Strategie a pasivní automatické investování do ETF v roce 2024

Doba čtení: 3 minut(y)
brýle a v pozadí počítačový monitor s programy
Pro stále více investorů se stává pasivní dlouhodobé investování do ETF (Exchange-Traded Funds) velmi důležitou a hlavně oblíbenou strategií i v roce 2024. Proč je investování do tohoto typu fondů tak oblíbené, jak se mu daří dlouhodobě a lze investovat pasivně? To vše se dočtete v tomto článku.

Současný stav trhu ETF

Současný trh s ETF v roce 2024 je charakterizován zaměřením na kvalitní akcie v USA kvůli vysokým úrokovým sazbám a volatilitě, důrazem na stabilní příjmy a využitím makroekonomických trendů pro hledání nových investičních příležitostí.

Populární jsou ETF zaměřená na digitální bezpečnost a technologie, což může být třeba oblíbený NASDAQ 100 nebo S&P 500 (500 největších firem z USA dle tržní kapitalizace).

graf ETF na S&P 500 na platformě xstation 5Upozorňujeme, že předložené údaje se týkají údajů o výkonnosti v minulosti a nejsou proto spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti. Zdroj: xStation 5

V České republice můžete tyto ETF nakupovat například pod názvem iShares Core NASDAQ 100 UCITS nebo Vanguard S&P 500 UCITS, které jsou akumulační a automaticky reinvestují zisky z dividend zpět do fondů. Další možností je využití Investičních plánů, kde si vyberete z více než 365 ETF dle hodnocení a výkonu za posledních 5 let, vytvoříte si vlastní portfolio (Investiční plán), do kterého budete automaticky (pasivně) investovat dle alokace, kterou si sami zvolíte.

Co může ovlivnit trh s ETF v roce 2024

Makroekonomické trendy: Vývoj úrokových sazeb, inflace a celková ekonomická situace mají zásadní vliv na trh, včetně trhu s ETF.

Geopolitické události: Zvyšující se napětí na mezinárodní scéně, obchodní politiky a další geopolitické faktory mají dopad na tržní sentiment a investiční rozhodování.

Technologický rozvoj: Růst a inovace v technologickém sektoru, včetně rozvoje umělé inteligence a digitální bezpečnosti, ovlivňují trhy a nabízejí nové investiční příležitosti.

ESG (Environmentální, sociální a governance) faktory: Zvýšený důraz na udržitelnost, sociální odpovědnost a správné řízení společností má významný vliv na investiční rozhodnutí a výběr ETF.

Deglobalizace a přesun dodavatelských řetězců: Tento trend může ovlivnit některá průmyslová odvětví a země, což má dopad na výkonnost některých ETF.

Měnová politika hlavních centrálních bank: Akce, které zavádí Fed a evropské centrální banky, jako jsou změny úrokových sazeb a kvantitativní uvolňování či utahování, mají vliv na trhy.

Ekonomické a politické události: Události jako volby, fiskální politika a mezinárodní obchodní dohody mohou ovlivnit ekonomický výhled a tržní nálady.

Přehled populárních ETF a jejich výkonnosti

Jaké jsou nejpopulárnější ETF pro rok 2024? Připravili jsme pro Vás přehled ETF, které je možné přidat i do Investičních plánů.

iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc EUR) –  SXR8.DE

Upozorňujeme, že předložené údaje se týkají údajů o výkonnosti v minulosti a nejsou proto spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti. Zdroj: xStation 5

iShares NASDAQ 100 UCITS ETF (Acc EUR) – SXRV.DE

Upozorňujeme, že předložené údaje se týkají údajů o výkonnosti v minulosti a nejsou proto spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti. Zdroj: xStation 5

iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc EUR) – EUNL.DE

Upozorňujeme, že předložené údaje se týkají údajů o výkonnosti v minulosti a nejsou proto spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti. Zdroj: xStation 5

iShares Physical Gold ETC (Acc EUR) – EGLN.UK

Upozorňujeme, že předložené údaje se týkají údajů o výkonnosti v minulosti a nejsou proto spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti. Zdroj: xStation 5

iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc EUR) – IS3N.DE

Upozorňujeme, že předložené údaje se týkají údajů o výkonnosti v minulosti a nejsou proto spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti. Zdroj: xStation 5

ETF jako součást diverzifikovaného portfolia

košík plný barevných vajíček, představující diverzifikaci akciového portolia a rostoucí graf v pozadíVíme, jaké ETF jsou populární a co může ovlivnit jejich cenu v roce 2024, proč jsou ale důležitou součástí portfolií většiny dlouhodobých investorů? Výhodou ETF je diverzifikace – nevkládáte všechny vaše peníze do jednoho košíku, ale rozložíte je do více košíčků, které sníží riziko ztráty.

Jako příklad si můžeme vzít již zmíněné S&P 500, které zahrnuje 500 největších amerických společností. Pokud by jedna firma zkrachovala, váš zisk z této jedné akcie by šel do ztráty, ale celkové portfolio by pravděpodobně zůstalo stále v plusu, protože máte dalších 499 firem, které generují nějaký zisk.

Shrnutí investování do ETF

Investovat dlouhodobě lze pasivně a automaticky s Investičními plány XTB, stačí si založit účet a začít investovat do vámi nastaveného plánu již od 15 EUR nebo 350 korun českých.

Intuitivní a moderní aplikace vám pomůže spravovat vaše investiční portoflio a plány ťuknutím prstu na obrazovku vašeho telefonu, a vy se tak dále nemusíte o nic víc starat. Než se ale pustíte do investování, doporučujeme přečíst si více našich vzdělávacích článků nebo se podívat na náš YouTube kanál, kde dáváme užitečné znalosti zdarma, abyste nejdříve pochopili smysl a funkci investování do ETF a akcií, než se do něj vrhnete po hlavě.

Začněte investovat ještě dnes nebo vyzkoušejte testovací účet

Vyzkoušejte oceňovanou platformu

Otevřít reálný účet Vyzkoušejte testovací účet

FAQ

Úplný seznam všech nabízených ETF naleznete na našich webových stránkách pod záložkou specifikace instrumentů.

Investiční plány jsou produkt XTB, které nabízí všem investorům možnost pasivního automatického investování.

Výhody Investičních plánů jsou jednoduchost rozhraní, široká nabídka více než 365 ETF fondů, nízká počáteční investice, transparentnost a hlavně časová flexibilita nebo minimální náklady na správu. Zjistěte více o Investičních plánech.

ETF neboli Exchange-Traded Fund je typ investičního fondu, který drží diverzifikované portfolio aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy nebo komodity. ETF se obchodují na burzách stejně jako jednotlivé akcie a jsou navrženy tak, aby sledovaly výkonnost určitého indexu.

ETF nabízejí několik výhod, včetně nízkých nákladů, daňové účinnosti, flexibility a diverzifikace. ETF jsou také přístupné investorům všech úrovní dovedností, protože není stanoven žádný požadavek na minimální investici. Narozdíl od podílových fondů mají ETF mnohem nižší poplatky a mohou mít určité daňové výhody.

Abyste si mohli ETF koupit a začít do nich investovat, je třeba si otevřít obchodní účet, na který vložíte finanční prostředky a můžete začít investovat. Nabízíme několik možností vkladů a přehled transparentních poplatků, více si můžete přečíst zde.

Tento materiál je marketingovou komunikací ve smyslu čl. 24 odst. 3 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2014/65/EU ze dne 15. května 2014 o trzích finančních nástrojů, kterou se mění směrnice 2002/92/ES a směrnice 2011/61/EU (MiFID II). Marketingová komunikace není investiční doporučení ani informace doporučující či navrhující investiční strategii ve smyslu nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 596/2014 ze dne 16. dubna 2014 o zneužívání trhu (nařízení o zneužívání trhu) a o zrušení směrnice Evropského parlamentu a Rady 2003/6/ES a směrnic Komise 2003/124/ES, 2003/125/ES a 2004/72/ES a nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2016/958 ze dne 9. března 2016, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 596/2014, pokud jde o regulační technické normy pro technická ujednání pro objektivní předkládání investičních doporučení nebo jiných informací doporučujících nebo navrhujících investiční strategie a pro zveřejnění konkrétních zájmů nebo náznaků střetu zájmů nebo jakékoli jiné rady, a to i v oblasti investičního poradenství, ve smyslu zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu. Marketingová komunikace je připravena s nejvyšší pečlivostí, objektivitou, prezentuje fakta známé autorovi k datu přípravy a neobsahuje žádné hodnotící prvky. Marketingová komunikace je připravena bez zohlednění potřeb klienta, jeho individuální finanční situace a nijak nepředstavuje investiční strategii. Marketingová komunikace nepředstavuje nabídku k prodeji, nabídku, předplatné, výzvu na nákup, reklamu nebo propagaci jakýchkoliv finančních nástrojů. Společnost XTB S.A., organizační složka nenese odpovědnost za jakékoli jednání nebo opomenutí klienta, zejména za získání nebo zcizení finančních nástrojů, na základě informací obsažených v této marketingové komunikaci. V případě, že marketingová komunikace obsahuje jakékoli informace o jakýchkoli výsledcích týkajících se finančních nástrojů v nich uvedených, nepředstavují žádnou záruku ani předpověď ohledně budoucích výsledků. Minulá výkonnost nemusí nutně vypovídat o budoucích výsledcích a každá osoba jednající na základě těchto informací tak činí zcela na vlastní riziko.

Připojte se k více než
1 000 000 investorů
z celého světa

Používáme cookies

Kliknutím na „Přijmout vše“ souhlasíte s ukládáním souborů cookie na Vašem zařízení za účelem zlepšení navigace na webu, analýzy využití webu a podpory našeho marketingového úsilí.

Tato stránka obsahuje soubory cookie, které jsou nezbytné pro fungování našich webových stránek. Podílejí se na funkcích, jako jsou jazykové preference, distribuce provozu nebo udržování uživatelské relace. Nelze je zakázat.

Název souborů cookie
Popis
SERVERID
userBranchSymbol Doba platnosti: 17. října 2024
adobe_unique_id Doba platnosti: 16. října 2025
test_cookie Doba platnosti: 8. září 2022
SESSID Doba platnosti: 2. března 2024
__hssc Doba platnosti: 16. října 2024
__cf_bm Doba platnosti: 16. října 2024
_vis_opt_test_cookie
xtbCookiesSettings Doba platnosti: 16. října 2025
TS5b68a4e1027
xtbLanguageSettings Doba platnosti: 16. října 2025
countryIsoCode
userPreviousBranchSymbol Doba platnosti: 16. října 2025
TS5b68a4e1027
intercom-id-iojaybix Doba platnosti: 13. července 2025
intercom-session-iojaybix Doba platnosti: 23. října 2024
intercom-device-id-iojaybix Doba platnosti: 13. července 2025
__cf_bm Doba platnosti: 16. října 2024
__cfruid
__cfruid
__cf_bm Doba platnosti: 16. října 2024
__cf_bm Doba platnosti: 16. října 2024
_cfuvid
xtbCookiesSettings Doba platnosti: 16. října 2025
adobe_unique_id Doba platnosti: 16. října 2025
_cfuvid
TS5b68a4e1027
SERVERID
TS5b68a4e1027
__hssc Doba platnosti: 16. října 2024
intercom-id-iojaybix Doba platnosti: 13. července 2025
intercom-session-iojaybix Doba platnosti: 23. října 2024
intercom-device-id-iojaybix Doba platnosti: 13. července 2025
test_cookie Doba platnosti: 16. října 2024
OClmoOot Doba platnosti: 27. srpna 2074
__cf_bm Doba platnosti: 16. října 2024
OClmoOot Doba platnosti: 27. srpna 2074
OClmoOot Doba platnosti: 27. srpna 2074
_cfuvid
__cf_bm Doba platnosti: 16. října 2024
__cf_bm Doba platnosti: 16. října 2024
MSPTC Doba platnosti: 10. listopadu 2025

Používáme nástroje, které nám umožňují analyzovat používání naší stránky. Tyto údaje nám umožňují zlepšit uživatelské rozhraní naší webové služby.

Název souborů cookie
Popis
_gid Doba platnosti: 9. září 2022
_gaexp Doba platnosti: 3. prosince 2022
_dc_gtm_UA-7863526-13 Doba platnosti: 8. září 2022
_gat_UA-7863526-19 Doba platnosti: 8. září 2022
_gat_UA-121192761-1 Doba platnosti: 8. září 2022
_ga_CBPL72L2EC Doba platnosti: 16. října 2026
_ga Doba platnosti: 16. října 2026
__hstc Doba platnosti: 14. dubna 2025
__hssrc
_vwo_uuid_v2 Doba platnosti: 17. října 2025
_vwo_uuid Doba platnosti: 16. října 2025
_vwo_ds Doba platnosti: 15. listopadu 2024
_vwo_sn Doba platnosti: 16. října 2024
_vis_opt_s Doba platnosti: 24. ledna 2025
_gcl_au Doba platnosti: 14. ledna 2025
_ga_TC79BEJ20L Doba platnosti: 16. října 2026
_gcl_au Doba platnosti: 14. ledna 2025
_ga Doba platnosti: 16. října 2026
_ga_CBPL72L2EC Doba platnosti: 16. října 2026
_ga_TC79BEJ20L Doba platnosti: 16. října 2026
__hstc Doba platnosti: 14. dubna 2025
__hssrc
AnalyticsSyncHistory Doba platnosti: 31. března 2024

Tato skupina souborů cookis se používá k zobrazování reklam na témata, která Vás zajímají. Umožňuje také sledovat naše marketingové aktivity a pomáhá měřit výkon reklam.

Název souborů cookie
Popis
MUID Doba platnosti: 10. listopadu 2025
_omappvp Doba platnosti: 28. září 2035
_omappvs Doba platnosti: 16. října 2024
_uetsid Doba platnosti: 17. října 2024
_uetvid Doba platnosti: 10. listopadu 2025
sid Doba platnosti: 8. října 2022
_fbp Doba platnosti: 14. ledna 2025
fr Doba platnosti: 7. prosince 2022
_ttp Doba platnosti: 10. listopadu 2025
_tt_enable_cookie Doba platnosti: 10. listopadu 2025
_ttp Doba platnosti: 10. listopadu 2025
hubspotutk Doba platnosti: 14. dubna 2025
IDE Doba platnosti: 10. listopadu 2025
YSC
VISITOR_INFO1_LIVE Doba platnosti: 14. dubna 2025
hubspotutk Doba platnosti: 14. dubna 2025
IDE Doba platnosti: 10. listopadu 2025
_uetsid Doba platnosti: 17. října 2024
_uetvid Doba platnosti: 10. listopadu 2025
_ttp Doba platnosti: 10. listopadu 2025
MUID Doba platnosti: 10. listopadu 2025
_tt_enable_cookie Doba platnosti: 10. listopadu 2025
_ttp Doba platnosti: 10. listopadu 2025
li_sugr Doba platnosti: 30. května 2024
_fbp Doba platnosti: 14. ledna 2025
VISITOR_PRIVACY_METADATA Doba platnosti: 14. dubna 2025
guest_id_marketing Doba platnosti: 16. října 2026
guest_id_ads Doba platnosti: 16. října 2026
guest_id Doba platnosti: 16. října 2026
muc_ads Doba platnosti: 16. října 2026
guest_id_marketing Doba platnosti: 16. října 2026
guest_id_ads Doba platnosti: 16. října 2026
guest_id Doba platnosti: 16. října 2026
muc_ads Doba platnosti: 16. října 2026
MSPTC Doba platnosti: 10. listopadu 2025

Soubory cookie z této skupiny ukládají Vaše preference, které jste zadali při používání webu. Tyto údaje se Vám již budou automaticky zobrazovat.

Název souborů cookie
Popis
bcookie Doba platnosti: 16. října 2025
lidc Doba platnosti: 17. října 2024
UserMatchHistory Doba platnosti: 31. března 2024
bscookie Doba platnosti: 1. března 2025
li_gc Doba platnosti: 14. dubna 2025
personalization_id Doba platnosti: 16. října 2026
bcookie Doba platnosti: 16. října 2025
li_gc Doba platnosti: 14. dubna 2025
lidc Doba platnosti: 17. října 2024
personalization_id Doba platnosti: 16. října 2026

Tato stránka používá cookies. Jsou to soubory uložené ve Vašem prohlížeči a používá je většina webových stránek k přizpůsobení Vašeho obsahu webu. Více informací najdete v dokumentu Nastavení souborů cookies Soubory cookie můžete spravovat kliknutím na „Nastavení“. Pokud souhlasíte s naším používáním souborů cookie, klikněte na „Přijmout vše“.

Změnit oblast a jazyk
Země trvalého pobytu
Jazyk