Bitcoin – hogyan kezdjünk és vásároljunk?

A Bitcoin és más kriptovaluták számos ember tudatába belevésték magukat, és egyre többen kíváncsiak arra, hogyan kezdjenek kereskedni ezekkel az instrumentumokkal. A Bitcoint gyakran a kriptopénz „bányászatának” igen bonyolult folyamatával hozzák összefüggésbe, de az egész folyamat, amely a Bitcoin birtoklásához vagy e piacon való haszonszerzéséhez vezet, sokkal egyszerűbb is lehet. Ebben a cikkben közelebbről megvizsgáljuk, hogyan lehet Bitcoinba fektetni, és megpróbáljuk megtalálni a választ arra, hogy érdemes-e befektetni ebbe a kriptovalutába. Emellett felvázoljuk a Bitcoinba való befektetés különböző módszereinek előnyeit és hátrányait, és bemutatjuk az ezzel a kriptovalutával kapcsolatos legfontosabb fogalmakat. 

Bitcoin – hogyan kezdjünk? 

Valójában többféleképpen is elindulhatunk a kriptopénzpiacon. A Bitcoin „bányászata” nyilvánvalóan az első és ugyanakkor nagyon érdekes módszer. Azonban nemcsak türelmet, hanem nagy mennyiségű pénzt is igényel a művelet elvégzéséhez szükséges felszerelés beszerzése. A második, sokkal népszerűbb módszer a már „bányászott” Bitcoin megvásárlása, például a tőzsdén, egy erre szakosodott kriptopénzváltó irodában vagy egy eladni szándékozó személytől. A Bitcoin megszerzésének valamennyi fenti módja rendelkezik előnyökkel és hátrányokkal, amelyeket a következőkben fogunk röviden bemutatni.

Bitcoin bányászat – mit jelent a Bitcoin-bányászat? 

A Bitcoin-bányászat egy olyan folyamat, amely új Bitcoinok forgalomba hozatalával jár. Ez a folyamat kulcsfontosságú a teljes blokklánc fenntartásában (a blokkláncról bővebben a Bitcoin szószedet fejezetben olvashat az oldal alján), és hatalmas számítástechnikai teljesítményt igényel. A bányászok (a Bitcoin bányászainak) célja, hogy bonyolult matematikai műveletek megoldásával megerősítsék és további blokkokkal egészítsék ki a láncot. Ezen a feladaton egyszerre több bányász is dolgozhat, de a jutalmat Bitcoin formájában az a bányász kapja meg, aki elsőként teljesíti a feladatot, újabb blokkot adva hozzá a hálózathoz. Korábban a jutalom 50 BTC volt, de a hálózat fejlődésével és a későbbi felezésekkel (halving; lásd a Bitcoin szótárat lejjebb) együtt az értéke 6,25 BTC-re csökkent (2021 szeptemberében). 

Mint látható, az idő múlása ellenére az új Bitcoin bányászatáért járó jutalom (amelynek készlete korlátozott, és 21 millió egységet tesz ki) még mindig nagyon vonzó. Valójában azonban a Bitcoin-bányászat időigényes és költséges, és a hatalmas verseny miatt e területen a nyereség csak szórványosan fordul elő. A Bitcoin-hálózat fejlődésének kezdeti szakaszában a bányászat közönséges személyi számítógépeken is lehetséges volt, jelenleg azonban kizárólag erre a feladatra tervezett speciális eszközök használata szükséges. Ráadásul egyetlen „Bitcoin-bányászgép” birtoklása nem garantálja a nyereséget, ezért a bányászok több eszköz számítási teljesítményét egyesítik, létrehozva ezzel az úgynevezett mining pool-t. 

Kriptovaluta tőzsdék – a Bitcoin vásárlásának gyors módja 

A kriptovaluták növekvő népszerűségével párhuzamosan speciális szolgáltatások – kriptovaluta-tőzsdék – jöttek létre, amelyek összekötik a tranzakciókban részt vevő feleket. A legalapvetőbb szinten egy kriptovaluta tőzsde nem sokban különbözik a varsói vagy a New York-i tőzsdétől – a legnagyobb különbség a kereskedett instrumentumokban van. A kriptopénzpiac sajátosságai miatt a kriptotőzsdék a hét minden napján működnek, a kereskedés éjjel-nappal lehetséges. 

Ahhoz, hogy a kriptovaluta tőzsdén tranzakciót hajthasson végre, előzetes regisztrációra és személyazonosságának megerősítésére van szükség. A felhasználói profillal együtt létrejön egy online pénztárca is, ahol a megvásárolt kriptovalutákat tárolhatja. A kriptotőzsdék viszonylag kis szabályozása miatt azonban nem ajánlott ott tartani a pénzt. Ennek oka, hogy a múltban már történtek látványos összeomlások a jól ismert kriptotőzsdéken. Az Mt. Gox csődje volt az egyik ilyen eset. A 2013-2014-es években ez a kriptotőzsde volt felelős az összes Bitcoin-tranzakció mintegy 70%-áért. Egy hackertámadást és lopást követően 850 ezer Bitcoin tűnt el a cég szervereiről, amelynek piaci értéke akkoriban több mint 450 millió dollár volt. Azóta számos hasonlóan súlyos csőd és lopás történt, mind a globális, mind a helyi kriptopénz-tőzsdéken. 

Decentralizált kriptopénz-tőzsdék 

A decentralizált kriptopénz-tőzsdék nem egyetlen központi szerverrel rendelkeznek, amelyen az összes tranzakciót elszámolják, hanem peer-to-peer alapon működnek. Röviden, ez lehetővé teszi, hogy a digitális valutákkal a tranzakció során közvetlenül a másik féllel lehessen kereskedni – az elszámolásért felelős szervezet nélkül. Sok kriptopénz-felhasználó úgy véli, hogy a decentralizált kriptotőzsdék jobban tükrözik az egész piac természetét, amely valójában a decentralizáción alapul. Ennek a megoldásnak azonban megvannak a maga hátrányai:

• Likviditási problémák – a decentralizált kriptopénz-tőzsdék a felhasználóik számától és aktivitásától függenek, ami problémákat okozhat bizonyos instrumentumok számára a megfelelő likviditás megszerzésében. 
• Kedvezőtlen árak – a Bitcoin népszerűsége miatt kicsi az esélye annak, hogy nem találunk kellő partnert a tranzakcióhoz, de a kriptovaluták vételére vagy eladására vonatkozó ajánlatok nem mindig feltétlenül kielégítőek. 
• Biztonság – a központosítás hiánya azt jelenti, hogy csalás vagy ármanipuláció esetén nincsenek olyan hatóságok, amelyek megvédhetnék a felhasználók jogait. 

Bitcoin és biztonság 

Kriptovaluta kereskedés esetében a biztonságnak minden befektető számára a legfontosabb prioritásnak kell lennie. A megfelelő felügyelet és szabályozás hiánya miatt a Bitcoin-rajongók gyakran válnak csalás vagy manipuláció áldozatává. Az előző bekezdésből tudjuk, hogy a kriptopénzek kriptotőzsdén való tárolása nem a legjobb ötlet, ezért érdemes saját privát tárcát létrehozni vagy hardveres pénztárcát vásárolni még az első Bitcoin megvétele előtt. 

Sokféle pénztárca létezik, de a legelterjedtebbek közé tartoznak az online pénztárcák, amelyekhez egy webböngészőn keresztül lehet hozzáférni, továbbá a mobiltelefonra vagy táblagépre telepített mobiltárca. A számítógép meghajtójára telepített tárca a következő fajta, és végül a hardveres pénztárca, azaz egy speciális eszköz, ahol a Bitcoin vagy más kriptovaluták tárolhatóak. Ezek a tárcák különböző biztosítékokkal rendelkeznek, de könnyen megállapítható, hogy a hálózathoz való hozzáférés nélküli tárcák a legbiztonságosabbak. A Bitcoin és más kriptovaluták kriptovaluta-váltószámlákon is tarthatók, bár ez a befektetés legkevésbé biztonságos módja. 

Érdekes módon egy közönséges papírlapon is létrehozható saját offline pénztárca. Ehhez elegendő kinyomtatni néhány kulcsot, amelyek lehetővé teszik számunkra a pénzeszközökhöz való hozzáférést. Ezt a folyamatot azonban ellenőrzött környezetben kell elvégezni – egy olyan számítógépen, amely le van választva az internetről és mentes a vírusoktól. 

Bitcoin vagy Bitcoin CFD? 

A kriptopénzpiac fejlődésével párhuzamosan a kriptopénzek származtatott piacának fejlődésével is foglalkozunk. A nagy amerikai pénzintézetek, mint például a CME és a CBOE, növekvő népszerűségük miatt elkezdték bevezetni a Bitcoin-kontraktusokat. A nagy intézmények belépése a származékos piacra azt jelentette, hogy a nagyobb befektetők is lehetőséget kaptak kriptovalutákba befektetni mind az emelkedő-, mind a csökkenő árfolyamokba. A Bitcoin- és kriptopénz-kontraktusokba való befektetés ugyanolyan volatilitási kockázattal jár, mint a rendszeres kriptopénz-tőzsdéken. A pénzügyi tőkeáttétel gyakran további kockázatot, de egyben lehetőséget is jelent. A piac nagyfokú volatilitása miatt a pénzügyi tőkeáttétel a kriptopénzek esetében gyakran korlátozott a más instrumentumok esetében elérhető tőkeáttételhez képest, mint például a valuták, árucikkek, indexek vagy részvények. 

Mindazonáltal a Bitcoin-származékok egyre népszerűbbek mind a kriptovaluta-rajongók, mind az új befektetési lehetőségeket kereső egyszerű kereskedők körében, ezért a legjobb befektetési platformok bevezették a Bitcoin CFD-ket a kínálatukba. Ezek lehetővé teszik, hogy kitettséget szerezzen a kriptopénzek piacán anélkül, hogy tárcákat kellene telepítenie vagy vásárolnia, és hogy minden egyes lépésnél gondoskodnia kellene saját pénzeszközei biztonságáról. A Bitcoin CFD-n keresztüli vásárlása vagy eladása nem különbözik bármely más instrumentumra vonatkozó CFD vásárlástól vagy eladástól, ezért a Bitcoin-befektetésnek ezt a formáját gyakran választják olyan befektetők, akik a részvény-, deviza- vagy árupiacon is aktívak. 

Az XTB-nél nem csak Bitcoinnal, hanem a legnépszerűbb altcoinokkal is lehetősége nyílik kereskedni. A teljes kriptopénz CFD ajánlat IDE kattintva érhető el.

Bitcoin CFD-k – long pozíció példája 

A technikai elemzéshez használt indikátorok és eszközök széles skálájának köszönhetően a Bitcoinba való befektetés az xStation 5-ön nem különbözik a más instrumentumosztályokba való befektetéstől. Amint az alábbi ábrán látható, a 44 ezer USD szint megállította a Bitcoin dinamikus csökkenését. A támaszt gyorsan megerősítették a mozgóátlagok, és az SMA 9 (sötétkék) és az SMA 21 (piros) metszéspontja alkalmas lehetett a hosszú pozíció felvételére: 

Kérjük, vegye figyelembe, hogy a bemutatott adatok a korábbi teljesítményadatokra utalnak, és ez nem megbízható mutatója a jövőbeni teljesítménynek. Forrás: xStation5

Bitcoin CFD-k – short pozíció példája 

Bár a Bitcoin emelkedő tendenciája az elmúlt években még mindig látható volt, a kriptopénzek grafikonját mély korrekciók díszítik. A medvepiaci időszakok ritkák, azonban a Bitcoin értékének csökkenése nagyon dinamikus lehet. A Bitcoin legutóbbi komoly árfolyamcsökkenés 2021 első felében történt, amikor a BTC egy hónap alatt több mint 50%-ot veszített értékéből. Ahogy az alábbi ábrán látható, a Bitcoin árfolyama a leírt árcsökkenéstől számított hat hónapos időszak alatt még mindig nem haladta meg a legutóbbi történelmi csúcs szintjét. 

Kérjük, vegye figyelembe, hogy a bemutatott adatok a korábbi teljesítményadatokra utalnak, és ez nem megbízható mutatója a jövőbeni teljesítménynek. Forrás: xStation 5

Amint a fenti példákból látható, Bitcoin CFD-be fektetve profitálhatunk a kriptovaluta árfolyamának emelkedéséből és csökkenéséből egyaránt. A napi 24 órás, heti hét napos kereskedési lehetőség és a magas volatilitás miatt a Bitcoin gyorsan népszerűvé vált a kereskedők és a daytraderek (napon belüli kereskedők) körében világszerte.

Érdemes Bitcoinba fektetni? 

Az elmúlt években a kriptovaluták rendkívül népszerűvé váltak, és már nem csak a lakossági befektetők területe. A Bitcoinra vonatkozó származtatott ügyletek bevezetése lehetővé tette, hogy olyan tekintélyes intézmények is részt vegyenek ezen a piacon, mint a J.P Morgan és a Goldman Sachs. Jelenleg a Bitcoin CFD-knek köszönhetően minden brókerszámla-tulajdonos szerezhet kitettséget ezen a piacon anélkül, hogy pénztárcát kellene létrehoznia vagy idő- és tőkeigényes bányászattal kellene foglalkoznia. Nem szabad azonban elfelejteni, hogy más instrumentumokhoz hasonlóan a Bitcoin kereskedésének is megvannak az előnyei és hátrányai. 

A kriptopénzpiac vitathatatlan előnye, hogy a piachoz való szabad hozzáférés a nap 24 órájában biztosított. Lehetővé teszi az aktív kereskedést olyankor is, amikor azt a munkanapokon nem engedhetjük meg magunknak. Ráadásul azt is, hogy a legjobb áron nyissunk vagy zárjunk pozíciókat – hétvégén is, anélkül, hogy a hétfői nyitásra kellene várnunk. Sőt, a Bitcoin és a legtöbb kriptovaluta magas volatilitása miatt ez a piac tökéletes választás lehet a tapasztalt kereskedők számára, akik új befektetési lehetőségeket keresnek. 

A Bitcoin volatilitása azonban az egyik legnagyobb hátránya is. Nehéz meghatározni, hogy a kriptopénzpiacnak van-e alapja, ezért a Bitcoin-befektetők többsége csak technikai elemzést használ. Ennek eredményeképpen a Bitcoin grafikonján a napi volatilitás többször, vagy akár több mint egy tucatszor nagyobb is lehet, mint egy valuta- vagy árupiacon. A Contracts for Difference (CFD definíció linkje) esetében jelen lévő pénzügyi tőkeáttétellel együtt (CFD definíció) egy hirtelen, a pozíciónkkal ellentétes irányú mozgás komoly veszteségeket okozhat. Mindazonáltal megfelelő tőkekezelési stratégiát követve és a grafikonon látható helyzet megfelelő elemzésével a Bitcoinba való befektetés CFD-k használatával nyereséges lehet. 

Bitcoin szótár 

• Bányászat – a Bitcoin bányászati eljárása, amely bonyolult matematikai számítások által történik, amelyek segítségével további információkat (tranzakciókat) hagynak jóvá a blokkláncban. A hatékony Bitcoin-bányászathoz szükséges számítási teljesítmény hatalmas, egyes becslések szerint a speciális bányászati eszközök működtetéséhez szükséges éves áramfogyasztás mintegy 90 terawattóra. Ez több, mint Svájc éves energiafogyasztása!
• Blockchain – blokkok láncolata. Ez az adatbázis egy sajátos formája, amely információs blokkokból áll. Ezek mindegyike meghatározott kapacitással rendelkezik. Amikor ezt a kapacitást túllépik, egy újabb blokk kerül a láncba. A Bitcoin esetében a blokklánc decentralizált, ami azt jelenti, hogy egyetlen személy vagy meghatározott csoport sem rendelkezik felette. A decentralizált blokkláncokat nem lehet megváltoztatni, ami azt jelenti, hogy a bennük szereplő adatok visszafordíthatatlanok és a hálózat minden egyes felhasználója számára láthatóak.
• Felezés (halving) – a Bitcoin-bányászok jutalmának felére csökkentése. A felezésre automatikusan kerül sor, miután további 210 000 blokkot adnak hozzá a Bitcoin blokkláncához, ami nagyjából négyévente történik.
• Pénztárca – virtuális vagy fizikai adathordozó a kriptovaluta tranzakciók lebonyolításához használt kriptográfiai kulcsok tárolására. 
• Altcoin – vagy alternatív érme, amely a Bitcoin bármely alternatív kriptopénzét jelenti. A népszerű altcoinok közé tartozik például a Litecoin, az Ethereum vagy a Ripple.