Wells Fargo (WFC.US) a publié aujourd'hui son rapport financier pour le troisième trimestre 2024 avant l'ouverture de Wall Street, révélant une baisse de son bénéfice en raison de la pression exercée sur les revenus d'intérêts par une demande de prêts modérée et des paiements plus élevés aux déposants. L’action a néanmoins gagné 2,8 % avant l’ouverture du marché, la banque ayant dépassé les estimations de BPA. Les résultats du troisième trimestre de Wells Fargo sont inférieurs aux attentes dans des domaines clés, notamment le revenu net d’intérêts et le chiffre d'affaires, bien qu’elle ait surpassé les prévisions sur des indicateurs tels que le rendement des capitaux propres et les provisions pour pertes sur créances. Le revenu net d’intérêts de la banque a chuté de 11 % pour atteindre 11,69 milliards de dollars, tandis que le chiffre d'affaires total s’est élevé à 20,37 milliards de dollars, légèrement en deçà des attentes des analystes. Le bénéfice net de Wells Fargo a diminué à 5,11 milliards de dollars contre 5,78 milliards de dollars un an plus tôt, marquant un trimestre difficile pour la banque, qui continue de faire face à des contraintes réglementaires et à un environnement de taux d’intérêt en mutation. Le mouvement implicite d’une journée pour l’entreprise, basé sur les données historiques, était de 3,75 %, avec une surprise moyenne de -5,79 % par rapport au consensus pour le BPA ajusté.
Points clés :
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Ouvrir un compte DÉMO GRATUITE Téléchargez notre application mobile Téléchargez notre application mobile- Le bénéfice net est tombé à 5,11 milliards de dollars, contre 5,78 milliards de dollars l'année dernière
- Le revenu net d'intérêts a chuté de 11 % pour atteindre 11,69 milliards de dollars, manquant les attentes
- Le BPA a diminué à 1,42 $, contre 1,48 $ l'an dernier
- Le chiffre d'affaires a atteint 20,37 milliards de dollars, légèrement en dessous des estimations
- Les provisions pour pertes sur créances ont été inférieures aux attentes, s'élevant à 1,07 milliard de dollars
Estimation des analystes. Source : Bloomberg
Résultats Q3 2024 de Wells Fargo :
- Bénéfice net : 5,11 milliards de dollars contre 5,78 milliards de dollars un an plus tôt
- Revenu net d’intérêts : 11,69 milliards de dollars contre 11,88 milliards de dollars prévus (-11 % en glissement annuel)
- Chiffre d'affaires : 20,37 milliards de dollars contre 20,41 milliards de dollars prévus
- BPA (battu) : 1,42 $ contre 1,28 $ attendu et 1,48 $ l'an dernier
- Total des prêts moyens : 910,3 milliards de dollars
- Total des dépôts moyens : 1,34 billion de dollars contre 1,35 billion de dollars attendus
Autres indicateurs clés :
- Rendement des capitaux propres (battu) : 11,7 % contre 10,8 % attendu
- Rendement des capitaux propres tangibles (battu) : 13,9 % contre 12,9 % attendu
- Ratio Common Equity Tier 1 (battu) : 11,3 % contre 11,2 % attendu
- Dépenses hors intérêts : 13,07 milliards de dollars contre 13,19 milliards de dollars attendus
- Provisions pour pertes sur créances : 1,07 milliard de dollars contre 1,34 milliard de dollars attendus
Notes supplémentaires :
- Le revenu net d'intérêts de Wells Fargo n'a pas répondu aux attentes des analystes, principalement en raison d'une demande de prêts modérée et de paiements plus élevés aux déposants
- Le revenu d'intérêts de la banque devrait continuer de diminuer jusqu'à la fin de 2024, à la suite de la récente réduction des taux d’intérêt par la Réserve fédérale
- Wells Fargo intensifie ses efforts pour lever le plafond d’actifs de 1,95 billion de dollars imposé par la Réserve fédérale
- Ce plafond limite la capacité de la banque à croître dans des secteurs clés tels que les dépôts et le trading
- En septembre, un régulateur bancaire américain a jugé que les mesures de protection de Wells Fargo contre le blanchiment d'argent et d'autres transactions illégales étaient insuffisantes
- La banque doit encore traiter huit ordonnances de consentement réglementaires
- La demande de prêts est restée faible en raison des taux d'intérêt élevés qui dissuadent les emprunteurs commerciaux et particuliers
- Les banques, y compris Wells Fargo, font face à une concurrence accrue pour attirer les dépôts, entraînant des paiements plus élevés aux clients
Source: xStation
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