công cụ phái sinh sử dụng đòn bẩy tài chính và cho phép bạn giao dịch cả khi giá của công cụ tài chính hoặc cặp tiền tệ nhất định mà nó dựa trên tăng hoặc giảm.

Vậy các nền tảng giao dịch là gì?

Các nền tảng này được tạo ra bởi các nhà môi giới để cung cấp cho khách hàng của họ dưới dạng một phần mềm máy tính hoặc ứng dụng trên điện thoại, máy tính bảng. 

Khách hàng có thể giao dịch mua bán các sản phẩm tài chính trên các thị trường ngoại hối và thị trường phi tập trung (over-the-counter) trong thời gian thực, thông qua kết nối trực tuyến nhờ các nền tảng mà nhà môi giới cung cấp. Các biểu đồ giá cũng hiển thị dựa trên các di chuyển của giá sản phẩm trong thời gian thực. 

Một nền tảng tốt sẽ cung cấp cho bạn những công cụ và chức năng hỗ trợ phân tích, bao gồm tỷ số phân tích kỹ thuật, các công cụ để phác thảo trên đồ thị, thông tin thị trường mới  nhất và quyền truy cập vào các nội dung, dữ liệu phân tích, thống kê…

Bên cạnh đó, người dùng có thể sử dụng các chức năng phức tạp hơn như khả năng chỉnh sửa, thực hiện các phân tích của riêng bạn hoặc sử dụng và trải nghiệm các phương pháp tự động. Bạn cũng sẽ được cung cấp các tài liệu cũng như các khóa học, video đào tạo từ cơ bản đến chuyên nghiệp. Một hình thức hỗ trợ đặc biệt khác là tạo cơ hội để khách hàng trao đổi với các chuyên gia phân tích thị trường. 

Một nền tảng giao dịch là công cụ cơ bản và quan trọng nhất đối với các nhà đầu tư, bất kể bạn là người mới tham gia thị trường hay là nhà đầu tư chuyên nghiệp. Nếu bạn là một người vừa mới bắt đầu, bạn sẽ cần một nền tảng để có thể tự thực hiện giao dịch, phân tích biểu đồ hay quản lý danh mục đầu tư của mình. 

Vì vậy, điều quan trọng đầu tiên chính là lựa chọn một nhà môi giới có nền tảng giao dịch phù hợp với bạn. Mặc dù có thể bạn sẽ cảm thấy khó khăn hơn so với những người đã có kinh nghiệm khi họ đã quen thuộc với những chức năng và hiểu được công cụ nào là hữu ích với chiến lược giao dịch của họ. 

Giờ đây, các nhà môi giới đầu cung cấp công cụ hữu ích này với tất cả mọi người bằng tài khoản thử nghiệm miễn phí. Bạn có thể làm quen với giao diện, chức năng và các công cụ có sẵn trên nền tảng giao dịch giống hệt như một tài khoản thật. 

Với giải pháp này, bạn không chỉ có cơ hội tìm hiểu về nền tảng mà còn có thể trải nghiệm các tính năng cũng như hoạt động giao dịch như một nhà đầu tư thực thụ.

Một nhà môi giới tốt sẽ cung cấp nền tảng giao dịch ngoại hối thân thiện và hữu ích với người mới bắt đầu. Việc lựa chọn một nhà môi giới cũng như nền tảng tốt nhất không phải là công việc dễ dàng. Bạn có thể tìm hiểu thêm về bài viết phân tích “Cách lựa chọn nhà môi giới ngoại hối và CFD tốt nhất”.

Bất kỳ nhà đầu tư nào và dù ở mức độ nào, đều cần một hệ thống giao dịch chuyên nghiệp, đáng tin cậy, nhanh và hữu ích. Một nền tảng được thiết kế để giao dịch nhanh chóng nhận lệnh bán hoặc mua tiền tệ, nguyên liệu hàng hóa và các sản phẩm tài chính khác

Khi giao dịch trên thị trường FX và CFD, điều quan trọng là phải nắm bắt đúng thời điểm để đầu tư, vì vậy nhà đầu tư sẽ cần một nền tảng đáng tin cậy. Có nghĩa là các sản phẩm không gặp sự cố và dễ thao tác. Một nền tảng giao dịch trực quan và thân thiện với người dùng, không gây khó khăn trong việc tìm kiếm một sản phẩm cụ thể. Các chức năng và công cụ càng nhiều thì các phân tích càng chất lượng hơn - đây là một lợi thế mà nhà đầu tư cần phải nắm bắt. 

Các loại nền tảng giao dịch

Nền tảng giao dịch có thể được chia thành 2 loại - nền tảng do chính nhà môi giới tạo ra hay còn gọi là nền tảng gốc (giống như xStation) và nền tảng được phát triển bởi bên thứ ba chuyên về lĩnh vực này, cung cấp cho nhà môi giới theo giấy phép (như Meta Trader 4).

Nền tảng được phát triển bởi nhà môi giới có rất nhiều ưu điểm khi có thể đáp ứng nhu cầu và mong đợi của khách hàng. Các công nghệ được phát triển cùng với những nỗ lực của chính các nhà môi giới tạo ra lợi thế cạnh tranh so với các nhà cung cấp hệ thống giao dịch về chất lượng và việc đáp ứng danh mục hàng hóa đa dạng cũng như dịch vụ chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp. Ngoài ra, khi sử dụng, các nhà đầu tư có thể tự do điều chỉnh hệ thống phù hợp với bản thân.   

Các nền tảng giao dịch do bên thứ ba cung cấp thường chỉ có các chức năng khái quát cơ bản, khiến cho việc tạo ra một hệ thống riêng biệt trở nên khó khăn hơn, cũng như không thể giúp nhà đầu tư trải nghiệm tất cả các ưu đãi từ nhà môi giới. Các bản cập nhật cũng sẽ diễn ra chậm hơn.

Các công ty môi giới sẽ cung cấp nền tảng ở 3 phiên bản: phần mềm máy tính, trình duyệt web và ứng dụng di động thông minh. 

• Phần mềm máy tính bao gồm việc tải và cài đặt phần mềm vào máy tính, tiến hành quá trình cài đặt và khởi chạy nền tảng. Đây là phiên bản vận hành ổn định nhất, nhanh nhất và đáng tin cậy nhất. Tuy nhiên, đôi khi, nhược điểm của phần mềm máy tính là tất cả điều chỉnh và thiết lập trên nền tảng chỉ có thể truy cập từ 1 máy tính cụ thế. Do đó, phiên bản này đang dần ít phổ biến hơn đối với các nhà đầu tư cá nhân trong thời đại mà ai cũng sở hữu một chiếc điện thoại thông minh.  
• Trình duyệt web, một xu hướng không bao giờ ngừng lại - đặc biệt với sự phát triển nhanh chóng của công nghệ, cho phép nhà đầu tư tiếp cận với số lượng dữ liệu khổng lồ chỉ với việc sử dụng trình duyệt cùng với những dữ liệu và cài đặt được sao lưu đám mây. Điều này cho phép nhà đầu tư truy cập vào tài khoản của mình cũng như các thiết lập từ bất kỳ thiết bị.
• Ứng dụng điện thoại đang nhanh chóng trở nên phổ biến; nhờ chúng, các nhà đầu tư luôn có quyền truy cập vào tài khoản mọi lúc mọi nơi. Khó khăn dành cho các ứng dụng điện thoại đối với các lập trình viên nằm ở việc trình bày tất cả các chức năng của nền tảng sao cho trực quan và dễ dàng sử dụng. Theo quy định, các ứng dụng có thể được sử dụng để theo dõi thị trường hoặc mở giao dịch và nhưng lại không thể thực hiện các phân tích nâng cao. Tuy nhiên, các nhà môi giới hàng đầu thế giới cũng  cung cấp cho khách hàng của họ những ứng dụng giao dịch di động tốt nhất.

Một nền tảng giao dịch FX và CFD tốt phải nhanh chóng, dễ thao tác và luôn cập nhật những thông tin thị trường mới nhất cũng như cung cấp các chức năng và công cụ phân tích cần thiết. Nền tảng cũng phải phù hợp với tất cả nhà đầu tư khác, bao gồm các nhà đầu tư dài hạn và ngắn hạn. Các hệ thống giao dịch được cung cấp bởi nhà môi giới thường được xem là lựa chọn tốt nhất dành cho phương pháp giao dịch trong ngày. 

Những tính năng nổi bật của một nền tảng tốt

Tùy thuộc vào mỗi nhà môi giới mà nền tảng giao dịch họ cung cấp sẽ khác nhau - nền tảng của riêng họ hoặc từ bên thứ ba. Nhìn chung, cả hai loại nền tảng này đều được thiết kế để thực hiện cùng 1 mục đích - giúp các nhà đầu tư tham gia thị trường. Hiện nay, các nền tảng đều có các chức năng và công cụ tương tự nhau. Điểm khác biệt để tạo nên sự thành công tập trung vào công nghệ, giao diện và các chi tiết. 

Một nền tảng giao dịch tốt phải đáp ứng được những khách hàng khó tính nhất. Công cụ cơ bản kết nối nhà đầu tư và thị trường tài chính phải được phát triển và cải tiến để đáp ứng nhu cầu của những người tham gia thị trường và phải minh bạch, luôn đổi mới và trên hết là thân thiện với người dùng.

 Khi lựa chọn nền tảng đầu tư tốt, bên cạnh các nhu cầu và sở thích cá nhân, nhà đầu tư nên chú ý đến các tiêu chí như tốc độ và độ tin cậy, chức năng và thao tác dễ hoạt động, các công cụ đa dạng, các chức năng bổ sung miễn phí, khả năng tiếp cận với một sản phẩm mở rộng và tính di động. 

Tốc độ và độ tin cậy

Thông thường, các quyết định giao dịch phải được thực hiện ngay lập tức. Do đó, cần đảm bảo rằng nền tảng sẽ hoạt động nhanh chóng và có độ tin cậy cao. Trong nhiều trường hợp, một giao dịch thành công hay thất bại có thể xác định bằng cách đưa ra các quyết định đúng đắn mà không có bất kỳ sự chậm trễ nào do nền tảng gây trở ngại. Một tiêu chí quan trọng trong việc lựa chọn nền tảng giao dịch chính là các loại lệnh khác nhau - từ lệnh thức thời đến lệnh chờ, chốt lời, cắt lỗ hoặc lệnh dừng - và việc các lệnh có được thực hiện cũng như sửa đổi lệnh trực tiếp có nhanh chóng hay không. 

Các tính năng đa dạng và dễ thao tác

Thao tác dễ dàng sẽ tạo cảm giác thoải mái cho người dùng. Đây là lý do tại sao các nhà phát triển thường đặt tiêu chí thân thiện với người dùng và giao diện trực quan lên hàng đầu. Với một thị trường luôn biến động, việc không thể tìm kiếm các chức năng đơn giản và lãng phí thời gian là điều có thể khiến các nhà đầu tư bỏ lỡ cơ hội giao dịch. Điều khách hàng mong đợi chính là việc không phải tốn quá nhiều thời gian tìm hiểu nền tảng và các chức năng của nó. 

Các công cụ

Nhà đầu tư không thể phân tích thị trường nếu thiếu đi các công cụ hỗ trợ. Các nhà môi giới luôn cố gắng để đảm bảo rằng khách hàng có thể truy cập vào các công cụ phân tích kỹ thuật. Việc cung cấp các công cụ vẽ các đường xu hướng, kênh xu hướng, các mức Fibonacci thoái lui hay mở rộng là tiêu chuẩn đầu tiên. Tuy nhiên, để trở thành một nền tảng được nhiều người sử dụng, nhà môi giới cần có một danh mục các công cụ phân tích đa dạng vì mỗi nhà đầu tư đều có một chiến lược của riêng mình. Một số người sẽ tận dụng lợi thế của sóng Elliott, chỉ báo Gann trong khi một vài người khác lại muốn sử dụng các mô hình. 

Bên cạnh các công cụ phân tích kỹ thuật, một nền tảng tốt cũng cần phải có các tỷ lệ phân tích. Các nhà đầu tư đều có một chiến lược riêng bao gồm các công cụ phân tích khác nhau và hiển nhiên, nhà môi giới cũng phải cung cấp các lựa chọn đa dạng để đáp ứng nhu cầu của khách hàng.

Các nhà môi giới liên tục mở rộng và làm phong phú thêm các công cụ tài chính mới. Đây là lý do nhà đầu tư sẽ cần máy quét và bộ lọc tương ứng. Với một nhà môi giới có số lượng sản phẩm cổ phiếu lên đến hàng nghìn, họ cần phải đảm bảo rằng khách hàng có thể lọc được chúng dựa trên các thông số được xác định trong thời gian ngắn. 

Các thống kê tài khoản cũng tương tự như trên. Bằng cách này, nhà đầu tư có thể theo dõi các lịch sử giao dịch và sử dụng chúng như một dữ liệu để đưa ra những chiến lược cho các quyết định đầu tư trong tương lai. Một nền tảng tốt sẽ sở hữu bộ công cụ khổng lồ và điều giúp các nhà đầu tư quyết định lựa chọn sử dụng chính là khả năng giúp họ cá nhân hóa nền tảng giao dịch. 

Không tính phí

Các khách hàng đều mong muốn tìm kiếm một nền tảng giao dịch tốt và miễn phí. Hiện nay, một nhà môi giới tốt sẽ cung cấp các dịch vụ miễn phí, bất kể là các công cụ, tài liệu, các phân tích hay nội dung đào tạo. 

Danh mục sản phẩm đa dạng

Điều thu hút nhà đầu tư bên cạnh các tiêu chí bên trên chính là danh mục sản phẩm đa dạng. Nếu khách hàng có thể giao dịch mọi thứ trên cùng 1 nền tảng, cộng thêm hàng loạt tính năng khác cùng với mức phí phải chăng, việc giữ chân khách hàng là điều hoàn toàn có thể làm được. 

Tính di động

Ở thời điểm hiện tại, bên cạnh phiên bản máy tính, nền tảng giao dịch cũng xuất hiện trên các thiết bị khác như điện thoại thông minh hay máy tính bảng. Do đó, tính linh hoạt và thuận tiện khi giao dịch và quản lý danh mục đầu tư bất cứ lúc nào và bất cứ nơi đâu là một lợi thế lớn. Các nhà môi giới lớn sẽ tập trung phát triển ứng dụng giao dịch tốt nhất trên điện thoại. 

Hai nền tảng giao dịch tốt nhất

MetaTrader 4 

Nền tảng giao dịch Meta Trader 4 đã có mặt trên thị trường trong nhiều năm nay kể từ ngày 1 tháng 7 năm 2005) và đây là một trong những nền tảng thị trường tiền tệ được sử dụng thường xuyên nhất. MT4 được cung cấp cho nhiều nhà môi giới bởi Phần mềm MetaQuotes - một công ty Nga chuyên phát triển phần mềm giao dịch tiền tệ.

Nền tảng MetaTrader 4 được các nhà đầu tư chuyên nghiệp lẫn người ít kinh nghiệm sử dụng vì dễ sử dụng, dễ đọc và trực quan. Đây không phải là một nền tảng cung cấp nhiều chức năng nâng cao mà sẽ tập trung vào các công cụ cơ bản có sẵn. Một lý do khác làm nền tảng trở nên phổ biến là cách sử dụng ngôn ngữ lập trình MQL đơn giản.

Theo ý kiến ​​của nhiều người, có rất nhiều công cụ trong số đó được kỳ vọng sẽ cải thiện hoặc tự động hóa quá trình ra quyết định. Tự động hóa, hay còn được xem là Cố vấn chuyên gia (EA), đưa ra quyết định mua/bán chính nó, dựa trên một thuật toán được xác định trước.

Nền tảng xStation

Một nền tảng phổ biến khác để giao dịch trên thị trường Forex và CFD là xStation. Đây là một nền tảng gốc với phiên bản đầu tiên được phát triển vào năm 2011 bởi Dom Maklerski X-Trader Brokers [Nhà môi giới X-Trade Brokers] và được sử dụng rộng rãi. Nền tảng chuyến nghiệp hiện đại này đã nhận được nhiều giải thưởng và danh hiệu. Nền tảng này cung cấp cho người dùng quyền truy cập vào các công cụ mở rộng về phân tích kỹ thuật, phân tích thị trường, các nhận định, lịch và các thống kê kinh tế vĩ mô.

Nền tảng xStation tích hợp máy quét cổ phiếu và ETF nâng cao. Giúp nhà đầu tư tìm kiếm hàng nghìn cổ phiếu có sẵn với thời gian nhanh chóng trong vòng vài giây. xStation cũng cung cấp 3 phiên bản dưới dạng phiên bản cài đặt cho máy tính, nền tảng trong trình duyệt Internet và ứng dụng cho smartphone. 

Đây là một nền tảng sáng tạo với một số chức năng tiên tiến, hệ thống các cửa sổ và không gian được thiết kế rộng rãi phù cũng như cá nhân hóa. Các nhà thiết kế nền tảng xStation mong muốn cung cấp cho người dùng một nền tảng giao dịch hiện đại nhất mà bất kỳ ai cũng có thể thích ứng để đáp ứng nhu cầu của chính họ.

XTB, nhà môi giới ngoại hối và CFD hàng đầu, cung cấp nền tảng xStation sáng tạo được thiết kế đặc biệt để đáp ứng nhu cầu của nhà đầu tư. Đây là nền tảng thứ hai được khách hàng đánh giá cao.

xStation đã giành được một số giải thưởng và xuất hiện trong nhiều bảng xếp hạng trong ngành với số điểm cao nhất. xStation rất dễ sử dụng, trang bị nhiều chức năng và có giao diện thân thiện người dùng. Nền tảng có thể được sử dụng trên các thiết bị khác nhau như máy tính, máy tính bảng, điện thoại hoặc thậm chí cả đồng hồ thông minh.

Các nhà đầu tư luôn được cập nhật thông tin thị trường mới nhất mà không cần phải chủ động tìm kiếm. Nền tảng xStation cung cấp cho người dùng khả năng nghe tin tức mới nhất thông qua chương trình phát sóng trực tiếp để cập nhật các cơ hội giao dịch mới nhất. Các tính năng thiết yếu nhất bao gồm lịch kinh tế vĩ mô cho phép nhà đầu tư hiểu sâu hơn về dữ liệu kinh tế quan trọng, bao gồm các dữ liệu lịch sử và dự báo, hoặc các công cụ phân tích để vẽ các đường hỗ trợ và kháng cự trên biểu đồ, mô hình định giá hoặc kênh xu hướng.

Nền tảng cũng cung cấp số lượng lớn các chỉ báo khác nhau bao gồm: đám mây Ichimoku, Dải Bollinger, các mức Fibonacci hoặc chỉ số Gann, Sóng Elliott và còn nhiều hơn nữa. Một loạt các chỉ số và công cụ trong xStation cũng sẽ giúp các nhà đầu tư hợp lý hóa quá trình ra quyết định của họ.

Ngoài ra, nền tảng xStation cho phép người dùng truy cập vào các nghiên cứu thị trường mới nhất và nhận định từ các nhà phân tích thị trường, bên cạnh cơ hội truy cập thông tin đào tạo, tâm lý thị trường, thống kê tài khoản, máy quét chứng khoán và ETF.