Wells Fargo (WFC.US), eine der größten Investmentbanken in den USA, veröffentlichte heute ihre Finanzergebnisse für das erste Quartal 2022, die nicht gut genug ausfielen, um die aktuelle Stimmung im Bankensektor zu ändern:
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Der Gewinn je Aktie übertraf die Erwartungen der Analysten: 0,88 USD gegenüber 0,81 USD
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Wells Fargo verdiente in Q1 knapp 3,67 Mrd. USD gegenüber 4,64 Mrd. USD in 2021, ein Rückgang von rund 21%
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Wells Fargo unterzeichnete 2021 die meisten Hypothekenkredite aller Banken in den USA
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Das Hypothekengeschäft ist gegenüber 2021 um 27% zurückgegangen. JPMorgan teilte gestern in einem Bericht mit, dass das Hypothekengeschäft um 37% zurückgegangen sei. Der CEO von Wells Fargo, Charlie Scharf, will die Kosten der Bank streng kontrollieren, wird aber dennoch versuchen, den Rückgang bei den Hypothekenkrediten aufzuhalten
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Die Einnahmen gingen leicht zurück: 17,59 Mrd. USD gegenüber 18,53 Mrd. USD vor einem Jahr. Dies entspricht einem Rückgang von etwa 5%; die Prognosen der Analysten gingen von Einnahmen in Höhe von 17,78 Mrd. USD aus. Wells Fargo hat gleichzeitig 1,09 Mrd. USD zur Deckung etwaiger Verluste freigegeben
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Der Nettozinsertrag, der ein Maß für den Gewinn aus dem Kreditgeschäft ist, stieg um 5% auf 9,22 Mrd. USD, was als positiver Ausblick für die Zukunft gewertet werden kann. Im Januar 2022 schätzte das Management von Wells Fargo, dass der Nettozinsertrag um weitere 8% steigen könnte, wenn die Fed die Zinssätze im Jahr 2022 dreimal anhebt. Laut CME Group erwarten die Anleger neun bis zehn Zinserhöhungen um 0,25 Basispunkte. Dies gibt Hoffnung auf einen "Pullback" am Markt und eine Verbesserung der Rentabilität von Wells Fargo im Jahr 2022;
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Die ausstehenden Kreditzusagen stiegen um 6% gegenüber 2021 und um 2% gegenüber Q4 2021
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Die Besorgnis über das Rezessionsszenario, das durch die geldpolitische Wende der Federal Reserve ausgelöst wurde, wächst weiter. Eine schwächere Performance im Bankensektor könnte das Ende des Bullenmarktes für Banken einläuten, der während der Pandemie-Ära stattfand, als ein wachsender Immobilien-, Hypotheken- und Verbraucherkreditmarkt die Gewinne und Umsätze der Banken antrieb
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Steigende Energiekosten und die Inflation im Dienstleistungs- und Gütersektor könnten zu Risikofaktoren werden, die für einige US-Bürger und Unternehmen Insolvenz und Schließung bedeuten könnten. Auch die Kreditanträge sind rückläufig. In der vergangenen Woche ist die Zahl der Hypothekenanträge für US-Immobilien nach Angaben der Mortgage Bankers Association um 6,4% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2021 zurückgegangen. Dabei ist zu bedenken, dass die Bewertungen einiger Großbanken ihren Höchststand vor der Pandemie noch nicht wieder erreicht haben
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Gleichzeitig könnten höhere Kreditrückzahlungen aufgrund steigender Zinssätze den Banken noch nie dagewesene Renditen für ihre Kredite bescheren und ihr Geschäft ankurbeln. Bislang waren die Erträge aus der Kreditvergabe der Banken aufgrund der historisch niedrigen Zinssätze nicht signifikant. Die US-Wirtschaft scheint nach wie vor in guter Verfassung zu sein, was bedeutet, dass die Kreditnehmer in der Lage sein sollten, ihre Verbindlichkeiten zu decken. Es ist zu bedenken, dass einige der größten Banken immer noch unter ihren Höchstständen vor der Coronavirus-Pandemie notieren
Gleichzeitig haben die Analysten der CitiGroup heute ihre Empfehlung für Wells Fargo von "Halten" auf "Kaufen" geändert.
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Wells Fargo (WFC.US) im H4-Chart. Bei der Eröffnung testet der Aktienkurs die wichtige Unterstützung um 45,00 USD, die mit dem 38,2% Fibonacci-Retracement der im Oktober 2020 gestarteten Aufwärtswelle zusammenfällt. Potenzielle kurzfristige Widerstände sind nach wie vor der 50er-SMA (grüne Linie) und der 200er-SMA, deren Überschreiten eine Trendumkehr einleiten könnte. In der Zwischenzeit hält sich der Kurs jedoch an die abwärts gerichtete Trendlinie, was auf eine vorherrschende Stärke der Verkäufer hindeutet. Sollte es den Käufern gelingen, den Rückgang um die oben genannte Unterstützung bei 45,00 USD zu stoppen, könnte ein Aufwärtsimpuls in Richtung des lokalen Widerstands bei 50,00 USD einsetzen. Quelle: xStation 5
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