Khi nào nên mua hoặc bán một cặp tiền tệ?

Giao dịch forex liên quan đến việc cố gắng dự đoán tiền tệ nào sẽ tăng hoặc giảm so với một loại tiền tệ khác.

Làm thế nào để bạn xác định thời điểm nên mua hoặc bán một cặp tiền tệ?

Trong các ví dụ dưới đây, chúng ta sẽ sử dụng một chút phân tích cơ bản để giúp quyết định mua hay bán một cặp tiền cụ thể. Cung và cầu về một loại tiền tệ thay đổi do các yếu tố kinh tế khác nhau làm cho tỷ giá hối đoái lên xuống. Mỗi đơn vị tiền tệ thuộc về một quốc gia (hoặc khu vực). Vì vậy, phân tích forex cơ bản tập trung vào trạng thái tổng thể của nền kinh tế của đất nước, chẳng hạn như năng suất, việc làm, sản xuất, thương mại quốc tế và lãi suất.

Khoan hãy vội lướt đi!

Nếu bạn luôn cảm thấy giờ học kinh tế thật nhàm chán hoặc thậm chí bỏ qua lớp kinh tế học, đừng lo lắng! Chúng tôi sẽ đề cập đến phân tích cơ bản trong một bài học sau. Còn ít nhất thì ngay bây giờ, hãy cố gắng giả vờ như bạn biết chuyện gì đang xảy ra…

EUR / USD

Trong ví dụ này, đồng Euro là tiền tệ cơ bản và do đó là "cơ sở" cho việc mua / bán. Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Mỹ sẽ tiếp tục suy yếu, điều này có hại cho đồng USD, bạn sẽ thực hiện lệnh mua EUR / USD.

• Bằng cách đó, bạn đã mua euro với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng so với USD.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Mỹ mạnh lên và Euro sẽ suy yếu so với USD, bạn sẽ thực hiện lệnh bán EUR / USD.

• Bằng cách đó, bạn đã bán được euro với kỳ vọng rằng nó sẽ giảm so với USD.

USD / JPY

Trong ví dụ này, USD là tiền tệ cơ bản và do đó là "cơ sở" cho việc mua / bán.

Nếu bạn nghĩ rằng chính phủ Nhật Bản sẽ làm suy yếu đồng yên để giúp ngành xuất khẩu của mình, bạn sẽ thực hiện lệnh mua USD / JPY.

• Bằng cách đó, bạn đã mua đô la Mỹ với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng giá so với đồng yên Nhật.

Nếu bạn tin rằng các nhà đầu tư Nhật Bản đang rút tiền ra khỏi thị trường tài chính Mỹ và chuyển đổi tất cả USD của họ sang đồng yên và điều này sẽ làm tổn hại đến USD, bạn sẽ thực hiện lệnh bán USD / JPY.

• Bằng cách đó, bạn đã bán được USD với kỳ vọng rằng nó sẽ giảm giá so với đồng yên Nhật.

GBP / USD

Trong ví dụ này, đồng bảng Anh là tiền tệ cơ bản và do đó là "cơ sở" cho việc mua / bán. Nếu bạn cho rằng nền kinh tế Anh sẽ tiếp tục hoạt động tốt hơn Mỹ về tốc độ tăng trưởng kinh tế, bạn sẽ thực hiện lệnh mua GBP / USD.

• Bằng cách đó, bạn đã mua được bảng Anh với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng giá so với USD.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Anh đang chậm lại trong khi nền kinh tế Mỹ vẫn mạnh mẽ như Chuck Norris, bạn sẽ thực hiện một lệnh bán GBP / USD.

• Bằng cách đó, bạn đã bán được bảng Anh với kỳ vọng rằng nó sẽ giảm giá so với USD.

USD / CHF

Trong ví dụ này, USD là tiền tệ cơ bản và do đó là “cơ sở” để mua / bán. Nếu bạn cho rằng đồng franc Thụy Sĩ được định giá quá cao, bạn sẽ thực hiện lệnh mua USD / CHF.

• Bằng cách đó, bạn đã mua USD với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng giá so với đồng Franc Thụy Sĩ.

Nếu bạn tin rằng sự suy yếu của thị trường nhà ở của Mỹ sẽ ảnh hưởng đến tăng trưởng kinh tế trong tương lai, điều này sẽ làm suy yếu USD, bạn sẽ thực hiện lệnh bán USD / CHF.

• Khi làm như vậy, bạn đã bán USD với kỳ vọng rằng nó sẽ giảm giá so với đồng franc Thụy Sĩ.

Giao dịch theo "lô"

Khi bạn đến cửa hàng tạp hóa và muốn mua một quả trứng, bạn không thể chỉ mua một quả trứng duy nhất, chúng có hàng chục hoặc “rất nhiều”.

Trong ngoại hối, đừng mua hoặc bán 1 euro, vì chúng thường có "lô" 1.000 đơn vị tiền tệ (lô siêu nhỏ), 10.000 đơn vị (lô nhỏ) hoặc 100.000 đơn vị (lô tiêu chuẩn) tùy thuộc vào nhà môi giới của bạn và loại tài khoản bạn có.

Giao dịch ký quỹ

“Tôi không có đủ tiền để mua 10.000 euro! Tôi vẫn có thể giao dịch được sao? ”

• Bạn có thể, bằng cách sử dụng đòn bẩy.

Khi bạn giao dịch bằng đòn bẩy, bạn sẽ không cần trả trước 10.000 euro. Thay vào đó, bạn phải đặt một khoản “ký quỹ” nhỏ, được gọi là tiền ký quỹ.

Đòn bẩy là tỷ lệ giữa quy mô giao dịch (“quy mô vị thế”) trên số tiền thực tế (“vốn giao dịch”) được sử dụng để ký quỹ. Ví dụ: đòn bẩy 50:1, còn được gọi là yêu cầu ký quỹ 2%, có nghĩa là 2.000 USD ký quỹ được yêu cầu để mở quy mô vị thế trị giá 100.000 USD.

Giao dịch ký quỹ cho phép bạn mở các quy mô vị thế lớn chỉ bằng một phần nhỏ số vốn mà bạn thường cần.

Đây là cách bạn có thể mở các vị thế 1,250 USD hoặc 50.000 USD chỉ với 25 USD hoặc 1.000 USD. Bạn có thể tiến hành các giao dịch tương đối lớn với số vốn ít ỏi ban đầu.

Hãy để chúng tôi giải thích.

Chúng ta sẽ thảo luận chi tiết hơn về ký quỹ ở phần sau nhưng hy vọng bạn có thể có được thông tin cơ bản về cách hoạt động của nó. Đừng bỏ qua điểm quan trọng này!

• Đầu tiên, bạn tin rằng các tín hiệu trên thị trường đang chỉ ra rằng bảng Anh sẽ tăng giá so với USD
• Bạn mở một lô tiêu chuẩn (100.000 đơn vị GBP / USD), mua bằng đồng Bảng Anh với yêu cầu ký quỹ 2%.
• Bạn chờ tỷ giá hối đoái tăng cao.
• Khi bạn mua một lô (100.000 đơn vị) GBP / USD ở mức giá 1.50000, bạn đang mua 100.000 bảng, trị giá 150.000 USD (100.000 đơn vị GBP * 1.50000).
• Vì yêu cầu ký quỹ là 2%, nên 3.000 USD sẽ được dành riêng trong tài khoản của bạn để mở giao dịch (150.000 USD x 2%).
• Và bây giờ bạn có 100.000 bảng chỉ với 3.000 USD.
• Dự đoán của bạn trở thành sự thật và bạn quyết định bán. Bạn đóng vị trí ở mức 1.50500. Bạn kiếm được khoảng 500 USD.

Khi bạn quyết định đóng một vị thế, tiền ký quỹ (“ký quỹ”) mà bạn đã thực hiện ban đầu sẽ được trả lại cho bạn và việc tính toán lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn sẽ được thực hiện.

Khoản lãi hoặc lỗ này sau đó sẽ được ghi có vào tài khoản của bạn.

Hãy xem lại ví dụ giao dịch GBP / USD ở trên.

• GBP / USD chỉ tăng nửa xu! Không phải một xu mà chỉ là một nửa xu!
• Nhưng bạn đã kiếm được 500 USD! 😲
• Trong khi đang ngủ trưa!
• Nhưng làm sao được như vậy?
• Nếu quy mô vị thế của bạn là 1 Euro thì bạn sẽ chỉ kiếm được một nửa xu.
• Nhưng… quy mô vị thế của bạn là 100.000 bảng Anh (hoặc 150.000 USD) khi bạn mở giao dịch.
• Điều thú vị là bạn không phải đặt toàn bộ số tiền đó.
• Tất cả những gì cần thiết để mở giao dịch là ký quỹ 3.000 USD.
• 500 USD lợi nhuận từ 3.000 USD vốn - đồng nghĩa lợi nhuận là 16.67%! 😲😲 Trong hai-mươi-phút!

Đó là sức mạnh của giao dịch đòn bẩy!

Một khoản tiền ký quỹ nhỏ có thể dẫn đến thua lỗ cũng như lãi lớn.

Điều đó cũng có nghĩa là một chuyển động tương đối nhỏ có thể dẫn đến một chuyển động lớn hơn nhiều so với quy mô của bất kỳ khoản lỗ hoặc lợi nhuận nào có thể ảnh hưởng đến bạn cũng như cho bạn.

Bạn cũng có thể dễ dàng THUA 500 USD trong 20 phút. Lúc này bạn như vừa trải qua một cơn ác mộng vậy

Đòn bẩy cao nghe có vẻ tuyệt vời nhưng cũng là cũng là con dao hai lưỡi. Ví dụ: bạn mở một tài khoản giao dịch ngoại hối với một khoản tiền gửi nhỏ là 1.000 USD. Nhà môi giới của bạn cung cấp đòn bẩy 100: 1 để bạn mở một vị thế 100.000 USD cho cặp EUR / USD.

• 100 pips chuyển động sẽ đưa tài khoản của bạn về con số 0 tròn trĩnh! Một động thái 100 pip tương đương với 1 Euro! 

Rollover

Đối với các vị thế mở vào “thời gian cắt lỗ” của nhà môi giới của bạn (thường là 5:00 chiều theo giờ ET hoặc 4 giờ sáng giờ Việt Nam), sẽ có “phí chuyển tiền” hàng ngày, còn được gọi là “phí hoán đổi” mà nhà giao dịch trả hoặc kiếm được, tùy thuộc vào vị trí bạn có mở.

Nếu bạn không muốn kiếm hoặc trả lãi cho các vị trí của mình, chỉ cần đảm bảo rằng tất cả chúng đã đóng cửa trước 5:00 chiều theo giờ ET, thời điểm kết thúc thị trường trong ngày.

Vì mọi giao dịch tiền tệ đều liên quan đến việc vay một loại tiền này để mua một loại tiền khác, phí chuyển đổi lãi suất là một phần của giao dịch ngoại hối.

• Lãi suất được TRẢ trên loại tiền được vay.
• Tiền lãi được KIẾM trên một khoản được mua.

Nếu bạn đang mua một loại tiền tệ có lãi suất cao hơn loại tiền bạn đang vay thì chênh lệch lãi suất ròng sẽ dương (tức là USD / JPY) và kết quả là bạn sẽ kiếm được lãi suất.

Ngược lại, nếu chênh lệch lãi suất là âm thì bạn sẽ phải trả.

Lưu ý rằng nhiều nhà môi giới forex bán lẻ điều chỉnh tỷ lệ chuyển khoản của họ dựa trên các yếu tố khác nhau (ví dụ: đòn bẩy tài khoản, lãi suất cho vay liên ngân hàng). Vui lòng kiểm tra với nhà môi giới của bạn để biết thêm thông tin về tỷ lệ chuyển nhượng cụ thể và thủ tục ghi có / ghi nợ của họ.

Dưới đây là một bảng để giúp bạn tìm ra chênh lệch lãi suất của các loại tiền tệ chính.

Lãi suất benchmark là gì?

Lãi suất benchmark là mức lãi suất tối thiểu có thể chấp nhận được để nhà đầu tư đầu tư vào trái phiếu phi Chính phủ. Nói một cách tổng quát, lãi suất benchmark là khoảng lợi nhuận thu được khi đầu tư vào trái phiếu chính phủ cộng với một khoảng bù đắp rủi ro. Tỷ lệ này còn được gọi là lãi suất cơ bản.