O HSBC (HSBA.UK) é uma das ações com pior desempenho cotadas na Bolsa de Valores de Londres hoje, depois do banco ter relatado uma queda explosiva de 81% no lucro antes de impostos do quarto trimestre. No entanto, os lucros antes de impostos aumentaram efetivamente no ano inteiro.
Os resultados do quarto trimestre de 2023 do HSBC foram fracos. As receitas caíram, impulsionadas por uma grande queda nas receitas do Wealth & Personal Banking. A queda nas despesas operacionais foi muito menor do que a queda nas receitas. O lucro antes de impostos de 977 milhões de dólares foi mais de 80% inferior aos 5,05 mil milhões de dólares registados no trimestre do ano anterior. No entanto, esta queda deveu-se a dois itens pontuais - um encargo de 3 mil milhões de dólares que o HSBC registou sobre a sua participação no Bank of Communications da China, bem como um encargo de 2 mil milhões de dólares que o banco assumiu sobre as vendas das suas operações de retalho em França.
Os resultados completos de 2023 foram um ligeiro fracasso no que diz respeito às receitas totais e ao lucro antes de impostos. No entanto, o banco ainda conseguiu aumentar significativamente suas vendas e lucros a partir de 2022, graças a um impacto positivo de taxas de juros mais altas. O HSBC anunciou que irá adquirir ações próprias no valor de até 2 mil milhões de dólares e está a considerar um dividendo especial de 0,21 dólares por ação no primeiro semestre de 2024. O objetivo do rácio de distribuição de dividendos manteve-se inalterado em 50% para 2024.
O HSBC também disse que espera uma receita líquida de juros de pelo menos US $ 41 mil milhões em 2024, o que marcaria uma queda em relação aos US $ 44,1 mil milhões relatados em 2023. O banco disse que tem uma perspetiva cautelosa para o crescimento dos empréstimos no primeiro semestre de 2024.
Resultados do quarto trimestre de 2023
- Receita: $ 13.02 mil milhões (-11% A / A)
- Riqueza e banco pessoal: $ 4.36 mil milhões (-36% A / A)
- Banca Comercial: 5,23 mil milhões de dólares (+9,3% em termos homólogos)
- Global Banking & Markets: 3,73 mil milhões de dólares (+12% face ao período homólogo)
- Custos operacionais: 8,65 mil milhões de dólares (-1,5% face ao período homólogo)
- Resultado antes de impostos: 977 milhões de dólares (-81% face ao período homólogo)
- Variação das perdas de crédito esperadas: 1,03 mil milhões de dólares
- Margem financeira líquida: 1,52% vs 1,68% há um ano
Resultados completos em 2023
- Receitas: $66,06 mil milhões vs $66,69 mil milhões esperados (+31% YoY)
- Património e Banca Pessoal: 27,28 mil milhões de dólares (+31% em relação ao ano anterior)
- Banca Comercial: 22,87 mil milhões de dólares (+40% em relação ao ano anterior)
- Global Banking & Markets: 16,11 mil milhões de dólares (+10% face ao ano anterior)
- Resultado antes de impostos: $30,35 mil milhões vs $34,12 mil milhões esperados (+78% YoY)
- Rácio Common Equity Tier 1: 14,8% vs 14,5% esperados (14,2% há um ano)
O HSBC (HSBA.UK) está a cair mais de 7% hoje, depois de ter registado uma queda nos lucros do quarto trimestre e de ter apresentado uma vaga perspetiva para o período completo de 2024. As ações caíram do limite superior do intervalo de negociação em curso na área de 6,45 GBP e estão a ser negociadas cerca de 2% acima do limite inferior do intervalo na área de 5,825. Uma quebra abaixo do suporte de 5,825 poderia desencadear uma queda no preço das ações para tão baixo quanto 5,20 GBP.
Fonte: xStation5
