Wells Fargo (WFC.US) dnes před zasedáním na Wall Street zveřejnila zprávu o výsledcích za 3. čtvrtletí 2024, která odhaluje pokles zisku, protože úrokový příjem banky byl stlačen utlumenou poptávkou po půjčkách a vyššími platbami vkladatelům. Akcie získaly 2,8 % v předtržním obchodování, protože překonaly odhady EPS. Wells Fargo oznámila nižší než očekávané výsledky za 3. čtvrtletí v klíčových oblastech, včetně čistého úrokového výnosu a výnosů, i když překonala odhady ukazatelů, jako je návratnost vlastního kapitálu a rezerva na úvěrové ztráty. Čistý úrokový výnos banky klesl o 11 % na 11,69 miliardy USD, zatímco celkové výnosy dosáhly 20,37 miliardy USD, což je mírně pod očekáváním analytiků. Čistý příjem Wells Fargo klesl na 5,11 miliardy dolarů z 5,78 miliardy dolarů o rok dříve, což pro banku znamená náročné čtvrtletí, protože se nadále vyrovnává s regulačními omezeními a měnícím se prostředím úrokových sazeb. Implikovaný jednodenní pohyb společnosti na základě historických dat byl 3,75 %, s průměrným překvapením -5,79 % pod konsensem pro upravený EPS.
Zvýraznění
Začněte investovat ještě dnes nebo vyzkoušejte testovací účet zdarma
OTEVŘÍT ÚČET VYZKOUŠET TESTOVACÍ ÚČET Stáhnout mobilní aplikaci Stáhnout mobilní aplikaci- Čistý zisk klesl na 5,11 miliardy dolarů z 5,78 miliardy dolarů o rok dříve
- Čistý úrokový výnos klesl o 11 % na 11,69 miliardy USD, což nesplnilo očekávání
- EPS se snížil na 1,42 USD z 1,48 USD před rokem
- Tržby dosáhly 20,37 miliardy dolarů, mírně pod odhady
- Rezerva na úvěrové ztráty nižší, než se očekávalo, ve výši 1,07 miliardy USD
Odhady analytiků Zdroj: Bloomberg
Výsledky Wells Fargo Q3 2024
- Čistý zisk: 5,11 miliardy USD oproti 5,78 miliardy USD o rok dříve
- Čistý úrokový výnos: 11,69 miliardy USD oproti očekávaným 11,88 miliardy USD (meziročně -11 %)
- Tržby: 20,37 miliardy USD oproti očekávaným 20,41 miliardám USD
- EPS (doba): 1,42 USD oproti očekávaným 1,28 a 1,48 USD o rok dříve
- Celkové průměrné půjčky: 910,3 miliardy USD
- Celkové průměrné vklady: 1,34 bilionu USD oproti očekávaným 1,35 bilionu USD
Další klíčové metriky
- Návratnost vlastního kapitálu (doba): 11,7 % oproti očekávaným 10,8 %.
- Návratnost hmotného kmenového kapitálu (doba): 13,9 % oproti očekávaným 12,9 %.
- Poměr kmenového kapitálu Tier 1 (doba): 11,3 % vs. očekávaných 11,2 %.
- Neúrokové náklady: 13,07 miliardy USD oproti očekávaným 13,19 miliardy USD
- Rezerva na úvěrové ztráty: 1,07 miliardy USD oproti očekávaným 1,34 miliardy USD
Další poznámky
- Čistý úrokový příjem Wells Fargo zaostal za očekáváním analytiků, především kvůli utlumené poptávce po půjčkách a vyšším platbám vkladatelům
- Očekává se, že úrokový příjem banky bude po zbytek roku 2024 nadále klesat po nedávném snížení úrokových sazeb Federální rezervou.
- Wells Fargo údajně zintenzivňuje úsilí o zrušení stropu aktiv ve výši 1,95 bilionu dolarů, který uložil Federální rezervní systém.
- Limit aktiv omezuje schopnost banky růst v klíčových oblastech, jako jsou vklady a obchodování
- V září americký bankovní regulátor zjistil, že záruky Wells Fargo proti praní špinavých peněz a dalším nezákonným transakcím jsou nedostatečné.
- Banka musí ještě vyřešit osm regulačních příkazů k souhlasu
- Poptávka po úvěrech byla utlumená kvůli vyšším úrokovým sazbám, které odrazovaly komerční a spotřebitelské dlužníky
- Banky, včetně Wells Fargo, čelí zvýšené konkurenci o vklady, což vede k vyšším platbám klientům
Zdroj: xStation
Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 74 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků. Investování je rizikové. Investujte zodpovědně. Tento materiál je marketingovou komunikací ve smyslu čl. 24 odst. 3 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2014/65/EU ze dne 15. května 2014 o trzích finančních nástrojů, kterou se mění směrnice 2002/92/ES a směrnice 2011/61/EU (MiFID II). Marketingová komunikace není investiční doporučení ani informace doporučující či navrhující investiční strategii ve smyslu nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 596/2014 ze dne 16. dubna 2014 o zneužívání trhu (nařízení o zneužívání trhu) a o zrušení směrnice Evropského parlamentu a Rady 2003/6/ES a směrnic Komise 2003/124/ES, 2003/125/ES a 2004/72/ES a nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2016/958 ze dne 9. března 2016, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 596/2014, pokud jde o regulační technické normy pro technická ujednání pro objektivní předkládání investičních doporučení nebo jiných informací doporučujících nebo navrhujících investiční strategie a pro zveřejnění konkrétních zájmů nebo náznaků střetu zájmů nebo jakékoli jiné rady, a to i v oblasti investičního poradenství, ve smyslu zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu. Marketingová komunikace je připravena s nejvyšší pečlivostí, objektivitou, prezentuje fakta známé autorovi k datu přípravy a neobsahuje žádné hodnotící prvky. Marketingová komunikace je připravena bez zohlednění potřeb klienta, jeho individuální finanční situace a nijak nepředstavuje investiční strategii. Marketingová komunikace nepředstavuje nabídku k prodeji, nabídku, předplatné, výzvu na nákup, reklamu nebo propagaci jakýchkoliv finančních nástrojů. Společnost XTB S.A., organizační složka nenese odpovědnost za jakékoli jednání nebo opomenutí klienta, zejména za získání nebo zcizení finančních nástrojů, na základě informací obsažených v této marketingové komunikaci. V případě, že marketingová komunikace obsahuje jakékoli informace o jakýchkoli výsledcích týkajících se finančních nástrojů v nich uvedených, nepředstavují žádnou záruku ani předpověď ohledně budoucích výsledků. Minulá výkonnost nemusí nutně vypovídat o budoucích výsledcích a každá osoba jednající na základě těchto informací tak činí zcela na vlastní riziko.
