AKTIE IM FOKUS: Analyse, Ausblick, aktuelle News - Allianz

 

• WKN: 840400 / ISIN:  DE0008404005 / Kürzel: ALV
• Aktuelle Analyse und Einschätzung sowohl für kurzfristig aktive Trader/Daytrader als auch Einschätzungen und Prognosen für längerfristige Investoren

Short Cut: 

Der Allianz Konzern hat 2023 ein sehr gutes Geschäftsergebnis erwirtschaftet. Sowohl Umsatz als auch operatives Ergebnis haben zugelegt. Wachstumstreiber könnte in Zukunft das China Geschäft des Konzerns werden. Hier hat Allianz im April die Genehmigung für den Aufbau des Privatkundengeschäfts bekommen. 

Fundamentaldaten:

• aktueller Preis: 265,80 EUR
• Marktkapitalisierung: 104,40 Mrd. EUR
• Umsatz 2023: 161,7 Mrd. EUR
• Eigenkapitalquote: 6,67 %
• KGV 2024*: 9,07 %
• 4 Wochen Performance: - 3,55 %
• Bewertung: stark unterbewertet
• Div. Rendite 2024*: 5,64 %
• Branche:    Versicherungen

* Prognose

Parkettgeflüster:

Der Konzern hatte Mitte April verkündet, dass die Fondsgesellschaft des Konzerns die Genehmigung der chinesischen Regierung bekommen hat, das Geschäft mit Privatkunden aufzubauen. Der Billionen schwere chinesische Markt steht aufgrund der alternden Bevölkerung, der steigenden Einkommen und der anhaltenden Rentenreform vor einem starken Wachstum. Die Allianz hat bereits im August letzten Jahres grünes Licht für den Aufbau der Fondsgesellschaft bekommen, die nun den Betrieb aufnehmen darf. Der Konzern profitiert dabei von einer Entscheidung der chinesischen Regierung vor einigen Jahren, die Beschränkungen für ausländischen Gesellschaften in der Vermögensverwaltung aufzuheben. Allianz ist dabei aber eine von vielen Gesellschaften im Markt. Wettbewerber wie Blackrock oder Fidelity International sind ebenfalls bereits im Markt vertreten. Welchen Marktanteil der Konzern, in dem auf 3,8 Billionen US-Dollar schweren Markt letztendlich gewinnen kann, bleibt abzuwarten. Der Marktaufbau wird auf jeden Fall Management Kapazitäten binden.

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DEUTSCHE und US AKTIEN kommissonsfrei handeln:

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Der Konzern hat 2023 seinen Umsatz als das operative Ergebnis steigern können. Der Umsatz wuchs im vergangenen Jahr um 5,5 Prozent auf 161,7 Mrd. EUR, im Jahr zuvor belief sich der Umsatz auf 153,3 Mrd. EUR. Beim operativen Ergebnis konnte der Konzern um 6,7 Prozent zulegen. Dieser belief sich auf 14,7 Mrd. EUR nach 13,8 Mrd. EUR im Jahr 2022. Im Lichte dieser Ergebnisverbesserung soll der Hauptversammlung eine Erhöhung der Dividende von 11,40 EUR je Aktie auf 13,80 EUR vorgeschlagen werden. Die entspricht einer Steigerung von 21,1 Prozent.

Chartanalyse - Betrachtung im Tageschart:

Die Aktie konnte sich seit November letzten Jahres erholen. Übergeordnet ging es wellenförmig aufwärts. Nach einer längeren Konsolidierung stellte sich Anfang März eine weitere Aufwärtsbewegung ein, die bis fast an die 280 EUR ging. Das Wertpapier hat hier das Jahreshoch formatiert, das aber nachfolgend abverkauft wurde. Der Anteilsschein setzte bis an die 260 EUR zurück und konnte sich in den letzten Handelstagen wieder etwas erholen.

Im Tageschart ist erkennbar, dass sich das Papier bereits im November letzten Jahres von der 200-Tage-Linie (aktuell bei 238,05 EUR) über die SMA20 (aktuell bei 264,95 EUR) als auch über die 50-Tage-Linie (aktuell bei 262,28 EUR) schieben konnte. Es ging an der 20-Tage-Linie mehr oder weniger bis Anfang April aufwärts. Im Zuge der Rücksetzer hat die 20-Tage-Linie immer einen guten Support geboten, ging es einmal darunter, so konnte die 50-Tage-Linie weiter stützen. Nachdem das Jahreshoch markiert war, gingen die Rücksetzer wieder an und unter die 20-Tage-Linie, wobei die 50-Tage-Linie im April den Rücksetzer sehr gut stützen konnte. Es ging mehrere Handelstage an dieser Linie aufwärts. Ende April konnte sich die Aktie wieder über die 20-Tage-Linie schieben.

Wesentlich wird sein, ob es die Aktie es schafft, sich über der 20-Tage-Linie festzusetzen. Sollte dies gelingen, so wäre es in unseren Augen zwingend, dass es zügig weiter aufwärts in Richtung des Jahreshochs geht. Sollte es das Wertpapier es schaffen, sich per Tagesschluss über dieser Marke festzusetzen, so könnte dies ein Hinweis auf weitere Aufwärtsbewegungen in den Bereich der 310/315 EUR und übergeordnet bis an die 375/385 EUR sein.

Gelingt es aber nicht diese Kursmuster auf Tagesbasis abzubilden, so könnten Rücksetzer erneut an die 50-Tage-Linie gehen. Wird diese Linie angelaufen, so muss die Aktie unbedingt versuchen, sich im Dunstkreis dieser Linie festzusetzen. Sollte es zu einem Tagesschluss unter der 50-Tage-Linie kommen, so ist wichtig, dass dieser nicht am Folgetag bestätigt wird. Gelingt dies aber nicht, so könnten sich weitere Tagesverluste konstituieren, die übergeordnet das Potential haben, bis in den Bereich der 200-Tage-Linie zu laufen.

• Einschätzung Tageschart, Prognose: bullisch

Übergeordneter Ausblick Tageschart - Langfristig orientiert Anleger (nächste 12-18 Monate):

Kann sich die Aktie per Tagesschluss über der 20-Tage-Linie festsetzen und rasch von dieser Linie entfernen, so besteht die Perspektive, weiter aufwärts an das Jahreshoch zu laufen. Eintrüben würde sich das Chartbild wieder, wenn sich das Wertpapier unter der 50-Tage-Linie festsetzt.

Wir rechnen auf Basis unserer Analyse mit einer seitwärts / aufwärts gerichteten Entwicklung. Daraus ergeben sich die folgenden Wahrscheinlichkeiten:

• Wahrscheinlichkeit Bull Szenario auf Basis unseres Setups:  60 %
• Wahrscheinlichkeit Bear Szenario auf Basis unseres Setups: 30 %

Betrachtung im 4h Chart:

Im 4h Chart ist erkennbar, dass das Wertpapier, nachdem das Jahreshoch markiert war zunächst unter die SMA20 (aktuell bei 265,73 EUR) und dann mit einem GAP down auch unter die SMA50 (aktuell bei 263,93 EUR) gefallen ist. Erholungen, die sich nachfolgend eingestellt haben, fanden an der SMA20 ihr Ende. Erst Ende April konnte sich das Wertpapier über diese Durchschnittslinie als auch nachfolgend über die SMA50 schieben. Aktuell notiert der Anteilsschein im Dunstkreis der SMA20.

Um wieder Perspektive auf das Jahreshoch zu haben, muss sich die Aktie in den nächsten Handelstagen weiter aufwärtsschieben und nach Möglichkeit einen veritablen Abstand zur SMA20 abbilden. Sollte sich dieses Kursmuster einstellen, so besteht die Chance, dass es wieder in Richtung des Jahreshochs gehen könnte. Kann sich das Papier über dieser Marke festsetzen, so könnten nachfolgend die Kursziele erreicht werden, die in der Tagesbetrachtung Erwähnung gefunden haben.

Geht es wieder unter die SMA50, so würde sich das Chartbild wieder eintrüben, weitere Rücksetzer könnten bis in den Bereich der SMA200 (aktuell bei 258,07 EUR) gehen. Wird diese Durchschnittslinie angelaufen, so ist wesentlich, dass sich der Anteilsschein über dieser Durchschnittslinie halten kann. Sollte dies aber nicht gelingen, bzw. wird diese Linie mit Dynamik und mit Momentum angelaufen und sich die Aktie unter der SMA200 festsetzen, so würde sich das Chartbild deutlich bärisch eintrüben. Im Chart ist erkennbar, dass die Aktie in diesem Jahr noch nicht im Bereich oder unter dieser Linie notiert hat.

• Einschätzung 4h Chart, Prognose: neutral / bullisch 

Übergeordneter Ausblick 4h Chart - Kurzfristig orientiert Anleger (nächste drei Monate):

Kann sich die Aktie über der SMA20 etablieren und vor allem rasch aufwärtslaufen, so könnte es wieder an und über das Jahreshoch gehen. Eintrüben würde sich das 4h Chart dann, wenn sich der Anteilsschein unter der SMA50 festsetzt. Bewegungen in Richtung der SMA200 sollten nach Möglichkeit ganz verhindert werden.

Wir rechnen auf Basis unserer Analyse mit einer seitwärts / aufwärts gerichteten Entwicklung. Daraus ergeben sich die folgenden Wahrscheinlichkeiten:

• Wahrscheinlichkeit Bull Szenario auf Basis unseres Setups:  55 %
• Wahrscheinlichkeit Bear Szenario auf Basis unseres Setups: 45 %

Widerstände

• 266,32
• 269,89
• 271,79 (GAP)
• 279,48
• 305,00
• 325,00
• 348,00

Unterstützungen

• 265,73
• 265,70
• 264,95
• 263,93
• 262,28
• 258,07
• 243,78
• 240,88
• 238,05
• 216,87
• 215,47

 

Quelle: xStation5 von XTB

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