O mundo está em constante mudança e os investidores migram ciclicamente das ações de dividendos para as ações de crescimento. Será que o investimento em dividendos vale algum dinheiro? Como explicar os dividendos e o que são os aristocratas dos dividendos ou as datas-chave dos dividendos? Leia este artigo para ficar a saber.
Tem curiosidade em saber como é que os seus investimentos podem gerar um fluxo constante de rendimentos? É o mundo dos dividendos. Imagine receber pagamentos regulares apenas por deter ações de uma empresa. Essa é a magia dos dividendos. Mas mesmo essa magia pode ser arriscada. Neste guia, vamos desvendar o mistério por detrás dos dividendos, explicar-lhe como funcionam e mostrar-lhe porque é que são uma componente crucial de uma estratégia de investimento bem sucedida.
Quer seja um investidor experiente ou esteja apenas a começar, compreender os dividendos pode ajudá-lo a construir uma carteira mais robusta e, por vezes, também gratificante. Imagine um mundo onde os seus investimentos em ações não só crescem ao longo do tempo, como também lhe pagam um rendimento regular, mesmo em tempos de incerteza económica. Parece um sonho, mas há empresas que estão a pagar dividendos há mais de duas décadas. Mergulhe e descubra como pode fazer o seu dinheiro trabalhar mais.
Um dividendo é um pagamento feito por uma empresa aos seus acionistas, normalmente como distribuição de lucros. Quando uma empresa obtém lucros, pode reinvesti-los no negócio, pagar dívidas ou distribuí-los aos acionistas sob a forma de dividendos.
Os dividendos são frequentemente pagos trimestralmente, mas também podem ser emitidos mensalmente, anualmente ou a intervalos irregulares. Podem assumir a forma de pagamentos em dinheiro, ações adicionais ou outros bens.
Para receber dividendos, tem de possuir ações de uma empresa que paga dividendos. Quando uma empresa declara um dividendo, estabelece uma data de registo, que determina quem é elegível para receber o dividendo. Os acionistas que possuem as ações na data ex-dividendo ou antes dela (normalmente dois dias úteis antes da data de registo) têm direito ao dividendo.
A empresa distribuirá então o dividendo na data de pagamento, depositando dinheiro nas contas de corretagem dos acionistas ou fornecendo ações adicionais.
Retorno total do US500 e Dividendos Aristocratas, comparação desde janeiro de 2016, ROI em %
De 2016 a 2024, as ações de dividendos (iShares US Dividend Aristocrats ETF) ficaram atrás do S&P 500. Fonte: XTB Research, Bloomberg Finance L.P.
O investimento em ações é uma estratégia que se concentra na compra de ações (ou ETFs) que pagam dividendos regularmente. Esta abordagem pode proporcionar um fluxo de rendimento estável, especialmente importante para os reformados ou para quem procura um rendimento passivo.
As principais considerações para o investimento em dividendos incluem:
Redimento dos dividendos (Dividend Yield)
O rendimento dos dividendos é um rácio financeiro que mostra quanto uma empresa paga em dividendos todos os anos em relação ao preço das suas ações. É calculado dividindo os dividendos anuais por ação pelo preço das ações por ação. Um rendimento mais elevado indica um retorno do investimento potencialmente mais elevado apenas com os dividendos.
Benefícios de se investir em dividendos:
O investimento em dividendos é considerado uma estratégia mais defensiva do que as acções de crescimento, mas não é definitivamente isento de riscos.
Os Aristocratas dos Dividendos são um grupo selecionado de empresas do S&P 500 que não só pagaram dividendos de forma consistente, como também aumentaram os seus pagamentos de dividendos durante pelo menos 25 anos consecutivos. Este historial de estabilidade e crescimento torna-as favoritas entre os investidores que procuram um rendimento fiável e um crescimento a longo prazo. No entanto, não existe qualquer garantia de que qualquer empresa mantenha o seu crescimento ou pagamento de dividendos, o historial de dividendos a longo prazo pode ser um sinal de que a empresa se dedica a esta estratégia e está determinada a mantê-la.
Importante: Os investidores também podem investir em empresas aristocratas em termos de dividendos através de ETFs distributivos (que pagam dividendos) da S&P Global, como os ETFs Global / US ou mesmo Euro Aristocrats, através de ETFs como GLDV.UK (Global Dividend Aristocrats ETF UCITS), SPYD.DE (Euro Dividend Aristocrats ETF UCITS) ou UDVD.UK (US Dividend Aristocrats ETF UCITS).
Por exemplo, a Johnson & Johnson é um conhecido Aristocrata dos Dividendos. Tem vindo a aumentar os seus dividendos há mais de 50 anos, demonstrando o seu empenho em devolver valor aos acionistas. Investir numa empresa como a Johnson & Johnson significa beneficiar dos seus rendimentos estáveis, do crescimento fiável dos dividendos e da sua forte posição no mercado. No entanto, desde abril de 2022 até maio de 2024, o preço das ações da Johnson & Johnson perdeu quase 30%, enquanto os índices S&P 500 e Nasdaq 100 subiram 50% e 75%, respectivamente.
Aristocratas dos dividendos (exemplos): Johnson & Johnson, T Rowe Price, Exxon Mobil, IBM Corp., Medtronic, Abbvie, Kimberly-Clark, Archer-Daniels Midland, PepsiCo, Target, 3M, Hormel Foods, Franklin Resources. Danone, Allianz, Deutsche Post, Sanofi.
A data ex-dividendo (ou ex-data) é uma data crucial no processo de distribuição de dividendos. É a data em que uma ação começa a ser negociada sem o valor do seu próximo pagamento de dividendos. Por outras palavras, se comprar uma ação na data ex-dividendo ou depois dela, não será elegível para receber o próximo dividendo. Por outro lado, se comprar as ações antes da data ex-dividendo, receberá o dividendo.
Antes da data ex-dividendo: Os investidores que compram as ações antes da data ex-dividendo têm direito ao próximo pagamento de dividendos. Esta elegibilidade leva frequentemente a um aumento do interesse de compra nas ações à medida que a ex-data se aproxima, potencialmente fazendo subir o preço das ações.
Na ou após a data de ex-dividendo: Os investidores que compram as acções na ou após a data de ex-dividendo não receberão o próximo dividendo. Como resultado, existe normalmente uma menor pressão de compra e o preço das ações pode diminuir.
Digamos que a Coca-Cola anuncia um dividendo trimestral de $0,50 por ação com as seguintes datas-chave:
Se os investidores comprarem ações da Coca-Cola no dia 13 de junho (o dia anterior à data ex-dividendo), serão elegíveis para receber o dividendo de 0,50 USD. No entanto, se os investidores comprarem as ações a 14 de junho ou mais tarde, não receberão o dividendo. No dia 14 de junho (data ex-dividendo mencionada), espera-se que o preço das ações caia cerca de $0,50 para refletir o próximo pagamento de dividendos.
Um dividendo é uma parte dos lucros de uma empresa que é paga aos acionistas, normalmente numa base trimestral. Os dividendos podem ser emitidos sob a forma de pagamentos em dinheiro, ações adicionais ou outros ativos.
Os dividendos são pagos a partir dos lucros de uma empresa e distribuídos aos acionistas que constam da lista de datas de registo. O pagamento pode ser feito sob a forma de dinheiro depositado diretamente nas contas dos acionistas ou de ações adicionais.
O rendimento dos dividendos é um rácio financeiro que mostra quanto uma empresa paga em dividendos todos os anos em relação ao preço das suas ações. É calculado dividindo os dividendos anuais por ação pelo preço atual das ações por ação.
As empresas pagam dividendos para agir em conjunto com os seus acionistas, atrair e reter investidores e sinalizar a sua saúde e estabilidade financeira. O pagamento regular de dividendos também pode melhorar a reputação de uma empresa e a fidelidade dos investidores.
O rácio de distribuição é a percentagem dos lucros de uma empresa pagos como dividendos. É calculado dividindo os dividendos anuais por ação pelos lucros por ação (EPS). Um rácio de distribuição mais baixo sugere que a empresa está a reter mais lucros para crescer, enquanto um rácio mais elevado indica uma maior distribuição aos acionistas.
Para se qualificar para receber dividendos, deve possuir as ações antes da data ex-dividendo. A data ex-dividendo é normalmente definida dois dias úteis antes da data de registo. Se comprar as ações na data ex-dividendo ou após a mesma, não receberá os dividendos.
O reinvestimento de dividendos é o processo de utilizar os dividendos recebidos para comprar mais ações da empresa. Muitas empresas oferecem Planos de Reinvestimento de Dividendos (DRIPs) que permitem aos acionistas reinvestir os seus dividendos automaticamente sem pagar comissões de corretagem.
Os dividendos não são garantidos e podem ser reduzidos ou eliminados se a empresa enfrentar dificuldades financeiras. O pagamento de dividendos depende da rendibilidade e das políticas financeiras da empresa.
Quando um dividendo é declarado, o preço das ações pode aumentar devido à atratividade do próximo dividendo. Por outro lado, na data ex-dividendo, o preço das ações normalmente cai no valor do dividendo, refletindo o pagamento aos acionistas.
Um aristocrata dos dividendos é uma empresa que tem aumentado consistentemente os seus pagamentos de dividendos durante pelo menos 25 anos consecutivos. Estas empresas são frequentemente consideradas como pagadoras de dividendos estáveis e fiáveis.
Ao compreender estes aspectos fundamentais dos dividendos e do investimento em dividendos, os investidores podem orientar melhor as suas estratégias de investimento e tomar decisões informadas.
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