Investire in azioni: tutto quello che devi sapere!

Come investire in azioni?

Prima di investire in azioni, è importante comprendere i rischi e i benefici associati al mercato azionario. Fai delle ricerche e informati. Per iniziare, puoi leggere libri, articoli o partecipare a seminari. 

XTB offre un'ampia gamma di articoli educativi per ogni trader. Per acquistare e vendere azioni sul mercato azionario è indispensabile un broker. Cerca un broker affidabile che si adatti ai tuoi obiettivi di investimento e al tuo budget. XTB offre oltre 5800 strumenti da tutto il mondo, dandoti la possibilità di scegliere tra azioni reali ed ETF o strumenti derivati (CFD). Una volta scelto il broker, è necessario aprire un conto. In genere si tratta di fornire informazioni personali e di finanziare il conto con denaro. Per iniziare il tuo percorso, puoi aprire un conto con la pluripremiata piattaforma xStation attraverso questo link.

Fai una ricerca sulle aziende e sui settori che ti interessano: una volta individuati i titoli che vuoi acquistare, puoi effettuare un ordine con il tuo broker. XTB offre una guida su come effettuare la prima operazione di compravendita di azioni, che puoi visionare qui. È possibile scegliere di acquistare un numero specifico di azioni al prezzo di mercato corrente, oppure impostare un ordine limite per acquistare azioni a un prezzo specifico. Tieni traccia delle tue azioni e della loro performance nel tempo. Se i titoli non hanno un rendimento adeguato, è possibile modificare la strategia di investimento o venderli. È sempre opportuno monitorare i propri investimenti. Inoltre, ricorda che l'investimento in azioni comporta dei rischi e non dovresti mai investire più di quanto puoi permetterti di perdere. È inoltre importante diversificare il proprio portafoglio investendo in una varietà di strumenti.

Perché le aziende emettono le azioni?

Le aziende emettono azioni per raccogliere capitali o finanziamenti per le loro operazioni. Emettendo azioni, la società può vendere quote di proprietà a investitori che credono nel potenziale di crescita e redditività dell'azienda. 

Quando una società vende azioni al pubblico per la prima volta, si parla di offerta pubblica iniziale (IPO). L'IPO consente all'azienda di raccogliere una quantità significativa di capitale vendendo una parte della proprietà dell'azienda a un gran numero di investitori. Questo capitale può essere utilizzato per finanziare la crescita dell'azienda, la ricerca e lo sviluppo o altri progetti.

Oltre alla raccolta di capitale, le azioni offrono alle aziende una serie di altri vantaggi. Gli azionisti possono essere più propensi a sostenere la società e il suo management, in quanto hanno un interesse personale nel successo dell'azienda. Inoltre, la società può essere in grado di utilizzare le proprie azioni come moneta di scambio per acquisizioni o altri investimenti strategici. Infine, le azioni forniscono anche liquidità agli investitori. 

Grazie alla possibilità di acquistare e vendere azioni nelle borse pubbliche, gli investitori possono facilmente entrare e uscire dalle posizioni nella società, consentendo loro di gestire i propri investimenti e di rispondere ai cambiamenti delle condizioni di mercato.

Tipi di azioni 

Le azioni sono uno strumento finanziario che rappresenta la proprietà di una società e conferisce al detentore una serie di diritti e privilegi. Esistono diverse tipologie di azioni, ognuna con caratteristiche uniche che offrono agli investitori differenti benefici e rischi.

La prima tipologia di azione è la più comune e conosciuta: le azioni ordinarie, o "common shares". Queste azioni rappresentano la proprietà di base in una società e conferiscono ai detentori il diritto di voto alle assemblee degli azionisti. Gli azionisti ordinari partecipano anche alla distribuzione degli utili, ricevendo una parte proporzionale dei profitti della società sotto forma di dividendi. Tuttavia, in caso di liquidazione della società, gli azionisti ordinari hanno diritto agli attivi solo dopo che sono stati soddisfatti tutti gli altri creditori.

Un'altra tipologia di azione è l'azione privilegiata, o "preferred share". Queste azioni conferiscono ai detentori determinati privilegi rispetto agli azionisti ordinari. Ad esempio, gli azionisti privilegiati hanno spesso il diritto di ricevere un dividendo fisso prima che gli utili siano distribuiti agli azionisti ordinari. Inoltre, in caso di liquidazione della società, gli azionisti privilegiati hanno la priorità nel ricevere il capitale investito rispetto agli azionisti ordinari. Tuttavia, di solito gli azionisti privilegiati non hanno diritto di voto alle assemblee degli azionisti.

Un'altra categoria di azioni è rappresentata dalle azioni senza diritto di voto, o "non-voting shares". Queste azioni offrono ai detentori tutti i diritti finanziari e benefici, come i dividendi, ma non consentono loro di partecipare alle decisioni aziendali attraverso il voto alle assemblee degli azionisti. Le azioni senza diritto di voto sono spesso emesse per consentire alle società di raccogliere capitale senza diluire il controllo decisionale dei loro azionisti principali.

Infine, esistono anche azioni speciali o di classe, che possono avere caratteristiche personalizzate in base alle esigenze specifiche delle società. Queste azioni possono essere emesse per scopi particolari come acquisizioni, fusioni o per conferire privilegi specifici ai loro detentori. Le azioni speciali possono avere diritti e vantaggi unici che le distinguono dalle azioni ordinarie o privilegiate.

Prima di investire in azioni, è fondamentale comprendere le differenze tra le varie tipologie di azioni e valutare attentamente i rischi e i benefici associati a ciascuna. Le caratteristiche delle azioni possono variare da società a società, quindi è importante condurre una ricerca approfondita e, se necessario, consultare un consulente finanziario esperto per prendere decisioni informate e coerenti con i propri obiettivi di investimento.

Cosa sono le Azioni Frazionate?

Le Azioni Frazionate di XTB sono un diritto fiduciario, in base al quale un investitore può investire in una porzione più piccola e più conveniente dell'azione*, invece di acquistare un'azione intera. Le Azioni Frazionarie sono spesso utilizzate per diversificare un portafoglio di investimento, in quanto gli investitori possono investire in piccole porzioni di più azioni o fondi negoziati in borsa (ETF) piuttosto che investire tutto il loro denaro in una o due società. Inoltre, le Azioni frazionarie possono essere utili per gli investitori che desiderano reinvestire i dividendi, in quanto possono acquistare ulteriori Azioni frazionarie con i dividendi ricevuti.

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*Le Azioni Frazionate (AF) sono un diritto fiduciario acquisito da XTB su parti frazionarie di azioni ed ETF. Le AF non sono uno strumento finanziario separato. I diritti societari limitati sono associati alle AF. Il prodotto è rischioso. Visiona il documento KID sul sito web: www.xtb.com/it/af-kid

Come scegliere le migliori società in cui investire?

Scegliere le migliori società in cui investire può essere un compito impegnativo, ma ci sono diversi fattori da considerare per prendere una decisione informata. Ecco alcuni passi da seguire:

• Effettua una ricerca sull'azienda: Prima di investire in un'azienda, è bene analizzare i suoi bilanci, le relazioni sugli utili e altre informazioni rilevanti. Esaminate le informazioni relative alla crescita dei ricavi, ai margini di profitto e al flusso di cassa dell'azienda. Puoi anche considerare il management dell'azienda, il vantaggio competitivo e la quota di mercato.
• Verificare la presenza di un vantaggio competitivo: Valuta se l'azienda ha un vantaggio competitivo sostenibile, come un brand solido, una tecnologia unica o una posizione di mercato dominante. Questo può aiutare l'azienda a mantenere la redditività e la crescita nel lungo periodo.
• Controlla le tendenze del settore: Valuta lo stato attuale del settore in cui opera l'azienda. È opportuno individuare le tendenze che potrebbero avere un impatto sulla performance dell'azienda, come ad esempio i cambiamenti nelle preferenze dei consumatori, le nuove normative o i progressi tecnologici.
• Considera la sua quotazione: Valuta la quotazione attuale dell'azienda rispetto a quella storica e a quella dei suoi concorrenti. Un'azienda sottovalutata rispetto ai suoi concorrenti può rappresentare una buona opportunità di investimento.
• Diversifica il tuo portafoglio: per ridurre il rischio è importante diversificare gli investimenti tra più società e settori. È bene evitare di puntare tutto su un'unica società, in quanto ciò può essere rischioso.

Quali sono le differenze tra azioni e azioni con dividendi? 

Le azioni e le azioni con dividendi sono strettamente correlate, ma non sono la stessa cosa.

Un'azione è un'unità di proprietà di una società, che rappresenta una parte del suo valore totale. Acquistando un'azione, si diventa in parte proprietari della società e si ha il diritto di votare su importanti decisioni aziendali, come l'elezione del consiglio di amministrazione o le modifiche allo statuto della società. 

Le azioni con dividendi sono azioni di società che pagano regolarmente dividendi ai propri azionisti. I dividendi sono pagamenti effettuati dalle società agli azionisti come parte dei loro profitti. L'importo del dividendo pagato a ciascun azionista è in genere determinato dal consiglio di amministrazione della società.

In sintesi, tutti i titoli a dividendo sono azioni, ma non tutte le azioni sono titoli a dividendo. Le azioni rappresentano la proprietà di una società, mentre i titoli a dividendo sono azioni di società che pagano regolarmente dividendi ai propri azionisti.

Che cos'è la Borsa o Stock Exchange? 

La Borsa o Stock Exchange è un mercato centralizzato in cui azioni e altri titoli finanziari vengono acquistati e venduti da operatori e investitori. È una piattaforma che facilita l'acquisto e la vendita di azioni, obbligazioni, opzioni, futures e altri strumenti finanziari. 

La borsa valori offre un mercato trasparente e regolamentato in cui gli investitori possono acquistare e vendere titoli sulla base dei prezzi di mercato prevalenti. I prezzi dei titoli sono determinati dalle forze della domanda e dell'offerta e fluttuano in base a una serie di fattori, come gli indicatori economici, le performance aziendali e gli eventi geopolitici. 

Lo Stock Exchange svolge un ruolo cruciale nell'economia, fornendo alle aziende l'accesso al capitale e agli investitori opportunità di creazione di ricchezza. Qual è il momento migliore per fare trading sul forex? All'interno del mercato globale, i quattro principali mercati di scambio del forex sono Londra, New York, Sydney e Tokyo. Per saperne di più sui mercati e sul momento migliore per investire, cliccate qui.

Quali tasse pagherò sui miei investimenti in azioni? 

In Italia, gli investimenti azionari sono soggetti a diverse tasse e imposte. Di seguito sono elencate le principali tasse che possono essere applicate agli investimenti azionari:

• Imposta sul reddito (IRPEF): Gli utili derivanti dagli investimenti azionari sono considerati reddito e sono soggetti all'IRPEF, l'imposta sul reddito delle persone fisiche. La percentuale di imposta da pagare dipenderà dal livello di reddito complessivo del contribuente e dalla fascia di imposta applicabile.
• Imposta sulle plusvalenze: Le plusvalenze realizzate dalla vendita di azioni o altri strumenti finanziari sono soggette a un'imposta sulle plusvalenze. L'aliquota dell'imposta sulle plusvalenze varia a seconda del periodo di detenzione dell'azione. Se l'azione è stata detenuta per meno di 12 mesi, le plusvalenze sono soggette all'aliquota ordinaria dell'IRPEF. Se l'azione è stata detenuta per più di 12 mesi, le plusvalenze sono soggette a un'imposta ridotta al 26%.
• Imposta di bollo: Gli investimenti azionari sono soggetti all'imposta di bollo, che è un'imposta proporzionale calcolata sul valore nominale delle azioni. L'aliquota dell'imposta di bollo è dello 0,2% e viene generalmente addebitata all'atto dell'acquisto delle azioni.
• Tobin Tax: La Tobin Tax è una tassa sulle transazioni finanziarie che può essere applicata all'acquisto o alla vendita di azioni. L'aliquota della Tobin Tax è dello 0,2% per le azioni di società italiane quotate e dello 0,2% per le azioni di società estere quotate.
• Imposta sugli interessi e dividendi: Gli interessi e i dividendi derivanti dagli investimenti azionari sono soggetti all'imposta del 26%. Tuttavia, esistono alcune esenzioni e agevolazioni fiscali per determinati tipi di interessi e dividendi, come quelli derivanti da azioni di società residenti nell'Unione Europea.

È importante tenere presente che le tasse e le imposte sulle azioni possono variare in base alla situazione fiscale individuale e alla normativa fiscale vigente. È consigliabile consultare un commercialista o un consulente fiscale per ottenere informazioni specifiche e aggiornate sulla fiscalità degli investimenti azionari in Italia.