Morgan Stanley (MS.USA):
Morgan Stanley ha riportato un aumento degli utili trimestrali, trainato da una ripresa dell'investment banking e da una forte performance nel settore del trading a reddito fisso. Prima dell'apertura del mercato di Wall Street, le azioni della banca erano aumentate di oltre il 3,5%.
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Registrati per un conto reale PROVA UNA DEMO Scarica la app mobile Scarica la app mobileRisultati del primo trimestre 2024:
- Utile per azione rettificato: $ 2,02 (stimato $ 1,66)
- Entrate: 15,1 miliardi di dollari (stimate 14,16 miliardi di dollari; aumento del 4,1% su base annua)
- Vendite di azioni e ricavi da negoziazione: 2,84 miliardi di dollari (stimati 2,65 miliardi di dollari)
- Vendite a reddito fisso e ricavi commerciali: 2,49 miliardi di dollari (stimati 2,33 miliardi di dollari)
- Anche il settore del Wealth Management ha registrato una crescita, con ricavi netti pari a 6,9 miliardi di dollari, in aumento rispetto ai 6,6 miliardi di dollari dell’anno precedente.
- Margine di interesse netto: 1,80 miliardi di dollari (stimato 1,96 miliardi di dollari)
- Spese non legate agli interessi: 10,75 miliardi di dollari (stimate 10,75 miliardi di dollari)
- Spese di compensazione: 6,70 miliardi di dollari (stimate 6,45 miliardi di dollari)
Altre metriche:
- Valore contabile per azione: $ 55,60
- Valore contabile tangibile per azione: $ 41,07
- Rendimento del capitale tangibile: 14,5% (stimato 11,9%)
- Rapporto di efficienza delle spese: 71% (stimato 74,3%)
Il CEO Ted Pick ha evidenziato la forte performance, attribuendola alla crescita degli asset dei clienti nella divisione Wealth and Investment Management, che ora ammontano a 7 trilioni di dollari, e alle forti tendenze nei titoli e nella sottoscrizione.
A cosa prestare attenzione?
Gli investitori probabilmente si concentreranno sui rapporti delle indagini normative sulle pratiche di screening dei clienti di Morgan Stanley nella sua divisione di gestione patrimoniale durante le discussioni con il management a seguito dei risultati. Queste indagini hanno sollevato preoccupazioni circa potenziali attività di riciclaggio di denaro.
Attualmente, le azioni di Morgan Stanley sono in rialzo del 3,5% prima dell'apertura della sessione di Wall Street
Banca d'America Corporation (BAC.US):
Risultati del primo trimestre 2024:
- Entrate: 25,8 miliardi di dollari (diminuzione del 2% su base annua) (stimati 25,4 miliardi di dollari)
- Vendite di azioni e ricavi da negoziazione: 1,87 miliardi di dollari (stimati 1,71 miliardi di dollari)
- Vendite a reddito fisso e ricavi commerciali: 3,31 miliardi di dollari (stimati 3,3 miliardi di dollari)
- Commissioni di investment banking: 1,62 miliardi di dollari (stimate 1,3 miliardi di dollari)
- Margine di interesse netto: 14,2 miliardi di dollari (stimato 13,95 miliardi di dollari)
- Utile per azione rettificato: $ 0,83 (diminuzione del 2% su base annua) (stimato $ 0,77)
Bank of America (BAC.US) ha superato le aspettative del mercato nel primo trimestre del 2024. La società ha migliorato i propri ricavi rispetto al trimestre precedente, sia nel margine di interesse che nell'investment banking. Quest'ultimo segmento ha contribuito in particolare al miglioramento dei risultati.
Il CEO Brian Moynihan ha sottolineato che il team responsabile della gestione del patrimonio dei clienti ha generato ricavi record in questo trimestre. Di conseguenza, BofA ha continuato il forte trend di crescita dal 2023 e ha registrato il suo miglior primo trimestre in un decennio.
Analogamente ad altre banche, Bank of America continua a ottenere buoni risultati nei segmenti legati all'investment banking. I ricavi non da interessi sono aumentati a 11,8 miliardi di dollari, con una crescita di oltre il 40% su base trimestrale
Il valore complessivo dei prestiti rimane stabile a circa 1.048 trilioni di dollari dal primo trimestre del 2023, mentre si registra un leggero aumento dei depositi fruttiferi (+2% su base annua). Ciò potrebbe esercitare pressione sui futuri risultati del reddito da interessi. Dal punto di vista della banca, il mantenimento di una dinamica positiva nei settori dell'investment banking e del trading appare particolarmente importante.
Il mercato ha ricevuto i risultati in modo neutrale, con il prezzo delle azioni in ribasso di circa -0,45% prima dell'apertura degli Stati Uniti.
Le entrate bancarie sono in lieve calo e questo, combinato con la predominanza dei depositi sui prestiti in uno scenario “più alto per più tempo”, potrebbe accentuarsi in futuro.
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