Zöld befektetés – hogyan fektessünk a zöldebb jövőbe?

A zöld beruházások egyre növekvő globális trendnek bizonyulnak. Egyre több ország és befektetési, fenntartható alap dönt úgy, hogy csatlakozik hozzá. A zöld energiával kapcsolatos befektetések olyan környezettudatos személyek számára lehetnek érdekesek, akik támogatni szeretnék ezt a trendet, miközben keresni is szeretnének rajta. Ebben az útmutatóban megvizsgáljuk, hogy mit jelentenek a zöld befektetések, milyen típusú zöld befektetések állnak rendelkezésre az XTB Csoportnál, és hogyan válasszuk ki a megfelelő befektetési lehetőséget. Megvizsgáljuk ezeknek a befektetéseknek a hatását is. Ha érdekli a zöld energiával foglalkozó vállalatokba, ETF-ekbe való befektetés vagy csak CFD-kereskedés, bátran olvasson tovább!

Mik azok a zöld beruházások? 

A zöld befektetések olyan pénzügyi eszközökre utalnak, amelyek környezetbarát projekteket támogatnak. Főként az olyan vállalatok részvényei tartoznak ide, mint a Tesla vagy a FirstSolar, valamint azok az ETF-ek, amelyek valamilyen módon támogatják az energetikai átállást. Tevékenységeik közé tartozhatnak például:

• tiszta és megújuló energiaforrások (nap, szél, hidrogén vagy urán),
• fenntartható mezőgazdaság,
• zöld közlekedés (elektromos autók).

A befektetők tehát zöld befektetésekbe kezdhetnek olyan vállalatok részvényein keresztül, amelyek részt vesznek ebben a trendben. Olyan vállalatok részvényeit is választhatják, amelyek figyelmet fordítanak az ESG-re és az ökológiai kérdéseket nagyon fontosnak tekintik az üzleti tevékenységükben. Számos bank és befektetési alap, többek között a világ legnagyobb befektetési alapja, a BlackRock, már figyel a vállalatok ilyen irányú politikájára. Egyes vállalatok nem számíthatnak a befektetői tőke külföldi bevonására, ha nem rendelkeznek megfelelő környezetvédelmi politikával. A vállalatokat így az úgynevezett környezeti-társadalmi irányítás (ESG) szempontjából elemzik.

Ez az ESG befektetési trend vonzó lehet azon befektetők számára, akik további etikai értéket látnak benne. A zöld befektetések népszerűsége gyorsan növekedett az elmúlt évtizedben. Ez a tendencia valószínűleg folytatódni fog, mivel az embereket egyre jobban aggasztják az éghajlatváltozás Földre gyakorolt hatásai. Fontos azonban megjegyezni, hogy mint minden más befektetési lehetőség, a zöld befektetések is kockázatokkal járnak. Ezeket a cikk későbbi részében tárgyaljuk.

A „zöld befektetés” fogalmának meghatározása

Tehát már tudjuk, hogy az úgynevezett zöld befektetések olyan felelősségteljes befektetésekre utalnak, amelyek a környezeti fenntarthatóságot és a társadalmi felelősségvállalást helyezik előtérbe.

• Ezek közé tartozhatnak olyan vállalatok, amelyek tiszta energiát, környezetbarát termékeket vagy fenntartható gyakorlatokat állítanak elő. 
• A zöld befektetések a környezeti fenntarthatóságot és a társadalmi felelősségvállalást helyezik előtérbe, figyelembe véve a társadalomra gyakorolt hosszú távú hatást és jó pénzügyi hozamot kínálva.
• A hagyományos intézményekkel összehasonlítva a zöld befektetések a pénzügyi megtérülés mellett a hosszú távú környezeti és társadalmi hatásokat is figyelembe veszik. 
• A hangsúly a jó ESG-besorolással rendelkező vállalatokba történő befektetésen van, ahelyett, hogy kizárólag a rövid távú hozamokra összpontosítanánk.

Számos pénzintézet kezdett különböző befektetési termékeket, pl. ETF-eket kínálni, amelyek az ESG és zöld befektetéseken alapulnak. Mindezt azért, hogy kielégítsék azon befektetők növekvő igényét, akik etikusan akarnak befektetni és nyereséget termelni az ESG-trendben vagy tágabb értelemben az elektromos autók és a megújuló energia szektorában való részvétellel. Az XTB Csoport a vállalati részvény és ETF CFD-k széles választékával rendelkezik, hogy a zöld befektetések legnagyobb rajongóit is kielégítse.

Zöld befektetés az XTB-nél

A zöld energiába történő befektetések elvileg két kategóriába sorolhatók: befektethetünk vállalatokba és ETF-ekbe. Az XTB Csoport mindkét típusú eszközbe történő befektetést lehetővé teszi. 

A befektetők az ágazatok széles skálájából választhatnak részvény CFD-ket a szélenergiától az atomenergián át a napenergia, a víz vagy a hidrogén területén történő befektetésekig. A tőzsdén jegyzett vállalatok mellett az XTB Csoport platformja kulcsfontosságú ETF CFd-ket és az ESG befektetésről ismert zöld, fenntartható alapok részvény CFD-it is tartalmazza.

• Szél: Vestas (VWK.DK), Enphase (ENPH.US), EDP Renovaveis (EDPR.PT), Brookfield Renewable (BEPC.US), Clearway Energy (CWEY.US)
• Napenergia: First Solar (FSLR.US), Canadian Solar (CSIQ.US), Orsted (ORSTED.DK), Nordex (NDX1.DE), 
• Nukleáris energia: Cameco (CCJ.US), Uranium Energy Corp (UEC.US), Energy Fuels (UUUU.US), NexGen Energy (NGX.US), Kazatomprom (KAP.UK)
• Elektromos járművek: Tesla (TSLA.US), Rivian (RVN.US), Toyota (TM.US), Lucid (LUCD.US), Nikola (NKLA.US), Fisker (FSR.US), Arrival (ARvL.US)
• Szélenergia: Norsk Hydro (NHY.NO), Nel (NEL.NO), PlugPower (PLG.US), L&G Hydrogen Economy UCITS (HTWO.UK), Bloom Energy (BE.US)
• Vízenergia: American Water Works (AWK.US), Evoqua Water (AQUA.US), United Utilities (UU.UK), Pennon Group (PNN.UK), Veolia (VIE.FR)
• Elektromos közművek: Constellation Energy Corp (CEG.US), Electricite de France (EDF.FR), NextEra Energy (NEE.US), Greenvolt Energias (GVOLT.US), Eversource Energy (ES.US), Linde (LDE.DE)
• ESG befektetési alapok: Brookfield Asset Management (BAM1.US), Liontrust Asset Management (LIO.UK)

Az XTB platform beépített Piaci nagyítója több ezer vállalat részvényeinek alapelemzését könnyíti meg.

Kérjük, vegye figyelembe, hogy a bemutatott adatok a korábbi teljesítményadatokra utalnak, és ez nem megbízható mutatója a jövőbeni teljesítménynek.
Forrás: xStation5

Kérjük, vegye figyelembe, hogy a bemutatott adatok a korábbi teljesítményadatokra utalnak, és ez nem megbízható mutatója a jövőbeni teljesítménynek.
Vannak gyorsan növekvő zöld vállalatok, mint a Tesla (TSLA.US) vagy a First Solar (FLSR.US), de vannak olyan vállalatok is, ahol a volatilitás általában sokkal kisebb, mint a Linde vagy az American Water Works. Forrás: XTB Research

Az ETF-ek (tőzsdén kereskedett alapok) néhány, több tucat vagy több száz vállalatot tarthatnak portfóliójukban egy kiválasztott ágazatból. Árfolyamuk az általuk követett vállalatok összes részvényének súlyozott átlagából adódik. Az ETF-ek segítenek a diverzifikált portfólió kialakításában, és potenciálisan csökkenthetik a befektetési kockázatot. A passzív befektetők számára is gyakori befektetési választásnak számítanak. Az egyes ETF-ek pontos portfólióját a honlapjukon lehet ellenőrizni. Az ETF-ek árucikkek vagy más mögöttes eszközök árfolyamát is követhetik. Az egyes ETF-ek egy másik, meghatározott piaci szektorba való befektetést biztosíthatnak.

ETF-ek: Amundi CAC40 ESG UCITS (C40.FR), iShares MSCI EMU ESG Screened (SASU.UK), Invesco Solar Energy (RAYS.UK), iShares Global Clean Energy UCITS (INRG.UK), iShares Global Waters UCITS (IQQQ.US), L&G Clean Water (GGG.UK), iShares MSCI EMU ESG Enhanced (EDM4.DE), iShares MSCI USA ESG Screened (SASU.UK)

Az XTB platformja egy ETF figyelőt is biztosít, amely lehetővé teszi azok pontos kiválasztását és közvetíti a Morningstar által kiadott minősítés alnaplóját. Itt megkeresheti kedvenc zöld ETF befektetési alapjait.

Kérjük, vegye figyelembe, hogy a bemutatott adatok a korábbi teljesítményadatokra utalnak, és ez nem megbízható mutatója a jövőbeni teljesítménynek.
Forrás: xStation5

Zöld befektetés és kereskedés 

A részvényekbe vagy ETF-ekbe történő befektetés elsősorban a hosszú távú befektetők körében népszerű. Az aktív rövid távú kereskedéshez azonban sokan használják a tőkeáttételes CFD eszközöket. Ezek lehetővé teszik azt is, hogy a részvények vagy ETF-ek árfolyamának csökkenésén potenciálisan pénzt keressenek úgynevezett shortolással. Mielőtt elkezdené a kereskedést, ismerkedjen meg a tőkeáttételes ügyletek működésével.

• A CFD-k kockázatosabbak és beépített tőkeáttétellel rendelkeznek. A tőkeáttétel kockázatos, mivel megsokszorozhatja a nyereséget és súlyosbíthatja a pozíciók veszteségeit.
• Az XTB-nél minden kereskedő több tucat CFD-t talál olajra, rézre, bitcoinra vagy amerikai indexekre, de tőzsdén jegyzett vállalatok részvényeire vagy ETF-ekre kötött CFD-ket is.
• A részvényekre és ETF-ekre vonatkozó CFD-kontraktusok valós részvényárfolyamokat követnek, valós időben.
• Ezeket kizárólag kereskedésre használják – az ezekkel kereskedő befektető nem vásárol részvényeket egy vállalatban. Az XTB platformon az STC CFD és az ETF CFD fül alatt érhetőek el.

Például, ha 1000 eurót szeretne befektetni egy olyan vállalatba, amelynek részvényei 100 euróba kerülnek, 10 ilyen részvényt vásárolhat. Ha azonban CFD részvényekkel kereskedik, és az ezekhez a részvényekhez rendelt tőkeáttétel 1:2, akkor 20 részvényre vonatkozó CFD-szerződést vásárolhat, és csak 1000 eurót fektet be. 

Tehát megfelelően, ha egy részvény ára 60 euróval emelkedik, akkor többet fog keresni, mert kétszer annyi szerződést vásárolt, mint amennyi részvényt tudna vásárolni a pénzéből. De ha az árfolyam 60 euróval esik, akkor többet fog veszíteni is. Ha többet szeretne megtudni a CFD eszközökről, látogasson el oktatási platformunkra: https://www.xtb.com/hu/oktatas/tokeattetes-kereskedes 

Egy példa részvény CFD kereskedésre

Az XTB Csoportnál az ETF-ek CFD formában is elérhetőek. Ezáltal nem kell a részvényektől teljesen különálló eszközöket keresnie a kereskedés megkezdéséhez. Kereskedhet zöld vállalatok és ETF-ek részvény CFd-ivel. Mutassuk be ezt egy példával.

1. Egy befektető 2500 euróval rendelkezik, és megvásárolja a Tesla (TSLA.US) 10 részvényét, 240 eurós áron. Ha az árfolyamuk 10%-kal emelkedik, mindegyik részvényen 24 eurót keres, így összességében körülbelül 240 eurós nyereséget ér el. Ha az árfolyam a vásárlás ideje óta 10%-kal csökken, a befektető 240 € veszteséget könyvelhet el.
    
2. A befektető 2500 euróval rendelkezik, és CFD-ket vásárol a Tesla részvényeire (TSLA.US) 240 eurós árfolyamon. A tőkeáttétel 1:5. A befektető tehát 50 CFD-t vásárol a Tesla részvényekre.Ha az árfolyamuk 10%-kal emelkedik, a befektető az 50 kontraktus mindegyikén 24 eurót fog keresni, így 1240 eurós nyereséget fog elérni. Ha az árfolyam 10%-kal esik, a befektető 1240 eurós veszteséget szenved el.
   Ha a befektetőnek a Tesla-részvényekbe fektetett pénzeszközökön kívül nem volt szabad pénzeszköze a számláján, akkor ez a helyzet automatikus Stop out mechanizmussal járhat. A Margin level veszélyesen megközelíti az 50%-ot, amely alatt bekövetkezik a likvidáció (a tartott 2500 eurónak majdnem a felét, 1240 eurót veszített a befektető).

Az alábbiakban a Margin level kiszámításának képlete található. A Stop Out mechanizmus megakadályozása érdekében a szint nem csökkenhet 50% alá.

Miért érdemes öko-befektetésbe kezdeni? 

A megújuló energiával foglalkozó vállalatok (szél-, víz- és napenergia) nagyszerű példái a zöld befektetéseknek. Hozzájárulnak a fenntartható, zöld környezethez. Az ESG (környezeti, társadalmi és vállalatirányítási) kérdéseket előtérbe helyező befektetők számára is potenciális hozamot kínálhatnak. Miért érdemes zöld energiába befektetni?

• A zöld energiába való befektetés növekedést hozhat, miközben fenntartja a befektetés etikai szempontjait is.
• A zöld energiába való befektetés öko vállalatok vagy alapok részvényeinek megvásárlásával lehetővé teszi számukra, hogy üzleti tevékenységüket kiterjesszék, és folytassák a globális trendet.
• E vállalatok némelyike innovatív technológiai megoldásokat hoz létre. Néhány vállalat kulcsfontosságú az energia- vagy közüzemi piacon. Könnyebben juthatnak tőkéhez, sokan számíthatnak kormányzati támogatásra és pozitív intézményi minősítésre.

A tiszta technológiai innováció szintén olyan terület, ahol a befektetők teljesen új lehetőségeket találhatnak. Az EV-piacon működő startupok, mint a Fisker és az Arrival, példaként szolgálhatnak az olyan innovációkhoz, amelyek a sürgető környezetvédelmi kérdésekkel foglalkoznak, miközben növekedési potenciált kínálnak. Természetesen még az ESG befektetések esetében is érdemes mindig szem előtt tartani, hogy nem minden innováció hoz nyereséget és üzleti sikert. 

A bankok és más pénzintézetek felismerték az ilyen típusú befektetések fontosságát, és olyan termékeket hoztak létre, amelyek megfelelnek a befektetők igényeinek és fantáziájának. Ezek közé tartoznak a BlackRock iShares ETF-jei vagy a befektetési alapok befektetési jegyei. Ne feledje, hogy a befektetés mindig kockázattal jár. A legendás befektető, Howard Marks azt mondja: „Nem az számít, hogy mit veszel. Hanem az, amit fizetsz.” Ez azt jelenti, hogy a befektetőnek gondosan fel kell mérnie, hogy az aktuális részvényárfolyam hogyan viszonyul a vállalat fundamentumaihoz és kilátásaihoz.

A zöld energiába történő beruházás előnyei 

• A zöld vállalatok részvényeibe vagy ESG-fókuszú alapokba történő befektetéssel a befektetők hozzájárulnak egy jobb jövő megteremtéséhez saját maguk és a társadalom egésze számára.
• Hosszú távú növekedési és jövedelmezőségi potenciál – az erős környezetvédelmi, társadalmi és irányítási (ESG) gyakorlatokkal rendelkező vállalatok hosszú távon jobban teljesíthetnek a zöld megoldások felé mutató globális trendnek köszönhetően.
• A zöld vállalatokba való befektetés összhangban lehet a személyes értékekkel és a fenntarthatóság iránti elkötelezettséggel. Pozitív hatást gyakorolhat a környezetvédelmi kérdésekre, mivel minden befektető támogatja azt a vállalatot, amelynek részvényeit megvásárolja.
• A zöld befektetések lehetőséget kínálnak a társadalmi felelősségvállalást előtérbe helyező vállalatok támogatására, miközben pénzügyi hozamot termelnek.

Zöld befektetési lehetőségek felkutatása<H3>

A zöld befektetési lehetőségek felkutatásához elengedhetetlen a zöld befektetések különböző típusainak megértése, a fenntarthatóságra nagy hangsúlyt fektető vállalatok és iparágak azonosítása, valamint a zöld befektetések potenciális kockázatainak és hozamainak értékelése. Íme néhány tipp, amit érdemes szem előtt tartani:

• keresse az ESG minősítéseket (környezeti, társadalmi és kormányzati),
• vizsgálja meg a vállalatok fenntarthatósági jelentéseit.

A kockázatok és a megtérülés értékelése:

• elemezze a piaci trendeket,
• vegye figyelembe a zöld befektetéseket érintő kormányzati politikákat.

Ha megérti a zöld befektetésekkel kapcsolatos kutatás ezen kulcsfontosságú elemeit, jobban felkészülhet arra, hogy megalapozott döntéseket hozzon portfóliójával kapcsolatban. Ne feledje, hogy minden befektetés magában hordozza a kockázatot; azonban a bölcs választás mind pénzügyi nyereséghez, mind pedig – végső soron – pozitív környezeti hatáshoz vezethet. Minden vállalatnak más az üzleti modellje és a kockázati szintje, ami nyomot hagyhat a részvények értékén.

A zöld beruházások kockázatai és kihívásai 

A zöld instrumentumokba való befektetés kockázatos vállalkozás lehet, mivel hiányos a zöld vállalatok mértékének mérésére szolgáló szabványosítás, a befektetések megtérülését befolyásoló kormányzati szabályozások pedig következetlenek lehetnek. Ez megnehezíti a befektetők számára annak megállapítását, hogy mely vállalatok valóban környezettudatosak. A tőkehiány vagy a vállalatok magas szintű eladósodottsága potenciális veszteségekhez vezethet. Emellett a zöld nyersanyagokba, például a kibocsátásmentes energiaforrásokba való befektetés volatilitási kockázatot jelent, mivel nagymértékben függ az ingadozó nyersanyagáraktól.

A zöld befektetések ezen kockázatainak és kihívásainak mérséklése érdekében a befektetés előtt feltétlenül szükséges a környezeti, társadalmi és irányítási (ESG) tényezőkkel kapcsolatos kutatásokat elvégezni. Az XTB Csoport piaci specialistái minden nap foglalkoznak a piaci hírekkel – Ön inspirálódhat, és mindig tisztában lehet az aktuális piaci kockázatokkal.

Hatásos befektetés

A zöld befektetésekkel az Ön befektetett pénze jelentős pozitív hatást gyakorolhat a környezetre. A fenntartható befektetéseket és a környezetvédelmet előtérbe helyező vállalatokba történő befektetéssel a befektetők hozzájárulhatnak a környezetbarátabb technológiák és gyakorlatok felé irányuló innováció előmozdításához. Ez pedig a szén-dioxid-kibocsátás csökkenéséhez, tisztább levegőhöz és vízhez, valamint egy egészségesebb bolygóhoz vezethet a jövő generációi számára.

A zöld kezdeményezésekbe való befektetésnek pénzügyi előnyei is vannak. A fenntarthatóságot előtérbe helyező vállalatok általában ellenállóbbak az éghajlatváltozással kapcsolatos szabályozások vagy a környezetvédelmi intézkedésekre irányuló nyilvános nyomás okozta piaci zavarokkal szemben. Emellett gyakran képesek vonzani a társadalmilag tudatos fogyasztókat, akik a környezettudatos vállalatok által gyártott termékeket részesítik előnyben. 

Mivel a fenntartható termékek és szolgáltatások iránti kereslet világszerte tovább növekszik, a zöld befektetések hozama várhatóan hosszú távon is erős marad, miközben pozitívan járulnak hozzá társadalmunk jólétéhez, valamint enyhítik az éghajlatváltozás hatásait.

Környezetvédelmi hatások

A szénlábnyomunk csökkentése elengedhetetlen a bolygó védelméhez. A zöld energiába való befektetéssel és a hulladék csökkentésével hozzájárulhatunk egy mindenki számára egészségesebb környezethez. A fenntartható gyakorlatok, például az újrahasznosítás és a megújuló energiaforrások használata szintén kulcsfontosságú lépések a zöldebb jövő felé.

A biológiai sokféleség védelme kulcsfontosságú az egészséges ökoszisztéma fenntartásához. A természetvédelmi erőfeszítéseket előtérbe helyező vállalatokba való befektetés jelentős hatással lehet a veszélyeztetett fajok és élőhelyeik megőrzésére. Befektetőként lehetőségünk van arra, hogy támogassuk a környezet iránti felelősségvállalást előtérbe helyező vállalkozásokat.

A zöld befektetésekkel pozitív hatást gyakorolhatunk mind a környezetre, mind a portfóliónkra. Fontos, hogy olyan vállalatokat kutassunk fel, amelyek összhangban vannak az értékeinkkel, és olyanokba fektessünk be, amelyek valódi lépéseket tesznek a környezeti fenntarthatóság irányába.

Társadalmi hatás

A zöld beruházások jelentős társadalmi hatása a közösség egészségének javítása. A megújuló energiába és a fenntartható gyakorlatokba történő beruházások tisztább levegőt, vizet és talajt eredményezhetnek, miközben csökkentik a szennyezés okozta betegségek előfordulását. Mindezt etikus befektetésnek vagy társadalmilag felelős befektetésnek is nevezhetjük.

Emellett az etikus üzleti gyakorlatok környezetbarát befektetésekkel történő támogatása javíthatja az alkalmazottak munkakörülményeit, hozzájárulva a közösség általános egészségéhez.
A tiszta energiához való hozzáférés biztosítása a társadalmi hatás másik fontos aspektusa, amelyet a zöld befektetések kínálnak. A megújuló forrásokba, például a nap- vagy szélenergiába való befektetés nemcsak a szén-dioxid-kibocsátást csökkenti, hanem megbízható áramforrást is biztosít a közösségek számára.

Ez lehetővé teszi az egyének számára, hogy kielégítsék alapvető szükségleteiket, például a világítást és a főzést, miközben munkahelyteremtés révén a gazdasági fejlődést is elősegíti. Végső soron a zöld beruházások hatalmas potenciállal rendelkeznek a pozitív társadalmi változások létrehozásában mind helyi, mind globális szinten.

Összefoglaló

A befektetési portfólió zöld befektetésekkel történő diverzifikálása nemcsak a környezetnek kedvez, hanem pozitív pénzügyi hatással is járhat. A környezetbarát alapokba és vállalatokba történő befektetéssel potenciálisan hosszú távú nyereségre tehet szert, miközben hozzájárulhat bolygónk fenntartható megoldásaihoz. 

Emellett a zöld befektetések vonzóak lehetnek az ESG-fókuszú (környezeti, társadalmi és kormányzási) befektetők számára, akik saját befektetési döntéseik meghozatalakor a fenntarthatóságot helyezik előtérbe. A zöld vagy megújuló energiát hasznosító részvényekbe történő befektetés magasabb hozamot biztosíthat, mint a hagyományos befektetések. A zöld befektetések a környezettudatos termékek és szolgáltatások iránti növekvő keresletnek köszönhetően stabilitást nyújtanak a piaci ingadozásokkal szemben. A környezetbarát instrumentumok diverzifikálják a kockázatot azáltal, hogy portfóliója tartalma különböző iparágak és szektorok között oszlik meg.