الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة للمبتدئين - كيف تشتري صندوق ETF؟

استراتيجية "الانتظار والترقب" السلبية

في هذه الحالة، يعتمد المستثمرون على افتراضات طويلة الأجل ويشترون أسهمًا في صناديق الاستثمار المتداولة ذات أفق استثماري طويل. لا يرغب المستثمرون السلبيون في بيع الأسهم في صناديق الاستثمار المتداولة ويعاملونها كعنصر في المحفظة طويلة الأجل. بطريقة أو بأخرى، تذكرنا هذه الإستراتيجية بتصرفات وارن بافيت، الذي، بالإضافة إلى التقييم الأساسي، يبني استراتيجيته على إيمانه بنمو أعمال الشركة وإدارتها السليمة. إذا كان التعرض للأسواق العالمية عن طريق صندوق World ETF iShares MSCI World UCITS (IWRD.UK) أو ما شابه ذلك لا يكفي، فإن صناديق الاستثمار المتداولة تمنحك المزيد من الخيارات الأخرى. يبني المستثمرون السلبيون قراراتهم على عدة افتراضات. وسنذكر فيما يلي بعضًا منها فقط.

أربع أمثلة 

• قد يؤمن المستثمرون بالنمو طويل المدى لاقتصاديات الأسواق الناشئة والأسواق المالية، لذا يقع اختيارهم على صناديق الاستثمار المتداولة ذات الصلة. إن نمو الناتج المحلي الإجمالي في الهند وفيتنام كان مبهراً، كما تظل الصين الدولة المنتجة للسلع الأساسية على مستوى العالم. يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة مثل صندوق iShares Core MSCI Emerging Markets (EIMI.UK) أن تكون خيارًا استثماريًا لكل المؤمنين بـ "الأسواق الناشئة"
• يرى العديد من المستثمرين احتمالات استمرار نمو الشركات الأمريكية وزيادة حصتها في السوق العالمية. قد يعامل مؤشر S&P 500 على أنه تعرض متنوع لأكبر 500 شركة وربما أفضلها في الولايات المتحدة. يتغير تكوين المؤشر والشركات التي لا تستوفي المتطلبات المحددة تغادر المؤشر باستمرار. ويتم استبدالها بأسهم شركات أخرى تفي بمتطلبات المؤشر ستاندرد آند بورز. وبالتالي، على المدى الطويل، يتم تحديث تركيبة المؤشر، ويكون لدى المستثمر "ثقة" في أنه سينعكس بشكل جيد على الوضع الحالي للشركات الأمريكية. يمكن للمستثمرين الذين يتطلعون إلى التعرض للسوق الأسهم الأمريكية اختيار صندوق iShares Core S&P 500 UCITS (CSPX.UK).
• يؤمن مستثمرون آخرون بنمو التقنيات الجديدة مثل الذكاء الاصطناعي أو الحوسبة السحابية أو أشباه الموصلات. وقد لا يستخدمون صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع فحسب، بل قد يستخدمون مؤشر ناسداك 100 بأكمله، المعروف بعدد قوي من شركات التكنولوجيا الأمريكية. لذلك في هذه الحالة، يمكن للمستثمر أن يتوقع أن الأداء طويل المدى لمؤشر ناسداك سيعكس النمو التكنولوجي الشامل من خلال التعرض للشركات المدرجة في المؤشر مثل Nvidia أو ألفابت (Google). هل تبحث عن التعرض المتنوع لنمو أسهم التكنولوجيا؟ ألق نظرة على صندوق iShares Nasdaq 100 UCITS (CNDX.UK).
• إذا كان المستثمر يؤمن بالزيادات طويلة الأجل في أسعار الذهب، والتي يدعمها في المقام الأول العرض المحدود، فيمكنه شراء صندوق استثمار متداول يعرض الذهب مباشرة مثل صندوق iShares Gold ETF (IGLN.UK). قد يتشابه الوضع مع أسعار النفط أو الغاز، حيث يمكن للمستثمرين الذين يتوقعون أساسيات صعودية طويلة الأجل الاختيار من بين مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار المتداولة. وكأي مستثمر في أرباح الأسهم، قد تكون مهتمًا بصناديق الاستثمار المتداولة في شركات توزيع الأرباح مثل صندوق Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS (VHYD.UK).

توفر صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين على المدى الطويل فرصًا استثمارية واسعة جدًا بدءًا من الأسهم الخاصة وحتى عوائد العقارات المختارة أو فروع التكنولوجيا. إذا أراد أي شخص بناء خطة استثمارية متنوعة، فهذه الخيارات جديرة بالاهتمام حقًا.

 يرجى تذكر أن هذه الاتصالات التسويقية مخصصة للأغراض المعلوماتية والتعليمية. وهي ليست نصيحة أو معلومات استثمارية توصي أو تتضمن استراتيجية استثمار. نحن لا نقترح أي استراتيجية استثمارية ولا نقدم أي استشارات استثمارية في هذه المادة. لا تأخذ هذه المادة في الاعتبار الوضع المالي الشخصي للعميل واحتياجاته وأهدافه الاستثمارية.

استراتيجية "الزخم" النشطة

بعض المستثمرين لا يرى أن الاستثمارات طويلة الأجل خيار جذاب، أو يريدون فقط التداول بنشاط، مع وجود فرص (تحمل المزيد من المخاطر) لتحقيق المزيد من العوائد المستقبلية. يمكن للمستثمرين تداول صناديق الاستثمار المتداولة بنفس طريقة تداول الأسهم والاحتفاظ بها لبضع ساعات أو أيام أو أسابيع أو أشهر. هل أنت مستثمر في الاتجاه المعاكس؟ أو ربما تريد متابعة "توقيت الأسواق"؟ توفر لك صناديق الاستثمار المتداولة فرصًا متعددة للقيام بذلك.

أربع أمثلة 

• قد يرغب المستثمرون الذين يتنبؤون بفرص لارتفاع التضخم، مع وجود اقتصاد عالمي قوي جدًا، في الاستثمار في شركات البترول أو النفط والغاز. بالطبع، من الصعب التنبؤ بأسعار السلع الأساسية ولكن المستثمرين الذين يتابعون قرارات أوبك أو البيانات الكلية يمكنهم القيام بذلك عن طريق شراء أسهم في صناديق الاستثمار المتداولة مثل صندوق WisdomTree WTI Crude Oil (CRUDE.UK) أو صندوق iShares Oil & Gas Exploration & Production (IOGP.UK).
• المستثمرون المعتقدون بأن التقنيات الجديدة مثل الذكاء الاصطناعي أو الروبوتات أو الأتمتة سوف تتطور وتسيطر على الاقتصاد الجديد (أو تجذب خيال المستثمرين فقط) يمكنهم التعرض لهذه الاتجاهات من خلال صندوق iShares Automation & Robotics (RBOT.UK) أو صندوق Global X Robotics & AI (BOTZ.UK). ونظرًا للتقلبات العالية في قطاعات التكنولوجيا، يمكن أيضًا تداول هذه الصناديق أو جذب المستثمرين على المدى القصير.
• هل أنت مستثمر في السندات ذات الاتجاه المعاكس أو ذات العائد المرتفع؟ هل ترغب في التعرض لسوق السندات أو العقارات العدوانية؟ إليك هذه الصناديق للاستثمار المتداول صندوق iShares Fallen Angels High Yield Corp Bond (WIAU.UK)، أو صندوق iShares High Yield Bond UCITS (EUNW.UK) أو صندوق iShares Developed Markets Property UCITS (IDWP.UK) أو صندوق iShares Asia Property Yield (IASP.UK).
• قد يستخدم متداولو صناديق الاستثمار المتداولة النشطة صناديق استثمار متداولة ذات رافعة مالية أكثر خطورة والتي تضاعف نتائج الأصول الأساسية مثل صندوق WisdomTree S&P 500 x 3 Daily Leveraged (3USL.UK) أو صندوق Lyxor Nasdaq 100 x2 Leveraged Daily UCITS (LQQ.FR). هناك أيضًا صناديق استثمار متداولة عكسية أقل شعبية والتي يمكنها جذب ما يسمى بـ "البائعين على المكشوف" والمضاربين الذين يتوقعون انخفاض أسعار الغاز الطبيعي أو سوق الأسهم الألمانية ويريدون الاستفادة منه، ومنها هذه الخيارات WisdomTree Natural Gas x3 Daily Short ETC (3NGS.UK) أو صندوق Lyxor Daily ShortDAX x2 (DSD.FR)

يرجى تذكر أن هذه الاتصالات التسويقية مخصصة للأغراض المعلوماتية والتعليمية. وهي ليست نصيحة أو معلومات استثمارية توصي أو تتضمن استراتيجية استثمار. نحن لا نقترح أي استراتيجية استثمارية ولا نقدم أي استشارات استثمارية في هذه المادة. لا تأخذ هذه المادة في الاعتبار الوضع المالي الشخصي للعميل واحتياجاته وأهدافه الاستثمارية.

قد تكون صناديق الاستثمار المتداولة حافزًا كبيرًا لأي خطة أو محفظة استثمارية. وبطبيعة الحال، فإن إمكانيات هذه الأصول أكبر بكثير مما ذكر أعلاه. تذكر أنه يوصى دائمًا بإجراء أبحاث الاستثمار بنفسك، وأن يكون هناك وصفًا دقيقًا لأي صندوق استثماري متداول.

وبذلك، يمكنك معرفة الأصول الموجودة في صناديق الاستثمار المتداولة. فتكوين محفظتها يحدد جودة الاستثمار ووجهات نظره. لا تعتمد فقط على "الوصف المختصر"، بل على الأقل اطلع على الأصول التي يمتلكها أي صندوق استثماري متداول قبل الاستثمار. وهذا مهم بشكل خاص مع صناديق الاستثمار المتداولة التي تستثمر في الأسهم.

مستثمرون مختلفون

الاستثمار النشط هو خيار مفضل للمستثمرين المجازفين. أما المستثمرون الراغبون في تقليل المخاطر قدر الإمكان فتركيزهم ينصب على الاستثمار السلبي.

تكاليف التداول

يتضمن الاستثمار النشط ارتفاع تكاليف المعاملات بسبب تكرار التداول وعدد المراكز المفتوحة. يؤدي الاستثمار السلبي إلى انخفاض تكاليف المعاملات بسبب قلة التداول.

المديرون النشطون 

أفضل النتائج تكون لصالح المدراء النشطين ويتفوقون على المستثمرين السلبيين. ولكن على المدى الطويل، من الصعب حقًا الاحتفاظ بالنتائج غير العادية. في النهاية، صناديق ETFs هي أصول موجهة في الغالب للاستثمارات المتوسطة وطويلة الأجل.

تحركات الأسعار

الهدف من الاستثمار النشط هو كسب المال من تحركات الأسعار قصيرة المدى. تلعب تحركات الأسعار طويلة المدى وحركات السوق الطويلة دورًا مهمًا في الاستثمار.

تطوير استراتيجية الاستثمار

مفتاح الاستثمار الناجح في صناديق ETF هو وجود استراتيجية استثمار قوية. استراتيجية الاستثمار هي خطة لاتخاذ قرارات الاستثمار بناءً على أهدافك وتحمل المخاطر واحتياجات رأس المال المستقبلية. قد تتضمن استراتيجية الاستثمار الناجحة ما يلي:

• تحديد الأهداف
• فهم تحمل المخاطر
• البحث واختيار صناديق الاستثمار المتداولة
• تنويع استثماراتك
• مراجعة الإستراتيجية وتعديلها بانتظام إذا لزم الأمر (إذا اخترت أن تكون مع الاتجاه الصعودي على المدى الطويل، فقد لا تكون هناك حاجة إلى متابعة "توقيت السوق")

بمتابعتك لإستراتيجية الاستثمار الخاصة بك وتعديلها حسب الضرورة، ستضمن أن تظل محفظتك متوافقة مع أهدافك وقدرتك على تحمل المخاطر مع الاستفادة من الفرص الجديدة وتحولات السوق. تذكر أن أساس الاستثمار الناجح وتراكم الثروة على المدى الطويل هو استراتيجية الاستثمار المدروسة جيدًا - وليس فقط في قطاع صناديق الاستثمار المتداولة.

كيف تبدأ مع الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة 

يتضمن الشروع في رحلتك الاستثمارية في صناديق الاستثمار المتداولة بعض الخطوات الأساسية، بما في ذلك فتح حساب وساطة، والبحث عن صناديق الاستثمار المتداولة واختيارها، وتطوير استراتيجيات الاستثمار الخاصة بك. الخطوة الأولى، فتح حساب وساطة، هي عملية بسيطة تتطلب توفير المعلومات الشخصية والمالية. بمجرد إعداد حسابك والتحقق منه، تصبح جاهزًا من الناحية الفنية لبدء البحث واختيار صناديق الاستثمار المتداولة لإضافتها إلى محفظتك.

فتح حساب وساطة

فتح حساب وساطة هي عملية واضحة ومباشرة وتتطلب تقديم معلوماتك الشخصية، مثل الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد، بالإضافة إلى المعلومات المالية مثل الدخل وصافي القيمة والأهداف الاستثمارية. سيحتاج الوسطاء عبر الإنترنت أيضًا إلى التحقق من مستنداتك، للتأكيد على عنوانك وهويتك.

بمجرد فتح حساب الوساطة الخاص بك، يمكنك البدء في الاستثمار في صناديق ETFs باتباع الخطوات التالية:

1. قم بإيداع الأموال في الحساب وانتظر حتى يتم تصفية الأموال
2. استخدم "رمز المؤشر" الخاص بصناديق ETFs (عادةً رمز مكون من أربعة أحرف يمثل الصندوق) لتقديم الطلب
3. ابدأ في بناء محفظة ETF الخاصة بك

البحث واختيار صناديق الاستثمار المتداولة

عند البحث واختيار صناديق الاستثمار المتداولة، من المهم مراعاة عوامل مثل:

• نسب النفقات
• الأهداف الاستثمارية
• المصاريف الإدارية
• العمولات
• الحجم
• الملكيات

أداء صناديق الاستثمار المتداولة على المدى الطويل

لتحسين البحث عن صندوق ETF المناسب، في منصة XTB يمكن للمستثمرين استخدام ما يسمى بـ "ماسح صناديق ETF" والذي يتمتع أيضًا بتصنيف Morningstar ويظهر سجل الأرباح.

تعد نسبة المصروفات، التي تمثل الرسوم السنوية المفروضة على إدارة صندوق الاستثمار المتداول، عاملاً حاسماً يجب أخذه في الاعتبار، لأنها تؤثر على عوائدك الإجمالية. بالنسبة للمبتدئين (وحدهم)، يوصى غالبًا بصناديق المؤشرات السلبية نظرًا لانخفاض رسومها مقارنة بالصناديق المدارة بشكل نشط، وميلها إلى التفوق على الصناديق طويلة المدى المدارة بشكل نشط تاريخيًا. يعد الاستثمار في صندوق المؤشرات، أثناء البحث عن صناديق الاستثمار المتداولة، ضروريًا أيضًا لضمان توافق الصناديق المختارة مع أهدافك الاستثمارية وقدرتك على تحمل المخاطر.

صفر عمولة للاستثمار في الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)

*0% عمولة لحجم تداول شهري يصل الي 100,000 يورو. سيتم فرض عمولة بنسبة 0.2% على المعاملات التي تزيد عن هذا الحد (الحد الأدنى 10 يورو). قد تنطبق تكلفة تحويل العملات 0.5%.

افتح حساب

تذكر أن التنويع قد يكون عاملًا حاسمًا للاستثمار الناجح، لذا تأكد من اختيار صناديق الاستثمار المتداولة من مختلف القطاعات وفئات الأصول والدول لتقليل المخاطر وتحسين العائدات. تذكر أيضًا أن الأصول غير المترابطة قد تقلل من مستوى المخاطر لجميع المحافظ الاستثمارية.

من خلال البحث الدقيق واختيار صناديق الاستثمار المتداولة، يمكنك إنشاء محفظة شاملة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتك الاستثمارية المحددة.

الخلاصة 

في الختام، يوفر الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة فرصة كبيرة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تنويع محافظهم الاستثمارية، وتقليل الرسوم، والتعرض لمختلف فئات الأصول. من خلال فهم أساسيات صناديق الاستثمار المتداولة، والبحث واختيار الصناديق المناسبة، وتطوير استراتيجية قوية للاستثمار، يمكنك الشروع في رحلة استثمارية ناجحة. تذكر أن مفتاح نجاح الاستثمار على المدى الطويل هو الحفاظ على الانضباط والعمل الجاد والتركيز على أهدافك.

من أجل التعمق في فهم الأسواق، يمكنك تعلم جوانب الاستثمار النفسي والتحيزات المعرفية. أي استثمار لا يمكن أن يضمن لك الأرباح، ولكن لا توجد أرباح دون المخاطرة في الأسواق المالية. تذكر دائمًا علاوة المخاطر و"هامش الأمان" - حتى مع الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة. فعادة ما يرتفع كلاهما بقوة عندما تكون أسعار الأصول منخفضة ويكون النفور من المخاطرة أمرًا شائعًا. لكن "الشراء المعاكس" للأشياء بأسعار منافسة ليست استراتيجية تناسب الجميع. قد تكون صناديق الاستثمار المتداولة جزءًا من محفظة متوازنة.

ساعات تداول صناديق الاستثمار المداولة 

ماذا عن ساعات تداول صناديق الاستثمار المتداولة؟ هذه المعلومات مهمة ليس فقط للمتداولين اليوميين، ولكن أيضًا للمستثمرين على المدى الطويل. تداول صناديق الاستثمار المتداولة متاح من الاثنين إلى الجمعة عندما تكون البورصات مفتوحة.

وبطبيعة الحال، تعتمد ساعات التداول المفتوحة على كل بورصة. خلال عطلات نهاية الأسبوع، يتم إغلاق البورصات وتكون أسعار صناديق الاستثمار المتداولة ثابتة. وخلال الأسبوع، تتقلب أسعار صناديق الاستثمار المتداولة باستمرار.

أثناء جلسات سوق الأسهم في أوروبا عادة، يمكنك تداول صناديق الاستثمار المتداولة من الساعة 8 صباحًا بتوقيت جرينتش إلى الساعة 4 مساءً بتوقيت جرينتش. تفتح جلسة التداول الأمريكية في الساعة 2:30 مساءً بتوقيت جرينتش، ولكن تذكر مراعاة المناطق الزمنية. قد يتم إغلاق كل سوق صرف خلال العطلات الوطنية الهامة مثل عيد الاستقلال في الرابع من يوليو في الولايات المتحدة أو رأس السنة الجديدة أو عيد الميلاد.