“Un homme averti en vaut deux”. Cette expression française du XVIIème siècle et qui était utilisée pour indiquer qu’une personne avisée restait sur ses gardes et était d’autant plus redoutable aux yeux de ses ennemis. Cet adage est encore d’actualité et s’applique parfaitement aux marchés financiers et à l’investissement en général.
Avant d’investir sur les marchés financiers, il est primordial de s’informer et de se former afin d’agir en toute connaissance de causes. Le trading est désormais une activité à la portée de tous ou du moins d’un nombre grandissant de personnes, il suffit d'un ordinateur ou d'un téléphone portable connecté à internet pour commencer à trader. Mais tout le monde peut-il faire du trading ?
Nombreux sont ceux qui ne savent pas ce qu'est le trading en ligne ou pire encore il existe beaucoup d’aspirants traders qui n'ont pas une idée claire sur leur stratégie d’investissement.
Sur la toile, circulent de nombreuses idées fausses qui persistent et qui induisent les investisseurs en erreur. Il est donc essentiel de faire la part des choses et de commencer avec une base solide et fiable.
C’est quoi le trading en quelques mots ?
La bonne façon de commencer notre analyse du trading en ligne est de commencer par la signification de cette expression. Le mot trading signifie commerce en anglais. Dans ce contexte, nous nous référons à la négociation d'actifs financiers tels que les actions, les matières premières, les devises, les crypto-monnaies, les obligations d'État, etc.
Le mot "en ligne" fait référence au fait que le trading se fait désormais exclusivement sur Internet, en utilisant une plateforme de trading en ligne via un téléphone ou un ordinateur. Lorsque Warren Buffett, l'un des plus grands traders de l'histoire, a commencé à négocier sur les marchés, l'internet n'existait pas et les ordres devaient être communiqués à la banque par téléphone ou en personne à l'agence.
Trader en ligne signifie donc prendre des positions sur les marchés financiers en espérant réaliser des bénéfices et en exploitant, à votre avantage, les mouvements des titres cotés sur les marchés financiers.
Il existe différentes stratégies de trading. Chacune d’entre elles présentent des avantages et des inconvénients. Votre choix dépend en grande partie :
- De vos objectifs ;
- Des actifs sélectionnés ;
- De votre degré d’aversion au risque ;
- Du temps dont vous disposez pour trader ;
- De votre niveau de connaissance et d’expérience.
Le scalping ou micro-trading
Il s’agit du trading à court terme par excellence. Le trader ouvre et ferme ses positions dans un lapse de temps très court, en quelques minutes maximum. Il profite donc des petits mouvements de prix pour engendrer un bénéfice.
Le day trading
Comme son nom l’indique, le day trading implique d’ouvrir et de fermer des positions dans une même journée. Cette stratégie à court terme permet donc de profiter des petits mouvements du marché des devises par exemple et d’éviter les frais overnight.
Le swing trading
En swing trading, le trader conserve sa position entre quelques jours et quelques semaines. Cette forme de trading permet de profiter des tendances haussières ou baissières des cours.
Le trading de position ou trading à long terme
L’horizon de temps s’allonge. Cette fois, le trader conserve ses positions de quelques semaines à quelques années. Il s’agit donc d’un investissement sur le long terme qui repose principalement sur des éléments d’analyse fondamentale.
Le trading automatisé
Cette forme de trading repose sur des outils fonctionnant grâce à des algorithmes informatiques. Ce sont eux, et non pas un trader, qui décident l’achat ou la vente des actifs sur un marché financier, de manière automatique et rapide. Les décisions sont prises après l’analyse des données financières des cours, sur base de critères prédéfinis.
Est-ce que le trading peut devenir rentable en France ?
En France, comme partout ailleurs, le trading peut être rentable à condition de mettre en place une stratégie solide, de gérer rigoureusement les risques associés et de suivre scrupuleusement son plan.
Dans tous les cas, les résultats du trading dépendent de très nombreux facteurs :
- L’expérience du trader et sa maîtrise des outils ;
- Ses stratégies de trading ;
- Ses connaissances ;
- Sa formation ;
- Sa capacité à gérer les risques ;
- L’utilisation ou non de l’effet de levier ;
- Le montant et le volume de ses trades ;
- La nature des actifs tradés ;
- Sa capacité à résister au stress et à prendre les bonnes décisions, au bon moment ;
- Le courtier, la plateforme et les frais appliqués ;
- Etc.
D’autres facteurs extérieurs au trader impactent également le montant de ses bénéfices :
- La situation économique et politique ;
- Le montant des taux d’intérêts ;
- La fiscalité ;
- Etc.
Veuillez noter que le fait que le terme "trading" signifiant commerce ne doit pas être trompeur et ne doit pas conduire à une définition trop restrictive.
En effet, de nombreux traders débutants pensent que l’activité de trading en ligne consiste simplement à acheter un titre financier, à attendre que le prix augmente, puis à le vendre. S'il s'agit d'une forme de trading en ligne, mais ce n'est certainement pas la seule.
Les meilleures plateformes de trading proposent deux types d'opérations : l'achat de titres financiers et la vente à découvert de titres financiers.
Par exemple, un investisseur qui achète une action sur une plateforme, réalisera un bénéfice si le prix augmente. En revanche, si celui-ci vend à découvert, le bénéfice est réalisé lorsque le prix de l’action baisse. Si l'achat est une opération somme toute très intuitive, la vente à découvert est une opération moins connue du grand public.
La vente à découvert consiste à vendre un titre financier sans le posséder (c'est pourquoi on l'appelle souvent “position courte”). Cette stratégie, dite spéculative, permet de tirer des profits sur les marchés en anticipant la baisse d’un actif et donc à espérer gagner lorsque la valeur du sous-jacent investit baisse.
Nous pouvons résumer en disant que le trading en ligne peut vous permettre de faire des profits à partir de la variation du prix d'un titre, qu'elle soit positive ou négative. Bien entendu, il n’y a pas de performance sans risque et une anticipation erronée peut également conduire à une perte. Voilà pourquoi il est fondamental de se former en permanence et de rester connecté à l’actualité financière.
Le bénéfice ou la perte que vous obtenez est proportionnel à la variation du prix, mais vous pouvez le multiplier en appliquant un effet de levier.
Quels sont les marchés accessibles en trading ?
Avant de vous expliquer comment se lancer dans le trading, voyons quels sont les marchés accessibles.
Lorsqu’on investit sur les marchés financiers on pense souvent aux actions c'est-à-dire aux titres d’une société cotée en Bourse et notamment sur l’indice CAC 40. Les actions peuvent être françaises, européennes mais aussi mondiales comme les actions américaines cotées sur le Nasdaq et le Dow Jones.
Il est néanmoins possible d’investir également sur d’autres actifs tels que les devises communément appelé le marché du Forex en référence à l'anglicisme Foreign Exchange qui signifie “marché des changes”. Tout dépend du courtier sélectionné.
D’autres marchés sont également accessibles comme ceux des indices, des matières premières, des crypto-monnaies dont la plus connue est le Bitcoin, etc.
Voyons maintenant comment apprendre le trading et se lancer. Fondamentalement, pour trader en ligne, vous devez prédire la tendance future (à court terme) d'un titre financier. Il existe plusieurs systèmes pour ce faire :
L'analyse technique
Vous analysez les graphiques de prix du titre financier à la recherche de modèles spécifiques qui peuvent vous aider à faire une prédiction correcte.
L'analyse fondamentale
Nous analysons la situation économique fondamentale liée à la sécurité financière pour établir des prévisions. Par exemple, si nous voulons faire une prévision sur la performance d'une action cotée en bourse, nous pouvons analyser comment la société se porte. Ou si nous voulons faire une prédiction sur une monnaie, nous pouvons considérer la performance économique globale du pays.
Les analyses de trading
Dans ce cas, vous suivez les indications d'un analyste financier (qui peut utiliser des techniques très sophistiquées d'analyse fondamentale ou d'analyse technique). Ces signaux peuvent être envoyés par courriel, SMS, WhatsApp ou Telegram. Le meilleur service gratuit de signaux accessibles par email, sur les réseaux sociaux ou en vidéo. Mais une chose est sûre, le trader est le seul maître de son trading, un environnement sécurisé, professionnel et fiable est fondamental pour l’aide à la décision mais la décision finale appartient à celui qui donne l’ordre de Bourse.
Voilà pourquoi un trader averti en vaut deux.
Quels instruments trader ?
Il existe une grande variété d'instruments financiers à trader. Certains sont accessibles aux traders débutants. D’autres sont plus complexes. Ils nécessitent donc plus de formations et d’expériences. Parmi les instruments financiers les plus populaires se trouvent :
- Les actions et les indices boursiers (DAX30, CAC40, JP225, etc.) ;
- Les fonds communs de placement et les fonds négociés en Bourse ;
- Les obligations ;
- Les contrats pour la différence (CFD) ;
- Les paires de devises Forex ;
- Les matières premières (métaux précieux, produits énergétiques, produits agricoles) ;
- Les ETFs (Exchange Traded Funds).
Le choix de vos instruments financiers dépend de plusieurs facteurs (vos objectifs en matière de profit, besoins en liquidité, aversion pour les risques, etc.). Il est primordial de diversifier ses trades et de bien évaluer les risques de chaque instrument. Certains ont des potentiels de gain élevés. Ils impliquent, en parallèle, des risques plus élevés.
La gestion des risques
La gestion des risques, ou Money Management en anglais, désigne l’ensemble des règles et des techniques ayant pour effet de protéger votre capital, en minimisant vos pertes.
Il s’agit d’un élément clé de votre stratégie de trading et de votre formation de trader. Une gestion des risques inappropriée peut conduire à la perte de l’argent investi… voire une perte supérieure. Elle peut également vous obliger à former une position au mauvais moment, faute de liquidités suffisantes pour couvrir vos besoins en marge.
La gestion du risque implique donc de trouver un équilibre satisfaisant entre vos pertes potentielles et votre profit éventuel. Dans un premier temps, il est donc nécessaire de définir le montant de votre trade. Celui-ci dépend de votre situation financière, de vos charges, de vos objectifs, de votre expérience et, bien entendu, de votre aversion aux risques. En pratique, il est conseillé de limiter votre capital de trading à l’argent que vous êtes prêt à perdre.
Par la suite, au moment d’ouvrir une position, il est indispensable de placer des ordres stop loss (de vente ou d’achat). L’objectif est de déterminer le niveau où vous couperez votre trade en cas de pertes. Le plus simple est de positionner des ordres à une distance constante, correspondant à un pourcentage fixe de la taille de votre position.
Enfin, il est essentiel de limiter le nombre de positions ouvertes afin de réduire votre exposition au risque.
Pour commencer à trader, ouvrez un compte démo XTB. C’est l’opportunité de vous familiariser avec la plateforme sans risquer de perdre de l’argent.
"Ce matériel est une communication marketing au sens de l'art. 24, paragraphe 3, de la directive 2014/65 /UE du Parlement européen et du Conseil du 15 mai 2014 concernant les marchés d'instruments financiers et modifiant la directive 2002/92 /CE et la directive 2011/61 /UE (MiFID II). La communication marketing n'est pas une recommandation d'investissement ou une information recommandant ou suggérant une stratégie d'investissement au sens du règlement (UE) n°596/2014 du Parlement européen et du Conseil du 16 avril 2014 sur les abus de marché (règlement sur les abus de marché) et abrogeant la directive 2003/6 / CE du Parlement européen et du Conseil et directives 2003/124 / CE, 2003/125 / CE et 2004/72 / CE de la Commission et règlement délégué (UE) 2016/958 de la Commission du 9 mars 2016 complétant le règlement (UE) n°596/2014 du Parlement européen et du Conseil en ce qui concerne les normes techniques de réglementation relatives aux modalités techniques de présentation objective de recommandations d'investissement ou d'autres informations recommandant ou suggérant une stratégie d'investissement et pour la divulgation d'intérêts particuliers ou d'indications de conflits d'intérêt ou tout autre conseil, y compris dans le domaine du conseil en investissement, au sens de la loi du 29 juillet 2005 sur le commerce des instruments financiers. (c.-à-d. Journal des Lois 2019, point 875, tel que modifié). L’ensemble des informations, analyses et formations dispensées sont fournies à titre indicatif et ne doivent pas être interprétées comme un conseil, une recommandation, une sollicitation d’investissement ou incitation à acheter ou vendre des produits financiers. XTB ne peut être tenu responsable de l’utilisation qui en est faite et des conséquences qui en résultent, l’investisseur final restant le seul décisionnaire quant à la prise de position sur son compte de trading XTB. Toute utilisation des informations évoquées, et à cet égard toute décision prise relativement à une éventuelle opération d’achat ou de vente de CFD, est sous la responsabilité exclusive de l’investisseur final. Il est strictement interdit de reproduire ou de distribuer tout ou partie de ces informations à des fins commerciales ou privées. Les performances passées ne sont pas nécessairement indicatives des résultats futurs, et toute personne agissant sur la base de ces informations le fait entièrement à ses risques et périls. Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l'effet de levier. 74% de comptes d'investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent. Avec le Compte Risque Limité, le risque de pertes est limité au capital investi."
