ما هي العقود مقابل الفروقات؟

تداول CFD أو عقود الفروقات يتيح لك اتخاذ الصفقات حسب سعر الأداة المالية بدون امتلاك الأصل الأساسي.  إحدى الميزات الفريدة لعقود الفروقات هي تمكنك من الاستفادة من هبوط الأسواق و كذلك ارتفاعها.

في هذه المقالة ستتعلم التالي:

٠تعريف عقود الفروقات و ما هي فوائد و مخاطر تداولها

٠ما هي الرافعة المالية و كيفية استخدامها

٠ماذا يجعل عقود الفروقات شائعاً جداً

مصطلح الCFD يشير إلى Contract for Difference أي عقود للفرق.

العقد للفرق، كما يوحي اسمه، هو عقد بين طرفين بشأن تحرك سعر الأصل.

هناك العديد من الميزات الرئيسية لعقود الفروقات التي تجعل منها منتجاً فريداً و مثيراً:

٠عقود الفروقات هي منتجات ذات عقد مشتق

٠ تنطوي الرافعة المالية على عقود الفروقات

٠يمكنك الربح أو الخسارة من كل من ارتفاع و انخفاض الأسعار

٠نقدم القود الفروقية لأكثر من ١٥٠٠ أداة مالية من ضمنها المؤشرات و الأسهم و العملات و السلع و صناديق المؤشرات

عقود الفروقات هي منتجات ذات عقد مشتق

هذا يعني أنك لا تملك في الواقع الأصل مالي الأساسي فأنت ببساطة تتوقع مما إذا كانت الأسعار سوف ترتفع أو تنخفض. دعونا نأخذ الاستثمار في الأسهم على سبيل المثال. ترغب بشراء ١٠،٠٠٠ سهم لباركليز و قيمة السهم ٢٨٠ بنساً مما يعني أن إجمالي قيمة استثمارك سيكلفك ٢٨،٠٠٠£ و هذا لم نحسب عمولات أو رسوم قد يفرضها سمسارك مقابل عملية الشراء. في المقابل سوف تحصل على شهادة الأسهم و الوثائق القانونية التي تثبت ملكيتك لتلك الأسهم. بعبارةٍ أخرى لديك شيء ملموس بين يديك  إلى حين بيعها، و يفضل أن يكون للربح.

لكن مع عقود الفروقات أنت لا تمتلك سهم الباركليز. كل ما تقوم به هو المضاربة من أجل ربح محتمل من ذات التحركات في أسعار الأسهم.

تنطوي الرافعة المالية على عقود الفروقات

هذا يعني أنك ستحصل على تعرض كبير على الأسواق مقابل إيداع مالي صغير نسبياً، بمعنى آخر أن عائد استثمارك أكبر بكثير مقارنةً بأشكال أخرى للتداول.

لنعد لمثال باركليز. تلك ال١٠،٠٠٠ سهم بقيمة ٢٨٠ بنساً مقابل كل سهم بتكلفة إجمالية ٢٨،٠٠٠£ و لا تشمل أي عمولات أو رسومات إضافية.

مع تداول عقود الفروقات  فإنك تحتاج فقط إلى نسب صغيرة من إجمالي قيمة التداول لعقد الصفقات و الحفاظ على نفس مستوى التعرض. إذا وفرت لك XTB رافعة مالية بنسبة ٥:١ (٢٠٪؜) على أسهم باركليز فستحتاج فقط لمبلغ إيداع ٥،٦٠٠£ لتداول نفس المبلغ.

إذا ارتفعت أسهم باركليز بنسبة ١٠٪؜ إلى ٣٠٨ بنساً فإن قيمة الصفقة الآن ٣٠،٨٠٠£. لذلك بعد إيداع أولي بقيمة ٥٦٠٠£ حققت ربحاً قدره ٢٨٠٠£ بسبب تداول هذا العقد الفرقي. هذا يمثل عائد بنسبة ٥٠٪؜ لاستثمارك مقارنةً ب١٠٪؜ فقط إذا قررت شراء الأسهم فعلياً.

من المهم التذكر أن في حين الرافعة المالية يمكن أن تعظم أرباحك فإنها تضاعف خسائرك بنفس الطريقة. فإذا تحركت الأسعار ضدك بإمكانك إغلاق صفقاتك من خلال استدعاء الهامش أو إلى تعبئة رصيدك لبقاء الصفقة مفتوحة، لذلك من الضروري أن تعرف كيفية إدارة مخاطرك. 

إذا انخفض سهم باركليز بنسبة ١٠٪؜ إلى ٢٥٢ بنساً للسهم فإن قيمة الصفقة الآن ٢٥،٢٠٠£. فبعد إيداع أولي قدره ٥٦٠٠£ فقط، قد حققت تداول هذا العقد الفرقي خسارة قدرها ٢٨٠٠£، أي خسارة بنسبة ٥٠٪؜ على استثمارك مقارنةً بخسارة ١٠٪؜ لو تم الشراء الأسهم فعلياً. 

ما هي الأسواق التي يمكن تداول عقود الفروقات عليها؟

نقدم أكثر من ١٥٠٠ سوق عالمي و أصول متعددة الفئات كلها قابلة لاستخدام الرافعة المالية في صفقات الشراء البيع و الشراء، بما فيها:

الفوركس

المؤشرات

الأسهم

العملات

السلع

يمكنك الربح من ارتفاع و انخفاض الأسعار

إذا كنت تعتقد أن قيمة الأصل سوف يرتفع عليك بفتح صفقة LONG أي شراء و ستستفيد من كل زيادة في السعر.

إذا كنت تعتقد أن سعر الأصل سوف ينخفض عليك بفتح صفقة SHORT أي بيع و ستستفيد من هبوط السعر، بالطبع ما لم تتحرك الأسواق في الاتجاه الذي كنت تتوقعه فسوق تتكبد خسارة.

لذلك إذا كنت تعتقد أن قيمة سهم أبل سوف ينخفض فكل ما عليك فعله هو شراء عقد فرقي لسهم أبل و سوف ترتفع أرباحك بما يتماشى مع أي انخفاض في السعر ما دون مستوى فتح الصفقة. و مع ذلك إذا ارتفعت قيمة سهم أبل فسوف تتكبد خسارة لكل ارتفاع في السعر. كمية الربح أو الخسارة تعتمد على حجم الصفقات (حجم لوت) و حجم حركة سعر السوق.

قدرة الشراء و البيع العقود مقابل الفروقات و إضافةً لكونها من المنتجات ذات الرافعة المالية يجعلها إحدى الطرق الأكثر مرونةً و شعبيةً في التداولات القصيرة المدى في أسواق المال الحالية.