JPMorgan Chase Q3 2024 Results
Risultati chiave:
- Utile netto: $12.9 miliardi (superato, ma in calo del 2% rispetto all'anno precedente).
- Reddito da interessi gestito: $23.53 miliardi (superato).
- Ricavi rettificati: $43.32 miliardi (superato).
- EPS: $4.37 (superato rispetto alla stima di $3.98).
- Asset in gestione: Cresciuti a $3.90 trilioni, superando le stime.
- Previsione per il reddito da interessi netti 2024: Aumentata a circa $91.5 miliardi.
Note aggiuntive:
- Le azioni di JPMorgan hanno guadagnato l'1.6% nel pre-mercato grazie a risultati migliori del previsto e a una previsione annuale rivista al rialzo.
- Le commissioni di investment banking sono aumentate del 31%, mentre i ricavi di mercato sono cresciuti dell'8%.
- Nonostante le performance solide, la banca si sta preparando per un aumento delle perdite sui prestiti, il che potrebbe influenzare le sue prospettive future.
- Il movimento implicito per un giorno della società, basato su dati storici, era del 3.28%, con una sorpresa media dell'8.89% sopra il consenso per l'EPS rettificato.
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Registrati per un conto reale PROVA UNA DEMO Scarica la app mobile Scarica la app mobileJPMorgan Chase Q3 2024 Results
Analyst Expectations: Source: Bloomberg
Risultati chiave:
- Managed net interest income: $23.53 miliardi (vs. $22.8 miliardi attesi)
- Ricavi rettificati: $43.32 miliardi (vs. $41.9 miliardi attesi)
- EPS: $4.37 (vs. $3.98 attesi)
- Utile netto: $12.9 miliardi (vs. $12.1 miliardi attesi; -2% anno su anno)
- Prestiti totali: $1.34 trilioni (vs. $1.33 trilioni attesi)
- Depositi totali: $2.43 trilioni (vs. $2.4 trilioni attesi)
Segment Breakdown
- Ricavi Consumer & Community Banking: $17.8 miliardi (-3% anno su anno)
- Ricavi Commercial & Investment Bank: $17.0 miliardi (+8% anno su anno)
- Ricavi Investment Banking: $2.4 miliardi (+29% anno su anno)
- Ricavi Markets & Securities Services: $8.37 miliardi (+8% anno su anno)
- Ricavi Asset & Wealth Management: $5.44 miliardi (+9% anno su anno)
Altri indicatori chiave
- Fondo per perdite su crediti: $3.11 miliardi (vs. $2.94 miliardi attesi)
- Net charge-offs: $2.09 miliardi (vs. $2.37 miliardi attesi)
- Ritorno sul capitale: 16% (vs. 14.5% attesi)
- Ritorno sul patrimonio netto tangibile: 19% (vs. 17.5% attesi)
- Rapporto CET1 standardizzato: 15.3% (vs. 15.1% attesi)
- Valore contabile per azione: $115.15 (vs. $113.80 attesi)
Note aggiuntive
- JPMorgan ha aumentato la previsione per il reddito da interessi netti 2024 a circa $91.5 miliardi, rispetto ai precedenti $91 miliardi.
- La banca ha accantonato $3.1 miliardi per potenziali perdite sui prestiti, più del doppio rispetto alle provisioni nel Q3 2023.
- Le commissioni di investment banking sono cresciute del 31%, mentre i ricavi dei mercati sono aumentati dell'8%.
- Si prevede che il reddito da interessi netti del Q4 2024 scenda leggermente a $22.9 miliardi.
- JPMorgan ha avvertito di aver potenzialmente "guadagnato troppo" sui profitti da prestiti.
- Il potenziale ciclo di allentamento della politica della Federal Reserve potrebbe influenzare il reddito da interessi netti futuro.
Fonte: xStation
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