Wells Fargo (WFC.US) hat heute vor der Wall-Street-Sitzung seinen Gewinnbericht für das 3. Quartal 2024 veröffentlicht, der einen Gewinnrückgang aufzeigt, da die Zinserträge der Bank durch die gedämpfte Kreditnachfrage und höhere Zahlungen an Einleger geschmälert wurden. Die Aktien legten im vorbörslichen Handel um 2,8 % zu, da sie die EPS-Schätzung übertroffen haben. . Wells Fargo meldete in Schlüsselbereichen, darunter Nettozinserträge und Umsatz, unter den Erwartungen liegende Ergebnisse für das dritte Quartal, übertraf jedoch die Schätzungen bei Kennzahlen wie Eigenkapitalrendite und Rückstellungen für Kreditverluste. Die Nettozinserträge der Bank sanken um 11 % auf 11,69 Milliarden US-Dollar, während der Gesamtumsatz mit 20,37 Milliarden US-Dollar leicht unter den Erwartungen der Analysten lag . Der Nettogewinn von Wells Fargo fiel von 5,78 Milliarden US-Dollar im Vorjahr auf 5,11 Milliarden US-Dollar, was ein schwieriges Quartal für die Bank darstellt, da sie weiterhin mit regulatorischen Beschränkungen und einem sich verändernden Zinsumfeld zu kämpfen hat. Die implizite eintägige Bewegung für das Unternehmen basierte auf historischen Daten und betrug 3,75 %, wobei die durchschnittliche Überraschung von -5,79 % unter dem Konsens für das bereinigte EP lag
Highlights:
- Der Nettogewinn fiel von 5,78 Milliarden US-Dollar im Vorjahr auf 5,11 Milliarden US-Dollar
- Der Nettozinsertrag sank um 11 % auf 11,69 Milliarden US-Dollar und blieb damit hinter den Erwartungen zurück
- Der Gewinn pro Aktie sank von 1,48 US-Dollar im Vorjahr auf 1,42 US-Dollar
- Der Umsatz erreichte 20,37 Milliarden US-Dollar und lag damit leicht unter den Schätzungen
- Die Rückstellungen für Kreditverluste fielen mit 1,07 Milliarden US-Dollar niedriger aus als erwartet
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Analystenschätzungen. Quelle: Bloomberg
Wells Fargo Q3 2024 Ergebnisse
- Nettoeinkommen: 5,11 Milliarden US-Dollar gegenüber 5,78 Milliarden US-Dollar im Vorjahr
- Nettozinsertrag: 11,69 Milliarden US-Dollar gegenüber erwarteten 11,88 Milliarden US-Dollar (-11 % im Jahresvergleich)
- Umsatz: 20,37 Milliarden US-Dollar gegenüber erwarteten 20,41 Milliarden US-Dollar
- Gewinn je Aktie (übertroffen): 1,42 $ gegenüber 1,28 $ erwartet und 1,48 $ im Vorjahr
- Durchschnittliche Kredite insgesamt: 910,3 Mrd. $
- Durchschnittliche Einlagen insgesamt: 1,34 Billionen $ gegenüber erwarteten 1,35 Billionen $
Weitere wichtige Kennzahlen
- Eigenkapitalrendite (übertroffen): 11,7 % gegenüber erwarteten 10,8 %
- Rendite auf materielles Eigenkapital (übertroffen): 13,9 % gegenüber erwarteten 12,9 %
- Kernkapitalquote (übertroffen): 11,3 % gegenüber erwarteten 11,2 %
- Zinsunabhängige Aufwendungen: 13,07 Mrd. USD gegenüber erwarteten 13,19 Mrd. USD
- Rückstellungen für Kreditverluste: 1,07 Mrd. USD gegenüber erwarteten
Zusätzliche Anmerkungen
- Der Nettozinsertrag von Wells Fargo blieb hinter den Erwartungen der Analysten zurück, was in erster Linie auf die verhaltene Kreditnachfrage und höhere Zahlungen an Einleger zurückzuführen ist
- Es wird erwartet, dass die Zinserträge der Bank im weiteren Verlauf des Jahres 2024 weiter sinken werden, nachdem die Federal Reserve kürzlich die Zinsen gesenkt hat
- Berichten zufolge intensiviert Wells Fargo seine Bemühungen, die von der Federal Reserve auferlegte Obergrenze von 1,95 Billionen US-Dollar für Vermögenswerte aufzuheben
- Die Vermögensobergrenze schränkt die Wachstumsmöglichkeiten der Bank in Schlüsselbereichen wie Einlagen und Handel ein
- Im September stellte eine US-Bankenaufsichtsbehörde fest, dass die Sicherheitsvorkehrungen von Wells Fargo gegen Geldwäsche und andere illegale Transaktionen unzureichend waren
- Die Bank hat noch acht behördliche Genehmigungsverfügungen zu bearbeiten
- Die Kreditnachfrage war aufgrund höherer Zinssätze, die gewerbliche und private Kreditnehmer abschrecken, verhalten
- Banken, darunter auch Wells Fargo, sehen sich einem zunehmenden Wettbewerb um Einlagen gegenüber, was zu höheren Zahlungen an Kunden führt
Quelle: xStation5 von XTB
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