كيف تختار أفضل منصة لتداول الفوركس وعقود الفروقات؟

مقدمة

يتأثر النجاح في التداول بعدة عوامل، إحداها بالتأكيد منصة التداول، فهي أداة مهمة في يد المستثمر. اختيار أفضل منصة للتداول، والتي تتوافق مع التفضيلات الفردية للمستثمر، أصبح أمرًا ضروريًا للغاية فيما يتعلق بالتداول الناجح في الفوركس وعقود الفروقات. في هذه المقالة، سنسلط الضوء على العديد من القضايا الرئيسية بما في ذلك: ما هي منصة الفوركس والعقود مقابل الفروقات في الواقع؟ والأنواع المختلفة من منصات التداول والمميزات الرئيسية لأفضل المنصات لتداول الفوركس وعقود الفروقات. سنقدم أيضًا منصتي تداول راسختين يستخدمهما العديد من المستثمرين حول العالم.

ما هي منصة الفوركس والعقود مقابل الفروقات؟

في البداية، يجب توضيح أن منصات تداول العملات الأجنبية (الفوركس) لا تُستخدم فعليًا للمشتريات المادية وبيع العملات، لأنها لا تعمل كمكاتب صرف عملات. فأساس نشاط منصات الفوركس لعملاء التجزئة هو منح حق الوصول إلى عقود الفروقات على أزواج العملات. يرمز عقد الفروقاتCFD إلى عقد فرق سعر الصرف، وهو نوع معين من الاتفاق بين طرفين في المعاملة، يلتزما فيه بتسوية المبلغ الذي يمثل الفرق بين سعر فتح المركز وسعر الإغلاق. لذا، فإن العقود مقابل الفروقات هي أداة مشتقة تستفيد من الرافعة المالية، وتمكن التداول عند ارتفاع أو انخفاض سعر الأداة المالية أو زوج العملات الذي يعتمد عليه.

تقدم منصات الفوركس المعاصرة أكثر مما تقدمه العقود مقابل الفروقات بناءً على أزواج العملات أو المؤشرات أو المواد الخام أو الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة أو العملات المشفرة. علاوة على ذلك، تتيح أفضل منصات التداول عبر الإنترنت شراء أسهم حقيقية من جميع أنحاء العالم أو وحدات من صناديق الاستثمار المتداولة ذات الشعبية الواسعة، وكل ذلك يمكن الوصول إليه من خلال مستوى منصة واحدة. لذلك فإن أفضل منصات لتداول الفوركس قد تعمل أيضًا كأفضل المنصات لتداول العملات المشفرة أو أفضل المنصات لشراء الأسهم.

دعونا الآن نتطرق إلى شرح ماهية منصة التداول الفعلية. يتم تقديم منصات التداول وإتاحتها من قبل الوسطاء لعملائهم. منصة التداول ليست سوى برامج الكمبيوتر أو الهاتف المحمول في شكل تطبيق على الهاتف الذكي أو الجهاز اللوحي. تتيح المنصات إمكانية التداول في الأسواق المالية عبر الاتصال عبر الإنترنت. بفضل منصة التداول، يتمكن العميل من شراء وبيع الأدوات المالية التي يقدمها الوسيط في الوقت الفعلي سواء في البورصة أو الأسواق خارج البورصة. يتم عرض المخططات للأدوات المعروضة بناءً على عروض الأسعار في الوقت الفعلي.

يجب أن تقدم أفضل منصات التداول عددًا من الأدوات والوظائف التي تسهل التحليلات. فيجب أن تكون من بين هذه الأدوات نسب التحليل الفني، وأدوات الرسم على المخططات، ومعظم معلومات السوق المحدثة، واستخدام التحليلات والإحصاءات. علاوة على ذلك، يجب أن يحصل المستخدمون على إمكانية الوصول إلى وظائف المنصة شديدة التعقيد، مثل إمكانية تنفيذ حلولهم الخاصة غير القياسية بالإضافة إلى استخدام استراتيجيات الاستثمار التلقائي واختبارها. يجب تزويد مستخدمي منصات التداول بإمكانية الوصول المستمر إلى المواد التعليمية، مثل الدورات أو التدريبات. كما أن هناك شكل آخر مثير للاهتمام من أشكال المساعدة للمستثمرين وهو إمكانية استخدام الاستشارات الاستثمارية الفردية مع خبراء السوق.

منصة التداول هي الأداة الأساسية وإحدى أهم الأدوات للمستثمرين بغض النظر عن مستوى خبرتهم، فهي ضرورية للمتداولين المبتدئين وذوي الخبرة على حد سواء، حتى يتمكنوا من تقديم الطلبات بحرية وتنفيذ المعاملات وتحليل المخططات أو إدارة محافظهم عبر المنصة. يعد اختيار المنصة المناسبة أمرًا مهمًا خصوصًا للأشخاص حديثي العهد في الاستثمار. قد يجدون الأمر أكثر صعوبة من الأشخاص ذوي الخبرة الذين يعرفون ما هو الجدير بلفت الانتباه وأي وظائف من منصات التداول هي الأكثر أهمية وفائدة. تمد شركات الفوركس "يد المساعدة" للمبتدئين (ليس لهم فقط)، حيث تقدم حسابات تجريبية مجانية تمكن المستخدمين من التعرف على شكل ووظائف والأدوات المتاحة على منصة التداول، كما تتوافق أيضًا مع الحساب الحقيقي. بفضل هذا الحل، لا يتمتع المستخدم بفرصة التعرف على المنصة فحسب، بل أيضًا لتجربة مهاراته وتجربة شعور المستثمر الحقيقي. لذلك، يجب على أفضل وسطاء التجزئة تقديم هذا الحل الذي يمكن وصفه بأنه الأفضل على منصة تداول الفوركس للمبتدئين. إن اختيار الوسيط المناسب، والذي يرتبط ارتباطًا وثيقًا بإيجاد أفضل منصة، ليس بالمهمة السهلة إطلاقًا.

يجب على أي مستثمر، سواء كان مبتدئًا أو ذا خبرة عالية، أن يتذكر أن منصة التداول يجب أن تكون فعّالة؛ يجب أن تكون موثوقة وسريعة ومتقنة. فالمنصة المصممة للتداول في العملات والمواد الخام والأدوات المالية الأخرى يجب أن تسمح بالاتخاذ السريع للمراكز القصيرة والطويلة. أثناء التداول في سوق الفوركس والعقود مقابل الفروقات، غالبًا ما يكون من المهم انتهاز اللحظة المناسبة للاستثمار، وبالتالي، يجب أن تكون المنصة ذات ثقة. يحب المستخدمون عدم وجود المشاكل في المنتجات المعروضة وسهولة تشغيلها. منصة التداول المرغوبة يجب أن تكون بديهية، مع واجهة سهلة الاستخدام، ويسهل العثور على الخيار المحدد. كلما اتسع نطاق الوظائف والأدوات الإضافية، زادت فرصة المستثمرين في إجراء التحليلات الأكثر تقدمًا، وهذه ميزة لا جدال فيها.

أنواع منصات التداول

يمكن تقسيم منصات التداول التي يوفرها الوسطاء لعملائهم إلى نوعين: منصات أنشأها الوسيط نفسه وهي تسمى بالمنصات الأصلية (مثل منصة xStation)، والمنصات التي طورتها أطراف ثالثة متخصصة في هذا المجال وهي متاحة للوسطاء بموجب ترخيص (مثل منصة Meta Trader 4).  قد تكون منصة التداول التي طورها الوسيط أكثر جاذبية، حيث قد يتم إنشاؤها لتلبية احتياجات وتوقعات العملاء. مما لا شك فيه، أن التقنيات التي تم تطويرها بجهود الوسطاء بنفسهم تخلق ميزة تنافسية بين مزودي أنظمة التداول الأخرى من حيث جودة النظام، كما يمكنها تقديم منتجات وخدمات أكثر تنافسية للعملاء من حيث السعر. قد تكون هذه المنصات مصممة لمجموعة محددة من المستلمين، مع مراعاة تفضيلاتهم الفردية. تحتوي منصات التداول التي توفرها أطراف ثالثة على حلول عالمية قد لا تتماشى بشكل كامل مع احتياجات العملاء وعرض الوسيط الشامل. قد تستمر العمليات المتعلقة بالتحديث والابتكار بشكل أبطأ قليلاً، ولكن هذا ليس عيبًا لأن البرنامج نفسه قد يكون جيدًا.

يقدم الوسطاء المنصات في ثلاث إصدارات: في شكل برنامج مثبت على الكمبيوتر، بالشكل المعروض على متصفح الإنترنت وفي شكل تطبيق على الجهاز المحمول.

• برامج الكمبيوتر: وهي تتضمن تنزيل ملف التثبيت على الكمبيوتر، ومتابعة عملية التثبيت وبدء تشغيل المنصة. يتيح هذا الحل تشغيل المنصة بأكثر الطرق استقرارًا وسرعة وثقة. إلا أنه، في بعض الأحيان، قد يكون عيبه هو أن جميع إعدادات المنصة يمكن الوصول إليها من جهاز كمبيوتر بعينه فقط. في عالم الهاتف المحمول العصري، يفقد هذا الحل شعبيته بين مستثمري التجزئة.

• المنصة على مستعرض الإنترنت: وهو اتجاه لا يمكن إيقافه، خاصة في عصر التطور التكنولوجي السريع، حيث يسمح بعرض كميات متزايدة من البيانات إلى جانب تقليل العبء على المتصفح. بفضل ذلك، يمكن عرض هذه المنصات المتقدمة تقنيًا بسهولة على نافذة متصفح الإنترنت، مع حفظ البيانات والإعدادات في السحابة. يتيح ذلك الوصول إلى الحساب بالكامل وجميع الإعدادات من أي جهاز عند تسجيل الدخول.

• تطبيقات الهاتف المحمول: وهي تكتسب شعبيتها بسرعة؛ فبسببها أصبح وصول المستثمرين إلى حساباتهم في متناول اليد دائمًا. من وجهة نظر المبرمجين، يتضح أن الصعوبة تكمن في وضع جميع وظائف المنصات بحيث تكون بديهية ومرئية على الهاتف الذكي مثلًا. كقاعدة عامة، تُستخدم التطبيقات لعرض حالة السوق أو فتح معاملة، وليست لإجراء تحليلات متقدمة. ومع ذلك، يمكن للوسطاء البارزين في العالم أيضًا تزويد عملائهم بأفضل تطبيقات التداول عبر الأجهزة المحمولة.

يجب أن تكون أفضل منصة تداول فوركس وعقود فروقات سريعة وسهلة التشغيل، وتحتوي دائمًا على معلومات محدثة وتوفر الوظائف والأدوات المطلوبة. كما يجب أن تخدم أيضًا أنواع المستثمرين المختلفة بما في ذلك المستثمرين على المدى الطويل والمتداولين اليوميين. لذلك، غالبًا ما يُنظر إلى المنصات التي يوفرها كبار وسطاء الفوركس والعقود مقابل الفروقات على أنها أفضل منصات تداول يومية.

مميزات أفضل المنصات لتداول العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات

تقدم شركات سوق الفوركس والعقود مقابل الفروقات لعملائها منصات تداول متنوعة. قد تكون هذه المنصات الخاصة بالوسطاء أو تلك التي توفرها أطراف ثالثة. تم تصميم كلا النوعين من المنصات لتحقيق نفس الهدف وهو السماح للمستثمرين بالمشاركة في السوق. لمنصات التداول الحالية وظائف وأدوات متشابهة، وهي تختلف بشكل أساسي من حيث التقنيات والواجهة والتفاصيل، والتي غالبًا ما تحدد نجاح أي منها. من المفترض أن تتطلع منصة التداول المصممة بشكل صحيح إلى توقعات أكثر العملاء تطلبًا. يجب تطوير الأداة وتحسينها مع مراعاة احتياجات المستثمرين، كما يجب أن تتميز بالشفافية والابتكار، وقبل ذلك كله، سهولة الاستخدام. يتم تحديد أفضل منصة استثمار، بجانب المتطلبات والاحتياجات الفردية، من خلال معايير مثل السرعة والثقة والوظائف وسهولة التشغيل والأدوات الشاملة والوظائف الإضافية المجانية والوصول إلى عرض منتج واسع النطاق والتنقل.

سرعة التشغيل والثقة

في كثير من الحالات، يجب اتخاذ القرارات بشأن السوق المالية على الفور. لذلك، من الضروري ضمان أن المنصة ستعمل بشكل سريع وموثوق. في كثير من الحالات، يتم تحديد النجاح أو الفشل بالفعل من خلال اتخاذ القرارات الصائبة دون أي تأخير يسببه تشغيل منصة التداول. هذا المقياس الهام الذي يحدد اختيارك لمنصة بعينها قد يساعد على توفير أنواع مختلفة من الأوامر، من الأوامر الفورية إلى أوامر الانتظار أو جني الأرباح أو وقف الخسارة أو أوامر وقف الخسارة المتحرك. وما إذا كانت تتوفر إمكانية تقديم وتعديل الأوامر مباشرة من المخططات.

الأداء الوظيفي وسهولة التشغيل

الهدف هو عملية سهلة تجعل المستخدم يشعر بالراحة. هذا هو السبب في حرص مؤسسي المنصات على أن تكون سهلة الاستخدام وبديهية. ليس هناك ما هو أكثر إزعاجًا من البحث عن وظائف بسيطة يفترض أن تكون "في متناول اليد" لكنها بدلًا من ذلك تتسبب في إضاعة الوقت. يتوقع العميل ألا يضطر إلى تكبد العناء في التعرف على المنصة وتعلم وظائفها.

الأدوات

يستحيل إجراء تحليل للسوق بدون الأدوات المناسبة على المنصة. يبذل الوسطاء قصارى جهدهم للتأكد من أن العميل لديه حق الوصول إلى أدوات التحليل الفني قبل كل شيء. فالمعيار هنا هو رسم خطوط الاتجاه أو قنوات الاتجاه أو ارتدادات أو توسعات فيبوناتشي. ومع ذلك، يجب أن توفر منصة التداول الجيدة المزيد من الأدوات، حيث أن لكل مستثمر تفضيلاته الخاصة. سيستفيد البعض من موجات إليوت، والبعض الآخر من أدوات جان، بينما يريد آخرون استخدام الأنماط التوافقية التي تم تصنيفها وقياسها بالفعل.

فتوفر مجموعة واسعة من أدوات التحليل الفني أمر ضروري لمنصة تداول جيدة. يضاف إلى ذلك العديد من نسب التحليل الفني المتاحة للاختيار. هنا أيضًا، يتوفر لكل شخص خياراته المفضلة، والكثير منها قد تطور على مر السنين، لذا يجب إتاحتها على منصات الوسطاء أيضًا.

يتم توسيع عرض الوسطاء وإثرائه باستمرار بأدوات مالية جديدة. هذا هو السبب في أنه من الضروري أيضًا أن يكون لديك ماسحات ضوئية وفلاتر. فعلى سبيل المثال، يجب على الوسيط الذي يمكنه استخدام آلاف الأسهم التأكد من أن العميل قادر على تصفيتها بناءً على مقاييس محددة مسبقًا في غضون فترة زمنية قصيرة جدًا. الأمر نفسه ينطبق على إحصائيات الحساب. بهذه الطريقة، قد يتتبع العديد من المستثمرين أدائهم السابق ويستخدمون هذه الأدوات لاستخلاص استنتاجات المستقبل فيما يتعلق بقراراتهم الاستثمارية.

كلما زاد عدد الأدوات كلما كان ذلك أفضل، خاصةً إذا تمت إضافة إمكانية التخصيص من أجل اختيار الخيارات التي يريد المستثمر رؤيتها على المنصة فقط.

بدون رسوم

يجب أن يكون الوصول إلى المنصة مجانيًا حيث يبحث العملاء عن أفضل منصة تداول مجانية. في وقتنا الحاضر، يجب على الوسيط الجيد الذي لديه منصة تداول جيدة أن يقدم جميع الخدمات للعملاء مجانًا. لذلك، بغض النظر عما إذا كانت الأدوات المعنية تستخدم في التداول أو التعليقات أو التحليلات أو التعليم، يجب أن تحتوي الحزمة الواحدة لكل عميل على كل ذلك.

الوصول إلى عرض منتج شامل

بفضل مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات، سيكون عرض الوسيط أكثر إغراءً، وسيكون العميل أكثر استعدادًا للتفكير فيه. إذا حصل العميل على كل ما يحتاجه في مكان واحد، بما في ذلك الوصول إلى العديد من أدوات سوق الفوركس والعقود مقابل الفروقات من جميع أنحاء العالم بسعر مناسب، فلن يحتاج إلى مزيد من البحث خارج المنصة. سيختار العميل المنصة التي تمكنه من ذلك.

إمكانية التنقل

في الوقت الحاضر، يجب أن تكون منصة التداول متاحة أيضًا على الأجهزة الأخرى بجانب إصدار الكمبيوتر. أصبح الهاتف المحمول أو الجهاز اللوحي المزود باتصال دائم بالإنترنت معيارًا الآن؛ لذا فالمرونة والراحة وعدم التقيد في التداول وإدارة المحفظة وقتما تشاء وعلى أي جهاز هي مميزات كبيرة. كما ذكرنا سابقًا، يستطيع الوسطاء الرائدون في العالم تقديم أفضل تطبيقات التداول عبر الهاتف المحمول أيضًا.

منصتا تداول راسختان

ميتاتريدر 4

Meta Trader 4 هي منصة تداول تم إتاحتها في السوق منذ سنوات عديدة (منذ 1 يوليو 2005)، وهي من بين منصات سوق العملات الأكثر استخدامًا. وهي متاحة للعديد من الوسطاء بواسطة شركة MetaQuotes Software. هذه الشركة الروسية متخصصة في تطوير برامج تداول العملات.

أقر بمنصة MetaTrader 4 كل من المستثمرين المحترفين وعديمي الخبرة، لأنها سهلة الاستخدام للغاية وواضحة وبديهية. برغم أنها ليست منصة غنية بالعديد من الوظائف المتقدمة، إلا أنها تركز على الأدوات الأساسية المتوفرة على الفور. سبب آخر وراء شعبية المنصة هو حقيقة أنه يمكن لأي شخص كتابة التداول الآلي باستخدام لغة برمجة MQL البسيطة. تتوفر العديد من لغات البرمجة للتداول الآلي على الإنترنت والتي، في رأي الكثيرين، من المتوقع أن تعمل على تحسين أو أتمتة عملية صنع القرار. يقوم الجهاز الآلي المعرّف بـ Expert Advisor (EA) باتخاذ قرارات الشراء/ البيع بنفسه، بناءً على خوارزمية محددة مسبقًا.

منصة xStation الأصلية

من المنصات الأخرى الشهيرة للتداول في سوق الفوركس وعقود الفروقات هي منصة xStation. إنها منصة أصلية، تم تطوير نسختها الأولى في عام 2011 بواسطة Dom Maklerski X-Trader Brokers (مكتب X-Trade Brokers للوساطة) وهي منصة لاقت قبولًا من نطاق واسع من المستخدمين. حصلت هذه المنصة المتطورة على العديد من الجوائز والأوسمة. توفر المنصة لمستخدميها إمكانية الوصول إلى أدوات شاملة للتحليل الفني وتحليلات السوق والتعليقات وتقويم الاقتصاد الكلي والإحصاءات. منصة xStation لديها مشاركة متقدمة وماسح لصندوق الاستثمار المتداول، مما يسمح لأي شخص بتصفية آلاف الأسهم المتاحة في غضون ثوانٍ مع مراعاة المعايير الشائعة. تتوفر منصة xStation في ثلاثة أشكال: كإصدار تثبيت للكمبيوتر، وكمنصة على مستعرض الإنترنت وكتطبيق للأجهزة المحمولة. فهي منصة مبتكرة مع عدد من الوظائف المتقدمة وأنظمة النوافذ ومساحة تخصيص واسعة. يوفر مطورو منصة xStation للمستخدم منصة تداول للقرن الحادي والعشرين يمكن لأي شخص تعديلها لتلبية احتياجاته الخاصة.

تتقدم XTB، بصفتها وسيطًا رائدًا في الفوركس وعقود الفروقات، بعرضها كلاً من منصة MT4 القديمة نوعًا ما ولكنها لا تزال مشهورة، ومنصة xStation المبتكرة المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المستثمرين. تحظى المنصة الثانية على وجه الخصوص بتقدير كبير من قبل العملاء. كما أنها فازت بالعديد من الجوائز وتميزت في العديد من التصنيفات الصناعية. كما تم منحها أعلى درجة من قبل المستخدمين.  منصة xStation سهلة الاستخدام وعملية ولها واجهة سهلة الاستخدام. يمكن استخدامها على عدد من الأجهزة المختلفة، مثل أجهزة الكمبيوتر أو الأجهزة اللوحية أو الهواتف أو حتى الساعات الذكية. فالمنصة تطلع المستثمر بشكل دائم بأحدث معلومات السوق دون الحاجة إلى تكبد العناء في البحث عنها. كما توفر منصة xStation للمستخدمين القدرة على الاستماع إلى آخر الأخبار من خلال البث المباشر لمواكبة أحدث فرص السوق. تتضمن مميزات المنصة الأكثر أهمية تقويمًا للاقتصاد الكلي يسمح بإلقاء نظرة ثاقبة على البيانات الاقتصادية المهمة، بما في ذلك البيانات التاريخية والمتوقعة، أو الأدوات التحليلية لرسم خطوط الدعم والمقاومة على الرسوم البيانية أو أنماط التسعير أو قنوات الاتجاه. توفر المنصة أيضًا عرض شامل عن عشرات المؤشرات المختلفة، بما في ذلك: Ichimoku، وBollinger Bands، وقياسات فيبوناتشي أو جان، والعلامات المشتقة من Elliott Wave Theory وأكثر من ذلك بكثير. تساعد مجموعة واسعة من المؤشرات والأدوات المستثمرين على تبسيط عملية اتخاذ القرار. بالإضافة إلى ذلك، تتيح منصة xStation للمستخدمين الوصول إلى دراسات السوق المتقدمة والتعليقات من محللي السوق، بالإضافة إلى تزويدهم بفرصة استخدام المعلومات التعليمية ومعنويات السوق وإحصاءات الحساب وماسح الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.