الفضة من المعادن الثمينة والمحدودة. ولهاذا، تلقى اهتماماً واضحاً من الكثير من المستثمرين أو حتى المتداولين. فعندما تمتلك القدرة على تداولها عبر الانترنت؛ هل سيختلف ذلك عن تداول الفضة المعدنية وكيف؟ في هذا المقال، سنعرف أكثر عن تاريخ تداول الفضة وعن طرق الاستثمار فيها
ينظر المستثمرون من جميع أنحاء العالم إلى الاستثمار في الفضة وجميع المعادن الثمينة على أنها آمنة. وتحظى هذه المعادن بشعبية كبيرة في الوقت الحاضر. تعتبر الفضة من الأصول المرغوبة للمتداولين والمضاربين والمستثمرين اليوم. وواحدة من أشهر المعادن الثمينة في العالم. لكن ما لا يعلمه الجميع، هو أن أكثر من نصف الطلب على الفضة يأتي من الصناعات. يحتوي هذا المعدن الثمين على الكثير من التطبيقات العملية وينتظره الكثير من الآفاق الواسعة. هذه المقالة هي نظرة عامة سريعة على أساسيات تداول الفضة وبعد قراءتها ستعرف المزيد عن الاستثمار في الفضة.
تاريخ قصير عن تداول الفضة
تاريخ تجارة الفضة طويل جدًا، حيث يعود تاريخه إلى ما يقارب 4500 عام. كان قدماء المصريين يقدرون الفضة أكثر من الذهب لأن السبائك الفضية كانت نادرة جدًا في شمال إفريقيا. استورد الفينيقيون القدماء، المعروفون بأنهم أمهر التجار في العالم القديم الفضة من قادس وطرطيسوس، ثم قاموا بتداول الفضة في منطقة البحر الأبيض المتوسط، مما جلب لهم ثروة كبيرة.
في القرن الخامس قبل الميلاد، تم اكتشاف مخزون كبير من الفضة بالقرب من أثينا، وأدى هذا إلى ازدهار المدينة. كان الليديون القدماء أول من صهروا العملات المعدنية من الإلكتروم، وهي سبيكة طبيعية من الفضة والذهب. في القرن الثامن، قام الأنجلو ساكسون بسك عملات فضية تسمى "الإسترليني" (240 قطعة نقدية لكل رطل من الفضة). هذا هو السبب وراء تسمية عملة بريطانيا العظمى الآن ب"الجنيه الإسترليني".
تم اكتشاف رواسب قوية من الفضة في المكسيك وبوليفيا وبيرو بعد رحلة كريستوفر كولومبوس إلى العالم الجديد في عام 1492. وقد وفر هذا لإسبانيا هيمنة وثروة عالمية على مدى 300 عام تالية. إضافةً إلى ذلك، أصبح إقتصاد إسبانيا الأكبر في العالم بسبب تجارة الفضة. يعود اسم الدولار الأمريكي إلى تجارة الفضة. كانت العملة الأكثر شعبية في أوروبا هي الثاليرز الفضية، وأطلق عليها الهولنديون اسم "daalder" وبعد تأسيس مدينة نيو أمستردام في جزيرة مانهاتن، أحضروا "الدالدر" الفضي إلى هناك وأطلق عليه السكان اسم "دولار". أصبحت نيو أمستردام الآن مدينة نيويورك، والاستثمار في الفضة بات جزء من تاريخها.
بعد اكتشاف إيداع Comstock Lode في عام 1859، أصبحت الولايات المتحدة أكبر منتج للفضة في العالم وكان لابد من تنظيم تداول الفضة فيها. في عام 1967 توقفت الولايات المتحدة عن سك عملات فضية جديدة وأنهت برنامجها لإعادة شراء الأوراق المالية المطلية بالفضة.
لآلاف السنين كانت الفضة جزءًا مهمًا جدًا من تاريخ العالم وعملاته. قدمت تجارة الفضة مساهمة قوية في التطور المالي للدول المتقدمة. سنشهد في السنوات القادمة استمرارًا للقصة الرائعة لاستثمارات الفضة وتداول هذا المعدن المميز.
فوائد واستخدامات معدن الفضة
تتأثر أسعار معدن الفضة بالتقلبات في معدل العرض والطلب على المعدن الثمين. تتمتع الفضة بنطاق واسع جدًا من التبني في مجالات الرعاية الصحية والإلكترونيات والطاقة والمجوهرات والسيارات وخاصة الصناعة. نتيجة لذلك، يمكن أن يتسبب الوضع في مصانع معينة إلى زيادة أو نقصان الطلب على الفضة - مما يؤثر على سعرها بعد ذلك.
![]()
تستخدم الفضة معظم المواد الخامة. تستخدم الفضة في إنتاج أجهزة الكمبيوتر(القابلية للطرق) وأجهزة الكمبيوتر المحمولة والهواتف وفلاتر المياه والمرايا والبطاريات والمعدات الطبية (الفضة مضادة للبكتيريا) على سبيل المثال. للفضة عدة آلاف من الاستخدامات ولا يوجد حاليًا بدائل معروفة لها، مما قد يجعل الاستثمار في الفضة مربحًا. ومن المهم أيضًا الافتقار إلى المرونة في السعر لأن هناك حاجة إلى كمية معينة من الفضة لإنتاج الكمبيوتر المحمول أو الهاتف. حتى لو ارتفع سعر الفضة عدة مرات في المستقبل، سيظل منتج الهاتف أو الكمبيوتر بحاجة إلى نفس الكمية من الفضة، لذلك سيكون الطلب ثابتًا أو حتى أعلى. من المحتمل أن يتسبب مخزون الفضة في تنافس مصنِعي الإلكترونيات على مواردها، مما سيؤدي إلى ارتفاع سعرها.
![]()
الفضة والذهب من المعادن التي تتقلص بشكل أسرع من غيرهم من المعادن. حيث تبين في المسح الجيولوجي بالولايات المتحدة، انه وفقًا لمعدل الاستخراج الحالي، يمكن أن تنفد الفضة في أقل من 25 عامًا. يتم استخدام معظم الفضة بشكل يصعب إعادة استخدامه. هذا هو السبب في أن تداول الفضة قد يكون أكثر شعبية في المستقبل وبهذا، يجذب المستثمرين والمضاربين على حد سواء.
كيف تشتري الفضة؟
لديك خيار الاستثمار في الفضة أو تداول الفضة. هناك العديد من الاختلافات بين هذه الخيارات.
الاستثمار في الفضة
يتم الاستثمار في الفضة من خلال الشراء الفعلي لصناديق الاستثمار المتداولة، وأسهم شركات الفضة (مثل شركات تعدين الفضة)، من خلال شراء السبائك أو الأصول التي تمنحك ملكية الأداة الأساسية - الفضة.
![]()
تداول الفضة
تداول الفضة هو أمر تخميني، وحركات سعر الفضة هي الوحيدة ذات الصلة والمهمة هنا. يمكنك تداول الفضة من خلال الدخول في معاملات على الفضة تسمى CFD (العقود مقابل الفروقات) واستخدام إمكانات الرافعة المالية. هذا النوع من العقود هو عقد مالي يدفع الفروق في سعر التسوية بين الصفقات المفتوحة والإغلاق دون أي توريد مادي للأدوات المتداولة.
تداول المعدن نفسه أم عبر الإنترنت ؟
كانت الطريقة التقليدية لشراء الفضة أوالاستثمار فيها هي شراء السبائك أو العملات المعدنية. على مر السنين، تسببت تكاليف التخزين والتأمين في انخفاض قيمة هذه الطريقة.
المشاكل في هذا النوع من الاستثمار في الفضة هي أيضًا العمولات المرتفعة مع تلك الأنواع من المعاملات والسبريد الكبير (الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع). وقد يستغرق تسليم العملات المعدنية والقضبان وقتًا طويلاً. كما أن تخزينها المادي يؤدي إلى خطر السرقة ويشغل مساحة كبيرة في حالة الاستثمار الأكبر. 100 كيلوغرام من الفضة تساوي حالياً 75 ألف دولار. نظرًا لوزنه الثقيل، فقد يؤدي ذلك إلى حدوث مشكلة في نقل مثل هذه الكمية من الفضة. هناك أيضًا خطر شراء عملات ومنتجات فضية مزيفة.
الاستثمار بالفضة عن طريق العملات المعدنية ليس مريحًا للغاية. لذا ينصح دائماً بإيجاد تاجرًا يشتري الفضة الخاصة بك أولاً عندما تريد بيع استثمارك في الفضة. لأن من الممكن له تغيير رأيه فجأة.
لهذه الأسباب، أصبح تداول الفضة عبر الإنترنت نوع حديث من الاستثمار في الفضة وأصبح أكثر شيوعًا. هناك مجموعة كاملة من الأدوات مثل ETF التي تمنحك خيارات لسعر الفضة المعدنية أو لمجموعة من شركات التعدين، أو لأسهم فردية للشركات المدرجة، والشهادات المدعومة بالفضة المادية التي لا يتعين على المستثمر تخزينها في منزله أو دفع مكان الإيداع والعقود مقابل الفروقات على الفضة بالطبع.
يعتبر تداول الفضة عبر الإنترنت أرخص أيضًا، وتكاليف السبريد والمعاملة أقل بكثير مما هي عليه في حالة تداول الفضة كمعدن. أيضًا بسبب سيولة السوق، يمكنك إغلاق مركزك بنقرة واحدة من فأرة الحاسوب في أي لحظة عندما يكون سوق الفضة مفتوحًا.
لهذا السبب يتمتع تداول الفضة عبر الإنترنت بالعديد من المزايا وهو النوع الأكثر شيوعًا لاستثمار الفضة في الوقت الحاضر.
تداول العقود مقابل الفروقات على الفضة
هذا النوع من التداول يخاطب المتداولين والمضاربين الواعين بالمخاطر.
يمنح تداول العقود مقابل الفروقات على الفضة مزايا الرسوم والعمولات وفروق الأسعار المنخفضة، وإمكانية استخدام الرافعة المالية. بفضل الرافعة المالية، يتطلب تداول الفضة نسبة معينة فقط من المركز بأكمله. على سبيل المثال، يسمح لك استخدام رافعة مالية 1:10 الفرصة لفتح عقد بقيمة 10,000 دولار أمريكي باستخدام 1000 دولار أمريكي فقط. هذا الخيار مخصص للمستثمرين ذوي المخاطر العالية والمتداولين اليوميين. يمكن أن يمنحك استخدام الرافعة المالية بالشكل المناسب ربح أكبر لاستثمارك ولكنه أيضًا يمكنه أن يعرضك لخسارة أكبر من رأس مالك.
السعر الفوري للفضة هو السعر الذي يتم تسعير الفضة به حاليًا - الشراء بهذا السعر يعني أنه يمكن استبدال الفضة وتسليمها "على الفور" في شكل مادي. يعرض لك الCFD على الأسعار الفورية للفضة السعر الحالي للفضة دون الحاجة إلى امتلاك أي أصول مادية.
يوفر تداول العقود مقابل الفروقات على الفضة أيضًا فرصة لفتح صفقات قصيرة، حيث يربح المتداولون الأموال عندما تنخفض أسعار الأداة. هذا يسمح بتنفيذ العديد من الاستراتيجيات المختلفة أثناء جلسات التداول على سعر الفضة. نحن نقدم أيضًا الكثير من المؤشرات المختلفة على منصة التداول الخاصة بنا مثل مؤشر القوة النسبية RSI أو مستويات فيبوناتشي التي يمكن أن تجعل تداول الفضة الخاص بك أكثر كفاءة.
أسهم الفضة وصناديق الاستثمار المتداولة
الأسهم
![]()
تتمثل إحدى طرق الاستثمار في الفضة في شراء أسهم شركات تعدين الذهب. في هذه الحالة، يكتسب المستثمرون العرض لسوق الأوراق المالية للشركات المرتبطة بتعدين الفضة مثل Silvercorp Metals (SVM.US) أو Hecla Mining Company (HL.US) أو Endeavor Silver Corp (EXK.US) من NYSE.
يعتمد منتجو الفضة بشكل كبير على سعر الفضة الحالي في السوق. عندما ترتفع أسعار الفضة، عادة ما تكون النظرة المستقبلية لمثل هذه الشركات جيدة لأن الأداء المالي لهذه الشركات من المتوقع أيضًا أن يرتفع. تعتبر أسهم هذه الشركات شديدة التقلب ولكن يمكن أن تعطي معدل عائد أعلى بكثير من سعر السلعة نفسها.
وعليه فإن هناك علاقة ارتباط موجبة معنوية بين أسعار الفضة وبعض شركات التعدين. ومن الجدير بالذكر أن شركات تعدين الذهب يمكنها أيضًا دفع توزيعات الأرباح، وهي ميزة كبيرة على الاستثمار المباشر في المعادن الثمينة. قد يكون هذا العامل مغرياً بشكل خاص للمستثمرين على المدى الطويل ويقترح أنه في بعض الحالات.
ETF's
استثمر الفضة عن طريق شراء الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، لأن هذا سيجعل محفظة الفضة الخاصة بك أكثر تنوعًا ويمكن للETF تتبع حركة السبائك الفضية المادية أو سعر مجموعة من الشركات في صناعة الفضة. يمنحك التداول في صناديق الاستثمار المتداولة الفضية تعرضًا أوسع من الذي قد تحصل عليه من مركز في الأسهم الفردية.
![]()
هذا النوع من تداول الفضة أكثر توازناً، كما أنه يتيح الفرصة لتلقي أرباح من توزيع صناديق الاستثمار المتداولة أو شراء صناديق الاستثمار المتداولة المتراكمة وإنشاء محافظ متنوعة ذات مخاطر أقل ولكن أيضًا مع إمكانات نمو أقل.
متى يكون معدن الفضة في ذروته
يتساءل العديد من المشاركين في السوق وتجار الفضة عن أفضل وقت للاستثمار في الفضة. يقارن التجار استثمار الفضة باستثمار الذهب الذي يُعرف باسم "الملاذ الآمن". هذا يعني أنه يعتبر أصلًا آمنًا نسبيًا خلال الأوقات الصعبة، مثل الأزمات المالية أو فترات الركود. الفضة أكثر تقلبًا من الذهب وبالطبع هناك علاقة بين هذين المعدنين الثمينين ولكن ليس في كل حالة.
قد تصبح الفضة شائعة خلال فترات التضخم المرتفع لأن التضخم عادة ما يجعل الناس قلقين بشأن تقلص قيمة أموالهم. يبحث البعض منهم عن استثمارات جيدة في الأصول المعروفة، والتي من المحتمل أن يكون لها طلب مرتفع في المستقبل.
في الطبيعة يوجد هناك 16 مرة فضة أكثر من الذهب ولكن في نفس الوقت الفضة أرخص 75 مرة من الذهب للأونصة. يوضح هذا أنه من المحتمل أن تكون الفضة مقومة بأقل من قيمتها نظرًا للعامل الرئيسي الذي يقود سعر المعدن الثمين، وهو أنها معدن نادر. للفضة أيضًا عدة آلاف من الاستخدامات في الصناعة والعديد من الفروع الأخرى التي يفتقد لها الذهب.
الفضة هي أحد الأصول التي يحبها المستثمرون على المدى الطويل والمضاربين الذين يجازفون بالمخاطرة. يمكن أن يساعد الاستثمار في الفضة المستثمرين على بناء محفظة متوازنة.
العلاقة بين الفضة والعوائد الأمريكية مهمة جدًا في تداول الفضة وأيضًا للاستثمار طويل الأجل في الفضة. ظهرهذا بعد الأزمة المالية العالمية، بحيث انه عندما يشتري المستثمرون السندات الحكومية الأمريكية (سندات الخزانة الأمريكية)، تنخفض عوائد الولايات المتحدة أحيانًا وقد تكون إشارة إيجابية لأسعار الفضة (أيضًا لأسعار الذهب). ولكن عندما يقرر المستثمرون بيع سندات الخزانة الأمريكية، فإن العوائد تميل إلى الارتفاع. ويعد هذا شيء سلبي لكل من أسعار الفضة والذهب. يطلب من المضاربين في المعادن الثمينة مراقبة هذا الارتباط عن كثب في المستقبل لإيجاد أفضل وقت لشراء أو تداول الفضة.
من المحتمل أن تتمتع أسعار الفضة بإمكانيات نمو أعلى من الذهب، لكن سوق هذا الأصل أكثر تقلباً مما يجعله محبوبًا من قبل المضاربين والصناديق وأيضًا من قبل مستثمري التجزئة. يبدو أنه لا يزال هناك مستقبل عظيم أمام الاستثمار في الفضة، و هذا يعني أنه لم يتغير شيء منذ ما يقارب ال4.500 عام.
ساعات تداول الفضة
ماذا عن ساعات تداول الفضة المتاحة؟ هذه المعلومات مهمة بشكل خاص للمتداولين اليوميين. يتوفر تداول الذهب والفضة الفوري لمدة 23 ساعة في اليوم من الساعة 6 مساءً بالتوقيت الشرقي الأحد وحتى الساعة 5 مساءً بالتوقيت الشرق الأوسط يوم الجمعة. يُغلق تداول الفضة من الساعة 5 مساءً حتى 6 مساءً بالتوقيت الشرق الأوسط يوميًا. يتبع تداول الفضة الفوري ساعات العطلات في بورصة شيكاغو التجارية. يكون السعر الفوري ثابتًا عند إغلاق السوق وتتقلب أسعار الفضة في جميع الأوقات الأخرى.
أفضل وقت لتداول الفضة يكون خلال فترات السيولة العالية للغاية؛أي عندما تكون تقلبات السوق أعلى. عندما يكون هناك أحجام تداول عالية في السوق، يزداد التقلب، حيث يمكن أن يتأثر سعر الفضة بانتشار الأخبار السياسية أو بأخبار الشركات المهمة، بالإضافة إلى تداخل ساعات التداول في مختلف بلدان العالم. ولكن إذا تعاملت مع الاستثمار في الفضة على أنه طويل الأجل، فلن تحتاج إلى متابعة تقلبات السوق المؤقتة.
