Cette leçon vous apprendra :
- Ce qu’est la marge et son rôle dans la gestion de risque ?
- Le rôle du volume dans le trading et la gestion de risque
- Comment calculer la valeur du pip ?
Une des premières décisions que vous devrez prendre en tant que trader est de choisir le volume de trading que vous pouvez appliquer à vos positions. Identifier les tendances et découvrir les opportunités est une chose mais quelle somme d’argent faut-il utiliser pour chaque position ?
Le choix du volume de trading dépendra de beaucoup de facteurs psychologiques comme les émotions et l’aversion au risque, mais le choix du volume de trading sera aussi connecté à la gestion de risque. En d’autres mots, comprendre comment le volume de trading vous affecte est crucial, parce que le volume que vous choisirez, déterminera la marge par transaction et la valeur du pip
Marge
Quand vous ouvrez une transaction, vous avez besoin d’une certaine somme. C’est la marge. La marge n’est pas un coût, mais un montant bloqué quand vous ouvrez une position et qui vous est retourné quand la transaction est clôturée. Il est important de savoir la somme que va représenter la marge pour que vous puissiez évaluer non seulement le risque, mais aussi calculer si les fonds restants vous permettent d’ouvrir de nouvelles positions.
Rappelez-vous qu’avec les CFD, vous avez besoin seulement d’une fraction de la valeur nominale pour ouvrir une position. Par exemple avec un levier de 1:200 vous avez besoin seulement de 0.5% de la valeur nominale pour la marge de la transaction. Un levier typique est de 1 à 100, ce qui signifie que vous avez besoin seulement de 1% de la valeur nominale de la marge. Cela vous permet de générer un rendement plus grand sur votre capital investi, mais augmente le risque aussi.
Si vous ouvrez une transaction de 1 lot sur GBP/USD avec un levier de 1:30, toutefois vous ne connaissez pas la valeur nominale par lot de cet instrument. Cette information peut être trouvée dans le tableau de spécifications instruments.
Sur le GBP/USD, la valeur nominale par lot est de £100,000. Si le levier est de 1:30, vous aurez de 3736€ de marge pour cette transaction.
Du point de vue de la gestion du risque, la marge est très importante et ici s’applique une notion générale – les traders ne devraient pas entrer en position avec une marge qui dépasse 30% du capital total.
Retournant à l’exemple ci-dessus, si votre capital initial est de 20.000€ et vous voulez ouvrir une transaction de 1 lot, alors, cela représentera 18% de votre capital total parce que la marge requise avec un levier de1:30 serait 3.736€. Il est important avant d’ouvrir une transaction, d’évaluer le niveau de marge et de respecter les règles que vous vous êtes imposées. Pour avoir du succès sur les marchés financiers il est très important de suivre une méthode stricte de sur la gestion du risque.
La valeur du pip
Le deuxième facteur influencé par le volume est la valeur du pip. Durant le processus d’investissement il est très important de savoir la valeur du pip, surtout du point de vue de la gestion du risque. Vous devrez savoir comment votre portefeuille sera impacté si le marché bouge de 100 pips en votre faveur, ou 100 pips contre
Pour calculer la valeur du pip, vous pouvez utiliser de nouveau le tableau suivant :
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Pour calculer la valeur du pip pour 1 lot dans la devise cotée, vous multipliez la valeur nominale d’un lot avec la taille du pip soit 100000 x 0.0001 = 10 USD
Par exemple si vous ouvrez une transaction de 1 lot sur le GBP/USD et si le marché bouge de 100 pips en votre faveur, vous ferez un profit de 853€ (8.53€ x 100 pips). A l’inverse, si le marché ne bouge pas en votre faveur, vous enregistrerez une perte de 853€. Ce calcul vous aidera à évaluer votre niveau maximal de perte acceptée en fonction du niveau de marché en mettant en place un stop Loss.
Idéalement vous ne devriez pas risquer plus de 5% de votre capital sur une position. La raison est que le trading se base sur des probabilités : vous devez vous accorder le temps nécessaire pour évaluer votre stratégie, afin d’identifier quelle probabilité est plus grande.
Vous ouvrez une transaction de 1 lot sur GBP/USD avec une valeur du pip de 8.53€. Vous suivrez aussi la règle de limiter votre perte à 5% du capital total. Votre capital total est de 20.000€, donc votre perte maximale acceptée est de 1000€.
Si vous savez qu’un pip vaut 8.53€ et votre perte maximale acceptée est de 1000€, en divisant 1000 par 8.53, votre niveau de Stop Loss sera de 117 pips.
Gérer les risques d’une manière adéquate :
Tout comme nous l’avons montré ci-dessus, la valeur du pip et la marge jouent un rôle important dans le trading. Choisir une taille optimale pour votre trade est vital dans votre activité d’investissement, parce que cela peut faciliter ou au contraire alourdir la gestion de vos positions. De plus, la valeur du pip et la marge sont importantes du point de vue du risque aussi. Si votre transaction est trop forte, un mouvement mineur peut vous faire sortir. C’est pour cela qu’il faut trouver le bon compromis, afin que votre trading soit profitable et responsable.
"Ce matériel est une communication marketing au sens de l'art. 24, paragraphe 3, de la directive 2014/65 /UE du Parlement européen et du Conseil du 15 mai 2014 concernant les marchés d'instruments financiers et modifiant la directive 2002/92 /CE et la directive 2011/61 /UE (MiFID II). La communication marketing n'est pas une recommandation d'investissement ou une information recommandant ou suggérant une stratégie d'investissement au sens du règlement (UE) n°596/2014 du Parlement européen et du Conseil du 16 avril 2014 sur les abus de marché (règlement sur les abus de marché) et abrogeant la directive 2003/6 / CE du Parlement européen et du Conseil et directives 2003/124 / CE, 2003/125 / CE et 2004/72 / CE de la Commission et règlement délégué (UE) 2016/958 de la Commission du 9 mars 2016 complétant le règlement (UE) n°596/2014 du Parlement européen et du Conseil en ce qui concerne les normes techniques de réglementation relatives aux modalités techniques de présentation objective de recommandations d'investissement ou d'autres informations recommandant ou suggérant une stratégie d'investissement et pour la divulgation d'intérêts particuliers ou d'indications de conflits d'intérêt ou tout autre conseil, y compris dans le domaine du conseil en investissement, au sens de la loi du 29 juillet 2005 sur le commerce des instruments financiers. (c.-à-d. Journal des Lois 2019, point 875, tel que modifié). L’ensemble des informations, analyses et formations dispensées sont fournies à titre indicatif et ne doivent pas être interprétées comme un conseil, une recommandation, une sollicitation d’investissement ou incitation à acheter ou vendre des produits financiers. XTB ne peut être tenu responsable de l’utilisation qui en est faite et des conséquences qui en résultent, l’investisseur final restant le seul décisionnaire quant à la prise de position sur son compte de trading XTB. Toute utilisation des informations évoquées, et à cet égard toute décision prise relativement à une éventuelle opération d’achat ou de vente de CFD, est sous la responsabilité exclusive de l’investisseur final. Il est strictement interdit de reproduire ou de distribuer tout ou partie de ces informations à des fins commerciales ou privées. Les performances passées ne sont pas nécessairement indicatives des résultats futurs, et toute personne agissant sur la base de ces informations le fait entièrement à ses risques et périls. Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l'effet de levier. 74% de comptes d'investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent. Avec le Compte Risque Limité, le risque de pertes est limité au capital investi."
Pour calculer la valeur du pip pour 1 lot dans la devise cotée, vous multipliez la valeur nominale d’un lot avec la taille du pip soit 100000 x 0.0001 = 10 USD
