Všetci investori musia platiť dane. V prípade ziskov získaných na investíciách do amerických spoločností však môže byť daň výrazne znížená. Zistite, čo je formulár W-8BEN.
W-8BEN je formulár, ktorý môže znížiť dane zo zisku získaného na „amerických akciách“ z 30 % na 15 %.
Ide o formulár určený všetkým individuálnym investorom, ktorí nemajú daňovú rezidenciu v USA a nie sú občanmi tejto krajiny, a ktorí získavajú tzv. „US source of income“, ktorý zahŕňa dividendy vyplácané americkými spoločnosťami a dividendové ekvivalenty zaplatené za CFD na základe amerických akcií a ETF.
Vzhľadom na dohodu o zamedzení dvojitého zdanenia medzi USA a krajinou pobytu klienta je možné si znížiť svoje dane pomocou formulára W-8BEN.
Treba si však uvedomiť, že ak je daňová rezidencia klienta iná ako Slovensko, znížená daň sa môže líšiť.
Formulár W-8BEN je dostupný v Profile Investora, pod záložkou Môj profil v sekcii Daňový úrad. Je spracovaný čo najdostupnejším spôsobom, kedy sa väčšina informácií vypĺňa automaticky, ako bolo poskytnuté pri založení účtu. Niektoré údaje (napr. krajina daňovej rezidencie) si však klient musí vyplniť sám.
Nižšie nájdete informácie o tom, ako vyplniť formulár W-8BEN na XTB krok za krokom:
Krok 1
Prihláste sa do Profilu investora pomocou rovnakých prihlasovacích údajov ako k svojmu obchodnému účtu (e-mail a heslo), nájdete ho na domovskej stránke XTB, potom prejdite na kartu Môj profil.
![Profil investora XTB]()
Krok 2
Skontrolujte, či sú všetky údaje v tejto záložke správne vyplnené. Pozor si dajte predovšetkým na osobné údaje, ktoré musia byť uvedené rovnako ako na vašom doklade totožnosti (veľké písmená, diakritika, pomlčky atď.). V opačnom prípade bude vaša žiadosť zamietnutá.
Ak potrebujete zmeniť niektoré osobné údaje, použite voľbu Zmeniť, ktorá je dostupná pre každú sekciu – osobné údaje, doklad totožnosti, adresa atď. a ďalej postupujte podľa pokynov. V prípade úpravy polí týkajúcich sa vášho mena alebo priezviska budete požiadaní o predloženie dokladu totožnosti, ktorý potvrdí vami zadané údaje.
![XTB W-8BEN]()
Krok 3
Prejdite do časti Daňový úrad a vyplňte formulár W-8BEN. Odpovedzte na otázky týkajúce sa vášho daňového statusu v USA a uistite sa, že sú vaše automaticky vyplnené osobné údaje správne. Potom vyplňte zvyšné polia týkajúce sa napr. miesto vášho bydliska. Po vyplnení formulára obdržíte prostredníctvom SMS overovací kód.
![XTB kde vyplniť W-8BEN]()
Krok 4
Skontrolujte si doručenú poštu. Po vyplnení formulára obdržíte e-mail potvrdzujúci jeho schválenie alebo dôvody zamietnutia.
Zhrnutie
Stručne a jednoducho povedané, pokiaľ chcete platiť menšie dane za obchodovanie amerických akcií, formulár W8-BEN je pre vás tým správnym pomocníkom, ako ušetriť peniaze.
Pokiaľ vás zaujímajú ďalšie témy ohľadom investovania a dividendových akcií, navštívte našu databázu znalostí.
Krok 2
Krok 3
Krok 4
