Úspech na Forexe a trhu CFD je definovaný mnohými faktormi. Jedným z nich je obchodná platforma, dôležitý nástroj v rukách investora. Obchodná platforma je tiež označovaná ako komerčná, transakčná a investičná platforma. Výber najlepšej obchodnej platformy, ktorá zodpovedá individuálnym preferenciám investora - je efektívna, rýchla a spoľahlivá, ponúka prístup k množstvu nástrojov a disponuje radom ďalších funkcií uľahčujúcich presnejšie analýzy - je nepochybne dôležitou otázkou. Pred analýzou, ktorá obchodná platforma na Forex a CFD je najlepšia, zvážte, aký je samotný trh Forex, a spoznajte jeho podstatu. Zistíme, ako sa stať účastníkom tohto veľkého trhu a čo je dôležité pri výbere správneho makléra, ktorého obchodná platforma bude neskôr použitá.
Forexový trh
Najväčším trhom na svete je devízový trh - Forex. Vyznačuje sa vysokou likviditou, ľahkým prístupom, rýchlym vybavením objednávky a použitím finančnej páky. Funguje 24 hodín denne, 5 dní v týždni. Jedná sa o obrovský trh, ktorého účastníkmi sú medzinárodné spoločnosti, komerčné banky, centrálne banky, investičné fondy a jednoducho aj individuální klienti.
Ako začať obchodovať s CFD na základe kurzov menových párov? Potrebujete len nájsť spoločnosť, ktorá vám poskytne prístup na Forexový trh. Takýmito spoločnosťami sú maklérske domy a ďalšie finančné inštitúcie zaoberajúce sa menovým trhom. Makléri sú subjekty, ktoré hrajú kľúčovú úlohu v obchodovaní s menami. Pôsobia ako sprostredkovatelia medzi trhom a investorom. Prečo môže byť nájdenie makléra ťažké (ale samozrejme to tak byť nemusí)? Pretože je ich toľko a často sa medzi množstvom informácií a lákavými ponukami môžete stratiť. Je múdre vyberať subjekty, ktoré sa vyznačujú stabilnou pozíciou na trhu, niekoľkoročnými skúsenosťami na trhoch, sú regulované príslušnými orgánmi na základe prevádzkových povolení alebo licencií. A predovšetkým subjekty, ktorých ponuka spĺňa očakávania investora. Dobrý sprostredkovateľ je ten, kto dbá na blaho svojho klienta, neustále sa vyvíja s cieľom ponúkať modernejšie, inovatívnejšie, spoľahlivé produkty a poskytuje širokú škálu služieb vysokého štandardu.
Čo je Forexová a CFD platforma?
Najprv je potrebné vysvetliť, že sa forexové platformy nepoužívajú pre fyzický nákup a predaj mien, pretože nefungujú ako zmenárne. Základom činnosti forexových platforiem pre retailových klientov je udeľovanie prístupu k rozdielovým zmluvám (CFD) pre menové páry. CFD označuje zmluvu na kurzový rozdiel. CFD je špecifický druh dohody medzi dvoma transakčnými stranami, ktorý musí vyrovnať výšku, ktorá je rozdielom medzi otváracou a uzatváracou cenou pozície. CFD je derivátový nástroj využívajúci finančnú páku a umožňuje obchodovanie tak pri zvýšení alebo znížení ceny príslušného finančného nástroja alebo menového páru, od ktorého sa odvíja.
Súčasné forexové platformy ponúkajú oveľa viac než CFDs na menové páry. Pomocou CFD kontraktov je možné obchodovať tiež akciové indexy, komodity, akcie, ETF a kryptomeny. Okrem toho tieto platformy tiež ponúkajú možnosť nakúpiť fyzické akcie z celého sveta alebo tiež veľmi populárne ETF fondy. To všetko je dostupné z jedinej obchodnej platformy.
Teraz sa dostávame k vysvetleniu, čo to samotná obchodná platforma je. Obchodnú platformu ponúkajú a sprístupňujú brokeri svojim klientom. Obchodná platforma nie je nič iné ako počítačový program alebo aplikácia pre tablety a mobily. Platformy umožňujú obchodovanie na finančných trhoch pomocou pripojenia k internetu. Vďaka obchodným platformám majú klienti možnosť nakupovať a predávať finančné nástroje ponúkané brokermi v reálnom čase na burzách alebo mimoburzových trhoch. Grafy jednotlivých inštrumentov sú vyobrazené v platformách na základe kotácií v reálnom čase.
Brokeri si navzájom konkurujú v ponúkaných službách a technologickom spracovaní samotných obchodných platforiem. V súčasnom dynamicky sa vyvíjajúcom svete sa každý snaží neustále nasledovať nové trendy, aby nebol vytlačený konkurenciou a samotným trhom. Preto sa musia brokeri usilovne snažiť o neustály vývoj svojej firmy a pracovať na zlepšovaní svojich ponúkaných služieb. Spokojnosť klientov, ktorá sa prejavuje predovšetkým cez názory publikované na fórach a rebríčkoch sú významným úspechom samotných brokerských firiem. Tu je možné nájsť služby, ktoré boli testované samotnými klientmi, obchodníkmi alebo investormi.
Dobré obchodné platformy by mali ponúkať množstvo nástrojov a funkcií slúžiacich na analýzu samotných trhov. Okrem iného by platformy mali obsahovať nástroje slúžiace k technickej analýze, zakresleniu formácií do grafov, aktuálne trhové informácie a prístup k rôznym analýzam a štatistikám. Ďalej sú užívateľom ponúkané sofistikované funkcie, ako napríklad možnosť implementovania vlastných nástrojov a využívanie a testovanie automatizovaných obchodných stratégií. Používatelia obchodných platforiem by tiež mali mať prístup k neustálemu prísunu vzdelávacích materiálov poskytovaných samotným brokerom. Zaujímavá možnosť pomôcť investorom je prístup k individuálnej konzultácii s expertmi na finančné trhy.
Obchodné platformy sú hlavným a jedným z najdôležitejších nástrojov pre investorov, bez ohľadu na výšku znalostí a skúseností na finančných trhoch. Obchodné platformy sú nevyhnutné ako pre začiatočníkov, tak pre skúsených obchodníkov. Slúžia na zadávanie pokynov, exekúciu transakcií, analýzy grafov a riadenie samotných portfólií.
Ako jednu z prvých vecí pri obchodovaní na forexovom a CFD trhu sa musí každý investor rozhodnúť, aký broker, obchodný účet a najlepšia obchodná platforma vyhovuje jeho očakávaniam a preferenciám. Pre investorov, ktorí len začínajú s investovaním, je výber obchodnej platformy predovšetkým dôležitý. Pre týchto investorov môže byť zo začiatku zložité rozpoznať, čo je dôležité sledovať a aké funkcie v obchodných platformách sú dôležité a užitočné. Brokerské firmy ponúkajú pomocnú ruku nielen začiatočníkom, a to ponukou bezplatných demo účtov, kde sa užívatelia môžu oboznámiť so vzhľadom, funkciami a nástrojmi, ktoré sú dostupné na danej obchodnej platforme, ktorá zodpovedá podmienkam na reálnych účtoch. Vďaka tomuto variantu si investori môžu nielen vyskúšať obchodnú platformu, ale tiež overiť svoje schopnosti a zistiť aké to je byť reálnym obchodníkom.
Každý investor, či už začiatočník alebo veľmi skúsený, by si mal pamätať na to, že obchodná platforma musí byť funkčná. Musí byť spoľahlivá, rýchla a efektívna. Platforma určená na obchodovanie s menami, komoditami a inými finančnými nástrojmi musí umožňovať rýchle exekúcie pozícií - krátkych aj dlhých. Pri obchodovaní na forexovom trhu je často dôležité vystihnúť správny okamih pre zadanie pozície, a preto musí byť platforma spoľahlivá. Užívatelia ocenia to, keď ponúkaná platforma funguje bez problémov a ľahko sa ovláda. Žiaduca vlastnosť obchodnej platformy je intuitívnosť a vďaka užívateľsky prívetivému rozhraniu nie je ťažké nájsť konkrétne to, čo práve hľadáte. Čím rozsiahlejšími funkciami a doplnkovými nástrojmi platforma disponuje tým pokročilejšie analýzy môžu vykonávať investori, toto je jednoznačne nesporná výhoda.
Obchodné platformy, ktoré poskytujú brokeri svojim klientom možno rozdeliť do dvoch typov - platformy vytvorené samotným brokerom, tzv. vlastné platformy (napríklad xStation) a platformy vyvinuté externými stranami špecializujúcimi sa na túto oblasť, dostupné brokerom na základe licencie (napríklad Meta Trader 4). Obchodná platforma vyvinutá brokerom sa môže ukázať ako oveľa atraktívnejšia - môže byť vytvorená tak, aby vyhovovala potrebám a očakávaniam klientov. Technológie vyvinuté brokermi bezpochyby vytvárajú konkurenčnú výhodu oproti iným poskytovateľom obchodných systémov, pokiaľ ide o kvalitu systému, a umožňujú klientom ponúkať produkty a služby konkurencieschopnejšie z hľadiska ceny. Takéto platformy môžu byť prispôsobené osobitnej skupine príjemcov s ohľadom na ich individuálne preferencie. Obchodné platformy poskytované tretími stranami obsahujú univerzálne riešenia, ktoré nemusia byť plne prispôsobené potrebám klientov a rozsiahlej ponuke brokera. Procesy súvisiace s aktualizáciou a inováciou, môžu prebiehať o niečo pomalšie, čo však nie je nevýhodou, pretože samotný softvér môže byť dobrý.
Platformy sú väčšinou v 3 verziách: vo forme programu nainštalovaného v počítači, vo forme zobrazenia v internetovom prehliadači a vo forme aplikácie do mobilného zariadenia.
- Počítačový softvér zahŕňa stiahnutie inštalačného súboru do počítača, pokračovanie v procese inštalácie a spustenie platformy. Toto riešenie umožňuje prevádzkovanie platformy najstabilnejším, najrýchlejším a najspoľahlivejším spôsobom. Nevýhodou však môže byť to, že všetky nastavenia platformy budú prístupné iba z konkrétneho počítača. V dnešnom mobilnom svete preto toto riešenie stráca na popularite u retailových investorov.
- Platforma v internetovom prehliadači, nezastaviteľný trend - najmä v čase rýchleho technologického rozvoja, ktorý umožňuje zobrazovanie rastúceho množstva dát spolu so znižovaním záťaže prehliadača. Vďaka tomu môžu byť tieto technologicky vyspelé platformy ľahko zobrazené v okne internetového prehliadača, pričom dáta a nastavenia sú uložené v cloude. To umožňuje prístup k celému účtu a na všetky nastavenia z akéhokoľvek zariadenia po prihlásení.
- Mobilné aplikácie rýchlo získavajú na popularite; vďaka nim majú investori vždy prístup k svojmu účtu. Z pohľadu programátorov je samozrejme ťažké umiestniť všetky funkcie do platformy tak, aby boli intuitívne a ľahko viditeľné, napr. na smartphone. Aplikácie sa spravidla používajú na prezeranie situácie na trhu alebo otvorené transakcie a nie v skutočnosti pre vykonávanie pokročilých analýz.
Najlepšia platforma pre obchodovanie na trhu Forex a s CFD by mala byť rýchla, ľahko ovládateľná, vždy obsahovať aktuálne informácie a ponúkať požadované funkcie a nástroje. Najobľúbenejšiou obchodnou platformou na svete, ktorá umožňuje obchodovanie na trhu Forex a CFD, je MetaTrader 4.
Populárna platforma MetaTrader 4
Obchodná platforma MetaTrader 4 je na trhu k dispozícii už mnoho rokov (od 1. júla 2005), a patrí medzi najčastejšie používané platformy menového trhu. Je k dispozícii u mnohých maklérov prostredníctvom softvéru MetaQuotes. Ruská firma sa špecializuje na vývoj softvéru pre obchodovanie s menami.
Platforma MetaTrader 4 je obľúbená ako u profesionálov, tak i začínajúcich investorov, pretože je veľmi jednoduchá na používanie, čitateľná a intuitívna. Nejedná sa o platformu obohatenú o rad pokročilých funkcií, ale zameriava sa na základné nástroje, ktoré sú okamžite k dispozícii. Ďalším dôvodom popularity platformy je skutočnosť, že pomocou jednoduchého programovacieho jazyka MQL v nej môže ktokoľvek napísať automatický obchodný systém. Na internete ich existuje mnoho. Ich cieľom je zlepšenie alebo zautomatizovanie procesu rozhodovania. Automat, často označovaný, ako Expert Advisor (EA) rozhoduje o nákupe / predaji sám na základe preddefinovaného algoritmu.
Originálna platforma xStation
Ďalšou populárnou platformou pre obchodovanie na trhu Forex a CFD je xStation. Toto je originálna platforma, ktorej prvá verzia bola vyvinutá v roku 2011 spoločnosťou Dom Maklerski X-Trader Brokers [X-Trade Brokers Brokerage House] a ktorú používatelia široko prijímajú. Táto najmodernejšia platforma získala rad ocenení. Platforma poskytuje užívateľovi prístup k rozsiahlym nástrojom technickej analýzy, analýzy trhu, komentárov, makroekonomického kalendára a štatistiky. Platforma xStation má pokročilý skener akcií a ETF. To umožňuje komukoľvek behom niekoľkých sekúnd filtrovať tisíce dostupných akciových titulov s prihliadnutím k obľúbeným parametrom. XStation je k dispozícii v troch formách, ako desktopová verzia pre počítač, ako platforma v internetovom prehliadači a ako aplikácia pre mobilné zariadenia. Ide o inovatívnu platformu s radom pokročilých funkcií a náhľadov trhu. Tvorcovia xStation poskytujú užívateľovi obchodnú platformu 21. storočia, ktorú si môže ktokoľvek prispôsobiť podľa svojich vlastných potrieb.
Kľúčové parametre dôležité pre výber obchodnej platformy na Forex a CFD
Spoločnosti poskytujúce Forex a CFD ponúkajú svojim klientom rôzne obchodné platformy. Platformu môže vlastniť broker alebo je majetkom tretej strany. Oba druhy platforiem majú rovnakú úlohu - sprostredkúvajú investorovi prístup na trh. Súčasné obchodné platformy majú podobné funkcie a nástroje, líšia sa hlavne technológiami, rozhraním a detaily sú to, čo často určuje ich úspech. Riadne navrhnutá obchodná platforma má predvídať očakávania aj tých najnáročnejších klientov. Tento nástroj by mal byť vyvíjaný a zlepšovaný s ohľadom na potreby investorov a mal by byť charakterizovaný transparentnosťou, inováciami a predovšetkým jednoduchým používaním. Výber najlepšej investičnej platformy, popri individuálnych požiadavkách a potrebách, je určený kritériami ako rýchlosť a spoľahlivosť, funkčnosť a jednoduchá obsluha, rozsiahle nástroje, bezplatné doplnkové funkcie, prístup k rozsiahlej ponuke produktov a mobilita.
Rýchlosť a spoľahlivosť
V mnohých prípadoch musí byť rozhodnutie na finančnom trhu urobené okamžite. Je teda nutné zaručiť, že platforma bude pracovať rýchlo a spoľahlivo. V mnohých prípadoch je úspech alebo aj zlyhanie stanovené správnym rozhodnutím vykonaným bez omeškania obchodnej platformy. Dôležitým parametrom určujúcim výber konkrétnej platformy môže byť dostupnosť rôznych druhov príkazov - od okamžitých príkazov po čakajúce príkazy, zisk, zastavenie straty alebo koncové príkazy na zastavenie - a to, či ponúka možnosť zadávať a upravovať objednávky priamo z grafu.
Funkčnosť a jednoduché ovládanie
Vďaka jednoduchej obsluhe sa používateľ platformy musí cítiť pohodlne. To je dôvod, prečo vývojári zaručujú, že budú platformy užívateľsky prívetivé a intuitívne. Nie je nič otravnějšie než hľadať jednoduché funkcie, ktoré by mali byť niekde po ruke a plytvať časom na ich hľadanie. Klient predpokladá, že sa nebude musieť obťažovať poznávaním platformy a hľadaním ich funkcií.
Nástroje
Vykonanie analýzy trhu bez vhodných nástrojov v platforme je nemožné. Broker robí všetko, čo je v jeho silách, aby klientovi zabezpečil prístup k nástrojom technickej analýzy. Štandardom je zakresľovanie trendových línií, trendových kanálov, nástrojov Fibonacciho návratu alebo expanzie. Dobrá obchodná platforma by však mala poskytnúť ešte viac nástrojov, pretože každý investor má špecifické preferencie. Niekto používa pre získanie výhody nad trhom Elliottove vlny, Gann nástroje, zatiaľ čo ďalší obchodníci chcú mať prístup k už preddefinovaným a označeným tzv. Harmonickým patternom.
Široká škála nástrojov technickej analýzy je dobrým znakom kvalitnej platformy. Pokiaľ má teda ktokoľvek svoje obľúbené nástroje, mala by ich brokerská firma mať tiež sprístupnené na svojich platformách.
Ponuka brokerov sa neustále rozširuje a obohacuje o nové finančné nástroje. Preto je tiež nutné mať príslušné skenery a filtre. Broker s prístupom napríklad k tisíckam akcií sa musí uistiť, že je klient schopný filtrovať na základe preddefinovaných parametrov vo veľmi krátkej dobe. To isté platí pre štatistiky účtu. Týmto spôsobom môže mnoho investorov sledovať ich minulé správanie a používať nástroje na vyvodenie záverov pre budúcnosť, pokiaľ ide o ich investičné rozhodnutia.
Čím viac nástrojov, tým lepšie, najmä ak je pridaná možnosť personalizácie, aby bolo možné vybrať len tie možnosti, ktoré chce investor na platforme vidieť.
Dodatočné funkcie oslobodené od poplatkov
Prístup do platformy v demo verzii by mal byť zadarmo. V dnešnej dobe by dobrý broker s dobrou obchodnou platformou mal byť schopný toto bezplatne poskytnúť. Teda, nezáleží či nástroje potrebujete pre trading, trhové komentáre, analýzu alebo edukácii, všetko by malo byť obsiahnuté v jednotnom balíčku pre každého klienta.
Prístup k rozšírenej ponuke produktov
Vďaka širokej ponuke produktov a služieb, bude ponuka brokera pre klienta ďaleko príťažlivejšia a on bude ochotný viac zvážiť jej využitie. Ak klient dostane všetko čo potrebuje na jednom mieste, prístup k viacerým inštrumentom na Forexe a CFD trhom z celého sveta za primeranú cenu, nebude sa už musieť pozerať inde. Klient si jednoducho vyberie platformu, ktorá toto všetko ponúkne.
Mobilita
Dnes je veľmi výhodné, ak popri desktopovej verzii, je obchodná platforma dostupná aj na iných zariadeniach. Mobilný telefón alebo tablet so stálym pripojením na internet je dnes štandardom. V dôsledku toho, flexibilita a komfort pri neobmedzenom obchodovaní a riadení vlastného portfólia na akomkoľvek zariadení, je nespornou výhodou.
Záver
Pri výbere najlepšej platformy, by ste mali venovať pozornosť vyššie uvedeným parametrom. Napriek tomu by ste sa mali prioritne riadiť vašimi vlastnými preferenciami, názormi a očakávaniami voči produktu, ktorý pre vás bude najlepší. Užívateľský komfort je dôležitý. Platforma je síce len nástroj, ale veľmi dôležitý na dosiahnutie úspechu a pokroku. Platforma vhodná pre potreby užívateľa zvyšuje pravdepodobnosť úspechu.
