Kryptomeny sú digitálne aktíva, ktoré fungujú na decentralizovanej technológii zvanej blockchain. Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Cardano, Solana a Polkadot sú príklady najznámejších kryptomien, ktoré možno použiť na investície, transakcie aj špecifické účely v rôznych ekosystémoch. Ich hodnota sa odvíja od dopytu a ponuky, ale aj od technologických inovácií, sentimentu trhu a regulácie. To ich robí vysoko volatilnými, ale aj atraktívnymi pre investorov hľadajúcich vysoké výnosy a inovatívne technológie. V roku 2025 je dôležité vnímať kryptomeny nielen ako investičný nástroj, ale aj ako kľúčové prvky decentralizovanej budúcnosti.
Viac informácií o kryptomenách sme si pre vás pripravili v e-booku: Kryptomeny pre začiatočníkov – čo treba vedieť v roku 2025?
Rok 2025 prináša nové výzvy aj príležitosti pre kryptomenový trh. Vplyv politických osobností, vládna regulácia, technologické inovácie a celosvetové ekonomické trendy zostávajú kľúčovými faktormi.
Americké voľby a vplyv politických osobností ako Elon Musk, Donald Trump a ďalších, zostávajú významnými faktormi ovplyvňujúcimi trh. Ich tweety a vyhlásenia môžu naďalej spôsobovať prudké výkyvy cien.
V roku 2025 sa očakáva ďalšie sprísnenie regulácie kryptomien, a to predovšetkým v súvislosti s novými pravidlami pre stablecoiny a DeFi.
V roku 2025 sa kladie čoraz väčší dôraz na škálovateľnosť, interoperabilitu a udržateľnosť blockchainových riešení.
AI hrá stále väčšiu úlohu aj v odvetví kryptomien. Vďaka AI sú schopné systémy analyzovať dáta, rozpoznávať vzorce a na základe toho vytvárať predikcie. Rovnako tak sa v roku 2025 očakáva väčšia integrácia blockchainu s umelej inteligencie. Máme pre vás e-book zameriavajúci sa na AI a ako na nej zarobiť.
V roku 2025 je kľúčové sledovať ekologický dopad ťažby kryptomien. Udržateľné riešenia ako Proof-of-Stake sú v popredí záujmu.
Než začnete investovať, mali by ste mať jasno v tom, prečo to robíte. Je vaším cieľom dlhodobé zhodnotenie, dôchodková investícia, alebo špekulácie na krátkodobé pohyby cien? Odpovede na tieto otázky ovplyvnia vašu stratégiu, mieru rizika a voľbu konkrétnych kryptomien.
Znalosti sú kľúčom k úspechu. Zoznámte sa s technológiami, ako je blockchain, a pochopte, ako fungujú jednotlivé kryptomeny. V roku 2025 už neplatí, že by ste mali poznať iba Bitcoin alebo Ethereum. Sledujte vývoj na trhu, hľadajte perspektívne projekty a neinvestujte do vecí, ktorým nerozumiete. Venujte pozornosť whitepaperom projektov, aby ste boli oboznámení s tým, čo sa daný projekt snaží vyriešiť.
Na obchodovanie s kryptomenami môžete využiť kryptomenové burzy alebo regulované CFD platformy, ako je xStation od XTB. CFD (Contract for Difference) ponúka možnosť špekulovať na pohyby cien kryptomien bez nutnosti ich vlastníctva a sú vhodné aj pre začínajúcich investorov. U CFD platforiem navyše nemusíte spravovať kryptomenové peňaženky. V roku 2025 by ste sa mali zamerať na regulované a bezpečné platformy, ktoré spĺňajú štandardy a majú transparentné fungovanie.
Kryptomeny sú rizikovým aktívom. Investujte iba toľko, koľko si môžete dovoliť stratiť. Odporúča sa začať s menšími čiastkami a postupne zväčšovať investície, akonáhle získate skúsenosti a otestujete rôzne stratégie. Neinvestujte do kryptomien peniaze, ktoré nemáte.
Rok 2025 prináša nové technológie, ako sú blockchainové aplikácie v zdravotníctve, logistike, digitálnej identite a financiách. Zvážte investície do projektov, ktoré tieto inovácie podporujú, ako sú napríklad:
NFT a Metaverse sa v roku 2025 stávajú populárnymi investičnými kategóriami. Kryptomeny, ako je Decentraland (MANA), The Sandbox (SAND), Axie Infinity (AXS) alebo Enjin Coin (ENJ) majú potenciál ťažiť z rastúceho prijatia týchto technológií. Rovnako je vhodné sledovať vývoj nových projektov v tejto oblasti.
Stablecoiny, ako je USDT, USDC, BUSD alebo DAI ponúkajú stabilitu v čase vysokej volatility. V roku 2025 sa očakáva ich ďalší rozvoj, a regulácia by mala priniesť väčšiu dôveru investorov. V roku 2025 je dôležité sledovať aj to, ako sa budú centrálne banky stavať k vývoju digitálnych mien.
V našej ponuke nájdete niekoľko desiatok CFD na kryptomeny. Sú medzi nimi tie najväčšie a najznámejšie, ale aj menšie a menej známe kryptomeny. Ponuku nájdete v platforme xStation pod záložkou CRT, alebo v mobilnej investičnej aplikácii XTB.
Zdroj: Investičná aplikícia XTB
Všetky kryptomeny, ktoré tu vidíte, sú však kontrakty CFD, takže nejde priamo o kryptomeny. CFD je derivátový nástroj, ktorým môžete špekulovať na rast alebo pokles danej kryptomeny, ale nemôžete si ho poslať do svojej kryptomenovej peňaženky.
Deriváty CFD na kryptomeny sa obchodujú s pákovým efektom 1:2, takže na nákup jedného kusu stačí polovica nominálnej čiastky. Pri nákupe alebo predaji však platíte aj priebežný swapový poplatok za zapožičanie prostriedkov. CFD na kryptomeny sú preto vhodné najmä pre krátkodobé alebo strednodobé obchody, kedy chcete špekulovať na pohyb cien smerom nahor alebo nadol s agresívnejším využitím kapitálu. Vďaka možnosti shortingu (špekulácií na pokles) sú CFD kryptomeny taktiež vhodné pre hedging dlhodobých pozícií na iných inštrumentoch. Teda napríklad v situácii, keď dlhodobo držím Bitcoin, ktorý nechcem predávať, ale očakávam krátkodobý prepad v cene. Obchodník potom môže otvoriť short na Bitcoin CFD a profitovať z poklesu bez toho, aby musel svoj Bitcoin predávať a následne znovu nakupovať na nižších hodnotách.
Druhou možnosťou, ako vytvoriť expozíciu voči kryptomenám u XTB, je nákup prostredníctvom fondov ETF. Konkrétne sa jedná o fondy ETC a ETN, ale pre prehľadnosť ich v platforme nájdete pod záložkou ETF.
Ak si vezmeme napríklad ETN, jedná sa o dlhový cenný papier, ktorý sa obchoduje na burze a jeho emitent sa zaväzuje vyplácať prostriedky vo výške hodnoty certifikátov, ktoré investori nakúpia. ETN je nezaistený cenný papier, takže v prípade platobnej neschopnosti emitenta sa peniaze do garančného fondu nevracajú. Reálne riziko problémov je u veľkých emitentov malé, ale aj tento faktor treba pri investovaní zohľadniť. Emitenti fondov však vo svojich dokumentoch uvádzajú, že všetky nákupy sú 100% kryté skutočnými kryptomenami, čo by malo zvýšiť dôveryhodnosť fondu.
Fondy na Bitcoin nájdete na platforme xStation pod tickermi BTCE.DE a VBTC.DE. Tieto dva fondy sa zameriavajú výhradne na Bitcoin a jeho cenu pomerne presne kopírujú. Pokiaľ teda chcete nakupovať Bitcoin, ale z nejakého dôvodu ho nechcete nakupovať priamo alebo prostredníctvom CFD, môžu byť tieto fondy dobrou voľbou, pokiaľ zvážite všetky pre a proti.
Ponúkame aj fond pre druhú najväčšiu kryptomenu, ktorou je Ethereum. Ten je v platforme xStation pod tickerom VETH.DE.
Okrem nich nájdete v našej ponuke aj fond VT0P.DE, ktorý okrem Bitcoinu združuje ďalších 7 kryptomien. Pokiaľ teda chcete investovať do kryptomien prostredníctvom fondu, nechcete nakupovať iba Bitcoin, ale aj ďalšie kryptomeny, môže byť tento fond opäť tou správnou voľbou.
Okrem CFD a fondov si môžete expozíciu na kryptomenovom trhu vybudovať aj nákupom akcií spoločností, ktoré majú s trhom niečo spoločné. Najčastejšie sa spomínajú akcie spoločnosti Coinbase (COIN.US), jednej z najväčších kryptomenových búrz, ktorej akcie sa obchodujú na burze. Logika tohto obchodu spočíva v tom, že keď kryptomeny rastú, rastie po nich aj dopyt zo strany investorov, ktorí ich prostredníctvom Coinbase tiež nakupujú. Coinbase tak zarába viac na poplatkoch, čo by sa malo prejaviť v cene akcií. Tento princíp je veľmi zjednodušený, ale ceny akcií Coinbase sú korelované s bitcoinom. Samozrejme sa nejedná o stopercentne rovnaké pohyby, ale princíp je taký, že keď kryptomeny rastú, rastú aj akcie Coinbase a naopak.
Druhou spomínanou akciou je MicroStrategy (MSTR.US), ktorá pôsobí predovšetkým v technologickom sektore. Jej generálny riaditeľ Michael Saylor je veľkým zástancom kryptomien a pred niekoľkými rokmi začal v rámci spoločnosti nakupovať veľké objemy bitcoinov. Podľa všetkého firma nakupuje časť bitcoinov aj na maržu, čo spôsobuje väčší rast, pokiaľ kryptomeny rastú, ale aj väčší pokles, pokiaľ klesajú. O tom svedčí nedávny trend, keď akcie v posledných mesiacoch prekonávali v raste Bitcoin. Samozrejme, ani v tomto prípade nejde len o čistú špekuláciu na rast Bitcoinu, ale do hry vstupujú aj ďalšie faktory, ako je to v prípade Coinbase. Môže ísť napríklad o celkovú výkonnosť spoločnosti, kroky vedenia a podobne.
V roku 2025 kryptomeny pokračujú v rozširovaní vplyvu. Decentralizované financie (DeFi), Web3, digitálna identita, a blockchainové riešenia predstavujú príležitosti pre vývoj globálnej ekonomiky. Stále väčší dôraz je kladený na udržateľnosť blockchainových projektov, ktoré kombinujú ekologické riešenia s vysokou efektivitou.
Investovanie do kryptomien môže byť atraktívne, ale je nevyhnutné pochopiť riziká, dôkladne sa pripraviť, mať stanovený cieľ a stratégiu. So správnou stratégiou, kvalitnými informáciami a vhodne zvolenou platformou, ako je XTB, môžete vstúpiť do sveta kryptomien s väčšou istotou a využiť jeho potenciál na maximum. Kryptomeny v roku 2025 ponúkajú nové príležitosti aj výzvy, a preto je dôležité neustále sa vzdelávať, prispôsobovať svoju stratégiu aktuálnym podmienkam na trhu, a byť pripravený na možné prekvapenie.
Dôležité upozornenie: Predložené informácie v tomto článku slúžia iba na vzdelávacie účely a nie sú investičným odporúčaním. Investície do kryptomien sú vysoko rizikové, a preto by ste sa mali pred rozhodnutím o investícii poradiť s finančným poradcom a zhodnotiť svoj finančný stav.
Vyskúšajte oceňovanú platformu
Otvoriť reálny účet Vyskúšať testovací účetKryptomeny zostávajú vysoko rizikovou, ale potenciálne vysoko výnosnou triedou aktív. Trh sa vyvíja s inštitucionálnym prijatím, reguláciami a novými technológiami, ako sú AI a DeFi. Rovnako ako u akejkoľvek investície je kľúčová diverzifikácia a riadenie rizík.
Medzi najbezpečnejšie spôsoby investovania patrí používanie regulovaných platforiem, ako je XTB, ukladanie aktív v bezpečných peňaženkách a vyhýbanie sa podvodom. Pred investovaním je zásadné preskúmať projekty a porozumieť trhovým trendom.
Regulácie sa celosvetovo sprísňujú, najmä v USA (politiky SEC) a Európe (rámec MiCA). Cieľom týchto pravidiel je chrániť investorov, ale môžu tiež ovplyvniť volatilitu trhu a inovácie.
Zatiaľ čo Bitcoin a Ethereum zostávajú dominantné, novšie projekty v oblasti DeFi, integrácia AI a Web3 (napr. Solana, Polkadot a tokeny riadené AI) získavajú na sile. Pred investovaním je potrebný prieskum.
S CFD (Contracts for Difference) obchodníci špekulujú na pohyby cien bez toho, aby vlastnili skutočné aktívum. XTB ponúka krypto CFD s pákou, ale tie sú spojené s vyšším rizikom a mali by byť používané strategicky.
Tento materiál je marketingovou komunikáciou v zmysle čl. 24 ods. 3 smernice Európskeho parlamentu a Rady 2014/65/EÚ z 15. mája 2014 o trhoch s finančnými nástrojmi, ktorou sa mení smernica 2002/92/ES a smernica 2011/61/EÚ (MiFID II). Marketingová komunikácia nie je investičným odporúčaním ani informáciou odporúčajúcou alebo navrhujúcou investičnú stratégiu v zmysle nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 596/2014 zo 16. apríla 2014 o zneužívaní trhu (nariadenie o zneužívaní trhu) a o zrušení smernice Európskeho parlamentu a Rady 2003/6/ES a smerníc Komisie 2003/124/ES, 2003/125/ES a 2004/72/ES a delegovaného nariadenia Komisie (EÚ) 2016/958 z 9. marca 2016, ktorým sa dopĺňa nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 596/2014, pokiaľ ide o regulačné technické predpisy upravujúce technické opatrenia na objektívnu prezentáciu investičných odporúčaní alebo iných informácií, ktorými sa odporúča alebo navrhuje investičná stratégia, a na zverejňovanie osobitných záujmov alebo uvádzanie konfliktov záujmov v zmysle zákona č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách. Marketingová komunikácia je pripravená s najvyššou starostlivosťou, objektivitou, prezentuje fakty známe autorovi k dátumu prípravy a neobsahuje žiadne hodnotiace prvky. Marketingová komunikácia je pripravená bez zohľadnenia potrieb klienta, jeho individuálnej finančnej situácie a nijakým spôsobom nepredstavuje investičnú stratégiu. Marketingová komunikácia nepredstavuje ponuku na predaj, ponuku, predplatné, výzvu na nákup, reklamu alebo propagáciu akýchkoľvek finančných nástrojov. XTB S.A. organizačná zložka nezodpovedá za žiadne kroky alebo opomenutia klienta, najmä za nadobudnutie alebo predaj finančných nástrojov. XTB nezodpovedá za žiadnu stratu alebo škodu, vrátane, bez obmedzenia, akejkoľvek straty, ktorá môže vzniknúť priamo alebo nepriamo, spôsobená na základe informácií obsiahnutých v tejto marketingovej komunikácii. V prípade, že marketingová komunikácia obsahuje akékoľvek informácie o akýchkoľvek výsledkoch týkajúcich sa finančných nástrojov v nej uvedených, nepredstavujú žiadnu záruku ani prognózu budúcich výsledkov. Minulá výkonnosť nemusí nevyhnutne naznačovať budúce výsledky a každá osoba konajúca na základe týchto informácií tak robí výlučne na vlastné riziko.
Nedostupné
Zmena jazyka má vplyv na zmenu regulátora
